Ka shumë investitorë të nivelit të lartë të cilët mundin kthimin gjenerues të Nifty në intervalin prej 35% në 60%. Ata bënë fitime të mëdha nga përvoja e tyre vjet në tregjet e aksioneve. Ata duhet të kenë gjeneruar kthim të ulët ose mund të kenë humbur para në stoqe.
Në ditët e para të investimit, nuk bëra asnjë fitim sepse po investoja në aksione pasi dëgjova këshillat e aksioneve nga brokerimet (dhe të ashtuquajturit ekspertë të kanaleve televizive).
Businessshtë puna juaj. Të gjithë, nga një shtëpi brokerimi në faqet e internetit financiare deri tek ekspertët e kanaleve televizive do të besonin se investimi në aksione është po aq kompleks sa shkenca e raketave. Mbi të gjitha, nëse dini si të zgjidhni aksione vetë, atëherë si do të fitoni para.
Bullgari Bullish Stock Exchange
Por, çka nëse ju thashë se ekziston një mënyrë e thjeshtë dhe e thjeshtë për të identifikuar disa aksione të mëdha?
Përgjegjësia: Unë nuk rekomandoj ndonjë veprim të veçantë. Emrat e veprimeve të përmendura në këtë artikull janë thjesht për të treguar se si të bëhet analiza. Merrni vendimin tuaj para se të investoni.
Ju përfitoni nga bursa me analizën tuaj ...
… Dhe në këtë artikull, unë do t'ju ndjek përmes një qasjeje hap pas hapi për zgjedhjen e aksioneve të mëdha dhe si të investoni në tregun e aksioneve indiane në vitin 2020.
7 hapa për të investuar në tregun e aksioneve në Indi për fillestarët
Le të shohim një udhëzues hap pas hapi se si të investojmë në tregun e aksioneve në Indi.
Përzgjedhja dhe filtrimi i veprimeve të duhura duke përdorur financat
Zgjidhni vetëm kompanitë që i kuptoni
Kërkoni për kompani me një gropë të qëndrueshme (avantazh konkurrues)
Gjeni kompani me nivele të ulëta borxhi
Përdorni raportet financiare RoE dhe RoCE për të identifikuar rezervat e përshtatshme
Një menaxhim i sinqertë, transparent dhe kompetent
Gjetja e çmimit të duhur për të blerë aksionet
Ju mund të mësoni rreth investimit në aksione me më pak se 10.000 Rs investim.
Mësoni metodën dhe zbatojeni atë me një investim prej 10.000, nëse bëni 5000 fitime në vitin e parë, atëherë e njëjta mënyrë mund të zbatohet me një investim prej 10.00.000 Rs. për të marrë 5.00.000 Rs. fitimet në të ardhmen.
Të mësuarit është më e rëndësishme sesa të fitosh
Përgjegjësia: Veprimet e përmendura në artikull nuk janë një rekomandim për të blerë ose shitur. Ne i marrim ato si një shembull. Investoni në aksione pas kujdesit tuaj.
Ata mund të ndjekin qasjen time edhe me njohuri minimale ose aspak të pasqyrave financiare. Më besoni, ju mund të gjeni stoqe të shkëlqyera me pak inteligjencë dhe njohuri themelore të biznesit.
Llojet e investimeve
Para se të shpjegoj qasjen time hap pas hapi për zgjedhjen e aksioneve, le të kuptojmë së pari dy metodat e ndryshme të fitimit në tregje dhe cilën nga të dy metodat praktikohet nga shumica e investitorëve kryesorë në të gjithë botën për të krijuar pasuri. Për veten e tyre.
Tregtisë
Vlera e investimeve
Ju jeni gabim nëse mendoni se tregtimi dhe investimi në vlerë janë e njëjta gjë.
Tregtimi është i përqendruar në bërjen e fitimeve të shpeshta në një hark kohor më të shkurtër, pavarësisht nga tregjet e demave ose arijeve.
Gjatë tregjeve të demave, tregtimi përfshin blerjen me një çmim më të ulët dhe shitjen me një çmim më të lartë në një periudhë të shkurtër kohe. Në tregjet në rënie, ata bëjnë një fitim duke shitur më shumë dhe duke blerë më pak, i njohur gjithashtu si i shkurtër.
Meqenëse stili i tregtimit përfshin hyrjen dhe daljen në një periudhë më të shkurtër kohe, periudha e mbajtjes së aksioneve nuk është më shumë se disa minuta ose vetëm një ditë ose, në disa raste, maksimumi disa ditë.
