Možda mnogi investitori ne znaju da ih investicijski fondovi mogu formalizirati u drugim valutama osim eura. Ove operacije se odvijaju prije svega u Američki dolar, ali ne samo. Jer doista su prihvaćeni u švicarskim francima, norveškim krunama ili čak japanskim jenima. Ali vrlo je razborito analizirati mogu li ove vrste kretanja na financijskim tržištima biti isplative u svojim rezultatima. S ciljem povećanja profitabilnosti ovog financijskog proizvoda, bez obzira na financijsku imovinu na kojoj se temelje.
Investicioni fondovi zasnovani na valutama koje nisu euro su alternativa dostupna malim i srednjim investitorima. Ovisno o tome kako evolucija ove finansijske imovine u bilo koje doba godine. Iako je to investicijska strategija s većim rizicima pri zapošljavanju. Do te mjere da se može dogoditi da budu manje profitabilne od onih povezanih s eurom. U svakom slučaju, to je odluka koju sami investitori moraju donijeti. Tako da na kraju možete uočiti ozbiljne razlike između nekih modela i drugih.
S druge strane, oni su prisutni u svim modalitetima u investicionim fondovima. Od onih zasnovanih na tržištima kapitala do fiksnog dohotka ili čak od monetarnih opcija ili čak alternativa. U tom smislu, vrijedi naglasiti činjenicu da ovi vrlo posebni investicijski fondovi u početku nisu kažnjeni zahtjevnije provizije nego kod tradicionalnih ili konvencionalnih modela. Jer to je aspekt koji ne utječe na strukturu ove klase investicionih proizvoda. U čemu je znak ove klase vrlo posebnih fondova.
Valutni fondovi: njihove prednosti
Prije svega, analiziraćemo neke od koristi stvorenih ugovaranjem ovih investicionih fondova. Tamo gdje može dopustiti da profitabilnost koju imaju njeni imaoci bude veća kao rezultat boljih performansi u odnosu na jedinstvenu evropsku valutu. Na ovaj način je dostupan poboljšati posredničke marže mogu se povećati, mada nikako na spektakularan način. Ako ne, naprotiv, može se ostvariti do jednog ili dva procentna poena. Sljedeći aspekt koji treba uzeti u obzir je da ova evolucija nije uvijek trajna, već samo na određenoj osnovi.
Dok s druge strane, investicijske fondove zasnovane na valutama koje nisu euro karakterizira prije svega njihova veća raspoloživost za unovčite štednju iz ovih preciznih trenutaka. U onome što se konstituiše kao srednjoročna i posebno dugoročna razmjena štednje, za razliku od kupovine i prodaje dionica na berzi kojom se upravlja znatno drugačijim mehanizmom. U onome što se otkriva kao strategija koju mali i srednji investitori od sada mogu birati.
Rizici u ovim operacijama
Ova se investicijska strategija, s druge strane, održava konstanta nepovoljnija za interese imaoca ovog finansijskog proizvoda. Treba napomenuti da se u tom smislu fondovi ovih karakteristika razlikuju po većem riziku u poduzetim operacijama. Jer iz istih razloga mogu izgubiti neke marže na početnoj profitabilnosti, a to može dovesti do toga da ovi investicijski fondovi od sada budu manje zanimljivi za zapošljavanje. Uz jednačinu profitabilnosti i rizika veću nego u fondovima koji se po svojoj strukturi smatraju tradicionalnim. Isto tako, sve će ovisiti o valuti u kojoj su pretplaćeni jer to može utjecati na njihovu buduću naknadu. Budući da jedan od ovih proizvoda ugovorenih u američkim dolarima nije isti kao u norveškim krunama.
S druge strane, nije velika vjerovatnoća da će to biti dugoročni pretplatnici jer možete dovesti do više negativnih iznenađenja zbog kojih možete umanjiti stvarnu vrijednost istih. Isto tako, potrebno je naglasiti činjenicu da se operacije moraju završiti u najkraćem vremenskom periodu. Da bi se izbjegle vrlo neželjene situacije malih i srednjih štediša koje bi se mogle pojaviti u nepovoljnim scenarijima za finansijska tržišta, kako od dionica tako i od fiksnih prihoda. Uz vrlo važno smanjenje vrijednosti vrijednosnih papira i to vam na kraju može stvoriti neki drugi problem s likvidnošću.
