Bạc có phải là một khoản đầu tư tốt? Tại sao mọi người nên mua nó? Việc nhà đầu tư tự hỏi liệu một tài sản cụ thể có phải là một khoản đầu tư tốt hay không là điều tự nhiên và thậm chí là thận trọng. Điều đó đặc biệt đúng đối với bạc, vì nó là một thị trường nhỏ và không có lực hấp dẫn như vàng.
Có khả năng nếu bạn có bạc vật chất, nó không phải là chất lỏng ngay lập tức. Để thực hiện các giao dịch mua thông thường như hàng tạp hóa, bạn không thể sử dụng thỏi bạc hoặc đồng xu bằng bạc, vì vậy bạn sẽ phải chuyển đổi nó sang tiền tệ trước tiên và khả năng bán vội vàng có thể là một vấn đề.
Nhưng tại thời điểm này trong lịch sử, có những lý do thuyết phục để thêm bạc vật chất vào danh mục đầu tư của bạn (và chỉ có một lý do là vì giá sẽ tăng). Dưới đây là 10 lý do hàng đầu tại sao mọi nhà đầu tư nên mua vàng thỏi ...
Bạc là tiền thật
Bạc có thể không phải là một phần của tiền tệ của chúng ta, nhưng nó vẫn là tiền. Trên thực tế, bạc, cùng với vàng, là hình thức tiền tệ cuối cùng, bởi vì nó không thể được tạo ra từ không khí loãng (và do đó bị mất giá) như giấy hoặc các hình thức kỹ thuật số. Và bằng tiền thật, chúng tôi có nghĩa là bạc vật chất, không phải ETF hoặc chứng chỉ hoặc hợp đồng tương lai. Đó là những khoản đầu tư trên giấy tờ, không mang lại lợi ích như bạn sẽ thấy trong báo cáo này.
Bạc vật chất là một kho chứa giá trị, giống như vàng. Đây là lý do tại sao.
- Không có rủi ro đối tác. Nếu bạn có tiền vật chất, bạn không cần một bên khác thực hiện hợp đồng hoặc lời hứa. Đây không phải là trường hợp của cổ phiếu hoặc trái phiếu hoặc hầu như bất kỳ khoản đầu tư nào khác.
- Nó chưa bao giờ bị vi phạm. Nếu bạn sở hữu bạc vật chất, bạn không có rủi ro mặc định. Không phải như vậy đối với hầu hết các khoản đầu tư khác mà bạn thực hiện.
- Sử dụng lâu dài như tiền. Khám phá lịch sử tiền tệ cho thấy rằng bạc đã được sử dụng trong việc đúc tiền thường xuyên hơn vàng!
Như Mike Maloney đã đưa nó vào cuốn sách bán chạy nhất của mình, Hướng dẫn đầu tư vào vàng và bạc, "Vàng và bạc đã được đánh giá cao trong nhiều thế kỷ và kêu gọi vai trò ủy thác phải có trách nhiệm."
Sở hữu một số bạc vật chất cung cấp cho bạn một tài sản thực sự đã được coi là tiền trong hàng nghìn năm theo đúng nghĩa đen.
2 Bạc vật chất là một tài sản cứng
Trong số tất cả các khoản đầu tư bạn sở hữu, bạn có thể có bao nhiêu khoản trong tay?
Trong thế giới của thu nhập trên giấy, thương mại kỹ thuật số và tạo ra tiền tệ, bạc vật chất hoàn toàn trái ngược với một trong số ít tài sản mà bạn có thể mang theo bất cứ đâu trong túi của mình, ngay cả khi đến một quốc gia khác. Và nó có thể là riêng tư và bí mật như bạn muốn. Bạc vật lý cũng là sự bảo vệ hữu hình chống lại tất cả các hình thức tấn công và tội phạm mạng. Ví dụ: bạn không thể 'xóa' đồng xu Silver Eagle, nhưng điều đó có thể xảy ra với tài sản kỹ thuật số:
Bạc rẻ
Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi nói với bạn rằng bạn có thể mua một tài sản cứng bằng 1/70 giá vàng và nó sẽ bảo vệ bạn chống lại khủng hoảng?
