Jedna od najpovoljnijih operacija za interese malih i srednjih investitora materijalizira se transferom između investicijskih fondova. Ne samo da to može biti vrlo isplativ potez, već ne košta euro učesnicima ovog finansijskog proizvoda. Sve dok se provode od iste financijske institucije, kakva god ona bila. S druge strane, ovom posebnom strategijom štediši će izbjeći plaćanje poreza za beneficije akumulirane tijekom svih ušteda. Naravno u slučaju da ih ima. Sve dok se odgovarajuće spašavanja zaista ne izvrše, djelimično ili u potpunosti.
Transferi između investicijskih fondova je operacija koja je otvorena za sve investitore, bez ikakvih izuzeća. Zaista nije važno jesu li to fondovi s fiksnim dohotkom, varijabilni, mješoviti, alternativni ili drugi fondovi. Ne uzalud, možeš direktno na bilo koju finansijsku imovinu na kojima se zasniva investicioni fond. Do te mjere da je to očita prednost u odnosu na druge financijske proizvode, čak i neke vrlo slične samim investicijskim fondovima. Ono što je bitno je da razmjenom sredstava poboljšate profitabilnost svojih investicijskih prijedloga.
U svakom slučaju, trebali biste se voditi više ili manje objektivnim kriterijima ako želite postići taj cilj u operacijama. Vrlo je važno da ga primijenite uz određenu disciplinu kako ne biste upali u moguće greške zbog kojih biste mogli izgubiti više novca nego što se očekivalo u ovom financijskom proizvodu. Jer na kraju dana ono što je uključeno u ovu operaciju je da imate mnogo snažniji portfolio ulaganja u narednih nekoliko godina ili tamo gdje želite sami zatvoriti pozicije. Jer, kao što znate u investicionim fondovima, možete poništiti pozicije u bilo koje vrijeme, bez ikakvih ograničenja. Za razliku od naloga ili fondova kojima se trguje na berzi, kod vas neće biti izbora nego čekati datume isteka.
Zahtjevi za obavljanje transfera
Svaki transfer između investicionih fondova mora udovoljavaju minimalnim zahtjevima da se tačno popuni. Prije svega, bit će potpuno neophodno da se sredstva polože u istoj financijskoj instituciji. Tada se izvode operacije na istom financijskom proizvodu, u ovom slučaju na investicijskim fondovima. I na trećem i posljednjem mjestu da na njima nema djelomične ili ukupne prodaje. Ako ispunjavate ove zahtjeve, bit ćete u savršenom stanju da izvršite transfer između svojih investicijskih fondova.
U svakom slučaju, možete uzeti dvostruku strategiju. Preusmjerite svoja ulaganja djelomično ili u potpunosti. Odnosno, možete prenijeti neke od svojih investicijskih fondova ili, naprotiv, izmijeniti čitav svoj investicijski portfelj. Ova će odluka u osnovi ovisiti o vašim ciljevima, ali prije svega o profilu koji predstavljate kao mali i srednji investitor. Odnosno, ovisno o tome jeste li agresivni, srednji ili konzervativni štediša. Ovisno o ovom važnom parametru, izabrao bih jedan ili drugi investicijski fond. Nije iznenađujuće što imate široku ponudu za odabir jer je to jedan od najplodnijih financijskih proizvoda na tržištima.
Prvi ključ: diverzificirati
Da bi se transfer između investicionih fondova izvršio na ispravan i efikasan način, prvo zlatno pravilo je ne prebacivanje u jedan investicioni fond. To ne morate činiti ni pod kojim okolnostima, jer je od sada greška koju možete skupo platiti. Morate ga razviti u nekoliko investicijskih fondova, ali što je još važnije, da oni sadrže razna finansijska imovina. Između vlasničkih, fiksnih, alternativnih ili novčanih fondova. Nije iznenađujuće što imate između mnogo toga za birati i trebali biste pošteno rasporediti novac kako biste se zaštitili od najnepovoljnijih scenarija na finansijskim tržištima.
U drugom smislu, ovaj izbor mora formalizirati pod a kriterij glavnice. Drugim riječima, ne pretjerano promoviranje jedne financijske imovine nad drugom. Ovo je jedan od ključeva uspjeha vašeg poslovanja u investicijskom sektoru. Iznad ostalih tehničkih razmatranja, a možda čak i sa fundamentalne tačke gledišta. Ne zaboravite ako od sada ne želite imati negativno iznenađenje. Jer je to jedna od grešaka koju investitori najčešće čine.
