Việc Kho bạc có trong mọi thứ gần như là một sự thật. Ai và ai đến thăm chúng tôi ít nhất mỗi năm và chú ý đến các giao dịch có thể được thực hiện hàng ngày. Nhưng một câu hỏi phổ biến của nhiều người là về thu nhập mà nó kiểm soát, bạn có biết rằng Kho bạc kiểm soát các lệnh chuyển tiền không? Và những loại thu nhập nào khác mà bạn có thể nhận được?
Nếu bạn không biết rằng Kho bạc kiểm soát các lệnh chuyển tiền, cũng như các giao dịch khác, thì chúng ta sẽ nói về từng lệnh một.
Lệnh chuyển tiền là gì
Theo RAE (Học viện Hoàng gia Tây Ban Nha), lệnh chuyển tiền là:
«Chuyển khoản qua bưu điện".
Nhưng một bước ngoặt là gì? Chúng ta đang nói về một tập hợp các hoạt động (hoặc chỉ một) bao gồm việc gửi tiền từ người này sang người khác, sử dụng công ty Correos cho việc này.
Lệnh chuyển tiền chúng ta có thể nói rằng Đây là một trong những cách gửi tiền có giá trị chính thức. Và nó có thể được coi như một chứng chỉ mà người thụ hưởng tuyên bố rằng anh ta đã nhận được số tiền đó; và người thanh toán nói rõ rằng tiền đã được gửi đến người đó.
Chúng tôi có thể nói rằng nó hoạt động như thể nó là một tấm séc, vì người nhận lệnh chuyển tiền có thể chấp nhận hoặc từ chối nó.
Lệnh chuyển tiền thường được sử dụng giữa những người không có tài khoản séc, nhưng đôi khi cũng là một cách mà "Kho bạc không phát hiện ra" mặc dù vậy, điều đó có đúng không?
Tại sao Kho bạc kiểm soát lệnh chuyển tiền
Chúng tôi rất tiếc phải nói với bạn rằng, nếu bạn sử dụng phương thức này để nhận tiền mà không thông qua tài khoản ngân hàng để Kho bạc không phát hiện và để bạn “tính tiền bằng B” thì bạn đã nhầm. Và nó là Kho bạc KHÔNG kiểm soát các lệnh chuyển tiền vì chúng là chuyển tiền từ nơi này đến nơi khác, đôi khi khá cao, và điều đó thu hút sự chú ý đến kho bạc. Đặc biệt nếu chúng là số tiền đáng kể và / hoặc lặp lại theo thời gian.
Đây là một trong những cách họ có để kiểm soát hoạt động rửa tiền. Và cũng để “bắt” những ai muốn tiết kiệm thuế hoặc không kê khai số tiền đó.
Nói cách khác, Nó là một công cụ mà họ xem xét lại khi họ thấy rằng có những trao đổi "lạ" hoặc định kỳ. đặt báo thức và bắt đầu điều tra người đó (cả người gửi và người nhận).
Cách đặt lệnh chuyển tiền
Đặt một lệnh chuyển tiền không có vấn đề gì. Trên thực tế, tất cả những gì bạn phải làm là đến bưu điện và yêu cầu chuyển tiền. Chính họ sẽ xử lý dịch vụ nhưng bạn phải cung cấp cho họ một số thông tin nhất định như:
- Tên của bạn, họ, ID, địa chỉ ...
- Tên, họ, địa chỉ và có thể cả ID của người thụ hưởng số tiền bạn sẽ gửi.
- DNI của bạn (điều an toàn nhất là họ quét nó để giữ một bản sao vì họ phải chứng minh lệnh chuyển tiền đó).
- Số tiền bạn sẽ gửi.
- Số tiền để thanh toán cho lệnh chuyển tiền (vì có, đây là một dịch vụ và do đó bạn phải trả phí cho họ).
