การตัดสินใจของธนาคารกลางยุโรป (ECB) ในการลดราคาเงินและปล่อยไว้ที่ 0% ได้นำไปสู่การไหลเวียนของเงินออม ถูกโอนจากเงินฝากไปยังกองทุนการลงทุน. ถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่นักลงทุนต้องทำให้สินทรัพย์มีกำไร อันเป็นผลมาจากแนวโน้มนี้ในโลกแห่งเงินจึงมีผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ เกิดขึ้นเพื่อปรับปรุงอัตรากำไร ในแง่นี้หนึ่งในรูปแบบใหม่ล่าสุดคือกองทุนดัชนี
เป็นผลิตภัณฑ์ที่เชื่อมโยงกับตราสารทุนโดยเฉพาะ แต่อยู่ภายใต้เงื่อนไขที่พิเศษและเข้มงวดมาก ข้อเสนอหลักคือการจำลองพฤติกรรมของดัชนีหุ้นโดยตรงไม่ว่าจะเป็นอะไรก็ตาม อาจเป็น Ibex 35, Dax, CAC 40, FTSE 100 หรือตลาดต่างประเทศอื่น ๆ การมีส่วนร่วมอย่างมากของรูปแบบการลงทุนที่จัดทำดัชนีนี้อยู่ที่ความจริงที่ว่า จะรวบรวมการเพิ่มขึ้นหรือลดลงเท่ากันของดัชนีที่หดตัว. โดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในทางกลับกันมันเกิดขึ้นกับเงินลงทุนแบบดั้งเดิมที่มีรายได้ผันแปร ไม่น่าแปลกใจที่สิ่งเหล่านี้มักจะแสดงการเบี่ยงเบนเล็กน้อยจากเนื้อหาอ้างอิง ไม่ว่าจะเป็นเพราะพวกเขาเปิดให้มีการลงทุนประเภทอื่นหรือเนื่องจากเปอร์เซ็นต์ของพวกเขาไม่ใช่ของจริง
ด้วยวิธีนี้เช่นหากดัชนีอ้างอิงที่เลือกของตลาดหุ้นสเปนเพิ่มขึ้น 2% กองทุนดัชนีจะรวบรวมเปอร์เซ็นต์เดียวกัน ไม่มากหรือน้อย 2% แม้ว่าในกรณีของเงินลงทุนตามดัชนีนี้พวกเขาจะประมาณผลลัพธ์นี้ แต่จะไม่แสดงตัวเลขเดียวกัน นี่คือข้อแตกต่างหลักที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินนี้เสนอให้กับผู้ช่วยประหยัด การมีส่วนร่วมที่แท้จริงของมันคือการทำงานราวกับว่ามีการลงทุนเงินออม โดยตรงในกระเป๋า. โดยไม่มีตัวกลางทางการเงินเช่นเดียวกับส่วนที่เหลือ กองทุนรวมที่ลงทุน.