Drugi ključ: različita imovina
Naravno, usmjeravanje sve svoje ušteđevine u fondove s fiksnim dohotkom, na primjer, nije dobra ideja. Ne mnogo manje. Pogodno je rasporediti ih među proizvode različite prirode kako bi se mogli ispravno nadopunjavati. Pogotovo u najgorim trenucima na finansijskim tržištima. U proporciji koja je dovoljna i koja će biti određena investicijskim modelom koji imate u to vrijeme. U tom smislu, nema sumnje da imate na raspolaganju mnoge strategije zapošljavanja i svi oni vrlo valjani s bilo kojeg gledišta.
S druge strane, možete poboljšati određenu financijsku imovinu na osnovu svojih očekivanja rasta u operacijama. Drugim riječima, ako ste agresivniji, trebali biste malo dublje ući u investicijske fondove zasnovane na dionicama. Suprotno tome, ako je ono što želite zaštititi novac iznad ostalih razloga, rješenje može biti daljnje povećanje fiksnog dohotka ili novčanih sredstava. Pored toga, u tom smislu banke vam mogu pomoći u donošenju odluke ugrađivanjem modelnih investicionih portfelja koje možete kopirati u svom njihovom intenzitetu.
Treći ključ: sigurni položaji
Ako prije svega želite zaštititi svoje pozicije putem ovog investicionog medija, ne možete zaboraviti odabrati a monetarni fond. Naravno, njegova isplativost neće biti baš uzbudljiva, ali barem ćete imati garanciju da neće biti velikih varijacija u iznosu vaše uštede. To je vrlo praktična ideja u vrlo nenaplativim scenarijima za financijska tržišta i gdje možete izgubiti više novca nego što u početku mislite. U tom smislu, ako ste defanzivni investitor, nema sumnje da novčani fond ne bi trebao nedostajati u vašem investicionom portfelju.
Također treba imati na umu da je vrlo efikasno da svoje investicije podržite putem investicijskih fondova koji su pouzdani i iza kojih stoji banka prestiž dobrog menadžera. Ovaj je faktor važniji nego što mislite, jer je strategija koja vam može donijeti mnogo veći prihod nego što mislite. Nije iznenađujuće da postoje neki međunarodni menadžeri fondova koji imaju vrlo konkurentne fondove i koji svake godine nude vrlo zanimljive prinose. Tu biste trebali usmjeriti novac od sada ako želite da se vaš investicioni portfelj razvija nesmetano ili barem bude malo kontroliraniji.
Četvrti ključ: uvjeti ulaganja
Također je vrlo važno da uzmete u obzir šta period isteka vaših investicionih fondova. Jer, ovisno o ovoj važnoj varijabli, morat ćete odabrati neke proizvode ili druge. Neće vam preostati ništa drugo nego da se odlučite za ovu jedinstvenu investicijsku strategiju jer će one biti mnogo učinkovitije i moći ćete svoj novac učiniti isplativijim nego prije. Jer u stvari, to će vam pomoći da poboljšate pozicioniranje na finansijskim tržištima i iznad ostalih konvencionalnijih ili tradicionalnijih strategija.
U tom smislu, vrlo praktičan sistem je odlučiti se za srednje periode trajnosti, tako da možete prilagoditi se svim vrstama scenarija, čak i najnepovoljnije. Trebali biste biti svjesni odabira investicijskog fonda bržeg rješavanja. U slučaju da vam novac treba za bilo kakve financijske potrebe i možete izvršiti neku vrstu djelomične ili ukupne prodaje da biste povratili dio svog novca. Ne uzalud, imajte na umu da postoje proizvodi koji imaju ove karakteristike.
Peti ključ: aktivno upravljanje
Bit će vrlo važno da se dobar dio upravljanja vašim investicijskim fondovima odvija pod ovom karakteristikom. Naravno, to će biti jedna od najboljih strategija za prilagođavanje svim vrstama scenarija, a da ništa ne morate učiniti. Za to će biti zadužen sam menadžer odaberite najbolju financijsku imovinu u svakom trenutku. Na štetu pasivnog upravljanja, koje je poželjnije u bikovim periodima na finansijskim tržištima. Ova dva modela ulaganja možete odabrati i u svom portfelju fondova.
S druge strane, aktivno upravljanje omogućava vam da budete mnogo fleksibilniji u ulaganjima. Iako naprotiv, obično imaju provizije koje su obično ekspanzivne zbog karakteristika samog proizvoda. Pored toga, može imati duži put u smislu svog trajanja, jer je nejasno naznačen i za medvjeđe i za bikovsko razdoblje. Do te mjere da bi njihov učinak mogao biti veći u svim uvjetima na koje su usmjereni. Ako uvezete ovu ideju, naravno, od sada stvari mogu ići na bolje. Koji god profil da predstavite.