Investeringsfonder är i sin oändliga modalitet en av produkterna med större acceptans av små och medelstora investerare. Som en följd av de monetära flödena från de människor som hade sparat sina sparande i bankinsättningar. Och att efter beslutet från Europeiska centralbanken (ECB) att sänka priset på pengar och lämna det med praktiskt taget inget värde på 0, har du omdirigerat dina bidrag till fonderna.
För att verifiera detta faktum visar de senaste uppgifterna från Association of Collective Investment Institutions (Inverco) att pensionsfondernas tillgångsvolym nådde en ny rekordhög nivå Under de senaste månaderna. På detta sätt står investeringsfonder tillsammans med pensioner och försäkringar redan för nästan 60% av portföljen för spanska hushåll. Det stora antalet format som kan prenumerera hjälper till att förstå denna rörelse bland spanska besparingar.
Men om det finns en funktion som gynnar de många tusentals spanjorer som har sparat sina besparingar i dessa finansiella produkter, är det bra anläggning måste de överföra dem, med stora fördelar för dem. Till och med dra nytta av att inte betala skatt vid de tillfällen du anser lämpligt, och naturligtvis, juridiskt och helt transparent som du kan se i denna information.
Hur överför jag investeringsfonder?
Denna produkt avsedd för besparingar och investeringar kan överföras till andra fonder när som helst och i alla situationer. Men det mest intressanta för dina intressen är att operationen det kostar dig inte en enda euro, det kommer inte heller att bestraffas med ingen typ av uppdrag eller andra utgifter i dess ledning. Naturligtvis så länge du gör dem inom samma finansinstitut. Och till och med dra nytta av de många erbjudanden de presenterar för att prenumerera eller behålla dessa produkter i din investeringsportfölj.
Du kan överföra dina pengar till andra av alla slag, från en med rörlig inkomst till en annan av blandad natureller i motsatt riktning finns det inga begränsningar för att utföra denna typ av rörelser. De kan genomföras så många gånger som ägaren av värdepappersportföljen önskar. Det kommer bara att vara nödvändigt att ge ordern till banken där värdepapperskontot är kontrakterat. Och att det till och med kan köras online om du har fått denna modalitet i banken. Bekvämt hemifrån och när som helst på dygnet.
Det är en operation som är mycket bekväm när du av någon anledning inte känner dig bekväm med en avtalad investeringsfond. Antingen för att det inte utvecklas som du skulle ha velat, är det inte den bästa modellen att fokusera på investeringarna just nu, eller så är lönsamheten helt enkelt inte den mest tillfredsställande för dina förväntningar som liten investerare. Det blir rätt tid att flytta portföljen genom stegen mellan fonder.
Formalisera operationen
Det spelar ingen roll om det är medel från olika förvaltare, eftersom det enda kravet för att presentera verksamheten är att de tillhör samma ägare, oavsett deras sammansättning och storleken på de bidrag som gjorts. Det är en operation som är mycket bekväm att utföra så ofta, att uppdatera de bästa produkterna för varje tillfälle, och särskilt inför förändrade scenarier i den internationella ekonomiska situationen. Att hålla en fond i portföljen, statiskt under lång tid, är ett allvarligt misstag som kan kosta innehavarna av dessa finansiella produkter många euro.
Beroende på de nya situationer som uppstår kan investeringen varieras på ett tillfredsställande sätt för dina intressen. Tveka inte, för att förbättra resultatet för de besparingar som investeras i investeringsfonder. Även om det inte är önskvärt att du ändrar dem regelbundet. Inte förgäves, de är produkter som inte är avsedda för kort sikt utan för långvarig beständighet. Normalt ungefär mellan 3 och 6 år.
Dina skattefördelar
Det finns en mycket fördelaktig strategi så att du kan använda den med viss frekvens. Det består av att spara dig omedelbar betalning av skatt. Och det kan realiseras genom dessa operationer, det vill säga genom överföringar av investeringsfonder. Istället för att betala dessa avgifter genom din försäljning kan du försena betalningen genom att överföra den till en annan produkt med dessa egenskaper. Och du kan till och med vänta på att skatterna sjunker för att äntligen formalisera försäljningen.
Det är ett lagligt trick som används av många investerare för att undvika att möta dessa betalningar omedelbart. Och de som saknar andra investeringsprodukter (börshandlade fonder, teckningsoptioner, derivat, kreditförsäljning etc.). Därför är det en mycket fördelaktig operation och som du kan använda när som helst utan några begränsningar. Som om det var en sparväska och i stil med planerna för att spara pengar som finansinstitut har utvecklat.
