Bên trong chiến lược Mua và giữ, một trong những khía cạnh được các nhà đầu tư nhỏ đánh giá cao nhất là làm thế nào để thu được lợi nhuận lâu dài. Làm thế nào để bạn có được nó? Bạn nên chọn loại chứng khoán nào? Hay sở thích của bạn có nhiều rủi ro? Chúng chỉ là một số ít phương pháp tiếp cận những gì các nhà bán lẻ đến. Tất nhiên, loại mục tiêu này đòi hỏi một loạt các cách tiếp cận phải được đáp ứng và chúng tôi sẽ giải thích cho bạn thông qua bài viết này.
Nói chung, những người tiết kiệm đi đến điều khoản vĩnh viễn này có một hồ sơ được xác định rất rõ ràng. Đây là những nhà đầu tư bảo thủ, những người họ tìm kiếm sự an toàn hơn là lợi nhuận. Họ tập trung vào các chứng khoán có tính thanh khoản cao, được bao gồm trong các chỉ số thị trường chứng khoán chính, không chỉ quốc gia mà còn ở các khu vực địa lý khác. Và trong mọi trường hợp, họ bỏ trốn khỏi những đề xuất rủi ro nhất được thể hiện bằng các giá trị đầu cơ.
Khi bạn đã phân tích cách các nhà đầu tư tìm kiếm khả năng sinh lời dài hạn, sẽ đến lúc tập trung vào loại chứng khoán nào tạo nên danh mục đầu tư của bạn. Blue chip là một trong những lựa chọn yêu thích của bạn, và điều đó có mặt trong hầu hết các buổi biểu diễn của anh ấy. Theo nghĩa này, cần phải nhớ rằng những giá trị này đại diện cho những giá trị có trọng số riêng cao nhất của chỉ số chọn lọc quốc gia, chỉ số được gọi là Ibex 35. BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa và Repsol là những thành viên của nó.
Giá trị phòng thủ rất cao
Các chứng khoán là người nhận hoạt động của chúng không có biến động lớn về giá của chúng. Không vô ích giữa giá tối đa và giá tối thiểu của giá của chúng trong cùng một phiên giao dịch không tạo ra sự khác biệt lớn. Một trong những đóng góp khác của anh ấy là đó là một nhóm hành động cung cấp lợi tức cổ tức cao. Với mức sinh lời cố định và hàng năm nằm trong khoảng từ 3% đến 8%, thông qua một hoặc nhiều lần thanh toán mỗi năm. Khoản thù lao này cho cổ đông làm cho nhà đầu tư tạo thành một khoản thu nhập cố định trong biến số.
Sở dĩ chiến lược đầu tư này có khả năng sinh lời dài hạn là do nó vượt quá biên lợi nhuận yếu hiện nay của các sản phẩm tiết kiệm chính (tiền gửi, kỳ phiếu ngân hàng, nợ công, v.v.). Và trong mọi trường hợp, không vượt quá 0,50%. Hệ quả của chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) nhằm hạ giá tiền. Và điều đó đã dẫn đến việc nó ở mức 0%. Điều chưa từng xảy ra trong chính sách kinh tế cộng đồng.
Các giá trị thận trọng khác mà các nhà đầu tư này lựa chọn là các giá trị từ các lĩnh vực rất ổn định, cả về ngành nghề kinh doanh và giá cả của chúng. Trong số đó, nổi bật là cung cấp điện, đường cao tốc và đặc biệt là các công ty điện lực.. Chính xác là loại thứ hai với sự đại diện đa dạng và rộng rãi: Gas Natural, Endesa, Iberdrola, Enagás và Red Eléctrica Española, trong số những loại khác. Họ không thiếu một danh mục đầu tư có kỳ hạn với những đặc điểm này. Không có gì ngạc nhiên khi chúng mang lại sự ổn định cao hơn cho khoản tiết kiệm của các nhà đầu tư vừa và nhỏ.
Mục tiêu là gì?
Việc phát triển và duy trì một chiến lược lợi nhuận dài hạn đòi hỏi những đặc điểm rất rõ ràng, mà bạn không nên bỏ qua khi phát triển chiến lược của mình. Bạn chắc chắn sẽ phải xác định tính lâu dài trên thị trường chứng khoán. Với thời hạn tối đa khoảng từ 5 đến 10 năm, trong đó các chứng khoán có lãi suất ngày càng tăng có thể được lựa chọn, với mức vốn tối thiểu dựa trên vốn chủ sở hữu đóng góp vào các hoạt động này trên thị trường chứng khoán.
Công thức phổ biến nhất để tạo ra hình thức đầu tư này là để bản thân bị cuốn theo thực tế của giá cả. Vì vậy, khi các kỳ hạn dài hơn, lợi nhuận trở nên hấp dẫn hơn, mặc dù tính theo tỷ lệ phần trăm không quá nổi bật khi thực hiện các hoạt động lớn. Và tất nhiên, miễn là không có sự kiện nào xảy ra khiến thị trường chứng khoán chao đảo, như đã xảy ra vào đầu cuộc khủng hoảng kinh tế năm 2007 vừa qua.
