Estando a punto de finalizar el primer semestre del año es un buen momento para plantearse que pasaría si a partir de estos momentos la inversión en renta variable sufriese un duro revés. Es un escenario que no está muy alejado de la realidad en opinión de algunos analistas de los mercados financieros. En especial, cuando se está produciendo una mayor ralentización de la esperada en las economías del viejo continente. Y todo ellos después de que vaya a saldarse el primer periodo del año con un saldo en los mercados de renta variable que habría que calificarlo como de moderadamente positivo.
Pues bien, te vamos a dar una serie de consejos por si al final se produce el tan temido derrumbe en los mercados de renta variable. Para que de esta forma, estés en perfecta disposición de proteger tu patrimonio personal o familiar. Porque no puedes olvidar, que si esto sucediese a partir de estos momentos serán muchos los euros que podrían dejarte por el camino en las operaciones en bolsa. Por tanto, debes estar preparado ante este posible escenario que puede emerger en el momento menos esperado por parte de los pequeños y medianos inversores. Más allá de otras consideraciones técnicas en los valores bursátiles y puede que también desde el punto de vista de sus fundamentales.
Una de tus principales prioridades desde estos momentos es prever estos movimientos tan violentos en las bolsas internacionales. Incluso con la oportunidad real de que también en este escenario tan negativo puedas rentabilizar los ahorros con gran eficacia en las operaciones. Mientras que por otra parte, no conviene que te relajes tras la actuación de los mercados financieros durante la primera mitad del año. Puede ser un espejismo que deje enganchado a buena parte de los ahorradores, en especial los que cuentan con menos experiencia en los parqués de contratación.
Inversión: optar por valores defensivos
Una de las estrategias en la inversión más eficaces para protegerse de esta clase de escenarios en los mercados financieros es la contratación de valores de carácter defensivo o conservador. En donde en los escenarios más adversos pueden desarrollar un mejor comportamiento que en los restantes. Así ha pasado durante el último tramo del año paso con los representantes de las compañías del sector eléctrico. Mientras que el índice selectivo de la renta nacional obtenía importantes depreciaciones los valores de este segmento empresarial se apreciaban en torno a los dos dígitos.
Por otra parte, no puede olvidarse que está clase de compañías cotizan reparten un dividendo muy atractivo entre los inversores y cuyos márgenes de intermediación oscilan entre el 5 % y 7 %, siendo uno de los más altos de la renta variable nacional. Por encima de los generados por parte de otros productos bancarios, como por ejemplo cuentas de alta remuneración, depósitos a plazo fijo o pagarés corporativos. En cualquier caso, se constituye como una potente estrategia para conformar o desarrollar una cartera de renta fija dentro de la variable. Para crear una bolsa de ahorro estable de cara al medio y largo plazo.
Acudir a mercados alternativos
No cabe duda de que una excelente solución para rentabilizar los ahorros en periodos de inestabilidad en los mercados financieros se basa en la contratación de productos alternativos. Que en todos los casos lo puedan hacer mejor que la bolsa, tal y como ha pasado tradicionalmente con algunas de las materias primas más relevantes como en el caso del oro. Por otra parte, no puede pasar desapercibido en estos momentos que el metal amarillo muestra un excelente aspecto técnico al moverse por una tendencia alcista muy bien definida.
Otro de los activos financieros alternativos puede ser el petróleo si sus precios se mantienen bajo la corriente compradora de estos momentos. En este caso, no habrá más remedio que dirigirse a los mercados internacionales en donde cotiza, en especial el de Estados Unidos. Aunque para ello hay que soportar unas comisiones que desde luego son más expansivas que las nacionales. Pero será una operación que realmente merecerá la pena ya que la rentabilidad que puede obtenerse es mucho más gratificante. Sobre todo si sus precios superan el nivel de los 75 dólares el barril.
Diversificando las inversiones
Otro de los sistemas en la inversión que puedes emplear para salir de este trance en los mercados de renta variable es diversificando tus inversiones a través de diferentes activos financieros. En vez de depositar todos tus ahorros en la misma cesta es muy aconsejable que los distribuyas en varios productos financieros: fondos de inversión, compra y venta de acciones en bolsa y por supuesto que también en imposiciones bancarias a plazo fijo. De esta forma, estarás protegiendo tus posiciones en los mercados financieros. Y en el peor de los casos no cabe duda de que limitarás las posibles pérdidas que puedas generar a partir de estos momentos.