Đó là những gì bạn nhận được với bạc! Nó có giá cả phải chăng hơn nhiều đối với các nhà đầu tư bình thường, và là một kim loại quý, nó sẽ giúp duy trì mức sống của bạn tốt như vàng. Nếu bạn không đủ khả năng mua cả một ounce vàng, thì bạc có thể là tấm vé để bạn đến với một số kim loại quý. Điều này cũng đúng với quà tặng. Bạn không muốn chi hơn 1.000 đô la cho một món quà nhưng lại muốn tặng một tài sản khó? Bạc chỉ làm cho nó phải chăng hơn.
Bạc thực tế hơn cho các giao dịch mua hàng ngày nhỏ. Bạc không chỉ rẻ hơn khi mua mà còn có thể thiết thực hơn khi bạn cần bán. Có thể một ngày nào đó bạn không muốn bán cả một ounce vàng để đáp ứng một nhu cầu tài chính nhỏ. Nhập bạc. Vì nó thường có mệnh giá nhỏ hơn vàng, bạn chỉ có thể bán những gì bạn muốn hoặc cần vào thời điểm đó.
Mỗi nhà đầu tư nên có một số bạc vì lý do này.
Hãy nhớ rằng đồng xu và thỏi bạc có thể được bán thực tế ở mọi nơi trên thế giới.
Bạc vượt trội hơn vàng trong thị trường tăng giá
Bạc là một thị trường rất nhỏ, trên thực tế, nhỏ đến mức một ít tiền vào hoặc ra khỏi ngành có thể tác động đến giá cả ở một mức độ lớn hơn nhiều so với các tài sản khác (bao gồm cả vàng). Sự biến động gia tăng này có nghĩa là trong thị trường gấu, bạc giảm nhiều hơn vàng. Nhưng trong thị trường tăng giá, bạc sẽ tăng nhanh và xa hơn nhiều so với vàng.
Dưới đây là một vài ví dụ điển hình ... hãy kiểm tra xem bạc được tạo ra nhiều hơn vàng ở hai thị trường tăng giá lớn nhất đối với kim loại quý của kỷ nguyên hiện đại:
Bạc được sử dụng trong một số lượng lớn các ngành công nghiệp và sản phẩm, và nhiều công dụng đó đang ngày càng phát triển. Dưới đây là một số ví dụ ...
- Một chiếc điện thoại di động chứa khoảng một phần ba gam bạc, và việc sử dụng điện thoại di động tiếp tục phát triển không ngừng trên khắp thế giới. Gartner, một công ty tư vấn và nghiên cứu công nghệ thông tin hàng đầu, ước tính rằng có tổng cộng 5.750 tỷ điện thoại di động sẽ được mua từ năm 2017 đến năm 2019. Điều này có nghĩa là sẽ cần 1.916 triệu gam bạc, tương đương 57,49 triệu ounce chỉ cho mục đích sử dụng này.
- Kính chắn gió tự sưởi của Volkswagen mới của bạn sẽ có một lớp bạc siêu mỏng vô hình thay cho những sợi dây nhỏ bé đó. Chúng thậm chí sẽ có các sợi ở dưới cùng của kính chắn gió để làm nóng cần gạt nước để chúng không bị đóng băng trên kính.
- Instituto de la Plata ước tính rằng việc sử dụng bạc trong các tế bào quang điện (thành phần chính của các tấm pin mặt trời) sẽ cao hơn 75% vào năm 2018 so với chỉ 3 năm trước.
- Một ứng dụng công nghiệp phổ biến khác đối với bạc là làm chất xúc tác để sản xuất etylen oxit (một tiền chất quan trọng trong sản xuất nhựa và hóa chất). Instituto de la Plata dự đoán rằng do sự phát triển của ngành công nghiệp này, năm 2018 sẽ cần thêm 32% bạc so với năm 2015.
