Jedna od opcija koja je investitorima pri ruci ove godine je ugovaranje investicijskih fondova. Ali imaju poteškoća što je klasa ovih financijskih proizvoda mnogobrojna i raznolike prirode. Od derivata kapitala na fiksni dohodak ili čak od alternativnih opcija. U bilo kojem od slučajeva, i u ovom kontekstu, investicioni fondovi su registrovali a pozitivan prinos od 0,77%, za koju u posljednjih jedanaest prvih mjeseci godine akumuliraju profitabilnost od 6,5%, što je povijesni maksimum u akumuliranom do novembra prošle godine.
Jedan od ključeva da se ne naprave greške u ovoj vrsti ulaganja je diverzifikacija operacija. To je jedan od najboljih načina za male i srednje investitore da svoj uloženi kapital sačuvaju u neželjenim scenarijima koji se mogu dogoditi u ovoj tekućoj godini. Odnosno, tako da naš novac nije položen u jednu korpu, već je naprotiv formaliziran kroz različite korpe koje su napravili menadžeri.
Pored toga, to može biti vrlo učinkovita investicijska strategija za poboljšanje posredničkih marži koje nude ti financijski proizvodi. Ispod nekih procenata koji će ići ovisno o profilu predstavljaju maloprodajni investitori: agresivni, srednji ili konzervativni. Tako se mogu stvoriti bitno različiti portfelji modela, koji mogu međusobno generirati vrlo različite rezultate. U svakom slučaju, oni ne moraju proizvoditi iz istog polja na odabranoj finansijskoj imovini. Moraju doći iz sektora ulaganja koji se vrlo jasno razlikuju od njihove koncepcije.
Diverzifikujte po geografskim područjima
Prije svega, poželjno je da ista geografska područja nisu izabrana za svaki od investicionih fondova ili finansijske imovine koji odsad čine portfelj. Morate odabrati one koji predstavljaju bolji trend kako bi novac mogao procijeniti vrijednost od tačnog trenutka pretplate na njihove naslove. S druge strane, vrlo je važno utjecati na ovaj aspekt, što je vrlo korisno provesti kako bi se investicijska strategija provela mnogo sigurnije nego prije, a to može učiniti da sačuvamo uštede u odnosu na druge vrste tehničkih razmatranja.
U okviru ove metode rada na berzi, ne manje istinita je činjenica da od sada pozicije na finansijskim tržištima Evrope i Sjedinjenih Država ne mogu izostati. Kao središnje osovine u našem ulaganju, a to će biti dopunjeno blagim doprinosom u fondovima sa najboljim razvojem na finansijskim tržištima u nastajanju. Kao na primjer, to se može dogoditi onima koji dolaze iz Indija, Kina ili čak za najrizičnije u Rusiji. Oni imaju potencijal za revalorizaciju koji je mnogo veći nego na tradicionalnijim berzama, iako će zbog velikog intenziteta imati korekcije neke veličine.
Kombinirajte fiksni dohodak sa promjenjivim dohotkom
Jedan od ključeva uspjeha naših ulaganja u proizvode ovih karakteristika leži u vrlo razboritoj mješavini obje financijske imovine. U omjeru koji odgovara profilu koji predstavljamo kao male i srednje investitore i koji će naravno odrediti konačni rezultat operacije, u ovom ili onom smislu. Ali ni u jednom slučaju, oni ne bi trebali biti odsutni u našem kretanju investicijskih fondova u sljedećih mjeseci pred nama. Do te mjere da ih treba vrlo dobro analizirati kako bi napravili što manje grešaka u našem odabiru investicijskih fondova.
Ali ne morate se ograničiti na ovu glavnu finansijsku imovinu. Ako ne, naprotiv, možete se odlučiti i za druge novčane proizvode ili čak alternativne modele ulaganja. Pod proporcijama koje su već utvrdili menadžeri zaduženi za marketing ovih finansijskih proizvoda. Od sada ne samo da mogu biti profitabilniji, već se mogu bolje prilagoditi najgorim scenarijima na tržištima dionica. Rezultatima koji vas mogu iznenaditi velikom pažnjom.
