หลายคนแม้กระทั่งผู้ที่ลงทุนในตลาดสกุลเงินอยู่แล้วซึ่งไม่ทราบว่าการแลกเปลี่ยนในฟอเร็กซ์คืออะไร หรือที่เรียกว่าจุดแลกเปลี่ยนค่าคอมมิชชั่นแลกเปลี่ยนหรือโรลโอเวอร์ในฟอเร็กซ์ แม้ว่าจะเป็นเรื่องจริงที่ไม่มีผลต่อการถลกหนังหรือการทำงานระหว่างวัน แต่ก็เป็นค่าใช้จ่ายที่จะบันทึกเมื่อตำแหน่งยังคงเปิดตั้งแต่วันหนึ่งไปอีกวัน ค่าใช้จ่ายที่สามารถเป็นได้ทั้งในความโปรดปรานของคุณ (พวกเขาจ่ายให้คุณ) และต่อต้านคุณ (คุณจ่ายมัน)
การบัญชีสำหรับค่าใช้จ่ายและรายได้ทั้งหมดเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับเศรษฐกิจที่ดี เรามาดูกันดีกว่า การแลกเปลี่ยนคืออะไรส่งผลต่อคุณอย่างไรคุณจะได้ประโยชน์หรือเป็นอันตรายต่อตัวเองอย่างไรและที่สำคัญที่สุดคือวิธีคำนวณค่าสว็อปในฟอเร็กซ์
สว็อปคืออะไร?
บางคนเรียกว่าการโรลโอเวอร์ของสกุลเงิน การแลกเปลี่ยนคือความแตกต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยของสองประเทศ คงจะถูกต้องหากจะพูดว่านั่นคือความแตกต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยของประเทศต่างๆ อย่างไรก็ตามเนื่องจากมีการสัมผัส "คู่สกุลเงิน" ในฟอเร็กซ์จึงควรบอกว่าความแตกต่างระหว่างสองประเทศ ทั้งสองประเทศเกี่ยวข้องกับคู่สกุลเงินที่เฉพาะเจาะจง
ดอกเบี้ยประจำปีนี้ จะต้องจ่ายสำหรับการดำเนินการแต่ละครั้งที่เราเปิดให้บริการตั้งแต่วันหนึ่งถึงวันถัดไปและทุกวัน และมีอยู่เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยในการจัดหาเงินทุนของประเทศนั้นไม่เหมือนกัน เรามีพื้นที่ที่มีอัตราที่ต่ำมากและเป็นลบเช่นพื้นที่ยูโร (สกุลเงิน EUR) สวิตเซอร์แลนด์ (สกุลเงิน CHF) หรือญี่ปุ่น (สกุลเงิน JPY) และสกุลเงินอื่น ๆ ที่สูงกว่าเช่นรัสเซีย (สกุลเงิน RUB) มีบางกรณีของประเทศที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงเช่นอาร์เจนตินา บน DataMacroเว็บไซต์ที่ฉันแนะนำและฉันมักใช้เพื่อดูข้อมูลจากประเทศอื่น ๆ คุณจะสามารถค้นหาอัตราดอกเบี้ยที่มีอยู่ได้ตลอดเวลา
สว็อปมาจากไหนในฟอเร็กซ์?
เกี่ยวกับ ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางที่แต่ละสกุลเงินสอดคล้องกัน. เพื่อทำความเข้าใจลองใช้ตัวอย่างดอลลาร์ออสเตรเลีย (AUD) และฟรังก์สวิส (CHF) ในบรรดาคู่อื่น ๆ เนื่องจากคู่เงิน AUD / CHF เป็นคู่ที่ฉันสนใจมากที่สุด เป็นเวลาเกือบ 2 ปีแล้วที่ฉันเปิดดำเนินการจัดซื้ออย่างต่อเนื่อง ตัวอย่างนี้คร่าวๆ:
- ขอให้เราจำไว้ สกุลเงินแรกของการข้ามสกุลเงินคือสกุลเงินหลักในกรณีนี้ AUD. อย่างที่สองคือสกุลเงินอ้างอิงในกรณีนี้ CHF.
