Typer av finansiella derivat som du bör känna till

Med tanke på den stora utvecklingen och tillväxten av finansiella investeringar hittills och genom åren har många investerare använt det olika finansiella instrument för att uppnå dina mål att tjäna pengar på investeringar i finanssektorn.

I den här artikeln kommer vi att klassificera de vanligaste och för närvarande använda finansiella derivaten på de olika världsmarknaderna, eftersom dessa är riktigt populära instrument och kända för alla investerare i investeringssektorn.

Derivat består av finansiella instrument vars värde härrör från fluktuationer eller rörelser i priserna på en annan tillgång, kallad ”underliggande tillgång”. Den underliggande tillgången som den drivs med är vanligtvis mycket varierande eller annorlunda, till exempel aktier i företag, valutor, aktieindex eller råvaror, bland många andra tillgängliga.

Kort sagt, ett derivat är ett terminskontrakt med vilket detaljerna och villkoren fastställs vid tidpunkten för avtalet, medan det effektiva utbytet sker eller äger rum vid en framtida tidpunkt eller när kontraktet löper ut.

Ett mycket viktigt faktum angående dessa finansiella produkter är att är föremål för hävstång, det vill säga för att investera i dem behöver vi ett reducerat belopp eller belopp jämfört med deras normala förvärv, så resultaten av dessa kommer att multipliceras både positivt och negativt.

Det finns en mängd finansiella derivat och deras metoder, nedan kommer vi att fokusera och analysera följande typer:

Framtiden

Futures är kontrakt eller avtal där utbyte av ett fast belopp av en tillgång som fastställts vid ett framtida datum eller specifikt upphörande sker till ett pris som avtalats i förväg eller tidigare. Med futures kan vi anta två typer av positioner:

• Lång position: det här är det som accepterar terminköparenMed andra ord, när kontraktet eller avtalet har löpt ut, skulle du ha rätt att få den underliggande tillgången. Det finns också en möjlighet att köparen stänger sin position på marknaden före utgången, det vill säga att sälja framtiden före utgången och därmed frigöra förpliktelsen.
• Kort position: detta är den som accepteras av terminssäljaren, det vill säga det är den som går med på att leverera den underliggande tillgången till förfallodagen till det pris som fastställts eller avtalats i avtalet. Som i föregående fall kan du också leverera den positionen innan den löper ut.

Teckningsoptionerna

Teckningsoptioner är en förhandlingsbar produkt som tillkommer rätt att köpa eller sälja en viss tillgång till ett fast pris och en viss period. Förvärvaren av teckningsoptionen har rätten, men inte skyldigheten, att köpa eller sälja det underliggande på utgångsdatumet.

Huruvida rätten ska utnyttjas påverkas av priset vid den tidpunkten för den underliggande tillgången med lösenpriset.

• Köpoptioner: innehavaren av avtalet kommer att köpa den underliggande tillgången till det pris som fastställts i övningen. I händelse av att priset är högre än året, kommer det att avräknas med en kredit till innehavaren för den resulterande skillnaden mellan de två priserna.
• Försäljningsoptioner: rättighetsinnehavaren kommer att sälja den underliggande tillgången till lösenpriset. Om priset är lägre kommer avtalet att regleras genom att betala skillnaden mellan de två priserna.

Beroende på utövandet av avtalet eller avtalet kan teckningsoptionerna vara av amerikansk typ (de kan verkställas under hela teckningsoptionens livstid till dess att de löper ut) eller av europeisk typ (det kan endast utövas vid utgången eller utgången).

Alternativen

Optionerna består av ett avtal eller avtal, där köparen förvärvar en rättighet och säljaren en förpliktelse, av ett angivet belopp på en underliggande tillgång under en förutbestämd löptid eller löptid.

Premien är det pris eller den provision som köparen har för att få den köprätten med de överenskomna egenskaperna. När utgångs- eller exekveringsperioden har anlänt kan båda värdera alternativet och utöva det eller inte beroende på det överenskomna priset och det aktuella marknadspriset.

Beroende på när optionerna kan utnyttjas har vi också två typer, det europeiska alternativet (det kan bara genomföras när optionen löper ut) och den amerikanska optionen (den kan utnyttjas när som helst fram till alternativet).

Binära val

Om du fortfarande inte vet Vilka är de binära alternativen var uppmärksam på följande. Binära aktier är en typ av finansiellt derivat som har blivit mycket populärt de senaste åren på grund av att det är enkelt att handla dem (de innebär också hög risk).

Binära aktier kännetecknas av att de är en typ av investering som är baserad på allt eller ingenting, det vill säga om näringsidkaren träffar den förutsägelse han gjorde, kommer de att ta en procentandel av investeringen, men i händelse av att förutsägelsen är fel tas inget.

Dessa operationer kan utföras i båda handelsriktningarna, det vill säga köp ("CALL") eller sälj ("PUT"). När tillgången och riktningen för operationen har valts måste alternativets utgångstid väljas (de flesta mäklare tillåter operationer på 60 sekunder, 5 minuter osv.).

Byter

En swap består av ett finansiellt avtal mellan två parter där de är överens om att byta kassaflöden med en specifik formel och specifikationer. Denna metod är skräddarsydda eller specifika kontrakt för att tillgodose specifika och komplexa behov.

Swapavtalen eller kontrakten har specifikationer för valutor, tillämpliga räntesatser och datum för byte eller upphörande av verksamheten, samt formeln och tekniska specifikationer som överenskommits i kontraktet.

Typerna av De vanligaste swapparna är på räntan och valutakursen, så detta finansiella derivat är en komplex produkt och inte lämplig för alla typer av investerare, eftersom det medför en hög risk och exponering för finansmarknaden.

Kontrakt för skillnad eller CFD

Kontrakt för skillnad eller CFD: er (kontrakt för skillnad) är avtal där investeraren och ett finansiellt institut är överens om att byta mot skillnaden mellan försäljnings- och köpeskillingen för en viss underliggande tillgång, till exempel aktier, index. Aktier, råvaror och ränta. bland annat.

Eftersom detta är icke-specifika produkter eller modeller måste investerare beakta alla särdrag och risker som de kan medföra för varje underliggande tillgång och varje enskild transaktion. Detta finansiella derivat använder också hävstångseffekt, så vi måste överväga risken att existera, eftersom det kan orsaka förluster större än det kapital som deponerats hos mäklaren.