Aksionet amerikane janë grumbulluar fuqishëm pas shitjes së shkaktuar nga virusi në mars, duke bërë që shumë të kthehen në tregjet për të bërë një fitim dhe për të rikuperuar humbjet.
S&P 500 fshiu humbjet e saj në vitin 2020 dhe Nasdaq Composite arriti një majë të re të hënën, edhe pse zyrtarët deklaruan se SH.B.A. hynë në recesion në shkurt.
Kjo mund të sugjerojë kthimin e rajonit si një pikë e nxehtë investimesh. Por ndërsa dollari vazhdon të bjerë mes stimujve nga bankat qendrore, investitorët mund të jenë të kujdesshëm dhe të kërkojnë në tregjet e tjera për mundësi të ndërtimit të pasurisë.
Mundësitë në Azi
Menaxhimi Global i Pasurisë UBS ka thënë se Azia (me përjashtim të Japonisë) është "rajoni i vetëm" që pret të prodhojë rritje pozitive në fitimet e kapitalit këtë vit.
Thirrja përforcon pozitivitetin midis investitorëve të pasur aziatikë, të cilët në prill thanë se ishin shumë optimistë (51%) në lidhje me parashikimin gjashtë-mujor të aksioneve në rajonin e tyre, krahasuar me 46% në Evropë dhe vetëm 35% në Azinë-Paqësorin kryesor të SHBA tregjet u rritën deri në 49% nga të ultat e tyre në mars të javës së kaluar.
Kjo përfaqëson një mundësi investimi në rajon, veçanërisht për investitorët aziatikë të cilët përndryshe do të goditeshin nga humbjet e monedhës kur investonin në aksione të shprehura në dollarë amerikanë, sipas Freddy Lim, bashkëthemeluesi dhe shefi i investimeve të StashAway.
"Ekziston një shans i mirë që monedhat aziatike të tejkalojnë dollarin në 18-24 muajt e ardhshëm", tha Lim i menaxherit të pasurisë dixhitale me bazë në Singapor. "Kjo gjithashtu do të thotë që asetet me bazë Aziatike mund të fillojnë të duken interesante në terma të monedhës vendase."
Tregjet kryesore për të investuar
Duke parë tregjet kryesore në Azi, Indeksi i Ngushticave të Singaporit duket tërheqës pasi ofron mundësi për "emra të qëndrueshëm me cilësi të lartë dhe një histori të gjatë të shfletimit të epidemive të kaluara", tha Lim.
Tregjet e tjera aziatike të industrializuara, të tilla si Koreja e Jugut, Hong Kong, Tajvani, si dhe Kina, gjithashtu duket se janë relativisht "fitues" krahasuar me homologët e tyre rajonalë më pak të zhvilluar, sipas shefit të pasurisë të HSBC Singapor dhe ndërkombëtarit Ian Yim.
"Përveçse janë tërheqës në vlerë, ata kanë më pak ekspozim ndaj lëndëve të para dhe vajit dhe kanë provuar se janë më të pajisur për t'u marrë me krizën Covid-19", tha Yim, duke theksuar faktorët e ndryshëm që luajnë në treg.
Më konkretisht, industritë me baza të forta që janë përshpejtuar nga virusi, të tilla si tregtia elektronike, interneti dhe ekonomia e re e Kinës, ka të ngjarë të bëjnë mirë, ranë dakord Yim dhe Lim.
"Kompanitë që mundësojnë tregtinë elektronike kanë provuar të kenë modele të fuqishme biznesi dhe potencialisht mund të korrin përfitimet e ndryshimit të sjelljes së konsumatorit në të ardhmen," tha Yim.
Bono dhe pasuri të paluajtshme
Jashtë tregut të aksioneve, investime të tjera në Azi premtojnë, tha Samuel Rhee, presidenti dhe zyrtari kryesor i investimeve të firmës këshilluese dixhitale me bazë në Singapor Endowus.
Bonot aziatike me të ardhura fikse, në veçanti, kanë performuar mirë nën përgjigjen fiskale të qeverive ndaj virusit dhe ofrojnë diversifikim shumë të rëndësishëm të investimeve, tha ai.
"Për obligacionet, rajonalisht, ne shohim vlerë në Azi, ku rendimentet janë rritur," ra dakord Yim i HSBC.
Nga ana tjetër, pasuritë e paluajtshme ose fondet e investimeve në pasuri të paluajtshme (REITs), mund të paraqesin disa "dobësi", duke pasur parasysh ndikimin e virusit në sektor, tha Rhee.
Investoni në sektor
Para se të përfitoni nga çdo mundësi investimi, është e rëndësishme të dilni me një strategji. Përshkrimi i qëllimeve tuaja financiare dhe sa mund të investoni është një pikënisje e mirë.
