En av de mest gynnsamma åtgärderna för små och medelstora investerares intressen realiseras genom överföring mellan investeringsfonder. Inte bara kan det vara ett mycket lönsamt drag, utan det kostar inte en euro till deltagarna i denna finansiella produkt. Så länge de utförs från samma finansinstitut, vad det än kan vara. Å andra sidan, med denna speciella strategi, kommer spararna att undvika att betala skatt för de förmåner som ackumulerats under alla besparingar. Naturligtvis i händelse av att det fanns. Tills lämpliga räddningar faktiskt görs, helt eller delvis.
Överföringar mellan investeringsfonder är en verksamhet som är öppen för alla investerare, utan undantag av något slag. Det spelar ingen roll om det är räntebärande, rörliga, blandade, alternativa eller andra fonder. Inte förgäves, du kan direkt till någon finansiell tillgång som investeringsfonden bygger på. Till den punkten att det är en klar fördel jämfört med andra finansiella produkter, även några som mycket liknar investeringsfonderna själva. Där det som är viktigt är att du genom utbyte av pengar förbättrar lönsamheten i dina investeringsförslag.
I vilket fall som helst bör du vägledas av mer eller mindre objektiva kriterier om du vill uppnå detta mål i verksamheten. Det är mycket viktigt att du använder det med viss disciplin för att inte hamna i möjliga misstag som kan göra att du förlorar mer pengar än förväntat i denna finansiella produkt. För i slutändan är det som är involverat i denna verksamhet att du har en mycket kraftfullare investeringsportfölj de närmaste åren eller dit du vill stänga positionerna själv. För som du vet i investeringsfonder kan du ångra positioner när som helst, utan begränsningar av något slag. Till skillnad från teckningsoptioner eller börshandlade fonder där du inte har något annat val än att vänta på utgångsdatum.
Krav för att genomföra överföringar
Varje överföring mellan investeringsfonder måste uppfyller minimikraven ska fyllas i korrekt. För det första kommer det att vara helt nödvändigt att medlen deponeras i samma finansinstitut. Sedan utförs operationerna på samma finansiella produkt, i detta fall på investeringsfonder. Och tredje och sista att det inte finns några partiella eller totala försäljningar på dem. Om du uppfyller dessa krav kommer du att vara i perfekt skick för att göra en överföring mellan dina investeringsfonder.
I vilket fall som helst kan du ta en dubbel strategi. Omorientera dina investeringar helt eller delvis. Det vill säga att du kan överföra några av dina investeringsfonder eller tvärtom ändra hela din investeringsportfölj. Detta beslut beror i princip på vad dina mål är, men framför allt på den profil du presenterar som en liten och medelstor investerare. Det beror på om du är en aggressiv, mellanliggande eller konservativ sparare. Beroende på denna viktiga parameter skulle jag välja en eller annan investeringsfond. Inte överraskande har du ett brett utbud att välja mellan eftersom det är en av de mest produktiva finansiella produkterna på marknaderna.
Första nyckeln: diversifiera
För att göra en överföring mellan investeringsfonder på ett korrekt och effektivt sätt är den första gyllene regeln inte att överföra till en enda investeringsfond. Detta behöver du inte göra under några omständigheter eftersom det är ett misstag som du kan betala dyrt från och med nu. Du måste utveckla den i flera investeringsfonder, men vad som är viktigare är att de innehåller olika finansiella tillgångar. Mellan aktier, fasta, alternativa eller monetära fonder. Inte överraskande har du mycket att välja mellan och du bör fördela dina pengar rättvist för att skydda dig från de mest negativa scenarierna på finansmarknaderna.
I ett annat fall måste detta val formalisera under a eget kapitalkriterium. Med andra ord, inte alltför främja en finansiell tillgång framför en annan. Detta är en av nycklarna till framgången för din verksamhet inom investeringssektorn. Ovanför andra tekniska överväganden och kanske till och med ur en grundläggande synvinkel. Glöm inte det om du inte vill ha en negativ överraskning från och med nu. Eftersom det är ett av de misstag investerare gör oftast.
