Quỹ đầu tư là một trong những công cụ ưa thích của nhiều nhà đầu tư vừa và nhỏ. Như một giải pháp thay thế thực sự cho khả năng sinh lời thấp được trình bày bởi các sản phẩm ngân hàng và trong khoảng mức tối thiểu kể từ nhiều năm. Theo nghĩa này, đủ để nhớ rằng các sản phẩm ngân hàng chính (tiền gửi có kỳ hạn cố định, trái phiếu hoặc tài khoản thu nhập cao) hầu như không vượt quá mức khoảng 0,5%. Do giá tiền rẻ hơn và điều đó đã dẫn đến lợi nhuận của nó ở mức thấp lịch sử trong vài năm nay.
Nhưng trong mọi trường hợp, các quyết định luôn hướng đến các quỹ đầu tư có thu nhập thay đổi và cố định. Họ được biết đến nhiều nhất và nơi dòng tiền của người dùng, gây bất lợi cho những người còn lại. Nhưng cần phải nhớ rằng có sự sống bên ngoài các mô hình đầu tư này trong chính các quỹ. Để bạn có thể mở ra cho mình những cơ hội kinh doanh mới, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn một loại quỹ đầu tư khác mà bạn có thể đăng ký từ bây giờ. Không có gì ngạc nhiên khi chúng có thể giúp bạn thoát khỏi nhiều rắc rối trong những tháng tới.
Nhiều quỹ tương hỗ này thực sự rất truyền thống, nhưng những quỹ khác thì tất nhiên họ sẽ làm bạn ngạc nhiên bởi sự độc đáo của họ và ngay cả đối với các tài sản tài chính mà họ đưa vào danh mục đầu tư của mình. Bởi vì mục đích của nó là bạn có thể tiết kiệm sinh lời cao hơn lợi nhuận mà các sản phẩm ngân hàng mang lại. Trong mọi trường hợp, có một điều mà bạn nên rất rõ ràng từ bây giờ và đó là những sản phẩm tiết kiệm này không đảm bảo cho bạn bất kỳ khoản lợi tức cố định nào. Nếu không, ngược lại, nó sẽ phụ thuộc vào diễn biến của thị trường tài chính.
Phân bổ theo tài sản tài chính
Về danh mục đầu tư của bạn, cần lưu ý rằng di sản theo danh mục của các IIC trên toàn thế giới vào cuối năm 2018 được phân bổ như sau: thu nhập biến đổi chiếm 45,4%, thu nhập cố định 20,5%, hỗn hợp 12,5%, tiền tệ 11,9%, bất động sản 1,6% và phần còn lại 8,0%. Vốn chủ sở hữu đầu tư vào các quỹ ETF trên toàn thế giới đã tăng trở lại và ở mức 4,4 nghìn tỷ euro vào tháng 2018 năm 3,87 từ mức 80 vào tháng 16 năm trước. Trong số này, XNUMX% là thu nhập biến đổi và XNUMX% là thu nhập cố định.
Về đăng ký ròng Cho đến năm 2018, chúng là 791.308 triệu euro (153.401 triệu euro trong quý 1,81), thấp hơn 2017 tỷ euro trong cùng kỳ năm 2018. Trong số các đăng ký ròng tại CIS được tích lũy cho đến tháng 36,7 năm 276.477, 34,9% tương ứng với các IIC của Châu Âu. Theo quốc gia, đáng chú ý là XNUMX triệu huy động vốn ròng từ UCITS ở Hoa Kỳ (XNUMX% tổng số toàn cầu trong năm), chủ yếu tập trung vào UCITS Thu nhập cố định và Thu nhập biến đổi
Quỹ đầu tư: tiền tệ
Đây là một trong những mô hình truyền thống được đánh giá là xuất sắc nhất của giới đầu tư, mặc dù với vấn đề là khả năng sinh lời của nó cho đến nay thực sự là rất nhỏ. Với tỷ suất lợi nhuận trung gian chỉ là một vài vài phần mười tỷ lệ phần trăm Trong trường hợp tốt nhất. Điều này đề cập đến các quỹ đầu tư dựa trên đồng euro, đây là sản phẩm ổn định nhất và không có sự biến động bất ổn và thậm chí có thể có sự biến động rất điển hình trong các quỹ đầu tư cổ phiếu.
Sự biến động hiện nay trên thị trường tài chính trong những tháng gần đây một lần nữa có ảnh hưởng tiêu cực đến sự phát triển của tài sản quỹ đầu tư trong tháng mười một. Như vậy, khối lượng tài sản của các quỹ đầu tư chứng khoán đã đăng ký giảm 1.382 triệu euro trong tháng 265.140, ở mức 0,5 triệu euro, giảm 2018% so với tháng 2018. Nhìn chung trong năm 2.017 và bất chấp hoạt động kém hiệu quả của thị trường trong năm 0,8, tài sản của các quỹ đầu tư vẫn tăng trưởng 2017 triệu euro, nhiều hơn XNUMX% so với cuối năm XNUMX.
Tiền đảm bảo
Trong loại sản phẩm này dành cho khoản đầu tư cổ điển nhất Không thể quên rằng các quỹ được đảm bảo đóng một vai trò rất quan trọng trong việc tuyển dụng của các nhà đầu tư vừa và nhỏ. Vì một lý do rất đơn giản và đó là họ là những người duy nhất đảm bảo hiệu suất cố định hàng năm. Mặt khác, không thể quên rằng quỹ đảm bảo đã dẫn đầu bảng xếp hạng về lượng đăng ký ròng trong tháng 252 với 266 triệu euro và lũy kế XNUMX triệu euro trong năm.