Situationer där du måste göra överföringar
Det finns alltid mer lämpliga ögonblick att utföra dessa order, och det är väldigt bekvämt att du känner till dem för att optimera verksamheten efter dina intressen. Och det kan väljas i följande ögonblick då vi kommer att avslöja överensstämmelsen för överföringarna mellan fonderna.
- Du har gjort ett misstag när du valde investeringsmodellerna och du har insett det. Du kommer att ställas inför möjligheten att rätta till och välja andra investeringsformat som är mer lämpliga för den nya situationen.
- Dess utveckling på de finansiella marknaderna är inte den som ursprungligen föreslogs, och inte ens i stället för med kapitalvinster, du kanske till och med tappar en del av det investerade kapitalet.
- Innan a förändring i miljön för internationell ekonomisk aktivitet, som behöver en variation i de finansiella tillgångarna som ingår i ditt investeringsförslag. Till och med att räkna med råd från banken själv.
- Efter att ha tillbringat flera år i samma investeringsfond, det är dags att ändra det för en annan som svarar på dina förväntningar och på detta sätt starta en ny cykel i denna klass av finansiella produkter.
- Som en strategi för diversifiera investeringen genom olika sparformat: ränteinkomst, variabel, blandad, alternativ, med skyddad valuta, etc. Det blir ett mycket kostnadseffektivt sätt att skydda dina besparingar säkrare.
- Beroende på investerarprofil som du presenterar när som helst och att det inte alltid behöver vara detsamma. Det kan variera beroende på många variabler som villkorar dina personliga konton.
- Innan någon plötslig rörelse som genereras på fasta eller rörliga marknader. Och det kommer att vara avtryckaren för att vända investeringsportföljen i det exakta ögonblicket, oavsett dess karaktär och sammansättning.
Erbjuder att genomföra överföringar
Du kan också dra nytta av de otaliga erbjudanden och kampanjer som finansinstitut har utvecklat för att fånga sina kunders pengar, några av dem riktigt aggressiva. En av de mest fördelaktiga för dina intressen som kund och investerare kommer från överföringar till andra enheter. Inte förgäves, många banker belönar nya kunder med kontanter för att redovisa medel från andra enheter.
Det kan vara en mycket intressant operation om du funderar på att byta bank, eller de är helt enkelt rörelser efter eget tycke. Du måste göra absolut ingenting, men det är enheten själv som ansvarar för att främja de administrativa förfarandena för att formalisera detta utbyte mellan dina investeringsfonder. Du kommer inte att behöva betala någon provision, inte ens andra kostnader i dess ledning.
Om du bestämmer dig för att genomföra denna operation har du inget annat val än att analysera bankerbjudandet och välja de modeller som ger de största fördelarna. Att veta att det inte kommer att förändra arten av din investering och inte ens de bidrag som gjorts. Du kommer att fortsätta med samma investering, men i en annan bank. Det är den enda skillnaden du kommer att märka när du formaliserar överföringen mellan fonderna.
Vilka mål uppnår du med överföringar?
Genom dessa enkla bankrörelser kommer du att kunna uppnå en rad fördelar som du inte skulle uppnå genom andra kanaler. Och det beror mycket på de mål du ställer upp för dig själv när du prenumererar på denna typ av finansiella produkter. Även om det i allmänhet är några av de bidrag som du snabbt kommer att märka.
- Du kan anpassa sig till alla ekonomiska cykler, även till de mest ogynnsamma situationerna i det ekonomiska scenariot. Och allt detta utan att behöva lämna dessa format som är investeringsfonder.
- Det kommer att innebära en radikalt vänd dig till dina tillvägagångssätt investerare, från den profil du presenterar och anpassad till alla möjliga omständigheter. Utan att behöva förlora pengar på vägen eftersom det inte kommer att ske några likvidationer av verksamheten.
- Du kommer att kunna avhjälpa eventuella brister i din investeringsportfölj, och det kan väga dina tillgångar under de kommande månaderna. Det är du som styr strategin för att göra besparingarna lönsamma.
- De är operationer mycket lätt att göra, och det på några minuter kan bearbetas. Även om du måste vänta några dagar för att se hur aktierna i de nya titlarna redan är noterade på de finansiella marknaderna.
- Du kommer att ha tid att analysera chefernas erbjudande, och ta reda på vilka som är de lämpligaste investeringsfonderna för dig för att förbättra din förmåga att växa sparande. Även med hjälp av proffs inom detta investeringsområde.
- Och slutligen, en mycket tydlig möjlighet som du måste återuppliva dina besparingar inför nya förändringar som ekonomin upplever, både nationellt och internationellt. Designa en sparmodell som är skräddarsydd efter dina behov och beroende på vilka behov du har.