Lim i StashAway rekomandoi që vazhdimisht të investohej një shumë e madhe çdo muaj. Sipas StashAway Vision 2020, 'investitorët sistematikë', të cilët investojnë vazhdimisht gjatë një rënieje, performojnë më mirë sesa ata që palosin gjatë një korrigjimi.
Tani ka shumë menaxherë të pasurisë dixhitale në dispozicion për t'ju ndihmuar ta bëni këtë; Investoni automatikisht në fonde indeksi të menaxhuara në mënyrë pasive ose fonde të tregtuara nga shkëmbimi (ETF) që ndjekin rajone ose sektorë të veçantë. Kjo jo vetëm që eleminon sherrin e monitorimit të tregjeve shumë nga afër, por gjithashtu ju lejon të qëndroni të investuar për një kohë të gjatë, tha Rhee i Endowus.
"Koha për në treg është më e rëndësishme sesa përpjekja për të koha e tregut," tha Rhee. "Kjo ka provuar të jetë një përpjekje e kotë siç kanë provuar përsëri rënia e shpejtë e shpejtë dhe kërcimi po aq i shpejtë."
Pse të investosh në Azi?
Azia është një univers tërheqës dhe dinamik i investimeve që mund t'u ofrojë investitorëve diversifikim tërheqës të portofolit. Bazat ekonomike mbështesin aksionet gjeneruese të mjeteve monetare në të gjithë rajonin dhe mund të ofrojnë mundësi tërheqëse investimi në një periudhë afatmesme dhe afatgjatë.
Rajoni i Azi-Paqësorit mund të ofrojë një potencial të madh rritjeje si dhe rrjedha tërheqëse të të ardhurave. Ekzistojnë disa faktorë kryesorë që duhet të merren parasysh kur eksploroni rajonin:
Ajo është shtëpia e afërsisht dy të tretave të popullsisë së botës1 dhe, megjithë tendencat e plakjes së popullsisë në disa pjesë të rajonit, popullsitë e mëdha në moshë pune mbështesin ekonomitë në rritje.
Pasuria po rritet me shpejtësi. Madhësia e klasës së mesme investuese është rritur në mënyrë të vazhdueshme dhe tani ka më shumë individë me vlerë të lartë neto në rajon sesa në ndonjë tjetër.
Rritja e PBB-së në shumë prej ekonomive të rajonit tejkalon atë të shumicës së vendeve perëndimore, dhe ekziston një bazë e fortë globale dhe e lulëzuar e biznesit në të gjithë rajonin Azi-Paqësor. Sipas studimit të fundit, ekonomitë aziatike do të jenë më të mëdha se pjesa tjetër e botës si e tërë në vitin 20202.
Shumë nga kompanitë e regjistruara publikisht të rajonit tani kanë një kulturë të mirë-vendosur për pagimin e dividendëve. Ju mund të gjeni një sërë ndërmarrjesh që ofrojnë rendimente të dividendëve dukshëm më të larta se ato të bonove të qeverisë lokale 10-vjeçare.
Ndryshe nga shumë fonde të kapitalit aziatik, strategjia e të ardhurave aziatike të Jupiterit është përqendruar kryesisht në vendet e zhvilluara në rajonin e Azi-Paqësorit. Ky paragjykim ndaj tregjeve të zhvilluara është rritur me kalimin e kohës, pasi një numër rreziqesh ekonomike dhe politike në vendet në treg në zhvillim e kanë bindur ekipin për meritat relative të tregjeve të zhvilluara të rajonit.
Strategjia e të Ardhurave të Azisë drejtohet nga Jason Pidcock, i cili u bashkua me Jupiterin në 2015 dhe ka më shumë se 25 vjet përvojë investimi në rajonin e Azi-Paqësorit. Ajo mbështetet nga Specialistja e Produkteve Jenna Zegleman.
Azia është padyshim motori më i madh i rritjes ekonomike në botë sot, dhe shumë po përpiqen të investojnë në rritjen e saj përmes bursës. Sigurisht, Azia është një kontinent shumë i madh dhe i larmishëm me mundësi të mëdha investimi, por ka disa udhëzime për t'u ndjekur. Ju do të duhet të vlerësoni mundësitë në secilin vend individualisht, ose të blini fonde të kapitalit që investojnë shumë në kompanitë aziatike. Duhet të jeni të vetëdijshëm se informacioni për kompanitë e huaja mund të mos jetë i disponueshëm, i besueshëm ose me kohë. Tregjet e aksioneve në Azi janë më pak të rregulluara sesa në Shtetet e Bashkuara dhe kanë një element "kujdes nga blerësi".