Andra nyckeln: olika tillgångar
Naturligtvis är det ingen bra idé att rikta alla dina sparande till räntefonder. Inte mycket mindre. Det är bekvämt att distribuera dem mellan produkter av olika natur så att de kan kompletteras korrekt. Särskilt i de värsta ögonblicken på finansmarknaderna. I en andel som är adekvat och som kommer att bestämmas av den investeringsmodell du har vid den tiden. I den meningen är det ingen tvekan om att du har till ditt förfogande många strategier att använda och alla är mycket giltiga ur vilken synvinkel som helst.
Å andra sidan kan du förbättra en viss finansiell tillgång baserat på din tillväxtförväntningar i verksamheten. Med andra ord, om du är mer aggressiv bör du gräva lite djupare i investeringsfonder baserat på aktier. Å andra sidan, om du vill skydda dina pengar utöver andra överväganden, kan lösningen vara att ytterligare förbättra räntebärande eller monetära fonder. Dessutom kan bankerna i den meningen hjälpa dig att fatta beslutet genom att införliva modellinvesteringsportföljer som du kan replikera i all sin intensitet.
Tredje nyckeln: säkra positioner
Om du framför allt vill skydda dina positioner genom detta investeringsmedium kan du inte glömma att välja ett monetära fonden. Naturligtvis kommer dess lönsamhet inte att vara så spännande, men åtminstone har du garantin för att det inte kommer att finnas stora variationer i dina besparingar. Det är en mycket praktisk idé i mycket obetalda scenarier för de finansiella marknaderna och där du kan förlora mer pengar än vad du ursprungligen tror. I denna mening, om du är en defensiv investerare, råder det ingen tvekan om att en monetär fond inte bör saknas i din investeringsportfölj.
Det bör också komma ihåg att det är mycket effektivt att du stöder dina investeringar genom investeringsfonder som är tillförlitliga och som stöds av prestige för en bra chef. Denna faktor är viktigare än du tror eftersom det är en strategi som kan ge dig mycket mer intäkter än du tror. Inte överraskande finns det några internationella fondförvaltare som har mycket konkurrenskraftiga fonder och som erbjuder mycket intressanta avkastningar varje år. Det är här du bör rikta dina pengar från och med nu om du vill att din investeringsportfölj ska utvecklas smidigt eller åtminstone vara lite mer kontrollerad.
Fjärde nyckeln: investeringsvillkor
Det är också mycket viktigt att du tar hänsyn till vad utgångsperiod av dina investeringsfonder. För beroende på denna viktiga variabel måste du välja vissa produkter eller andra. Du har inget annat val än att välja den här unika investeringsstrategin eftersom de kommer att bli mycket mer effektiva och du kommer att kunna göra dina pengar lönsamma på ett mer optimalt sätt än tidigare. Eftersom det faktiskt hjälper dig att förbättra din position på de finansiella marknaderna och framför andra mer konventionella eller traditionella strategier.
I den meningen är ett mycket praktiskt system att välja mellanliggande perioder av beständighet så att du kan anpassa sig till alla typer av scenarier, även de mest ogynnsamma. Du bör också vara medveten om att välja en investeringsfond som har en snabbare upplösning. Om du behöver pengarna för något ekonomiskt behov och du kan göra någon form av partiell eller total försäljning för att få tillbaka en del av dina pengar. Inte överraskande, kom ihåg att det finns produkter som har dessa egenskaper.
Femte nyckeln: aktiv förvaltning
Det kommer att vara mycket viktigt att en stor del av förvaltningen av dina investeringsfonder utförs under denna egenskap. Naturligtvis kommer det att vara en av de bästa strategierna att anpassa sig till alla slags scenarier, utan att du behöver göra någonting. Själva chefen kommer att ha ansvaret för välj de bästa finansiella tillgångarna i varje ögonblick. Till nackdel för passiv förvaltning som är mer tillrådligt under hausseartade perioder på finansmarknaderna. Du kan också välja dessa två investeringsmodeller i din portfölj.
Å andra sidan låter aktiv förvaltning dig vara mycket mer flexibel i dina investeringsmetoder. Trots tvärtom har de vanligtvis uppdrag som tenderar att vara mer expansiva på grund av produktens egenskaper. Dessutom kan den ha en längre rutt när det gäller dess varaktighet eftersom den indikeras för både baisseartade och hausseartade perioder, otydligt. Till den punkten att deras prestanda kan vara högre i alla termer som de riktar sig till. Om du importerar den här idén kan det naturligtvis gå bättre från och med nu. Oavsett vilken profil du presenterar.