Njerëzit që praktikojnë stilin e tregtimit përdorin mjete të tilla si analiza teknike që përdor tregues kompleksë siç janë mesataret lëvizëse, oshilatorin stokastik për të parashikuar lëvizjen e ardhshme të çmimit të aksioneve.
Më poshtë është një pamje e ekranit që tregon grafikët e analizave teknike për të parashikuar lëvizjet e çmimeve të aksioneve të bankës Axis.
Tregtimi mund të jetë i rrezikshëm (humbje të mëdha) për shkak të paqëndrueshmërisë së madhe të çmimeve të aksioneve. Nëse nuk keni një strategji të qartë dhe nuk jeni mjaft të shpejtë, mund të përfundoni me humbje të mëdha, duke fshirë të gjitha paratë. Nëse jeni të interesuar të tregtoni, atëherë mund të mësoni se si të bëni tregtimin e aksioneve brenda ditës në Indi.
Tregu është plot me shembuj të tillë të burrave që humbën para duke lejuar veten të tregtojnë.
Kam provuar të tregtoj disa vjet më parë, kam bërë një fitim prej Rs 10.000 në ditën e parë dhe përfundova duke humbur mbi 100.000 në ditët në vijim. E dija që tregtia nuk është specialiteti im.
Unë u përqëndrova në pikat e forta, domethënë, duke hulumtuar aksionet dhe duke i mbajtur ato për një periudhë të gjatë.
Vlera e investimeve
Warren Buffett thotë, "Nëse nuk mendoni të zotëroni një stok për 10 vjet, as mos mendoni ta zotëroni atë për 10 minuta". Sipas tij, ju duhet të investoni në kompani që mund t'i mbani përgjithmonë.
Avantazhi më i madh që investitorët fitojnë nga mbajtja e aksioneve për periudha kaq të gjata është avantazhi i dividentit, ndarjet e aksioneve dhe më e rëndësishmja, rritja drastike e niveleve të çmimeve të aksioneve ndërsa biznesi themelor (i atyre aksioneve) rritet me fitim gjatë viteve.
Këto aksione quhen "multi-bag" për shkak të kthimit të shumëfishtë që ata krijojnë për profesionistët që investojnë në vlerë. Avantazhi tjetër që ofron vlera e investimeve ndaj tregtisë është se dikush mund të përballojë luhatjet në çmimin e aksioneve të shkaktuara nga ngjarje të jashtme ose nga prirjet në rënie në biznes me besimin se çmimi i aksioneve do të bjerë. Ai do të rimëkëmbet me kalimin e kohës dhe do të shpërblejë investitorët me kthime tërheqëse .
Warren Buffet, investitori legjendar i vlerës që çdo investitor kërkon të krijojë pasuri për vete duke investuar në aksione të mira dhe duke i mbajtur ato për një periudhë të gjatë kohore. Ajo që shihni në atë pamje është fuqia e përbërjes në lojë, e cila është në thelbin e vlerës së investimit. Kur mbani aksione për periudha të gjata kohore, kjo rezulton në rritje eksponenciale që krijon pasuri të madhe.
Njerëzit që praktikojnë investime të vlefshme përdorin analiza themelore për të nxjerrë përfundime në lidhje me investimin në një gjendje. Në analizën themelore, luhatjet ditore të çmimeve janë injoruar, por përkundrazi përqendrohen në studimin e biznesit themelor të kompanisë, industrinë në të cilën ajo operon, financat e saj, cilësinë e menaxhimit, etj.
Ndërsa njerëzit që praktikojnë tregti synojnë të marrin një kthim të shpejtë prej 10% në 20% në një aksion dhe më pas ta shesin atë për të kaluar në një tjetër. Në këtë mënyrë ju mund të bëni fitime por kurrë mos krijoni pasuri. Pasuritë bëhen duke investuar në aksionet e duhura dhe duke i mbajtur ato derisa të fitosh një pasuri.
Përfitimet e tatimit mbi të ardhurat
Me tregtimin, ju përfundoni duke paguar 15% taksë fitimi afatshkurtër të kapitalit në çdo transaksion fitimi që bëni pasi periudha juaj e mbajtjes së aksioneve është padyshim më pak se 1 vit.
Ndërsa, me investime në vlerë, tatimi mbi fitimin tuaj kapital është 10%, pavarësisht nëse fitimi juaj është 100 Crore Rs ose 100 Rs kur keni aksione për më shumë se një vit.
"Për të fituar para nga aksionet duhet të keni vizionin t'i shihni, guximin për t'i blerë dhe durimin për t'i mbajtur ato." Ka fjalë për fjalë mijëra kompani të listuara në BSE (Sensex) dhe NSE (Nifty). Nëse nuk jeni të armatosur me një qasje që mund ta përdorni për të filtruar, do të jeni të humbur në detin e kompanive.