Zgjidhni një vend për të bërë një investim fillestar. Aksionet e Singaporit kanë pikëpamje të ndryshme sesa aksionet japoneze, për shembull. Bëni kërkime të gjera mbi ligjet lokale dhe kompanitë që janë të vendosura në një vend të caktuar. Të marrësh kohë për të zgjedhur kompaninë e duhur për të investuar, si dhe ekspozimin ndaj ngjarjeve të pafavorshme të monedhës, është absolutisht kritike.
Për shembull, Asia Stock Watch ofron mbulim të përgjithshëm të tregjeve Aziatike, Equity Master siguron informacion mbi tregun Indian, China Daily është gazeta e qeverisë Angleze, dhe Gaijin Investor dhe Japan Financials janë drejtuar drejt investitorëve të huaj që blejnë në Japoni.
Vendosni nëse doni të përdorni një kompani brokerimi në vendin tuaj ose në një tjetër. Hapja e llogarive jashtë vendit mund të përfshijë shumë dokumente dhe dokumentacion, por kjo do t'ju japë më shumë mundësi sesa do të kishit përndryshe kur përdorni një llogari tipike brokerimi në Shtetet e Bashkuara. Opsionet përfshijnë mundësinë për të investuar në kompani që përndryshe nuk do të keni qasje nga Shtetet e Bashkuara. Sidoqoftë, firmat e brokerimit nuk janë aq të rregulluara sa në Shtetet e Bashkuara dhe as tregtia e letrave me vlerë nuk krahasohet me Shtetet e Bashkuara.
Shkuarja direkt te burimi është e dobishme për disa arsye. Shumica dërrmuese e aksioneve në Azi mund të blihen vetëm përmes bursës në vendet e tyre përkatëse. Përveç opsioneve të shtuara dhe mundësisë së zbulimeve të reja, investimi në platforma të huaja zvogëlon rrezikun monetar, politik dhe financiar duke pasur llogari bankare dhe brokerimi në vendet përkatëse.
Zgjidhni vendet që po kalojnë nga një shoqëri bujqësore në një shoqëri urbane. Qytetet do të duhet të ndërtohen, do të nevojitet një forcë punëtore e arsimuar dhe një infrastrukturë më e mirë, siç janë telekomunikimet. Rreziku mund të zvogëlohet duke investuar në vende që nuk janë të paqëndrueshme politikisht.
Përveç një qeverie të qëndrueshme dhe të sigurt financiarisht, kërkoni vendet që mirëpresin investimet e huaja, kanë banka qendrore fitimprurëse dhe kanë stabilitet të brendshëm pa shumë protesta dhe revolucione të brendshme.
Faktorë të tjerë për të marrë në konsideratë për një investim fitimprurës përfshijnë gjetjen e vendeve që janë duke u përmirësuar ekonomikisht, që po bëjnë më mirë sesa shumica e njerëzve e kuptojnë, që kanë një monedhë të konvertueshme në të tyren dhe që kanë mënyra të thjeshta për të shitur. Nëse investimi juaj nuk funksionon.
Investoni në disa vende të ndryshme. Kjo do të ndihmojë në ekuilibrimin e paqëndrueshmërisë së tregtisë në tregjet në zhvillim dhe rrezikut në vendet ku lejohet tregtia e brendshme. Pas hapjes dhe financimit të llogarive tuaja, analizoni ndryshimet midis tyre për të informuar vendimet tuaja për investimet në të ardhmen.
Në Japoni, për shembull, aksionet zakonisht blihen në njësi prej 1000, ose herë pas here 100, kështu që edhe blerja më e vogël ndonjëherë mund të kushtojë shumë para. Shikoni për ndërmjetës që tregtojnë në shumëfisha më të vogla. Ekzistojnë gjithashtu kufizime për sa i përket lejimit të rritjes ose rënies së çmimeve brenda një dite para se të ndërpritet tregtimi.
Në Kinë, investitorët e kanë pasur të vështirë të besojnë në pasqyrat financiare të shumë ndërmarrjeve. Këshillohet të investoni në kompani të linjës së parë që kanë një histori të gjatë, operacione të sigurta financiare dhe një bazë të madhe aksionerësh.
Megjithëse India është e njohur për infrastrukturën e saj të dobët, inflacionin, reformat e tokës, politikën e centralizuar, varfërinë, korrupsionin dhe deficitet fiskale, shumë kompani indiane po japin kthime shumë të favorshme, duke e bërë investimin në aksione indiane të vlefshme. Tërheqëse për investitorin e ndërgjegjshëm për rrezikun.
