Hvordan beskytte deg mot inflasjon og stigende renter

Det er ikke nytt, og vi har allerede kommentert på bloggen, at inflasjonen tynger økonomien og forbrukernes lommer. Vi ser det på TV, vi hører det på radio, vi finner det i supermarkeder, bensinstasjoner og i samtaler med naboer. I tillegg, og med sikte på å motvirke virkningene av inflasjonen, begynner sentralbankene i nesten hele verden og øker renten. Forutsatt at det som skjer er uunngåelig, bør spørsmålet vårt være: "hvordan beskytte mot inflasjon?"

La oss dedikere denne artikkelen til det aktuelle hotte emnet om prisøkninger, og se Hva kan vi gjøre med det for å beskytte oss. Hvilke ideer kan vi finne, og også finne ut hvilke muligheter vi har hvis vi tvert imot tror at dette kommer til å være midlertidig.

Fast inntekt, den minste faste inntekten

Fondene som investerer i både fast og variabel inntekt viser tap disse månedene. Avhengig av investeringsstilen din er det noen unntak som har vært positive, men det har ikke vært det vanlige. Hovedsakelig den verste delen har blitt tatt av fondene bestemt til rentebærende inntekter, ansett som en investering for konservative.

Legg merke til at når jeg sier at de har tatt den verste delen, sikter jeg ikke så mye til prosentandelen av tap, men til tapene i forhold til den lille fordelen de kunne tilby.

På dette tidspunktet er det verdt å reflektere og tenke hvilken posisjon kan vi ta basert på hvordan vi tror renter og obligasjoner kommer til å prestere i fremtiden. Det er i hovedsak 3 ting som kan skje:

1. At obligasjonsrenten holder seg stabil. For tiden vurderer svært få analytikere dette scenariet. Mer med tanke på for eksempel at banker som ECB allerede har varslet at de vil redusere tempoet på gjeldskjøp.
2. At rentene på obligasjonene og Euribor går ned. Et scenario som fortsatt er mindre mulig. Blant annet fordi med inflasjonen på vei oppover, er det minst tenkte å stimulere forbruket.
3. La renteøkningene fortsette. Det nåværende scenariet vi ser og mest sannsynlig vil fortsette å skje, også vurdert av de fleste analytikere.

Hvordan opptre mot ytelsen til fast inntekt i henhold til prognosene dine?

Hvis du er en av dem som tror at det verste er over, vil uten tvil det beste alternativet være å kjøpe obligasjoner. Enten direkte og/eller gjennom et rentefond dedikert til nevnte ledelse. Det er ikke noe jeg personlig anbefaler, faktisk ser jeg veldig veldig lave priser på grunn av det høye inflasjonsnivået som eksisterer.

På den annen side, hvis du tror at Fixed Income vil fortsette å gi dårlige resultater, vil det være lurt å begynne med å ikke investere eller minimere posisjoner. Det er også mulighet for å kjøpe PUT-er referert til en ETF med eksponering mot obligasjoner. Og selvfølgelig, det er alltid mulighet for å kjøpe realrenteobligasjoner.

Variabel inntekt, hvordan beskytte deg mot inflasjon med aksjer

Ettersom prisen på råvarer stiger, må mange bedrifter øke prisen på produktene eller tjenestene sine. Dette fører til at forbrukernes disponible inntekt lider på grunn av tap av kjøpekraft. De beste selskapene har en tendens til å være basisprodukter i tider med usikkerhet og inflasjon. Et eksempel, Coca-Cola. De med dårligst ytelse, de sykliske, for eksempel bilene.

Inflasjon gir harme i forbruket, og fremmer dermed generelle fall i aksjemarkedet, i tillegg til usikkerhet på grunn av den russiske emisjonen.

Markedene kan fortsette å falle. Det vanskelige i bearish perioder er å forutse når de vil ta slutt fossen. Derfor kan det å velge verdipapirer som anses å ha en god pris, eller som vil gi gode resultater, være en god måte å slå inflasjonen med den potensielle avkastningen de kan tilby. Det skal bemerkes at det ikke er uten risiko, og utvalget av verdipapirer som hver investor kan gjøre vil i stor grad bestemme ytelsen til hver portefølje.

Eiendomsinvesteringer, de mest konservative innsatsene

Det kan være et tveegget sverd. Selv om boliger i inflasjonsperioder har hatt en tendens til å fungere godt, eiendomskrisen viste oss at prisene kan gå ned mye. Dersom styrken til euroen forblir sterk, lønningene viser mindre variasjon enn forventet og prisøkningene fortsetter, kan en økning i renten senke eiendomsprisene. Mangel på uinspirerte kjøpere vil øke beholdningen av tilgjengelige boliger.

I noen land som Tyskland har alarmene allerede gått på grunn av den sterke økningen boliger har. Vi må overvåke disse dataene, hvis det er en boble, med en svak økonomi, kan det påvirke andre land hvor økningene har vært mer moderate, som Spania.

Men alt er ikke boliger, og det er andre eiendommer som tomter, lokaler eller parkeringsplasser hvor du kan søke tilflukt. I tilfelle de ble leid, og det var det en eventuell valutadevaluering, vil eiendomsinvesteringer være et godt alternativ. Og som alltid, hvis du ikke har kapitalen tilgjengelig, er det fond, REITs og ETFer i markedene med eksponering mot dette markedet for å dra nytte av billigere kjøp, eller potensielle fremtidige revalueringer.

Råvarer, sikkerhet i hvordan du beskytter deg mot inflasjon

Hvis prisen som øker mest er prisen på råvarer, hvorfor ikke beskytte deg mot inflasjon med dem? Vi kan investere gjennom aksjer i selskaper som produserer råvarer, ETFer som gjenskaper oppførselen til de som kan være interessante, eller gå direkte til derivatmarkedet. En av favorittmidlene for mange investorer eller personer som ønsker å bevare kapital er gull. Utover å bekjempe inflasjonen på lang sikt, det er en direkte sammenheng mellom perioder med usikkerhet og gull.

Relatert artikkel:

Sølvforhold i gull

Det viktige i disse tilfellene er at hver enkelt må ta den risikoen de er villige til å ta. Og selvfølgelig trenger du ikke legge alle eggene i én kurv, det har alltid vært interessant å diversifisere.

«Penger er som gjødsel. Det er ikke bra med mindre det sprer seg." Francis bacon