Një nga operacionet më të favorshme për interesat e investitorëve të vegjël dhe të mesëm materializohet përmes transferimit midis fondeve të investimeve. Jo vetëm që mund të jetë një lëvizje shumë fitimprurëse, por nuk kushton një euro pjesëmarrësve të këtij produkti financiar. Për sa kohë që ato kryhen nga i njëjti institucion financiar, çfarëdo qoftë ai. Nga ana tjetër, me këtë strategji të veçantë, kursimtarët do të shmangin pagimin e ndonjë takse për përfitimet e akumuluara gjatë të gjitha kursimeve. Sigurisht në rast se ka pasur. Derisa të bëhen vërtet shpëtimet e duhura, pjesërisht ose plotësisht.
Transferimet ndërmjet fondeve të investimeve janë një operacion i hapur për të gjithë investitorët, pa përjashtime të çfarëdo lloji. Në të vërtetë nuk ka rëndësi nëse ato janë të ardhura fikse, të ndryshueshme, të përziera, fonde alternative ose të tjera. Jo më kot, mundeni drejtpërdrejtë për çdo aktiv financiar në të cilën bazohet fondi i investimeve. Deri në pikën që është një avantazh i qartë mbi produktet e tjera financiare, madje disa shumë të ngjashme me vetë fondet e investimeve. Ku ka rëndësi është që përmes shkëmbimit të fondeve të përmirësoni përfitimin e propozimeve tuaja për investime.
Në çdo rast, duhet të udhëhiqeni nga kritere pak a shumë objektive nëse doni ta arrini këtë objektiv në operacione. Veryshtë shumë e rëndësishme që ta zbatoni me disa disiplina në mënyrë që të mos bini në gabime të mundshme që mund t'ju bëjnë të humbni më shumë para sesa pritej në këtë produkt financiar. Sepse në fund të ditës ajo që është e përfshirë në këtë operacion është se ju keni një portofol investimesh shumë më të fuqishëm për vitet e ardhshme ose atje ku dëshironi të mbyllni pozicionet vetë. Sepse siç e dini në fondet e investimeve ju mund të zhbëni pozicionet në çdo kohë, pa kufij të çfarëdo lloji. Ndryshe nga garancitë ose fondet e tregtuara në shkëmbim ku nuk do të keni zgjidhje tjetër veçse të prisni datat e skadimit.
Kërkesat për të kryer transferime
Çdo transferim ndërmjet fondeve të investimeve duhet plotësojnë kërkesat minimale të plotësohet në mënyrë korrekte. Në radhë të parë, do të jetë plotësisht e nevojshme që fondet të depozitohen në të njëjtin institucion financiar. Pastaj operacionet kryhen në të njëjtin produkt financiar, në këtë rast në fondet e investimeve. Dhe në vendin e tretë dhe të fundit që nuk ka shitje të pjesshme ose totale në to. Nëse i plotësoni këto kërkesa, ju do të jeni në gjendje të përsosur për të bërë një transferim midis fondeve tuaja të investimeve.
Në çdo rast, ju mund të merrni një strategji të dyfishtë. Riorientoni investimet tuaja pjesërisht ose plotësisht. Kjo është, ju mund të transferoni disa nga fondet tuaja të investimeve ose, përkundrazi, të modifikoni të gjithë portofolin tuaj të investimeve. Ky vendim në thelb do të varet nga qëllimet tuaja, por mbi të gjitha nga profili që ju paraqisni si një investitor i vogël dhe i mesëm. Kjo do të thotë, në varësi të faktit nëse jeni një kursimtar agresiv, i ndërmjetëm apo konservator. Në varësi të këtij parametri të rëndësishëm, unë do të zgjidhja një ose fondet e tjera të investimit. Nuk është për t'u habitur, ju keni një ofertë të gjerë për të zgjedhur pasi që ai është një nga produktet financiare më pjellore në tregjet.
Çelësi i parë: diversifiko
Për të kryer një transferim midis fondeve të investimeve në një mënyrë korrekte dhe efektive, rregulli i parë i artë është të mos transferosh në një fond të vetëm investimesh. Ju nuk duhet ta bëni këtë në asnjë rrethanë pasi që është një gabim që tani e tutje mund ta paguani shtrenjtë. Ju duhet ta zhvilloni atë në disa fonde investimi, por ajo që është më e rëndësishme, që ato përmbajnë asete të ndryshme financiare. Midis të ardhurave të ndryshueshme, fondeve fikse, alternative ose fondeve monetare. Nuk është për t'u habitur, ju keni shumë për të zgjedhur dhe duhet t'i shpërndani paratë tuaja në mënyrë të drejtë për t'u mbrojtur nga skenarët më të pafavorshëm në tregjet financiare.
Në një mënyrë tjetër, kjo përzgjedhje duhet zyrtarizoj nën një kriteri i barazisë. Me fjalë të tjera, mos promovimi i tepërt i një aktivi financiar mbi një tjetër. Ky është një nga çelësat për suksesin e operacioneve tuaja në sektorin e investimeve. Mbi konsideratat e tjera teknike dhe mbase edhe nga një këndvështrim themelor. Mos e harro nëse nuk dëshiron të kesh një surprizë negative nga tani e tutje. Sepse është një nga gabimet më të zakonshme që investitorët bëjnë.