Bleni aksione të kompanive aziatike në vendin tuaj. Nëse jeni një investitor i vogël ose nuk jeni të kënaqur të hapni një llogari brokerimi jashtë vendit, disa aksione aziatike me kapak të madh renditen në Bursën e Nju Jorkut, NASDAQ, Bursën e Londrës dhe platforma të tjera. Bëni një hulumtim të plotë mbi secilën kompani duke përdorur botimet e renditura në Metodën 1 përpara se të investoni, duke kërkuar kompani me një histori rritjeje, një sasi të ulët borxhi dhe madhësinë dhe qëndrueshmërinë e parave të gatshme në dispozicion.
Faktorë të tjerë për tu marrë në konsideratë janë një bilanc i fortë i gjendjes, një larmi linjash produktesh, përvoja e menaxhimit dhe numri i punonjësve. Rreziqet e investimeve në vendet aziatike përfshijnë paqëndrueshmërinë sociale dhe politike, luhatjet në kurset e këmbimit, paqëndrueshmërinë në çmimet e kapitalit dhe rregullimin e kufizuar.
Bleni fonde të përbashkëta dhe Fonde të Tregtuara me Këmbim (ETF) që investojnë në ndërmarrjet aziatike. Kompanitë e investimeve si Matthews Asia Funds dhe Aberdeen Asset Management, për shembull, investojnë në kompani aziatike dhe ofrojnë një shumëllojshmëri fondesh për investitorët e mëdhenj dhe të vegjël. ETF janë investime që krijohen si një fond i përbashkët, por tregtohen si një aksion i vetëm.
Blerja e fondeve të përbashkëta shpesh ju lejon të investoni në vendet, tregjet e të cilave janë të mbyllura për investitorë individualë të cilët nuk janë qytetarë. Ju mund të keni shpenzime të larta fondesh në fondet e përbashkëta të menaxhuara në mënyrë profesionale.
Bleni fonde obligacionesh që janë investuar në kompani aziatike. Një portofol i ekuilibruar përmban si aksione ashtu edhe obligacione. Ju mund të blini aksione në fonde të përbashkëta që investojnë në bono të huaja ose të blini bono individuale. Aberdeen, Matthews Asia dhe ndërmarrjet kryesore amerikane të investimeve si Vanguard dhe Fidelity shesin fonde të bonove që investojnë në ndërmarrjet aziatike.
Fondet e investimeve
Në javët e fundit, frika për koronavirusin ka tronditur tregjet e aksioneve në të gjithë botën. Shpresat fillestare për frenim të shpejtë u shuan ndërsa virusi vazhdon të përhapet, veçanërisht në Kinë, e cila ka numrin më të lartë të rasteve. Prodhuesit kinezë kanë duruar mbylljet e fabrikave që nga fundi i janarit, gjë që ka prekur fqinjët e tyre gjeografikë në Azi, si dhe zinxhirët globalë të furnizimit.
Edhe para shpërthimit të koronavirusit, rritja në Kinë ishte ngadalësuar për shkak të luftës aktuale tregtare midis Shteteve të Bashkuara dhe Kinës. Meqenëse Kina është vendi dominues në rajonin e saj, ngadalësimi i saj ka prekur ekonomitë e tjera aziatike si India, Malajzia, Tailanda dhe Japonia. A do të thotë kjo se është tepër vonë për të investuar në Azi?
Kur tregjet e aksioneve bien, investitorët kundërshtarë priren të "blejnë rënie" - dhe të blejnë aksione ndërsa të gjithë të tjerët i shesin ato. Por të tjerë thonë se kriza aktuale është e pashembullt dhe se aksionet mund të vazhdojnë të rrëshqasin nga frika e një recesioni global. Ndërsa është e pamundur të dihet se çfarë mund të sjellë e ardhmja e afërt në tregjet e aksioneve, vlen të konsiderohet perspektiva afatgjatë.
Investitorët afatgjatë kanë tendencë të kenë një horizont kohor prej të paktën pesë deri në dhjetë vjet. Dhe të kesh një gamë të gjerë investimesh të shpërndara në të gjithë botën - në vend që të përqendrohesh vetëm në aksione në vendin tënd, për shembull - është çelësi i suksesit të investimit.
Cilat janë pra të mirat dhe të këqijat e investimit në tregjet e kapitalit aziatik? Vlen të kihet parasysh se Azia është një rajon shumë i larmishëm, shtëpia e rreth 60% të popullsisë së botës sot. Për krahasim, Evropa ka më pak se 10% të popullsisë së botës.
Një nga përfitimet kryesore të investimit në ekonomitë aziatike është ajo që investitorët profesionistë e quajnë "historia e rritjes" së tyre. Jo vetëm që popullsitë aziatike janë të mëdha, por klasat e tyre të mesme dhe nivelet e pasurisë janë në rritje. Kjo do të thotë që ato kanë baza gjithnjë në rritje të konsumatorëve.