Có nhiều ví dụ khác như thế này, nhưng điểm mấu chốt là do những đặc điểm riêng biệt của nó, việc sử dụng bạc trong công nghiệp tiếp tục được mở rộng, điều đó có nghĩa là chúng ta có thể kỳ vọng nguồn cầu này sẽ tiếp tục mạnh mẽ. Nhưng đó không phải là toàn bộ câu chuyện… không giống như vàng, hầu hết bạc công nghiệp được tiêu thụ hoặc phá hủy trong quá trình sản xuất. Sẽ không kinh tế nếu thu hồi từng mảnh bạc nhỏ từ hàng triệu sản phẩm bị loại bỏ. Kết quả là, số bạc đó sẽ biến mất vĩnh viễn, hạn chế số lượng cung cấp có thể trở lại thị trường thông qua việc tái chế.
Sử dụng công nghiệp
Vì vậy, không chỉ sự tăng trưởng liên tục của việc sử dụng trong công nghiệp sẽ giữ cho nhu cầu về bạc tăng mạnh, mà hàng triệu ounce cũng không thể được tái sử dụng. Đó có thể là một vấn đề, bởi vì ...
Như bạn có thể biết, giá bạc đã giảm sau khi đạt đỉnh vào năm 2011. Trong 72,1 năm tiếp theo, nó đã giảm XNUMX%. Kết quả là, các thợ mỏ đã phải vật lộn để cắt giảm chi phí để tạo ra lợi nhuận. Một trong những lĩnh vực bị sụt giảm đáng kể là việc thăm dò và phát triển các mỏ bạc mới.
Một nhà khoa học tên lửa không cần phải hiểu rằng nếu dành ít thời gian và tiền bạc hơn để tìm kiếm bạc, thì số bạc sẽ được tìm thấy ít hơn. Hạn hán trong thăm dò và phát triển đang bắt đầu gây ra hậu quả.
Giống như mọi thứ trên thị trường, đầu tư vào thỏi bạc có cả ưu và nhược điểm, và điều hấp dẫn đối với một nhà đầu tư này có thể không phải là một lựa chọn tốt cho một nhà đầu tư khác.
Bạc chỉ mới xuất hiện sau một năm thịnh vượng hơn nó đã thấy trong một thời gian, và khi giá bạc tăng lên, nhiều nhà đầu tư quan tâm đến thị trường bạc tự hỏi liệu bây giờ có phải là thời điểm thích hợp để mua bạc vật chất và biến nó thành một phần của danh mục đầu tư.
Trong khi bạc có thể dễ bay hơi, kim loại quý này cũng được coi như một mạng lưới an toàn, tương tự như vàng kim loại chị em của nó - là tài sản trú ẩn an toàn, chúng có thể bảo vệ các nhà đầu tư trong thời điểm bất trắc. Với những căng thẳng đang gia tăng, chúng có thể là một lựa chọn tốt cho những ai muốn bảo toàn tài sản của mình trong những thời điểm khó khăn này.
Với những yếu tố này, chúng ta hãy xem xét những ưu và nhược điểm của việc mua vàng miếng vật chất dưới dạng bạc.
Ưu điểm của việc đầu tư vào bạc thỏi
- Như đã đề cập, các nhà đầu tư thường đổ xô vào kim loại quý trong thời kỳ khủng hoảng. Khi sự bất ổn chính trị và kinh tế là rất lớn, đấu thầu hợp pháp thường chiếm chỗ dựa sau các tài sản như vàng và bạc. Trong khi cả vàng và bạc thỏi đều có thể hấp dẫn các nhà đầu tư, thì kim loại trắng có xu hướng bị bỏ qua vì các cá nhân đầu tư vào vàng, mặc dù nó có vai trò như nhau.
- Đó là tiền hữu hình - Mặc dù tiền mặt, cổ phiếu khai thác, trái phiếu và các sản phẩm tài chính khác là những hình thức tài chính được chấp nhận, nhưng về cơ bản chúng vẫn là kỳ phiếu kỹ thuật số. Vì lý do đó, tất cả chúng đều dễ bị mất giá do các hành động như in tiền. Mặt khác, thỏi bạc là một tài sản hữu hình hữu hạn. Điều này có nghĩa là mặc dù dễ bị ảnh hưởng bởi những biến động thị trường như các mặt hàng khác, nhưng bạc vật chất không có khả năng bị sụp đổ hoàn toàn do giá trị thực và vốn có của nó. Những người tham gia thị trường có thể mua vàng thỏi dưới nhiều hình thức khác nhau, chẳng hạn như một đồng xu bạc hoặc đồ trang sức bằng bạc, hoặc họ có thể mua những thỏi vàng thỏi bằng bạc.
