Efter pausen i augusti återhämtade sig marknaderna i september den positiva trenden från tidigare månader, vilket gjorde att investeringsfonder kunde öka sina tillgångar till 270.153 XNUMX miljoner euro, vilket motsvarar en en ökning i september på nästan 1.500 XNUMX miljoner euro (0,6% mer än föregående månad), enligt de senaste uppgifterna från Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds (Inverco). Där det visas att investeringsfonderna under de första nio månaderna 2019 har samlat en tillväxt på 4,9% (12.638 2018 miljoner mer än i december XNUMX).

Det är då det lämpliga ögonblicket för investerare att överväga hur man gör en justerad och balanserad investeringsfondsportfölj där den ekonomiska verkligheten för närvarande beaktas. Med andra ord, den ekonomiska lågkonjunkturen, räntorna på negativa nivåer och Storbritanniens utträde ur Europeiska unionen och det är känt som Brexit. Naturligtvis är de nya variabler som kommer att avgöra att vi väljer mer lämpliga investeringsfonder än andra.

Målet med denna investeringsstrategi är ingen annan än att kunna upprätthålla en lönsamhet i vissa komplexa ögonblick för små och medelstora investerares intressen. Var säkerhet måste komma först över andra serier av mer aggressiva utvärderingar som måste elimineras från och med nu för att undvika oönskade situationer. I detta sammanhang finns det många kombinationer som kan göras med investeringsfonder. Men i alla fall kommer vi att erbjuda de bästa idéerna så att vi kan uppnå en mer intressant avkastning på besparingar.

Fondportföljer

Aktier kan inte vara frånvarande vid förberedelsen av vår nästa investeringsportfölj. Men i alla fall att vara mycket selektiva i sitt val och det kommer att vara nyckeln till att vi kan ha lite mer lönsamhet från och med nu. I den meningen är aktier den del av de fonder som kan erbjuda oss den största lönsamheten, även om det innebär vissa risker i verksamheten. Tillvägagångssättet för vår investeringsstrategi bör vara inriktat på kontrakt fonder som diversifierar  erbjudandet av nationella och internationella börser som en formel för att bevara vårt investerade kapital.

I denna mening materialiseras ett av de bästa förslagen just nu av en balanserad portfölj där Amerikanska och europeiska väskor ganska. Utan närvaro av tillväxtmarknader, som, även om de har stor tillväxtpotential, är de finansmarknader som kan drabbas mest i ett recessivt scenario som det som uppstår framöver. Så att risker på detta sätt kan elimineras på aktiemarknaderna, i vissa fall helt klart onödiga.

Med defensiva värden

En annan investeringsstrategi som vi måste ta itu med är relaterad till de värdepapper som utgör dessa portföljer. Det kommer att vara mycket viktigt att kommer från defensiva sektorer som kan prestera bättre i de mest ogynnsamma scenarierna för aktiemarknaden. Som till exempel de från el, konsumtionsvaror, motorvägar och i vissa fall distributionsföretag. Det råder ingen tvekan om att denna sammansättning avsevärt kommer att minska de risker som små och medelstora investerare kan innehålla. Så att intresset vi har i slutet av året kan bli högre jämfört med andra placeringsmodeller i fonderna.

En annan mycket intressant idé för investerare i detaljhandeln är att välja fonder som tar hänsyn till utdelning av börsnoterade företag. Det kommer att vara en annan garanti att undvika mer än komplicerade situationer under de kommande månaderna eller året. Inte överraskande kan dess beteende vara bättre än i övriga aktiemarknadsvärden och därför kan vi inte avvisa detta förslag som kan erbjuda oss fler fördelar från och med nu. I den utsträckning det finns investeringsfonder som uteslutande baseras på denna egenskap hos värdepapperen. Både inom de nationella aktiemarknaderna och utanför våra gränser.

Mer försiktig med fast inkomst

Trots vad vissa små och medelstora investeringar kan tro just nu är investeringar i ränteintäkter inte alls säkra. Om inte, tvärtom och i det nuvarande sammanhanget, kan det ytterligare komplicera vår situation beträffande den komplicerade penningvärlden. Med en högre risk än aktier, något som inte har hänt vid andra tillfällen, men nu och inför skulduppbyggnad Det kan ge oss mer än en negativ överraskning när som helst. Vi har inget annat val än att vara mycket proaktiva med denna finansiella tillgång inom investeringsfonder.

