Ako ovo nije dobra godina za dionice, to nije dobra godina za uzajamne fondove. Prema najnovijim podacima koje je Inverco pružio od 24 fonda koji su bili prihvatljivi za unos novca u ovoj godini, samo šest donosi dobit tijekom ovog razdoblja. Činjenica koja dovodi do pesimizma mnogih štediša koji su dobar dio svog kapitala usmjerili prema tim prvim linijama financijskih proizvoda u smislu njihove važnosti. Je li to možda situacija koju i vi trenutno imate?
Ipak, još uvijek postoje neka sredstva koja, unatoč svemu, pokazuju pozitivniji ton i pomažu korisnicima da učinkovitije i uspješnije unovče svoju ušteđevinu u svom poslovanju. Zašto svoje želje za ulaganjem ne biste usmjerili na druge financijske proizvode? Možda su manje poznati ili mogu biti pozicionirani u alternativnoj financijskoj imovini. Ali oni će vam moći pružiti više od jedne radosti u sljedećim mjesecima, iznad uobičajenih investicijskih fondova.
Vrijeme će biti da saznate koje su njihove karakteristike modeli štednje, a posebno u ono u što ih upravljaju tvrtke zadužene za natjeranje. Oni vam mogu pomoći u izgradnji portfelja ulaganja, sada tek pred kraj godine, ali sljedećih nekoliko godina. Ovisno o ekonomskim ciklusima kroz koja prolaze različita financijska tržišta.
Sredstva: najprofitabilnija imovina
Nesumnjivo je da kapitalna kazna utječe na te proizvode koji ne prolaze kroz svoj najbolji trenutak u pogledu performansi koje generiraju za svoje vlasnike. Mnogi od njih nalaze se na negativnom teritoriju, a u svakom slučaju ispod rezultata dobivenih prethodnih godina. Ako se gore uzme u obzir da španjolski selektivni indeks pada blizu 10% evolucija tih investicijskih fondova bit će bolje razumljiva.
U svakom slučaju, u trenutnoj ponudi još uvijek postoje fondovi koji održavaju pozitivne pretplate tijekom ove godine. Ne baš spektakularno, ali barem kako uštedeti u tom razdoblju. U skladu s prosječnom profitabilnošću do sada ove godine blizu 3%. Ali ne puno više, zbog opće situacije na tržištima dionica, kako nacionalnih tako i izvan naših granica.
Pozitivne strategije u fondovima
Da bi se pronašli prinosi na ove financijske proizvode, neće biti druge nego pribjeći se određenim strategijama koje primjenjuju menadžeri zaduženi za marketing tih investicijskih modela. Jedan od najčešće ponavljanih su oni koji primjenjuju a upravljanje vrijednostima. Ovaj se model temelji na identificiranju temeljnih tvrtki koje imaju sposobnost generiranja dugoročne vrijednosti. Oni se ne ponavljaju u trenutnoj ponudi. No, i pored toga postoji dovoljno prijedloga da se zadovolji potražnja malih ulagača.
Traženje dosljedne profitabilnosti s vremenom je još jedna mogućnost kojom možete povećati kapital. Ne pod vrlo visokim prinosima, puno manje spektakularnim, ali barem dovoljno da održi srednjoročnu i dugoročnu stabilnu vreću štednje. Čak i ako ni ovaj format neće biti bez rizika i da u bilo kojem trenutku možete ponovno razviti negativne pokrete.
The sredstva apsolutnog povrata To je još jedna od mogućnosti da ciljeve morate postići na jednostavan način i bez pretjeranih komplikacija. Ne uzalud, to je proizvod koji svoju strategiju ulaganja temelji na prilagodbi svim uvjetima financijskih tržišta. I u ekspanzivnim scenarijima i u kojima su značajni rezovi njihovih cijena. Menadžeri su pokrenuli dobar broj fondova koji ispunjavaju tu svrhu. Može vam biti vrlo zanimljivo učiniti uštedu profitabilnom u scenarijima velike neizvjesnosti kao što je trenutni.
Otvoreno i fleksibilno upravljanje
U svakom slučaju, trebali biste potražiti investicijske fondove koje ćete predstaviti s vrlo fleksibilnim upravljanjem. Gdje se mogu prilagoditi novoj stvarnosti financijskih tržišta. Koji god trend uzeli. Ova značajka značajno će vam pomoći da svoje položaje učinite zadovoljavajućim za postizanje svojih ciljeva. Ali također u ovom slučaju, ne očekujte velike povrate, jer ih nećete naći u trenutnim vremenima gospodarstva.
Sljedeća svrha koju treba postići ovim modelima upravljanja je da ne morate trajno obnavljati portfelj ulaganja. No, naprotiv, ponudit će vam ih pod ovom osobinom. Vrlo su preporučljive za vrlo dobro definiran profil kupaca: obrambeni, ne želite pretjerano riskirati svoju ušteđevinu, a prije svega želite sačuvati svoj kapital prije svega.