- AUD อยู่ภายใต้อัตราดอกเบี้ย 1% และ CHF มีอัตรา -50% ผลต่างทั้งหมดคือ 1’50-(-1’25)=2’75%. นี่จะเป็นความสนใจในความโปรดปรานของเราถ้าของเรา มีการซื้อตำแหน่ง. ถ้าในทางกลับกันเราขายเราจะต้องจ่ายดอกเบี้ยนี้
- ในทางกลับกันถ้าเราข้ามไปอีกทางหนึ่ง (CHF / AUD) เราจะมีความแตกต่างเป็น (-1'25) -1'50 = -2'75% ดังนั้นในตำแหน่งที่ยาวนานเราจะจ่ายค่าสวอปนั้นและในกรณีที่มีการขายเราจะได้รับมัน
- จำไว้ว่าจากเหรียญแรกหากคุณซื้อคุณจะได้รับความสนใจและจากเหรียญที่สองเมื่อคุณมีส่วนร่วมคุณจะจ่ายเงิน ในทางตรงกันข้ามหากคุณขายเหรียญแรกคุณจ่ายดอกเบี้ยและในครั้งที่สองคุณจะได้รับเหรียญนั้น
- อัตราดอกเบี้ยมักจะเปลี่ยนแปลงไปตามช่วงเวลา บางตัวมีความเสถียรมากบางตัวไม่เสถียรมาก (แจ้งเตือนด้วยสิ่งเหล่านี้เราไม่ต้องการให้เกิดความกลัว)
จนถึงตอนนี้คุณสามารถเห็นตรรกะที่อยู่เบื้องหลังการแลกเปลี่ยน หากคุณใช้อัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่เกี่ยวข้องในแต่ละครอสเป็นข้อมูลอ้างอิงคุณจะเห็นว่าโบรกเกอร์ของคุณจ่ายหรือเรียกเก็บเงินจากคุณอย่างไรทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสกุลเงินที่คุณดู
การแลกเปลี่ยน / โรลโอเวอร์ในโบรกเกอร์
นี้เป็นสิ่งสำคัญ. นายหน้าไม่แสดงเปอร์เซ็นต์ แต่เป็น pip (ตามความโปรดปรานของคุณหรือต่อต้าน) และยิ่งไปกว่านั้นคุณจะเห็นว่า มันไม่ได้สัดส่วนตำแหน่งยาวไม่เหมือนกับตำแหน่งสั้น มันควรจะเหมือนกันไม่ใช่เหรอ? ใช่มันเป็นอย่างนั้น สิ่งที่เกิดขึ้นในกรณีนี้ก็คือ นายหน้าเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับแต่ละคนและจากผู้ให้บริการสภาพคล่อง และเป็นเรื่องที่ต้องเข้าใจเพราะเป็นธุรกิจของคุณและเราได้รับประโยชน์จากบริการของคุณ
ในกรณีของฉันนายหน้าของฉันจ่ายเงินให้ฉันสำหรับตำแหน่ง Long (Swap Long) ในสกุลเงิน AUD / CHF 0 pip ต่อวัน จากนั้นถ้าฉันเปิดสถานะสั้น (Swap Short) ฉันจะจ่าย -44 pip ต่อวัน หากไม่มีการเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นเราอาจเห็นตัวเลข pip ที่แน่นอนมากขึ้นเช่น 0 และ -71 เป็นต้นขึ้นอยู่กับว่าเป็นการซื้อหรือขาย
คุณจะได้รับประโยชน์จากการแลกเปลี่ยนได้อย่างไร
ระวังเพราะนี่คือดาบสองคม ฉันอธิบาย. ครั้งแรกที่ฉันมีความคิดเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนแรงกระตุ้นแรกของฉันคือการมองหาสกุลเงินที่จ่าย pip ได้มากที่สุดเพื่อรักษาสถานะที่เปิดอยู่ «ฉันจะปล่อยให้ตำแหน่งของฉันเปิดไว้ ... ทุกวันฉันจะขูดขีดมากขึ้น ... และฉันจะเป็นเจ้าแห่งจักรวาล». อย่าแม้แต่จะคิด!
