Fondet me të ardhura fikse me përvojë në muaj pajtime neto pozitive mbi 270 milion belumenj, të gjithë u përqendruan në të ardhura fikse më afatgjata, sipas të dhënave të fundit të siguruara nga Shoqata e Institucioneve të Investimeve Kolektive dhe Fondeve të Pensionit (Inverco). Ku bëhet e qartë se në vitin 2019 si një e tërë, fondet me të ardhura fikse grumbullojnë pothuajse 2.500 milion euro të flukseve hyrëse.
Ndërsa nga ana tjetër, fondet e kapitalit ndërkombëtar modifikoi trendin e muajve të fundit dhe ata përjetuan flukse pozitive, të ndihmuar nga sjellja e tregjeve. Megjithatë, pavarësisht kthimeve të tyre pozitive, ata përjetojnë ripagime neto prej më shumë se 1.800 milion euro për vitin në tërësi. Përkundrazi, fondet e kthimit absolut dhe ata me menaxhim pasiv mbajtën ripagimet e gjysmës së parë të vitit, duke grumbulluar pothuajse 2.100 milion euro të ripagimeve në të parën dhe 605 në të dytën.
Në një kontekst të përgjithshëm, ku fondet e investimeve, të mbështetura nga performanca e mirë e tregut në muaj, përjetuan një rritje në qershor prej 3.711 milion euro dhe, me të dhëna të përkohshme, ata mbyllën gjysmën e parë të vitit me një rritje prej 10.688 milion euro në vëllimin e tyre të pasurive, për të qëndruar në 268.203 milion euro, që është 4,2% më shumë se në fund të vitit 2018. Me një debat nëse është më mirë të zgjedhim fondet e investimeve bazuar në një portofol të kapitalit ose nëse në të kundërt të zgjedhësh të ardhura fikse.
Më shumë përfitim sesa fiks
Për momentin, fondet e investimeve të integruara në kapital të vet japin një seri përfitimesh që mund të jenë më interesante për t'u punësuar që tani e tutje. Një nga më të rëndësishmet rrjedh nga fakti se përfitimi i tij mund të jetë më i lartë se sa në të ardhurat fikse. Gjithashtu, në këtë kohë për të merrni një normë interesi më konkurruese është e nevojshme të rrezikosh në marrjen e vendimeve. Dhe në këtë kuptim, rruga për të zgjedhur është në këtë kuptim në një mjedis në të cilin tregjet ndërkombëtare të aksioneve janë mbajtur mjaft mirë.
Një kontribut tjetër i fondeve të investimeve të integruara në kapitalin neto rrjedh nga fakti që stimujt monetarë favorizojnë tregjet me këto karakteristika. Të dy në njërën anë dhe në tjetrën të Atlantikut. Me avantazhin që ata mund të kenë disa mundësi për të zgjedhur dhe nën formate të ndryshme në tregjet e kapitalit. Nga ana tjetër, ekziston rreziku që a flluskë në borxhin publik të cilat mund të ndikojnë në fondet e investimeve me të ardhura fikse me dhunë të veçantë.
Si të mbroheni në ekuitet
Në çdo rast, ju keni disa strategji investimi për të mbrojtur kapitalin tuaj nga proceset e mundshme të paqëndrueshmërisë në tregjet financiare. Një nga këto sisteme është kombinimi i kapitalit neto me aktivet e tjera financiare. Për shembull, ato nga lëndët e para, monedhat apo edhe modelet alternative. Ky menaxhim mund t'ju ndihmojë të përmbajë humbje në skenarët më negativë për interesat e investitorëve të vegjël dhe të mesëm. Në këtë kuptim, ka fonde investimi që plotësojnë këtë karakteristikë të veçantë.
Një tjetër nga strategjitë që mund të përdorni nga tani e tutje është ajo e bazuar zgjedhin menaxhim aktiv. Çfarë do të thotë kjo në të vërtetë? Epo, diçka aq e thjeshtë sa rregullimi i portofolit të fondit tuaj të investimeve për të gjithë skenarët e mundshëm, madje edhe më negativët për interesat tuaja si një investitor me pakicë. Rregullimi i portofolit tuaj me një frekuencë të caktuar në mënyrë që t'i bëni kursimet më fitimprurëse. Ju do të shihni se performanca po bëhet gjithnjë e më e mirë nëse ndiqni këtë strategji në menaxhimin e fondeve të investimeve. Për këtë ju keni shumë prej këtyre produkteve financiare që ofrojnë këtë veçori të veçantë. Pa ndikuar në komisionet që aplikojnë këto fonde komisioni.
Rreziqet e barazisë
Nga ana tjetër, ne nuk mund të harrojmë disa nga shqetësimet që krijon zgjedhja e këtij modeli investimi. Një nga më të rëndësishmet është se a kolaps në tregjet ndërkombëtare të aksioneve, me amortizime mbi 20% ose 30%. Deri në pikën që ju do të linit shumë euro gjatë rrugës dhe në një hapësirë shumë të shkurtër kohe. Një rrezik tjetër i përdorimit të këtij sistemi në zgjedhjen e aktiveve financiare është për shkak të faktit se korrigjimet mund të gjenerohen në muajt e ardhshëm, ose më mirë, ulje shumë të rëndësishme në konformitetin e çmimeve të tyre.
Deri në pikën që ne mund të shohim çmime shumë më të ulëta sesa ato që janë cituar në këtë moment të saktë. Me rënie në tregjet financiare midis 10% dhe 20%, e cila do të ishte pak a shumë përqindja e parave që do të linim në operacionet në bursë përmes fondeve të investimeve të këtyre karakteristikave. Një rrezik tjetër me të cilin përballemi është fakti që është krijuar një tavan në indekset ndërkombëtare që do të jetë e vështirë të kapërcehet në vitet e ardhshme.
Bursa është më fitimprurëse
Në çdo rast, duhet të merret parasysh se investimi në tregun e aksioneve zakonisht është më fitimprurëse për periudhat afatmesme dhe afatgjata. Kur zakonisht rivlerësohet mbi produktet derivate me të ardhura fikse ose bëhen nga vetë bankat. Në një kohë kur emëruesi i përbashkët është çmimi më i lirë i parave.
Ky është një faktor shumë i rëndësishëm që padyshim ju ndihmon të përmirësoheni në tregjet e kapitalit. Sepse kjo do të thotë që ka më shumë para për të bërë fitimprurëse në tregun e aksioneve dhe kjo ndihmon operacionet në këto aktive financiare. Edhe pse kjo është një trend që me siguri mund të përfundojë në pjesën e parë të vitit të ardhshëm. Dhe kjo pra, do të vërehej në çmimin e aksionit. Një rrezik tjetër me të cilin përballemi është fakti që është krijuar një tavan në indekset ndërkombëtare që do të jetë e vështirë të kapërcehet në vitet e ardhshme.