Fleksibilni dizajni upravljanja značajno se povećavaju u trenutnoj ponudi tvrtki za upravljanje. Nećete trebati dugo da pronađete bilo koji od ovih financijskih proizvoda, a u svakom slučaju pod provizijama sličnim onima drugih investicijskih fondova. To može biti jedna od alternativa za kraj godine. Oni vrijede za otvaranje pozicija, kako u kapitalu tako iu fiksnom dohotku. Čak i u nekim sekundarnim modelima.
Što biste trebali učiniti za odabir fonda?
Ako želite da se cijeli proces pravilno razvije, morat ćete primijeniti vrlo stroga pravila ponašanja. Ne uzalud, morat ćete usporediti, analizirati i odlučiti se o najboljim sredstvima koja ispunjavaju ove karakteristike. Neće vam trebati dugo, ali zauzvrat ćete od sada imati veća jamstva u ulaganjima. Da bi to bio slučaj, nećete imati izbora nego slijediti neke od ovih preporuka.
- Prije upisa bilo kojeg investicijskog fonda analizirajte ga i budite sigurni da vam trenutno najviše odgovara. Dajte si malo vremena dok svoju odluku ne utemeljite.
- Nemojte to misliti jer je zadržao izuzetno pozitivan prinos morat će biti i od sada. Ne puno manje, ovo je prvo što dugujete investicijskim fondovima. Svaka vježba je potpuno drugačija.
- Sjetite se i toga nisu sve pozadine iste. Izrađene su prema različitim strategijama vašeg ulaganja. Prilagođeno vrlo jasnom profilu klijenta, od najkonzervativnijeg do onih koji žele više riskirati na svojim pozicijama.
- Uzajamni fondovi otvoreni su za gotovo sve vrste financijske imovine. Svakako će nekima od njih biti korisnije braniti vaše interese kao malog ulagača kakav ste vi.
- Ako imate bilo kakvih pitanja, nemojte oklijevati i provjerite u svojoj financijskoj instituciji. Moći će vam pružiti ruku za pripremu sljedećeg investicijskog portfelja koji ćete razviti u narednim mjesecima.
- Ne fokusirajte se na jedan telefon, ali puno je poželjnije da to učinite rasporedite svoj novac na široku paletu modela. U koji su uključeni različiti postupci, i naravno, financijska imovina. To će biti najbolji način za očuvanje baštine na učinkovit način.
- Ne možete pokriti velike ciljeve ako ne znate savršeno kamo taj fond ulaže. Ne možete ih pretplatiti na slijepo, a da vi ne znate kakvi su i što nude. To je disfunkcija koju morate ukloniti u svim slučajevima.
Ovo je posebna godina
Rezultat sredstava koja ste ugovorili možda neće biti onakav kakav se očekivao u ovoj vježbi. Morate imati na umu da je ova godina vrlo teška za sva financijska tržišta, bez izuzetaka. Možete izdržati malo duže, jer za razliku od žestokih dionica, ovi financijski proizvodi namijenjeni su srednjoročno i dugoročno. Samo u tim razdobljima moći ćete provjeriti izvedbu koju su generirali od početka.
Iako je u svakom slučaju ono čime možete upravljati redovito ih obnavljati. Ovisno o situaciji koju predstavljaju u svakom trenutku svako od glavnih financijskih tržišta. Tek tada ćete se moći izvući iz najnepovoljnijih scenarija koji proizlaze iz ovog trenutka. Ne morate biti statični u održavanju investicijskih fondova. Pravovremeni nadzor nad njima pomoći će vam da poboljšate performanse koje vam pružaju.
Ne pokušavajte ići protiv plima. Možete razlikovati sastav svog investicijskog portfelja i uskoro se tržišta okreću. Učinci će biti vrlo pogubni za vaše interese. Do te mjere da možete izgubiti više novca nego što je potrebno i više nego što si možete priuštiti. Bit će vrlo važno da definirate do kada vam neće trebati uloženi iznos. To će biti jedan od najvažnijih ključeva za optimizaciju ulaganja putem ovih proizvoda.
Naravno, trebat će vam malo da usvojite ove savjete. Ali uz malo strpljenja i polaganje velikog interesa, moći ćete ići do dna. Rezultat će biti a puno uravnoteženije upravljanje investicijski fondovi. Možda čak vidite kako se dobit vraća u vaš račun dobiti i gubitka. Ne spektakularno, ali barem dovoljno da svake godine zaradi kamate. Oko barijere od 5%, iznad onoga što nude štedni proizvodi (oročeni depoziti, mjenice u bankama, računi s visokim prihodima itd.).
Primjenom ovih strategija napredovat ćete malo dalje u ovoj teškoj misiji ostvarivanja profitabilne ušteđevine većom sigurnošću u poslovanju. Ne bez napora, ali nagrada koju ćete imati zasigurno će se isplatiti. Čak i ako morate pričekati nekoliko mjeseci dok ne dođe nova situacija. Nije iznenađujuće da je to jedan od glavnih ciljeva investitora. U tom smislu, trebaju biti usmjerene vaše najbliže akcije.