จำลองวิวัฒนาการของดัชนี
ประโยชน์มากมายที่ดัชนีสร้างให้กับนักลงทุนรายย่อย คนแรกที่รู้ตลอดเวลาว่าพอร์ตการลงทุนมีการพัฒนาอย่างไร ยิ่งไปกว่านั้นพวกเขาไม่ได้ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ ด้วยข้อได้เปรียบเพิ่มเติมที่พวกเขาสามารถเลือกสำหรับตลาดการเงิน เหมาะสมที่สุดตลอดเวลา ตามโปรไฟล์ของคุณ โดยมีเงื่อนไขในการเลือกดัชนีหุ้นเพียงตัวเดียว ไม่ได้ขึ้นอยู่กับหุ้นหรือภาคส่วนของตราสารทุนที่สามารถให้ภาพที่ผิดเพี้ยนว่าพฤติกรรมที่แท้จริงของหุ้นเป็นอย่างไร
การมีส่วนร่วมอีกประการหนึ่งของรูปแบบการลงทุนที่ไม่เหมือนใครนี้คือโดยทั่วไปจะมีค่าคอมมิชชั่นสำหรับการจัดการและการบำรุงรักษา การแข่งขันมากขึ้น มากกว่าผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่มีลักษณะคล้ายคลึงกัน จนถึงจุดที่การออมที่เกี่ยวกับกองทุนการลงทุนแบบคลาสสิกสามารถเข้าถึง 1% สำหรับแนวคิดนี้ โดยไม่ก่อให้เกิดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมใด ๆ ในขณะว่าจ้างหรือเมื่อหมดอายุ
ข้อเสียในการจ้าง
อย่างไรก็ตามไม่ใช่ทั้งหมดที่เป็นประโยชน์ในการจ้างงานของคุณ พวกเขานำเสนอเฉดสีบางอย่างที่สะดวกในการประเมินก่อนที่จะทำให้เป็นทางการ ผลิตภัณฑ์เหล่านี้มีอยู่เพียงเล็กน้อย ในการจัดหาธนาคารเป็นหลัก จากสถานการณ์นี้ผู้ออมมักจะต้องไปหาผู้จัดการการลงทุนที่มีพวกเขาอยู่ในพอร์ตการลงทุน อีกปัญหาหนึ่งที่พบได้คือพวกเขาไม่มีดัชนีหุ้นที่ต้องการและลูกค้าต้องสมัครสมาชิกรายการอื่นที่พวกเขาไม่มีในตอนแรก ความหลากหลายในข้อเสนอไม่ใช่ลักษณะที่เด่นชัดที่สุดอย่างหนึ่ง
มันไม่ได้เกิดขึ้นเหมือนในการซื้อและขายหุ้นในตลาดหุ้นซึ่งสามารถสร้างพฤติกรรมที่ดีกว่า (หรือแย่กว่า) กว่าตลาดได้ ในดัชนีนี้ไม่สามารถทำได้ แต่อย่างใด พวกเขาจะได้รับหรือสูญเสียเงินโดยตรงกับวิวัฒนาการของตลาดการเงิน นอกจากนี้คุณต้องระมัดระวังอย่างมากในการทำให้เป็นทางการเนื่องจากในบางกรณีพวกเขามีระยะเวลาขั้นต่ำของความคงทน ซึ่งหมายความว่าไม่สามารถประหยัดได้ในช่วงเวลาหนึ่ง เพื่อให้เป็นไปตามค่าใช้จ่ายส่วนตัวของนักลงทุน: โรงเรียนของเด็กภาระภาษีหรือหนี้ใด ๆ ต่อบุคคลที่สาม ไม่อนุญาตให้ทำการแลกบางส่วนหรือทั้งหมดในทางกลับกันมันเกิดขึ้นกับกองทุนการลงทุนทั่วไป
มีความเสี่ยงมากขึ้น