Qasja e investimeve që unë do të ndaj me ju është ajo që unë personalisht praktikoj për të filtruar aksionet përpara se të investoj në to.
Investimi në vlerë është një oqean për vete dhe praktikuesit e tij kalojnë një proces të lodhshëm të analizimit të stoqeve duke lexuar pasqyrat financiare, raportet vjetore dhe informacione të tjera të ndryshme që kanë të bëjnë me shëndetin financiar të një kompanie përpara se të investojnë.
Por, bazuar në ato që kam mësuar ndër vite, unë kam ndërmarrë hapat e mëposhtëm të thjeshtë dhe praktikë që përdoren për të filluar në rrugën e përzgjedhjes së aksioneve edhe pa pasur njohuri të thella financiare. Prandaj, për shqyrtimin tuaj fillestar, mund të përdorni kriteret e mëposhtme të zbatueshme lehtë për t'u zbatuar për të filtruar ato veprime, bazat e të cilave duken të forta.
Kriteret e përzgjedhjes
Për shembull, me ndihmën e mjetit falas të vlerësimit të aksioneve të Equitymaster, unë aplikova kriteret e mësipërme të përzgjedhjes për të filtruar disa nga aksionet për shqyrtimin tim fillestar.
Pastaj mund të kontrolloni shifrat e tjera kryesore financiare si pjesë e kritereve të përzgjedhjes duke klikuar në fletën e të dhënave të kompanisë. Për të mësuar më shumë rreth parametrave që kam përdorur në kriteret e përzgjedhjes për të filtruar stoqet, mund t'i referoheni këtij artikulli mbi raportet financiare.
Hapi 2. Zgjidhni vetëm kompanitë që i kuptoni
Tani që bazuar në Hapin 1 keni filtruar rezervat thelbësisht të shëndosha nga pjesa tjetër e hedhurinave, mësoni më shumë rreth këtyre aksioneve duke lexuar për kompaninë themelore sa më shumë që të mundeni.
Ju mund ta bëni këtë duke vizituar faqen e internetit të kompanisë, duke ndjekur azhurnimet në platformat mediatike, duke googluar kompaninë dhe duke marrë reagime nga kolegët tuaj investitorë. Mësoni më shumë rreth kompanisë do t'ju ndihmojë të kuptoni biznesin e kompanisë dhe t'ju japë përgjigje për tre pyetje kryesore.
A është e thjeshtë biznesi i kompanisë?
A e kuptoj produktin / shërbimin?
A e kuptoj se si funksionon biznesi dhe si bëhen paratë?
Shtë e rëndësishme që të investoni në kompani që i kuptoni, të paktën në fazën fillestare kur jeni duke mësuar të investoni në aksione. Në këtë mënyrë do të siguroheni që të mos humbni para.
Për shembull, nga aksionet që kemi filtruar në hapin 1, unë do të kisha parë aksionet e teknologjisë si Tech Mahindra, Vakrangee dhe Mindtree Ltd. për të filluar.
Kjo sepse, unë kam përvojë të konsiderueshme pune në sektorin e teknologjisë së informacionit dhe jam gjithashtu i apasionuar pas teknologjisë, gjë që e bën më të lehtë për të kuptuar këto biznese, arsyet e rritjes së tyre dhe të parashikoj se si mund të dalë e ardhmja.
Në mënyrë të ngjashme, kushëriri im vjen nga një formim farmaceutik dhe prandaj do të ishte e lehtë për të të kuptonte veprimet e këtij sektori. Mund të ketë shumë biznese që nuk kërkojnë ndonjë trajnim për t'i kuptuar ato - mendoni për produkte të konsumit si këpucë, krem rroje, makina, etj.
Për shembull, në listën tuaj të filtrave të aksioneve është një kompani prodhuese me dy rrota. Nuk është e nevojshme të keni njohuri për industrinë me dy rrota për të ditur se sektori me dy rrota ka treguar gjithmonë rritje në Indi për shkak të rritjes së kërkesës dhe lidhjes më të mirë rrugore.
Në mënyrë të ngjashme, kur sektori i pasurive të patundshme po rritet në Indi, kompanitë që prodhojnë pllaka (Kajaria), pajisje sanitare (Cera) dhe kompani të tjera mbështetëse të ngjashme ishin të arritshme. Modeli i biznesit i kompanisë duhej të ishte i thjeshtë dhe kompania duhej ta entuziazmonte atë. Së fundmi, nëse nuk gjeni ndonjë stok (kompani) që mund ta kuptoni menjëherë, merrni kohë për të studiuar kompaninë dhe industrinë e saj.