Además, es una forma muy práctica para que evites situaciones muy complejas para tus intereses personales. En donde pueda darse la situación de que pierdas mucho dinero en un solo valor o producto bursátil. Merece mucho la pena distribuir el capital disponible en varias cesta que ayuden a que el saldo final en tus inversiones sea realmente positivo. Que es al fin y al cabo uno de tus objetivos más prioritarios al encarar cualquier clase de inversión. Combinando, si fuese posible, la renta variable con la fija o incluso con formatos alternativos, tal y como hacen los inversores con mayor experiencia en esta clase de situaciones.
Elegir una gestión activa
La gestión active en el mundo del dinero siempre ofrece unos excelentes resultados en los momentos de mayor inestabilidad en los mercados financieros. Entre otras razones porque se sabe adaptar a cualquier tipo de escenario en los mercados financieros. Incluso en los más desfavorables para los intereses de los pequeños y medianos inversores. Más allá de otras consideraciones de carácter técnico y hasta puede que también desde el punto de vista de sus fundamentales. Por encima de los resultados que te ofrece la gestión pasiva del dinero.
Mientras que por otra parte, la gestión activa lo que propicia es que va renovando los activos financieros en función de la evolución de los mismos. Se trata de una estrategia que con frecuencia olvidan muchos ahorradores por una falta de asesoramiento y que les puede llevar a situaciones muy complicadas en estos escenarios tan desfavorables. Se trata de una estrategia que es muy empleada en los fondos de inversión, tanto procedentes de la renta fija como de la variable. En donde no se renuncia a ningún activo financiero, sino que se seleccionan los mejores en cada momento.
Mejores valores líquidos
Otro sistema que nunca falla en estos casos es optar por producto o valores que aporten una gran liquidez. Con el objetivo principal de que puedas salir de sus posiciones en los peores momentos de los mercados financieros. Para que de esta forma, no te puedas ver atrapado en unas posiciones bajistas que te pueden costar mucho salir de ellas. También merece mucho la pena que optes por este modelo de inversión que será muy fácil de aplicar y sin ningún gasto adicional. Por otra parte, te servirá para que estés en disposición de ajustar mejor los precios de venta en las operaciones en los mercados de renta variable.
En este sentido, no cabe duda de que debes evitar los valores de pequeña capitalización que siempre te dan muchos problemas para entrar y salir de sus posiciones. Hasta el punto de que te puedan hacer perder un dinero de una manera completamente innecesaria, tal y como ha pasado en algunas ocasiones en tu historial como inversor. Con unos efectos no deseados para tus cuentas personales.
Operaciones en los mercados
El mercado de la renta fija mantuvo un nivel de actividad elevado. En donde el volumen total acumulado en el año creció un 77,9 %, tras negociar 28.750 millones de euros en el último mes, un 85,3 % superior al de febrero de 2018. Adicionalmente, las emisiones admitidas a negociación aumentaron un 7,8 % desde principios de año y el saldo vivo se incrementó un 2,9 %. Por lo que respecta al mercado de derivados financieros aumentó la negociación un 3,9 % en los dos primeros meses del año respecto al mismo periodo de 2018. Este incremento se centró en los futuros sobre acciones, que se anotaron un avance del 314,6 %. Mientras que por el contrario, la negociación en opciones de Ibex se elevó un 14,8 % en el mes.
Por otra parte, hay que indicar que la posición abierta del conjunto de derivados financieros aumentó un 7 % respecto al mes anterior. Las principales subidas se registraron en los futuros y las opciones sobre el Ibex 35, con avances del 6,8 % y 16,5 %, respectivamente. Mientras que los futuros y opciones sobre acciones también tuvieron crecimientos. En estos casos, del 3,1 % y 6,6 % en cada uno de los formatos de inversión. Poniendo de manifiesto el interés por parte de los pequeños y medianos inversores por los mercados de renta variable. En unos momentos como los actuales en donde la renta rentabilidad de la renta fija está en mínimos históricos. Con unos efectos sobre las cotizaciones de las acciones.