Loại quỹ đầu tư này cung cấp sự an toàn cao hơn cho các nhà đầu tư vừa và nhỏ, trong số các lý do khác vì bảo toàn vốn đầu tư ở trên các cân nhắc khác. Ví dụ, sự gia tăng khả năng sinh lời của loại sản phẩm có mức độ dự đoán cao hơn đối với người dùng ở nước ta. Trong bất kỳ trường hợp nào, cũng cần phải lưu ý rằng từ bây giờ trở đi loại quỹ đầu tư này có đặc điểm cơ bản là ít biến động.
Các quỹ có trách nhiệm với xã hội
Họ là một trong những ẩn số lớn của các nhà đầu tư khi họ có thể mang lại lợi nhuận tương đương với phần còn lại. Nhưng có một sự khác biệt đáng kể và đó là phương thức rất không điển hình này dựa trên sự lựa chọn các tiêu chí khác để tạo nên danh mục đầu tư của họ. Đó là, tùy thuộc vào tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị doanh nghiệp, trong số các cách khác để lựa chọn mô hình đầu tư. Đóng góp to lớn của loại sản phẩm này là chúng cho phép người tham gia nhất quán với cách suy nghĩ của họ hoặc đơn giản là hiểu cuộc sống.
Mặt khác, cái gọi là quỹ có trách nhiệm với xã hội đang được tiếp thị thường xuyên hơn giữa các nhà quản lý quỹ. Một trong những ví dụ này được đại diện bởi quỹ Bền vững BBVA nhằm vào các nhà đầu tư từ hồ sơ bảo thủ, được quản lý với các tiêu chí SRI hoàn thành phạm vi của các quỹ có trách nhiệm với xã hội. Một lựa chọn khác là Tương lai bền vững, là một quỹ phân bổ tài sản toàn cầu đầu tư vào nợ công, tín dụng và cổ phiếu áp dụng các tiêu chí ESG từ cả chính phủ và công ty.
Dựa trên sự biến động
Tất cả đều biết rằng một năm qua không mấy khả quan đối với lĩnh vực quỹ đầu tư, vốn đã kết thúc không mấy khả quan. Trong tất cả các phương thức, cả thu nhập biến đổi và thu nhập cố định hoặc thậm chí từ các mô hình đầu tư thay thế. Nếu năm nay cũng vậy, một giải pháp có thể đến từ một quỹ đầu tư khác ít được các nhà đầu tư vừa và nhỏ biết đến, chẳng hạn như quỹ dựa trên sự biến động. Trong phạm vi mà chúng có thể là có lợi hơn trong thời điểm liên hợp hiện tại.
Theo nghĩa này, chừng nào thị trường chứng khoán còn cho thấy sự bất ổn lớn hơn, các quỹ đầu tư đặc biệt này sẽ hoạt động tốt hơn. Một phần nhỏ vốn khả dụng của chúng tôi có thể được sử dụng để mở các vị thế trong tài sản tài chính thật đặc biệt và cố gắng cải thiện báo cáo thu nhập từ bây giờ. Mặc dù cũng đúng rằng hoạt động của họ có rủi ro lớn hơn và sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc kiểm soát nó thông qua việc giám sát đúng giờ các vị trí của họ. Ngay cả khi có nhu cầu chuyển nó sang một phương thức khác trong quỹ đầu tư.
Quỹ bất động sản
Có thể đã đến lúc đầu tư vào gạch một lần nữa và thu được lợi nhuận vốn thông qua các loại hoạt động này trên thị trường tài chính. Không có gì ngạc nhiên khi những hoạt động này đã tăng 13% trong năm qua, mặc dù có thể có một số thay đổi nhỏ kể từ bây giờ. Theo nghĩa này, các nghiên cứu và báo cáo khác nhau từ lĩnh vực này cho thấy vào năm 2019, giá nhà ở sẽ tăng lên, từ 1.650 euro mỗi mét vuông hiện đang được giao dịch lên khoảng 1.800 euro mỗi mét vuông.
Trong mọi trường hợp, nó có vẻ là một độ lệch ít dữ dội hơn so với những năm trước. Bây giờ những gì sẽ phải được kiểm tra là liệu bài tập này có tạo ra bước ngoặt trong việc mua bán nhà hay không. Theo nghĩa này, có rất nhiều quỹ đầu tư chuyên về lĩnh vực quan trọng này của nền kinh tế Tây Ban Nha. Mặc dù họ có hoa hồng mạnh hơn so với các mô hình đầu tư khác.
Mặt khác, cũng có thể kết hợp chiến lược này với các tài sản tài chính khác, cả từ vốn cổ phần và thu nhập cố định. Là một công thức để đa dạng hóa các khoản đầu tư trong trường hợp sự bất ổn được cài đặt vĩnh viễn trên thị trường tài chính. Bằng cách này, chắc chắn rằng bạn sẽ bảo vệ khoản tiết kiệm của mình một cách đúng đắn và hiệu quả hơn. Ngoài các cân nhắc kỹ thuật khác và có thể từ quan điểm về các nguyên tắc cơ bản của nó. Trong mọi trường hợp, nó sẽ là một mô hình khác trong các quỹ đầu tư sẽ phải được tính đến trong năm nay được trình bày với nhiều nghi ngờ.
Theo nghĩa này, các nghiên cứu và báo cáo khác nhau từ lĩnh vực này cho thấy vào năm 2019, giá nhà ở sẽ tăng lên, từ 1.650 euro mỗi mét vuông hiện đang được giao dịch lên khoảng 1.800 euro mỗi mét vuông.