Çelësi i dytë: pasuri të ndryshme
Sigurisht, drejtimi i të gjitha kursimeve tuaja në fonde me të ardhura fikse, për shembull, nuk është një ide e mirë. Jo shumë më pak. Convenientshtë e përshtatshme për t'i shpërndarë ato në mes të produkteve me natyrë të ndryshme në mënyrë që ato të plotësohen në mënyrë korrekte. Sidomos në momentet më të këqija të tregjeve financiare. Në një proporcion që është adekuat dhe që do të përcaktohet nga modeli i investimit që keni në atë kohë. Në këtë kuptim, nuk ka dyshim se keni në dispozicion shumë strategjitë për të punësuar dhe të gjitha ato janë shumë të vlefshme nga çdo këndvështrim.
Nga ana tjetër, ju mund të rrisni një aktiv të caktuar financiar bazuar në tuajin pritjet e rritjes në operacione. Me fjalë të tjera, nëse jeni më agresiv, duhet të futeni pak më thellë në fondet e investimeve bazuar në kapitalin e vet. Përkundrazi, nëse ajo që dëshironi është të mbroni paratë tuaja mbi konsideratat e tjera, zgjidhja mund të jetë rritja e mëtejshme e të ardhurave fikse ose fondeve monetare. Përveç kësaj, në këtë kuptim, bankat mund t'ju ndihmojnë të merrni vendimin duke përfshirë portofolet e investimeve model që mund t'i kopjoni në të gjithë intensitetin e tyre.
Çelësi i tretë: pozicionet e sigurta
Nëse mbi të gjitha doni të mbroni pozicionet tuaja përmes këtij mediumi investimi, nuk mund të harroni të zgjidhni një Fondi monetar. Sigurisht, përfitimi i tij nuk do të jetë shumë emocionues, por të paktën do të keni garancinë se nuk do të ketë ndryshime të mëdha në sasinë e kursimeve tuaja. Shtë një ide shumë praktike në skenarë shumë të papaguar për tregjet financiare dhe ku mund të humbni më shumë para sesa mendoni fillimisht. Në këtë kuptim, nëse jeni një investitor mbrojtës, nuk ka dyshim se një fond monetar nuk duhet të mungojë në portofolin tuaj të investimeve.
Duhet të mbahet mend gjithashtu se është shumë efektive që ju të mbështesni investimet tuaja përmes fondeve të investimeve që janë të besueshme dhe që mbështeten nga prestigji i një menaxheri të mirë. Ky faktor është më i rëndësishëm sesa mendoni pasi është një strategji që mund t'ju japë shumë më shumë të ardhura sesa mendoni. Nuk është për t'u habitur, ka disa menaxherë fondesh ndërkombëtarë që kanë fonde shumë konkurruese dhe që ofrojnë kthime shumë interesante çdo vit. Kjo është ajo ku ju duhet t'i drejtoni paratë tuaja tani e tutje nëse doni që portofoli juaj i investimeve të zhvillohet normalisht ose të paktën të jetë pak më i kontrolluar.
Çelësi i katërt: kushtet e investimit
Alsoshtë gjithashtu shumë e rëndësishme që të merrni parasysh atë që periudha e skadimit të fondeve tuaja të investimeve. Sepse në varësi të kësaj ndryshore të rëndësishme, do t'ju duhet të zgjidhni disa produkte ose të tjera. Ju nuk do të keni zgjidhje tjetër përveç se të zgjidhni këtë strategji unike investimi pasi ato do të jenë shumë më efektive dhe ju do të jeni në gjendje t'i bëni paratë tuaja më fitimprurëse se më parë. Meqenëse në fakt, kjo do t'ju ndihmojë të përmirësoni pozicionimin tuaj në tregjet financiare dhe mbi strategjitë e tjera më konvencionale ose tradicionale.
Në këtë kuptim, një sistem shumë praktik është të zgjedhësh periudha të ndërmjetme të qëndrueshmërisë në mënyrë që të mundesh përshtaten me të gjitha llojet e skenarëve, madje edhe më e pafavorshmja. Ju gjithashtu duhet të jeni të vetëdijshëm për të zgjedhur një fond investimi që ka një zgjidhje më të shpejtë. Në rast se ju duhen para për ndonjë nevojë financiare dhe mund të bëni një lloj shitje të pjesshme ose totale për të rikuperuar një pjesë të parave tuaja. Nuk është për t'u habitur, mbani në mend se ka produkte që kanë këto karakteristika.
Çelësi i pestë: menaxhim aktiv
Do të jetë shumë e rëndësishme që një pjesë e mirë e menaxhimit të fondeve tuaja të investimeve të kryhet nën këtë karakteristikë. Sigurisht, do të jetë një nga strategjitë më të mira për t'u përshtatur me të gjitha llojet e skenarëve, pa pasur nevojë të bëni asgjë. Vetë menaxheri do të jetë në krye të zgjidhni asetet më të mira financiare në çdo moment. Në dëm të menaxhimit pasiv, i cili është më i këshillueshëm në periudhat bullish në tregjet financiare. Ju gjithashtu mund të zgjidhni këto dy modele investimesh në portofolin tuaj të fondeve.
Nga ana tjetër, menaxhimi aktiv ju lejon të jeni shumë më fleksibël në qasjet tuaja të investimeve. Edhe pse në të kundërt, ata zakonisht kanë komisione që priren të jenë më të shtrirë për shkak të karakteristikave të vetë produktit. Për më tepër, ajo mund të ketë një rrugë më të gjatë për sa i përket kohëzgjatjes së saj, pasi tregohet si për periudhat bearish, ashtu edhe për ato bullish, në mënyrë të paqartë. Deri në pikën që performanca e tyre mund të jetë më e lartë në të gjitha termat drejt të cilave ato drejtohen. Nëse e importoni këtë ide sigurisht që gjërat tani mund të shkojnë më mirë. Çfarëdo profili që paraqisni.