Zaštita valuta
U svakom slučaju, postoji strategija za ispravljanje ovih mogućih problema sa sredstvima i ulaganjima ovih karakteristika, a to je ništa drugo nego da ih pretplatite na klauzula o deviznoj zaštiti. Tako da ste na taj način u mogućnosti da se zaštitite od tako čestih njihanja na valutnim tržištima. S druge strane, također je potrebno uzeti u obzir da je od sada neophodno da se ova kretanja kontroliraju od njihove formalizacije kako bi se izbjegle situacije koje mogu rezultirati raznim problemima u računu dobiti i gubitka vaših investicija.
S druge strane, i u odnosu na tretman valutnih tržišta, treba napomenuti da se tretman deviznih naloga koji se unose putem usluga koje posluju sa ovom finansijskom imovinom ne razlikuje od tretmana primljenih bilo kojim drugim nalogom, koji se primjenjuje u izračunu kapitalnih dobitaka od prodaje je takozvana „FIFO“ metoda, odnosno smatra se da je valuta čija datum sticanja Stariji je bez obzira na tekući račun i entitet u kojem klijent polaže valutu. U osnovi, ova metoda temelji se na činjenici da je prvo što se uđe prvo što se izlazi, stoga je njena procjena prilagođenija stvarnosti tržišta, jer koristi procjenu zasnovanu na novijim troškovima.
S druge strane, oni će dovesti do naplate posebnih provizija za upravljanje u konkretnom slučaju da je financijska institucija prisiljena djelovati u ime klijenta da zatvori pozicije koje ostaju otvorene na kraju svake sjednice, što je obično od oko 20 do 40 eura plus određeni procenat na uloženi iznos. Isto tako, oni mogu biti privremeno suspendirani ako situacija na tržištu ili otvorena globalna pozicija tako preporuče finansijske posrednike. Baš kao što im je potrebno stalno praćenje njihove otvorene pozicije i marljiva akcija za prikupljanje dobiti ili, prema potrebi, ograničavanje gubitaka zatvaranjem pozicije.
Kako razviti pokrete?
Ovisno o očekivanim fluktuacijama određene valute, ona se može kupiti ili prodati da bi se kasnije izvršila obrnuta operacija po nižoj ili višoj cijeni, zbog čega se kroz ovu operaciju može dobiti velika dobit, mada može imati i nepovoljan razvoj veliki gubici. Uz rizik da čak izgubiti novac u operacijama koje se izvode prema ovoj strategiji u investiciji koja je tako karakteristična.
Neki subjekti omogućavaju rad na ovom tržištu u realnom vremenu, polažući između 1% i 5% garancije, što dodaje još veću fleksibilnost i brzinu investiciji. Kao i na tržištu dionica, i ovdje se mogu primijeniti nalozi stani zaustaviti gubitke ili prikupiti dobit, što je izvrsno sredstvo za interese malog investitora.
Profitabilnost fonda
Optimizam prisutan na finansijskim tržištima omogućio je održavanje opadajućeg trenda prethodnih mjeseci uopšte na različitim svjetskim tržištima. Ibex je porastao 1,0%, a ostatak europskih tržišta zabilježio je veći rast. Istakla se američka berza čiji je referentni indeks S & P500 cijenili 3,4%. Na tržištima s fiksnim dohotkom, IRR dugoročnog javnog duga oporavljaju nivoe iz juna, pa tako, na primjer, IRR španske desetogodišnje obveznice dostiže 10% u odnosu na 0,39% prethodnog mjeseca, dok profitabilnost Njemačka se obveznica za isti mandat zatvara na -0,23% u odnosu na -0,37%, prema Udruženju kolektivnih investicijskih institucija i penzijskih fondova (Inverco).
Premija rizika u Španiji raste na 78 bps (64 bps u septembru). Kurs eura prema dolaru zatvorio se na 1,10, što predstavlja apresijaciju dolara prema euru od više od 1%. U tom kontekstu, investicioni fondovi zabilježili su pozitivnu profitabilnost od 2019% u novembru 0,77. godine, za koju akumuliraju profitabilnost od 6,5% u prvih jedanaest mjeseci godine, povijesni maksimum u akumuliranom do sada. Još jednom, kategorije investicionih fondova koji predstavljaju veću izloženost dionicama ostvarile su pozitivne prinose veće ili manje veličine, iako su se u novembru istakle američke međunarodne dionice, s prinosima od oko 4%, s kojima se već akumuliraju u cijeloj 2019. godini. profitabilnost veća od 24% u samo jedanaest mjeseci. Baš kao što im je potrebno stalno praćenje njihove otvorene pozicije i marljiva akcija za prikupljanje dobiti ili, prema potrebi, ograničavanje gubitaka zatvaranjem pozicije.