คุณสามารถค้นหาด้วยตัวคุณเองว่าไฟล์ คำพูดของสกุลเงินเหล่านั้นมีค่าสวอปสูง ในระยะยาว. หากคุณมองหาพวกเขาซึ่งฉันขอแนะนำให้คุณทำคุณจะเห็นบางอย่าง กราฟิกที่ทำให้คุณตกใจ. นั่นหมายความว่าเราควรลืมเรื่อง swap หรือไม่? ไม่ไม่ไกลจากมัน! แต่ มันเป็นดาบสองคมและฉันต้องเตือนคุณ. ความสนใจไม่แตกต่างกันเพราะพวกเขาทำ แต่นั่นก็เป็นอีกเรื่องหนึ่ง
การแลกเปลี่ยนสามารถให้ประโยชน์กับคุณหรือช่วยคุณได้โดยไม่ต้องเป็นเครื่องรับประกันความสำเร็จทั้งหมดในการตัดสินใจ สำหรับการซื้อขายแลกเปลี่ยนระยะยาว
การคำนวณค่าสว็อปในฟอเร็กซ์เป็นอย่างไร
ลองจินตนาการว่าเราต้องการแลกเปลี่ยนซื้อด้วย EUR / USD และเพื่อให้ตัวเลขง่ายขึ้นลองนึกภาพว่าเราซื้อมินิล็อตซึ่งเทียบเท่ากับ 10.000 USD
- แต่ละ pip หรืออะไรที่เหมือนกันโดยแต่ละ 0'0001 ของราคาเสนอ EUR / USD จะเทียบเท่ากับ $ 1
- อัตราดอกเบี้ยในสหรัฐอเมริกาสูงกว่าในยูโรโซน
- ตัวอย่างเช่นในสหรัฐอเมริกาคือ 2% และในยูโรโซน 25% (ตัวอย่างเช่นฉันไม่ได้บอกว่าตอนนี้เป็นเช่นนั้น).
- เมื่อซื้อ EUR เราจะได้รับ 0% และเมื่อเราเป็นส่วนหนึ่งกับ USD เราจะจ่าย 2% ซึ่งหมายความว่าเราจะจ่าย 25% ต่อปี 2 ดอลลาร์ เทียบเท่ากับ $ 25
- $ 225 ต่อปีนั่นคือ $ 0 ต่อวันซึ่งใน pip จะแปลเป็น -62 pip ลบเพราะในกรณีนี้มันคือสิ่งที่เราควรจ่าย และเพิ่มเติมว่าโบรกเกอร์จะเพิ่มค่าคอมมิชชั่นมูลค่าที่สูงขึ้นอาจออกมา 0 หรือ 62 pip
- เพื่อให้ pip / จุดของการแลกเปลี่ยนเป็นไปในความโปรดปรานของเราเราจะต้องทำการขายแทนการซื้อในกรณีนี้
ในกรณีที่คุณใช้คู่สกุลเงินอื่น pip จะจ่ายเป็นสกุลเงินที่เสนอราคาเสมอ จากนั้นคุณต้องทำการแปลงเป็นสกุลเงินของคุณเพื่อให้ทราบจำนวนเงินที่แน่นอนที่คุณจะได้รับ
ข้อสรุปสุดท้าย
เราได้เห็นแล้วว่าการแลกเปลี่ยนในฟอเร็กซ์พวกเขาไม่มีความลึกลับนอกเหนือจากการคำนวณที่เกี่ยวข้องเพื่อให้ทราบว่ามันมีผลต่อเราอย่างไร อะไร อาจเป็นประโยชน์ต่อเราเช่นเดียวกับอันตรายขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของเรา และนั่นเป็นสิ่งที่ควรคำนึงถึงโดยเฉพาะอย่างยิ่งในการดำเนินการเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยนในระยะยาว นอกจากนี้ยังเป็นการคำนวณที่ถูกต้องสำหรับโลหะเช่นทองและเงิน
นอกจากนี้ยังมีโบรกเกอร์ที่ใช้จุดสวอปเป็นโรลโอเวอร์สำหรับสินค้าบางประเภทซึ่งดำเนินการใน CFD ตราบใดที่เราดำเนินไปในระยะยาว เราต้องให้ความสำคัญกับค่าใช้จ่ายประจำวันเหล่านั้นที่เราจะสร้างขึ้น สำหรับการรักษาการซื้อขายแบบเปิด