Chris Duane, một nhà đầu tư và cũng là một nhân vật của YouTube, đã nói rằng anh ta đặt kim loại vào miệng bằng cách thanh lý tài sản của mình và đặt tiền vào thỏi bạc khi giá giảm. Ông tin rằng hệ thống tiền tệ của chúng ta, và thực sự là toàn bộ lối sống của chúng ta, được xây dựng dựa trên nợ không bền vững, và mục đích của việc đầu tư vào thỏi bạc và thị trường bạc là để nâng mình ra khỏi sự sụp đổ không thể tránh khỏi về mặt toán học của hệ thống.
- Nó rẻ hơn vàng - Trong số vàng thỏi và bạc thỏi, kim loại trắng không chỉ rẻ hơn và do đó dễ mua hơn mà còn linh hoạt hơn để chi tiêu. Điều này có nghĩa là nếu bạn đang tìm mua bạc ở dạng tiền xu để sử dụng làm tiền tệ, nó sẽ dễ bị vỡ hơn so với đồng xu vàng, vì nó có giá trị thấp hơn. Cũng giống như tờ 100 đô la có thể là một thách thức để đột nhập vào cửa hàng, giao một ounce vàng miếng có thể là một thách thức. Do đó, bạc thỏi thực tế và linh hoạt hơn vàng vật chất, khiến loại hình đầu tư bạc này trở nên hấp dẫn hơn.
- Bởi vì kim loại trắng có giá trị bằng 1/79 giá vàng, nên việc mua vàng thỏi có giá cả phải chăng và phần trăm lợi nhuận có thể cao hơn nhiều nếu giá bạc tăng lên. Trên thực tế, trong quá khứ, bạc đã tăng giá tốt hơn giá vàng trong các thị trường tăng giá, theo GoldSilver. GoldSilver tuyên bố rằng, từ năm 2008 đến năm 2011, bạc đã tăng 448%, trong khi giá vàng chỉ tăng 166% trong cùng thời kỳ đó. Một nhà đầu tư có thể tự bảo vệ các khoản đặt cược của mình bằng những thỏi bạc trong danh mục đầu tư của mình.
- Lịch sử đứng về phía bạc - Bạc và vàng đã được sử dụng làm vật thầu hợp pháp trong hàng trăm và hàng nghìn năm, và dòng dõi đó mang lại cho kim loại cảm giác ổn định. Nhiều người cảm thấy thoải mái khi biết rằng kim loại quý này đã được công nhận về giá trị của nó trong suốt phần lớn lịch sử loài người, và do đó, người ta kỳ vọng rằng nó sẽ tồn tại miễn là tiền tệ fiat có thể giảm trên đường đi. Khi các cá nhân đầu tư vào bạc vật chất, cho dù bằng cách mua một thỏi bạc, bạc nguyên chất, đồng xu hoặc các phương tiện khác, có sự đảm bảo rằng giá trị của nó vẫn tồn tại và sẽ tiếp tục tồn tại.
- Bạc cung cấp khả năng ẩn danh - Cho dù bạn có coi trọng quyền riêng tư của mình hay không, bạc cũng có lợi ích tương tự như tiền mặt, vì nó cung cấp cho người dùng mức độ ẩn danh liên quan đến chi phí. Không phải ai cũng muốn tất cả các giao dịch của họ là một phần của hồ sơ công khai và quyền riêng tư là một thành phần cần thiết của nền dân chủ, theo TED Talk của Glenn Greenwald. Đó là một lợi ích khác cho các nhà đầu tư muốn mua thỏi bạc.