Sau khi bạn đưa cho anh ta tất cả những thứ đó, anh ta sẽ tiến hành xử lý nó, có thể chọn đó là một lệnh chuyển tiền thông thường (có thể đến sau 1-2 ngày hoặc ít hơn) hay một lệnh khẩn cấp, mà họ cố gắng thực hiện như càng sớm càng tốt (ở một số nơi thậm chí trong cùng một ngày).).
Khi bạn đặt lệnh chuyển tiền, bạn bạn sẽ có một bản sao của việc đặt nó và đã trả tiền cho nóvà bạn thậm chí có thể yêu cầu họ thông báo cho bạn khi người kia đã chấp nhận nó để biết nó đã được thực hiện có hiệu lực hay chưa (đây có thể là một lệnh chuyển tiền với xác nhận đã nhận, mặc dù nó đắt hơn, trong một số trường hợp nhất định. đáng để làm như vậy).
Kho bạc kiểm soát thu nhập nào khác?
Ngoài các lệnh chuyển tiền, như bạn đã thấy, Kho bạc cũng nằm trong tầm ngắm của nó, cũng có các giao dịch khác mà nó giám sát. Điều đó không có nghĩa là chúng bất hợp pháp, xa vời, nhưng chúng là một vấn đề và là một vấn đề nghiêm trọng, nếu chúng thu hút sự chú ý của kho bạc, bởi vì họ có thể yêu cầu bạn giải thích về những khoản thu nhập đó, đặc biệt nếu chúng hàng tháng hoặc số lượng lặp lại theo thời gian.
Thật đấy Những người thông báo cho Kho bạc là chính các ngân hàng, không phải vì họ muốn, mà vì họ có nghĩa vụ (và trong trường hợp không thông báo cho họ, đó có thể là một hành vi vi phạm nghiêm trọng đối với họ).
Do đó, các giao dịch mà Kho bạc giám sát, ngoài lệnh chuyển tiền, là:
Tiền giấy 500 euro
Hoặc tương tự, một "Bin Laden", như biệt danh của hắn vì chúng rất khó nhìn thấy đối với một người theo chủ nghĩa cà phê. Vào năm 2019, chúng đã ngừng được sản xuất, nhưng điều đó không có nghĩa là chúng không thể tiếp tục lưu hành hoặc họ trả tiền cho bạn.
Điều gì xảy ra là vậy Kho bạc xem xét rất kỹ những giao dịch được thực hiện với những tín phiếu đó.
Thu nhập trên 3000 euro
Đối với Kho bạc, khi vượt quá 3000 euro, tất cả các báo động sẽ tắt và cần phải làm rõ lý do mà một công ty hoặc một cá nhân đã chuyển cho bạn số tiền đó giả sử là một số tiền cao.
Các giao dịch hơn 10.000 euro
Điều tương tự cũng xảy ra với bất kỳ loại giao dịch nào có chuyển động liên quan đến hơn 10.000 euro, một số tiền mà không phải ai cũng có (hoặc di chuyển).
Các khoản cho vay hoặc tín dụng hơn 6000 euro
Không có gì sai khi họ cho bạn một khoản vay hoặc tín dụng trị giá hơn 6000 euro. Nhưng Kho bạc kiểm soát những gì bạn sẽ chi tiêu vào bởi vì anh ấy muốn biết loại chuyển động mà bạn thực hiện với số tiền đó.
Biên lai tiền mặt nhiều lần
Ý tôi là đến ngân hàng và yêu cầu được gửi vào tài khoản của bạn, hoặc vào tài khoản với một số tiền nhất định. Một khi không có gì xảy ra. Cả hai cũng không. Năm cũng không. Nhưng năm, hai mươi, hoặc năm trăm người đã báo động cho Kho bạc và nó bắt đầu điều tra xem số tiền đó đến từ đâu.
Bây giờ bạn biết rằng Kho bạc kiểm soát các lệnh chuyển tiền và cũng có những giao dịch khác mà nó để mắt đến, bạn biết rằng bạn sẽ không thể trốn khỏi Kho bạc.