Strategjitë e investimeve: transferimet ndërmjet fondeve

Ka shumë përparësi që ju sjell punësimi i fondeve të investimeve. Por sigurisht që një nga më të rëndësishmet është se sigurohet nga transferimet ndërmjet këtyre produkteve financiare. Sepse me të vërtetë, ju mund të përfitoni kjo lëvizje në operacionet tuaja në fondet e investimeve. Deri në pikën që mund të jetë rasti që ju vetë nuk i njihni ato. Kështu që të mund të arrini një kapacitet më të mirë operacional, tani e tutje do të keni atë që duhet të bëni për të rritur transferimet.

Fondet e investimeve janë bërë produktet e preferuara për përdoruesit për t'i bërë kursimet e tyre fitimprurëse. Pasi produktet kryesore për kursime (depozitat me afat, shënimet bankare, llogaritë me të ardhura të larta, etj.) Kanë humbur të gjithë interesin midis kursimtarëve të vegjël. Pas vendimit të autoriteteve monetare evropiane për të ulur çmimin e parave dhe për t'i sjellë ato ulët historike në 0%. Kjo prirje në vitet e fundit ka bërë që këto modele bankare rrallë të shpërblejnë klientët me nivele përfitimi jo më shumë se 1%.

Ky faktor ka bërë që një pjesë e madhe e kursimtarëve spanjollë të kthejnë vëmendjen e tyre te fondet e investimeve. Në modalitetet e tij të ndryshme, nga ato të bazuara në të ardhura të ndryshueshme, investime fikse, të përziera apo edhe monetare ose alternative. Nuk është për t'u habitur, ajo është një nga strategjitë e pakta që keni për të përmirësuar kufijtë e interesit që çanta juaj e kursimeve mund të marrë me qira. Jo pa ndërmarrë rreziqe të caktuara, pasi që kontraktimi i këtyre produkteve financiare nuk përjashtohet nga ndonjë shqetësim tjetër.

Si zyrtarizohen transferimet?

Epo, nëse jeni të interesuar të regjistroni fondet e investimeve, duhet të dini se çfarë mund të bëni transferime midis fondeve të investimeve. Në veçanti, më parë nivelin e taksave që kërkojnë këtë lloj investimi. Sepse në fakt, transferimet mund të bëhen për të ndryshuar portofolin në të cilin keni investuar paratë tuaja. Ju mund t'ia bëni kujtdo tjetër, pa asnjë lloj kufizimi. Edhe nga kompanitë e tjera të menaxhimit, qofshin ato të ardhura të ndryshueshme ose fikse ose ndonjë tjetër që është në ofertën e ndërmjetësit tuaj financiar.

Ju mund të kryeni sa herë të doni dhe plotësisht falas dhe pa asnjë lloj komisioni, siç mund të mendoni fillimisht. Nga ky kuptim, bëhet fjalë për një operacion që është shumë i dobishëm për interesat tuaja personale ose si një investitor i vogël dhe i mesëm që jeni. Sepse të tjerët mund të zyrtarizojnë në kohën që duket më e përshtatshme. Sepse me siguri do të jetë më e vlefshme të bëhen transfertat midis fondeve të investimeve sesa të finalizohet operacioni. Për një motiv thjesht fiskal.

Për shkak të nivelit të lartë të taksave të sistemit tonë të taksave, ju duhet të përballeni me një përqindje të konsiderueshme me fitimet në fondet tuaja të investimeve. Por përmes transferimeve ju mund të parandaloni që ato të zbatohen shpejt. Deri në pikën që ju mund të prisni që taksat të bien dhe në këtë mënyrë të shisni pozicionet tuaja në këto produkte financiare. Isshtë një strategji shumë efektive për të paguaj më pak para. Të paktën në periudhën afatshkurtër dhe kjo ju lejon të vazhdoni me operacionet tuaja të zakonshme në këtë model të menaxhimit.

Kur duhet të kryhen ato?

Sigurisht, ka disa skenarë më të favorshëm se të tjerët për të zyrtarizuar transferimet e fondeve të investimeve. Para së gjithash, kur ekziston një skenar i përgjithshëm i taksa shumë të shtrirë. Përveç kësaj, është një operacion shumë praktik në rastet kur keni humbje në pozicionet tuaja në këtë klasë të produkteve financiare. Sepse mund t'i drejtoni pozicionet tuaja drejt modeleve të tjera të investimeve të këtyre karakteristikave. Dhe madje mund të shlyeni borxhet me bastin e ri të investimeve. Oneshtë një nga përfitimet më të rëndësishme që ju ofrojnë transferimet. Por jo i vetmi, siç do të mund ta shihni që tani e tutje.

Kjo lëvizje gjithashtu rekomandohet shumë kur shfaqen mundësi të reja biznesi brenda këtyre produkteve investuese. Sepse nuk do të keni detyrimin për të shes pozicionet e tua, por do të jetë e mjaftueshme për ta çuar atë në një fond tjetër. Ky operacion mund të bëhet sa herë të doni, pa asnjë lloj kërkese ose kufizimi. Në çdo rast, është një operacion që mund ta përpunoni vetëm përmes këtyre produkteve. Jo në pjesën tjetër dhe që përbëjnë investimet dhe kursimet e ofruara nga subjektet financiare.

Hapat që duhet të ndiqni

Për të kryer transferimet midis fondeve të investimeve, gjëja e parë që do të duhet të bëni është të zgjidhni destinacionin tjetër për kursimet tuaja. Pasi të jetë zbuluar propozimi i ri financiar, do të duhet të bëni vetëm transferimin. Ky operacion mund të kryhet nga banka juaj e zakonshme ose edhe përmes kompjuterit tuaj të qetë nga shtëpia ose kudo që të jeni në atë kohë. Nga ky moment, paratë tuaja tashmë do të tregtohen në fondin e ri të zgjedhur. Dhe për të njëjtën shumë si ajo e mëparshme, sepse ato nuk do të zbritin taksat që sjellin këto produkte financiare.