Mặt trái của việc đầu tư vào bạc thỏi
- Thiếu tính thanh khoản - Có khả năng nếu bạn có tiền vật chất, nó có thể không thanh khoản ngay lập tức. Để thực hiện các giao dịch mua thông thường như hàng tạp hóa, bạn không thể sử dụng thỏi bạc hoặc đồng xu bằng bạc, vì vậy bạn sẽ phải chuyển đổi nó sang tiền tệ trước tiên và khả năng bán vội vàng có thể là một vấn đề. Trong tình trạng tắc đường, các tiệm cầm đồ và tiệm kim hoàn là một lựa chọn, nhưng không nhất thiết là nơi trả lương tốt nhất.
- Nguy cơ trộm cắp - Không giống như hầu hết các khoản đầu tư khác, chẳng hạn như cổ phiếu, việc nắm giữ thỏi bạc có thể khiến các nhà đầu tư dễ bị trộm. Bảo vệ tài sản của bạn khỏi bị cướp phá bằng két sắt tại ngân hàng hoặc két sắt tại nhà của bạn sẽ phải chịu thêm chi phí. Ngoài ra, càng có nhiều tài sản vật chất, bao gồm cả đồ trang sức bằng bạc, ở trong nhà của bạn, thì nguy cơ trộm cắp càng lớn.
- Lợi tức đầu tư yếu - Mặc dù thỏi bạc có thể là một tài sản trú ẩn an toàn tốt, nhưng nó có thể không hoạt động tốt như các khoản đầu tư khác - ví dụ, bất động sản hoặc thậm chí các kim loại khác.
Cổ phiếu khai thác cũng có thể là một lựa chọn tốt hơn so với vàng thỏi đối với một số nhà đầu tư. Như Randy Smallwood, chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của công ty phát trực tuyến Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), đã nói, "Các công ty phát trực tuyến sẽ luôn vượt trội hơn vàng". Ông cho rằng điều này là do tăng trưởng hữu cơ và chi trả cổ tức mà vàng miếng không cung cấp. Các lựa chọn khác cho các nhà đầu tư quan tâm đến bạc cũng bao gồm đầu tư vào quỹ giao dịch trao đổi hoặc hợp đồng tương lai bạc.
- Khi các nhà đầu tư cố gắng mua bất kỳ sản phẩm dạng thỏi nào, chẳng hạn như đồng bạc Mỹ được gọi là “Silver Eagle”, họ sẽ nhanh chóng phát hiện ra rằng giá vật chất của bạc nói chung cao hơn giá bạc giao ngay do phí bảo hiểm do người bán đặt ra. Hơn nữa, nếu nhu cầu cao, phí bảo hiểm có thể tăng nhanh chóng, khiến việc mua thỏi bạc vật chất trở nên đắt hơn và một khoản đầu tư kém hấp dẫn hơn.
Mua bạc thật
Cách rõ ràng nhất để đầu tư vào bạc là ra ngoài và mua kim loại vật chất. Các thanh bạc có sẵn ở cả dạng đồng xu và dạng thanh, và hầu hết các đại lý tiền xu và kim loại quý đều cung cấp các thanh bạc ở nhiều kích cỡ và định dạng khác nhau. Thông thường, bạn có thể tìm thấy các đồng xu và thanh nhỏ chỉ bằng một ounce hoặc thanh thỏi lớn có kích thước lớn như 1.000 ounce.
Sở hữu những thỏi bạc có ưu điểm là giá trị của chúng theo giá thị trường của bạc một cách trực tiếp. Tuy nhiên, có một số nhược điểm. Đầu tiên, bạn thường sẽ trả một khoản phí bảo hiểm nhỏ để mua bạc từ các thương gia, và bạn thường sẽ phải chấp nhận một khoản chiết khấu nhỏ khi quyết định bán lại cho thương gia của mình. Nếu bạn muốn giữ bạc của mình trong một thời gian dài, thì những chi phí đó không quá lớn, nhưng đối với những người muốn giao dịch thường xuyên, chúng thường quá đắt để gánh nhiều lần liên tiếp. Ngoài ra, việc lưu trữ vàng miếng liên quan đến một số thách thức về hậu cần và các chi phí bổ sung.