เนื่องจากไม่ได้เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ จึงถูกป้องกันไม่ให้เผชิญกับช่วงเวลาที่มีความไม่มั่นคงมากขึ้นในตลาดตราสารทุน อันเป็นผลมาจากความเฉพาะเจาะจงของดัชนีนี้นักลงทุนที่เข้ารับตำแหน่งคือ ไม่มีการป้องกันมากขึ้นเมื่อเผชิญกับสถานการณ์หยาบคายของตลาดหุ้น, น้ำตกขนาดใหญ่หรือแม้กระทั่งความผิดพลาดในตลาด ด้วยเหตุนี้จึงไม่เหมาะอย่างยิ่งที่จะสมัครสมาชิกสำหรับระยะเวลาการเข้าพักที่ยาวนานเกินไป แต่ในทางตรงกันข้ามเพื่อใช้ประโยชน์จากช่วงเวลาที่ขยายตัวของตราสารทุน
พวกเขาประกอบขึ้นเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่จะรวมเข้ากับการจัดการแบบพาสซีฟของการลงทุน วัตถุประสงค์เดียวคือการจำลองสินทรัพย์ทางการเงินในกรณีนี้ผ่านดัชนีหุ้นเฉพาะ ในกรณีที่กองทุนดัชนีเป็นหนึ่งในตัวแทนสูงสุดของการลงทุนการออมอีกวิธีหนึ่ง ไม่ดีหรือแย่ไปกว่าตัวเลือกอื่น ๆ แต่จะขึ้นอยู่กับโปรไฟล์ที่นักลงทุนนำเสนอตลอดเวลา คุณจะต้องตัดสินใจว่าจะเลือกใช้ไฟล์ การจัดการแบบแอคทีฟหรือพาสซีฟ. ไม่ว่าในกรณีใดพวกเขาจะไม่มั่นใจในผลตอบแทนจากเงินลงทุนใด ๆ โดยเฉพาะในช่วงปีนี้กองทุนดัชนี Ibex 35 มีผลขาดทุนเช่นเดียวกับดัชนีทั่วไปของตลาดหุ้นสเปน
10 ปุ่มเพื่อเลือกจัดทำดัชนี
แน่นอนว่านักลงทุนทั่วไปมีเหตุผลหลายประการในการเลือกผลิตภัณฑ์ทางการเงินนี้เป็นแชมป์ในกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขา ความเข้มแข็งที่ยิ่งใหญ่บางอย่างและอื่น ๆ เปิดให้มีการถกเถียงกันอย่างกว้างขวางมากขึ้น ไม่ว่าในกรณีใดคำประกาศที่เลือกใช้กองทุนประเภทนี้ได้รับการสนับสนุนโดยการพิจารณาต่อไปนี้ที่เราให้ไว้ด้านล่าง คุณควรนำสิ่งเหล่านี้มาพิจารณานับจากนี้
- เป็นรูปแบบการลงทุนที่เป็น นวัตกรรมใหม่ล่าสุด และพยายามปรับตัวให้เข้ากับความต้องการใหม่ของนักลงทุนขนาดกลางและเล็ก ภายใต้แนวทางการจ้างงานที่แตกต่างกันอย่างมาก ทั้งในรูปแบบสารและรูปแบบ
- รูปแบบการลงทุนแม้จะดำเนินไปตามแนวปฏิบัติขั้นสูง แต่ก็เริ่มจากสถานที่ที่คลาสสิกมากในการเตรียม เลือกเทรนด์ ในตราสารทุนที่มีความเข้มข้นเต็มที่ ทั้งในแง่หนึ่งและอีกแง่หนึ่ง ง่ายๆแค่นั้นเอง
- ไม่อนุญาตให้มีการเก็งกำไรและไม่มีการเคลื่อนไหวที่ผิดปกติจากพฤติกรรมของตลาดตราสารทุนที่ใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้ พวกเขาสะท้อนสถานะหุ้นของแต่ละเซสชั่นอย่างซื่อสัตย์
- พวกเขาไม่ยอมรับการเบี่ยงเบนใด ๆ ของดัชนีหุ้นตั้งแต่นั้นมา เป็นรูปถ่ายที่แน่นอนและคงที่ในคำพูด ของดัชนีเหล่านี้ แน่นอนว่ามากกว่ากองทุนรวมที่ใช้ตราสารทุนซึ่งมีการซื้อขายภายใต้มาตรฐานแบบดั้งเดิม
- ในการลงทุนประเภทนี้ คุณไม่ได้เปิดตำแหน่งในค่าเดียวหรืออย่างอื่น. แต่ในทางกลับกันคุณตัดสินใจที่จะลงทุนเงินของคุณในกลุ่มตลาดหุ้นจากพื้นที่ต่างๆของภูมิศาสตร์ระหว่างประเทศ แม้ว่าจะไม่มีให้บริการทั้งหมดในธนาคารหรือตัวกลางทางการเงินของคุณ