Hapi 3. Gjeni kompani me një gropë të qëndrueshme (avantazh konkurrues)
Nuk mjafton të identifikohen kompanitë që kanë kaluar testin e numrave financiarë dhe modelet e biznesit të të cilave janë të lehta për tu kuptuar.
Në terminologjinë e biznesit, Pit është përparësia konkurruese që një kompani ka mbi tjetrën brenda së njëjtës industri. Sa më e gjerë të hendekut, aq më i madh është avantazhi konkurrues i kompanisë dhe aq më e qëndrueshme bëhet kompania.
Që do të thotë se do të ishte shumë e vështirë për konkurrentët të zhvendosnin atë kompani dhe të kapnin pjesën e saj të tregut. Tani, kjo është një aksion (kompani) që ju dëshironi të zgjidhni dhe të investoni në të. Shembuj të kësaj hendeqe mund të jenë fuqia e markës, të drejtat e pronësisë intelektuale dhe patentat, efektet e rrjetit, rregulloret qeveritare që kontrollojnë pengesat për hyrje, dhe shumë më tepër.
Për shembull - Apple ka një emër të fortë marke, fuqi çmimesh, patenta dhe kërkesë të madhe në treg që i japin asaj një hendek të gjerë që vepron si barriera ndaj kompanive të tjera.
Nuk është çudi që Apple është afër të bëhet një kompani trilionë dollarëshe dhe ka gjeneruar fitime të mëdha vit pas viti, duke rezultuar në fitime të mëdha për investitorët e saj. Një shembull tjetër i thjeshtë i markave me hendek të fortë është Maruti, Colgate, Fevicol që kanë vlerë të madhe të kujtesës në kujtesën publike.
Duke pasur parasysh rrjetin e tyre të madh të shpërndarjes në shumë shtete dhe shtytjen e dixhitalizimit të qeverisë, do të ishte shumë e vështirë për një konkurrent të ri t'i zhvendoste ata nga tregu.
Nuk është për t'u habitur, çmimi i aksioneve u rrit nga 16 Rs në 2010 në mbi 500 Rs në 2017. (Shënim: Çmimet aktuale mund të rriten dhe ulen bazuar në dhimbjen afatshkurtër në tregje)
Prandaj, kërkoni dhe identifikoni kompani të tilla me hendek të fortë në ditët e para.
Hapi 4. Gjeni nivele të ulëta të borxhit
Nivele të mëdha të borxhit paraqesin një rrezik të konsiderueshëm për kompaninë. Disa kritere të përzgjedhjes që ne përdorëm për të filtruar aksionet ishin raporti borxh / kapital dhe raporti aktual.
Këto dy raporte janë tregues se sa e varur është ndërmarrja nga kapitali i huazuar (borxhi) për të financuar rritjen e saj dhe nëse kompania do të jetë në gjendje të përmbushë detyrimet e saj afatshkurtra të kapitalit.
Prandaj, kur zgjidhen aksionet, përveç këtyre raporteve, duhet të kontrollohet se si kompania ka menaxhuar borxhin e saj në vitet e fundit. Kompania që po zvogëlon borxhin e saj automatikisht do të rrisë fitimet e saj, gjë që është një shenjë pozitive për shëndetin financiar të kompanisë.
Këshilla të thjeshta për të kontrolluar shëndetin financiar:
Një mënyrë për ta bërë këtë është rishikimi i bilancit të ndërmarrjes ku renditen detyrimet rrjedhëse të kompanisë dhe borxhi afatgjatë. Në përgjithësi, borxhi afatgjatë është borxh që maturohet pas një periudhe 12-mujore. Dhe detyrimet rrjedhëse përfshijnë borxhin e ndërmarrjes që duhet të paguhet brenda vitit.
Bizneset me shumë borxh afatgjatë do ta kenë të vështirë të paguajnë këto borxhe, pasi pjesa më e madhe e kapitalit të tyre shkon për të paguar interes, duke e bërë të vështirë përdorimin e parave për qëllime të tjera. Kjo paraqet një rrezik të qëndrueshmërisë dhe mund të çojë në falimentimin e kompanisë. Ata mund të ndjekin qasjen time edhe me njohuri minimale ose aspak të pasqyrave financiare. Më besoni, ju mund të gjeni stoqe të shkëlqyera me pak inteligjencë dhe njohuri themelore të biznesit. Disa kritere të përzgjedhjes që kemi përdorur për të filtruar aksionet ishin raporti borxh / kapital dhe raporti aktual.