Hapi tjetër që duhet të bëni nga ky moment është të prisni disa ditë derisa të zyrtarizohet lëvizja. Mund të zgjasë midis një ose ditëve, por jo shumë më gjatë. Sepse ju tashmë do të jeni në gjendje të plotë që titujt tuaj të renditen në tregjet financiare. Ju do të jeni në gjendje t'i ndiqni ato nëpër sheshet ku lëvizin mjetet e reja financiare. Isshtë një operacion i tillë i thjeshtë për të bërë që do të jeni në gjendje t'i përsërisni ato pas disa ditësh dhe ta transferoni shumën në një fond tjetër investimi. Thatshtë kaq e thjeshtë, pasi asgjë dhe askush nuk do të jetë në gjendje t'ju tregojë diçka rreth këtyre vendimeve. Somethingshtë diçka personale dhe e drejtë e panegociueshme që keni.

Kërkesat për të kryer transferime

E vetmja kërkesë që ata do t'ju kërkojnë është që fondet të depozitohen në të njëjtën bankë ose ndërmjetës financiar. Asgjë tjetër që mund t'ju nxisë të kufizoni këto operacione. Sepse në fakt, ju mund ta zëvendësoni atë me fonde të tjera investimi që janë të pranishme në ofertën e institucionit financiar me të cilin operoni. Kjo është një nga arsyet pse jeni të hapur për zhvillimin e këtyre strategjive në marrëdhëniet tuaja me botën e parave. Convenientshtë e përshtatshme që ta merrni parasysh në rast se do të promovoni këto operacione tani e tutje.

Një aspekt tjetër që duhet të dini është se ju mund të bëni këtë lloj transferimi, pjesërisht ose plotësisht. Ju mund të mbani një pjesë të investimit tuaj dhe ta transferoni pjesën tjetër në fondin e zgjedhur të investimeve. Përgjithmonë në të njëjtat kushte dhe ato nuk kanë asnjë ndryshim në lidhje me operacionin që duhet të ndërmerrni. Ky veprim do të varet nga strategjia që zhvilloni për të mbrojtur kursimet tuaja. Jo gjithmonë duhet të jetë i njëjti qëllim.

Nga ana tjetër, transferimi ndërmjet fondeve është një mënyrë për të arritur përmirësoni pozicionet tuaja. Sepse në fakt, ato ju lejojnë të azhurnoni herë pas here portofolin e investimeve. Kështu që të jeni në kushtet më të mira në mënyrë që fitimet e kapitalit të instalohen në pasqyrën tuaj të të ardhurave. Për këtë do të duhet të jeni shumë të vetëdijshëm për evolucionin e titujve të këtyre produkteve financiare. Nga ky skenar, kjo mund të nënkuptojë një rritje të përfitimit nga skenarët e rinj.

Këshilla për ndryshimin e fondeve

Gjithmonë ka disa skenarë më shumë se të tjerët kur është më fitimprurëse të kryesh këtë operacion. Ju nuk do të keni zgjidhje tjetër përveç se t'i merrni parasysh për të kryer këtë ndryshim në strategjinë tuaj. Këto janë disa nga çelësat ku do të jetë më e favorshme për të promovuar këtë lëvizje.

• Nëse e shihni që fondi juaj i investimeve nuk i përmbush pritjet tuaja, vendimi më i mirë që mund të merrni është: drejtojë atë në fondet e tjera të investimeve që kanë perspektiva më të mira vlerësimi. Problemi i vetëm që do të keni është zgjedhja e modelit të ri të kursimeve.
• Para ndonjë ndryshimi në ciklet e biznesit që mund të zhvillohen. Do të jetë koha më e përshtatshme për të bërë një rishikim të thellë në portofolin tuaj të investimeve për ta përmirësuar atë ndjeshëm.
• Mund të jetë për të ndryshuar modelin e investimit drejt kapitalit ose të ardhurave fikse dhe për këtë arsye do të kërkojë një kthesë të rrotës drejtoj portofolin. Nuk është një strategji e përshtatshme që ta bëni në terma të shkurtër. Por nga ana tjetër është shumë efektive në periudhat e qëndrimit mesatar dhe të gjatë.
• Ju nuk keni pse transferoni fonde investimi me një mendje të caktuar. Sigurisht që jo, por vetëm kur lindin situatat e nevojshme për të optimizuar operacionet. Sepse do të ketë disa momente kur ato janë me detyrim të plotë.
• Transferet nuk duhet të jenë lëvizje ndërmjet të njëjtave aktive financiare. Ndryshimet e portofolit mund të jenë më radikale ose edhe me një ndryshimi ne strategji investime Somethingshtë diçka e zakonshme që mund të gjenerohet në një pjesë të mirë të kursimtarëve.
• Që gjithçka të kanalizohet në mënyrë korrekte, do të jetë shumë e nevojshme të bëhet a analiza e investimeve tuaja me një farë rregullsie. Përveç kësaj, do të jetë një veprim shumë i dobishëm për të mbrojtur interesat tuaja në marrëdhëniet tuaja me botën e parave.
• Fondet e investimeve ato nuk duhet t'i kenë gjatë gjithë jetës tënde. Dhe kjo materializohet përmes një rishikimi të tyre. Në varësi të karakteristikave që ju paraqisni si një investitor i vogël dhe i mesëm.