- คุณจะไม่สงบในการลงทุนมากขึ้น แต่อย่างน้อยคุณจะรู้ตลอดเวลาว่าสินทรัพย์ทางการเงินใดที่เก็บเงินออมของคุณไว้ กับ การติดตามที่ง่ายและสะดวกขึ้น. เหนือกว่ารุ่นประหยัดอื่น ๆ ที่ซับซ้อนกว่ารุ่นนี้
- La กระเป๋าสเปน กองทุนรวมเหล่านี้ได้รับความคุ้มครองเป็นอย่างดี ไม่น่าแปลกใจที่ บริษัท จัดการจำนวนมากขึ้นได้ตัดสินใจที่จะสร้างรูปแบบที่มีลักษณะพิเศษเหล่านี้ สถาบันการเงินบางแห่งมีไว้เพื่อทำการตลาดให้กับลูกค้าหลักของตน
- พวกเขาไม่คิดว่าคุณ ไม่มีค่าใช้จ่ายทางการเงินเพิ่มเติม. แต่พวกเขาจะต้องมีค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายในการจัดการเช่นเดียวกับรูปแบบการออมอื่น ๆ ที่แสดงโดยกองทุนการลงทุนตามตลาดทุน
- พวกเขาเข้าใจง่ายกว่าที่เหลือมาก จนถึงจุดที่คุณต้องทำเท่านั้น รู้คำพูด ของดัชนีหุ้นเพื่อแสดงให้เห็นว่าอะไรคือวิวัฒนาการที่แท้จริงของการออมของคุณ ในไม่กี่นาทีคุณจะรู้และแม้ราคาจะเบี่ยงเบนน้อยที่สุดก็ตาม
- จะไม่เกี่ยวข้องกับการที่คุณรับความเสี่ยงมากขึ้น. จะเหมือนกับการลงทุนผ่านกองทุนอื่น ๆ เกี่ยวกับตลาดตราสารทุน ในทางกลับกันโปรไฟล์ประเภทใดก็ได้ที่คุณพัฒนาในฐานะนักลงทุนโดยเฉลี่ย จากก้าวร้าวที่สุดไปจนถึงอนุรักษ์นิยม
ข้อสงสัยบางอย่างที่นำเสนอ
นอกจากนี้ยังมีข้อสงสัยหลายประการที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้มีอยู่ สิ่งเหล่านี้มีค่าพอ ๆ กันสำหรับคุณในการตรวจสอบว่าตรงกับความคาดหวังของคุณในฐานะผู้ใช้ในรูปแบบทางการเงินระดับนี้ จากข้อควรพิจารณาต่อไปนี้.
- พวกเขาไม่ได้ถูกปลูกฝังในภาคการธนาคารอย่างแน่นอน กับ ไม่มีหลายคน. จนถึงจุดที่อาจใช้เวลานานในการค้นหาเงื่อนไขเหล่านี้ ดังนั้นข้อเสนอจึงต่ำกว่าอย่างมีนัยสำคัญในแง่ของข้อเสนอ
- เป็นกองทุนสำหรับโปรไฟล์ของ ลูกค้าที่กำหนดไว้เป็นอย่างดี. คุณรู้ว่าคุณต้องการอะไรและคุณต้องการกระจายการลงทุนของคุณในสถานการณ์ใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นตั้งแต่เริ่มต้น
- ในขณะที่พวกเขามีมากขึ้น เข้าใจง่ายโมเดลของพวกเขาอาจไม่เป็นที่รู้จักกันดีสำหรับนักลงทุนรายย่อยและรายกลางทั้งหมด ด้วยรูปแบบที่คล้ายกันมากซึ่งไม่ได้ช่วยแสดงความแตกต่างที่จับต้องได้ระหว่างกัน
- ในช่วงเวลาเหล่านี้ อุปทานของกองทุนดัชนีค่อนข้างหายาก. ด้วยปัญหาบางอย่างเพื่อให้คุณสามารถจ้างพวกเขาได้ตั้งแต่บัดนี้เป็นต้นไป ไม่น่าแปลกใจที่การค้าของ บริษัท ไม่ได้มีความพลวัตเหมือนในผลิตภัณฑ์ระดับประเทศ