Razvijeno pod aktivnim upravljanjem
Nema sumnje da aktivno upravljanje može postati jedna od najboljih investicijskih strategija koje morate diverzificirati uloženi kapital. Jer vam može pomoći da riješite najnepovoljnije scenarije za financijska tržišta i gdje novac čak možete učiniti profitabilnim uz određenu solventnost u otvorenim kretanjima u investicijskim fondovima. Iako je s druge strane, ne manje tačno da je ovaj sistem ulaganja trenutno konstituiran kao put ka tome
Pod aktivnim sistemom upravljanja imate veliku prednost što se možete prilagoditi svim scenarijima koji se mogu stvoriti ili generirati. Na taj se način portfelj finansijske imovine prilagođava ekonomskim varijablama koje se razvijaju tokom godina. Bez da morate išta raditi, jer će sama menadžerica biti zadužena za izmjenu investicionog portfelja. Ova operacija se provodi s vremena na vrijeme i sa promjenama koje mogu utjecati na praktično polovinu investicionih fondova. Bez obzira na to od koje su financijske imovine sačinjeni ovi finansijski proizvodi.
Sastav portfelja
U nekim slučajevima ovi portfelji obično uključuju novčana sredstva kao element za očuvanje štednje u najdelikatnijim trenucima za tržišta dionica. Kao mala alternativna komponenta da iskoristite povoljan trend neke finansijske imovine. Iako na manjinski način, jer je ovo rizičnija opcija od ostatka i iz tog razloga nema previše izloženosti njihovim pozicijama. S druge strane, drugo financijsko sredstvo koje ovi investicijski proizvodi obično uključuju je javni dug zasnovan na određenim geografskim područjima koji mogu dodati vrijednost ulaganju tih sredstava.
Takođe je potrebno naglasiti da u ove modele nema ograničenja, već samo ona koja kompanije za upravljanje smatraju povoljnim, kako na nacionalnom, tako i izvan naših granica. Gdje u svakom trenutku može biti drugačiji, kao što ste vidjeli u posljednjim formatima na koje ste se pretplatili posljednjih godina. Iz ove perspektive, istina je da imate mnogo modela na izbor i da ih usmjerite na period trajnosti koji se preporučuje otprilike između 3 i 7 godina. Tako da na ovaj način možete osmisliti investicijsku strategiju koja je uspješna i u mogućnosti ste stvoriti manje ili više stabilnu razmjenu štednje u narednih nekoliko godina koje slijede. Ovisno o karakteristikama koje doprinosite od početka, budući da se na kraju radi o čemu se radi.
Evolucija sredstava
Investicioni fondovi zabilježili su rast od 2.105 miliona eura i obim imovine plasiraju na 273.429 miliona eura, 6,2%, prema Udruženju kolektivnih investicijskih institucija i penzijskih fondova (Inverco). Pri čemu investicioni fondovi akumuliraju povećanje kapitala od 15.915 miliona eura. I u ovom periodu tržišta su vrlo aktivno sarađivala na rastu investicionih fondova, održavajući pozitivan trend iz prethodnog mjeseca.
U stvari, pozitivan razvoj tržišta dionica generirao je smanjenje averzije prema učesnicima, koji su tijekom mjeseca tražili sredstva koja su visoko izložena tržištu dionica. To je, zajedno s rastom vrijednosti portfelja zbog tržišnog efekta, omogućilo kategorijama koje su izložene dionicama da u nekim slučajevima prikažu rast velike veličine.
Po kategoriji sredstava
Dakle, Međunarodni dionički fondovi pokazuju rast u mjesecu veći od 5% u procentualnom smislu i veći od 1.839 miliona u apsolutnom iznosu. U prvih jedanaest mjeseci godine Međunarodni dionički fondovi zabilježili su najveći rast od svih kategorija u procentima (rast od 25%). To znači da je za 7.400 miliona eura više nego što imaju izloženost međunarodnim dionicama (u nekim od njegovih varijanti). Mješoviti fondovi sa fiksnim prihodom takođe su registrovali neto tokove od pozitivan input, što zajedno sa revalorizacijom prema tržištu omogućava ovoj kategoriji da poveća svoj obim imovine za 2,5% u odnosu na prethodni mjesec (948 miliona više nego u oktobru).
Isto tako, mješoviti dionički fondovi, odnosno s velikom izloženošću dionicama u njihovom portfelju (između 30% i 75% od ukupnog iznosa), u mjesecu pokazuju visok rast i samo u procentima zaostaju za onim u međunarodnom promjenjivom prihodu rast u godini (19,8% više nego u decembru 2018). Suprotno tome, fondovi s fiksnim dohotkom, zagarantovani fondovi i oni s ciljem negarantovane profitabilnosti iskusili su pad neto vrijednosti u novembru koji je zajedno premašio 1.600 miliona eura.