För att undvika situationer som är mycket oönskade för investerare är det bästa förslaget att välja tillförlitliga tillgångar som kan fungera som en tillflykt i dessa situationer. En av de mest rekommenderade är amerikanska obligationer, som kan vara de mest stabila i de nya ekonomiska utsikterna som väntar oss från och med nu. Där du kan generera en årlig avkastning på cirka 2% eller 3%. Hur som helst bör det ingå i nästa investeringsportfölj som vi kommer att utveckla under de kommande månaderna. Liksom tyska obligationer, men i mindre utsträckning, eftersom de bättre kan motstå denna ekonomiska situation med bättre utsikter för tillväxt.

Alternativa tillgångar

Mer aggressiva investerare kan inkludera alternativa fonder som kan göra det bättre än resten av marknaden. I synnerhet i de baserade på vissa råvaror såsom olja, guld, silver eller gas. Även om det också är mycket sant att dess risker är betydligt högre än i andra finansiella tillgångar. Men med fördelen att vissa av dem är nedsänkta i en tydligt uppåtgående trend, som i det specifika fallet med den gula metallen. Vilket å andra sidan också fungerar som ett säkert tillflyktsortvärde i scenarierna med störst svaghet för aktiemarknaderna.

Å andra sidan kan det vara ett mycket intressant alternativ att förbättra förmedlingsmarginalerna för investeringsfonder. Som en nyckel för att förklara bättre beteende av vissa placeringsportföljer över andra och att det trots allt borde vara ett av våra huvudmål de kommande åren. Det bör också noteras att alternativa finansiella tillgångar kännetecknas av sin höga volatilitet och detta kan göra det svårt för oss att investera i de kortaste perioderna av beständighet.

Defensiva plånböcker

Men i vilket fall som helst kan det vara en utmärkt lösning att försöka att vår köpkraft inte minskar de närmaste månaderna som ett resultat av instabilitet på internationella aktiemarknader. Men aldrig i portföljen som de små och medelstora investerarna i en mer konservativ eller defensiv nedskärning kommer att utvecklas. Bland annat för att det kan skapa mer än ett problem de närmaste månaderna på grund av prissvängningar. Vad de aldrig ska göra är att lita på en strategi som bygger på spekulation på aktiemarknaden.

I dessa fall är det bättre att gå till någon annan monetär fond men att veta att den inte kommer att erbjuda oss någon lönsamhet eller i ditt fall kommer den att vara väldigt minimal. Men det kommer åtminstone att tjäna så att små och medelstora investerare inte tappar pengar i sina positioner, en aspekt som verkligen måste värderas i de mest defensiva investeringsstrategierna där säkerhet och bevarande av besparingar framför allt råder. Detta är det enda målet som måste teckna en investeringsfond med dessa egenskaper och å andra sidan är de som har lägre provision, liksom i kostnaderna för dess förvaltning eller underhåll. Men med en minimal rekrytering de senaste åren som ett bristande intresse hos användarna.

Fondens lönsamhet

Efter tvivel som genererades i augustiåterhämtade sig de finansiella marknaderna i september den positiva trenden från föregående månader och avslutade kvartalet med positiv avkastning på de viktigaste aktiemarknadsindexen, enligt de senaste uppgifterna från Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds (Inverco). I fallet stod det spanska riktmärket Ibex 35-index ut, vilket i september gav en positiv avkastning på över 4%, även om de andra indexen också gav en positiv avkastning.

I en miljö med större stabilitet ökade IRR för den tyska 10-åriga obligationen till -0,57% från -0,70% föregående månad och avkastningen för den spanska 10-åriga obligationen ökade något till 0,13%. Riskpremien i Spanien minskades och stängde månaden till 73 bps (83 bps i augusti). Eurons växelkurs mot dollarn stängde till 1,09, vilket innebär att den amerikanska valutan för tredje månaden i rad upplevde en omvärdering på nära 1% gentemot euron. Som ett av alternativen att ta positioner de närmaste åren.