Trong các khoản đầu tư dài hạn, bạn sẽ không tìm thấy bất kỳ sự đánh giá lại nào về mức độ phù hợp, điều đó sẽ khiến bạn trở thành triệu phú. Không có gì đáng ngạc nhiên, điều mà hầu hết các trường hợp nói đến là đảm bảo toàn bộ vốn đã đầu tư. Thu được lợi tức vượt quá thu nhập cố định và tất nhiên, mà không phải chịu rủi ro quá mức. Điều đó không quan trọng bởi vì bạn trải qua các quy trình mà bạn sẽ mất một phần đóng góp của mình. Sẽ có nhiều năm để khôi phục nó, và thậm chí tăng nó lên.
Bạn nên có tâm lý gì trong các thao tác này?
Việc giảm lãi suất gần đây đã dẫn đến hậu quả chính là làm giảm đáng kể khả năng sinh lời của các khoản tiền gửi ngân hàng. Và một trong những hệ quả của nó là chuyển một phần tiết kiệm sang cổ phiếu, và đặc biệt là đối với thị trường chứng khoán. Nhưng bạn sẽ phải duy trì một loạt các hành động không bình thường trong các hoạt động ngắn hạn và điều đó đòi hỏi bạn phải chú ý đặc biệt.
Bạn không nên tập trung vào các chuyển động cụ thể của thị trường tài chính, vì nó không phải là một mục đích. Thậm chí có thể thận trọng khi bỏ bê các hoạt động của bạn khi họ dự kiến khoảng thời gian lưu giữ cao như vậy. Điều rất quan trọng là bạn không đăng ký cổ phiếu công ty rất thất thường, và chúng thậm chí có thể biến mất do quản lý của họ. Các công ty càng ổn định thì càng tốt cho lợi ích của bạn. Tính ổn định là yếu tố chính bạn nên tìm kiếm khi lựa chọn các thành phần bạn chọn.
Đặc điểm của các điều khoản này
Giống như các chiến lược đầu tư khác, quyền chọn này trong cổ phiếu có một loạt các ưu điểm và nhược điểm mà bạn nên biết. Và điều đó trong hầu hết các trường hợp sẽ phụ thuộc vào hồ sơ bạn trình bày với tư cách là một nhà đầu tư trung bình. Đối mặt với kịch bản này, phản ánh tính lâu dài trên thị trường chứng khoán, bạn sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc phân tích lợi ích của chúng. Và ưu điểm của nó ở đâu sẽ được phản ánh đầu tiên.
- Họ cung cấp sự quan tâm ngày càng tăng, do đó, khi bạn nhìn vào nhiều năm hơn, lợi nhuận của các danh mục đầu tư được tạo sẽ tăng lên, nhưng không đạt đến mức không cân đối.
- Họ không đảm bảo vốn đầu tư, nhưng đổi lại việc cung cấp triển vọng hoạt động tốt, có thể được nâng cao với mức thù lao cổ tức được tạo ra bởi một phần lớn các đề xuất này.
- Có các chiến lược tuyển dụng khác nhau, tùy thuộc vào hồ sơ bạn trình bày và nơi có lợi nhất cho lợi ích của bạn đa dạng hóa đầu tưvà không tập trung vào một giá trị duy nhất. Đó là một cách rất hữu ích để bảo vệ các khoản tiết kiệm trong một khoảng thời gian dài như vậy.
- Đầu tư dài hạn cho phép bạn chọn từ một loạt các giá trị, cả từ cổ phần quốc gia và từ nước ngoài. Cố gắng tìm kiếm mọi lúc tiềm năng sinh lời lớn nhất, thậm chí chọn cơ hội mua hàng chắc chắn đang xuất hiện hàng năm.
Nhược điểm của giao dịch dài hạn
Những điều khoản dày đặc này cũng mang những rủi ro nhất định mà bạn phải đánh giá để thực hiện đầu tư. Và điều đó ngay từ đầu nó có thể giả sử bạn thiếu thanh khoản để đáp ứng các chi phí nhất định trong cuộc sống cá nhân của bạn (nghĩa vụ thuế, trả tiền thế chấp, trường học của con cái, hoặc đơn giản là một khoản giải ngân không lường trước được trong ngân sách gia đình của bạn). Nhưng chúng là những vấn đề duy nhất mà bạn có thể tìm thấy trong tình huống này. Có những yếu tố khác mà bạn cũng nên nghĩ đến. Và trong số đó nổi bật sau đây.
- Giả sử có một vốn cố định trong một thời gian tương đối dài, mặc dù bạn có thể bán một phần để có được thanh khoản cần thiết. Mặc dù với rủi ro rõ ràng là giá cổ phiếu của bạn tại những thời điểm đó thấp hơn mức mua.
- Số vốn tối thiểu mà bạn dành để đầu tư vào cổ phiếu thường cao hơn so với các sản phẩm tài chính khác, điều này sẽ ảnh hưởng đến trạng thái thực của tài khoản cá nhân của bạn và nó có thể khiến bạn làm gì cứu hộ đúng giờ của các sản phẩm tài chính khác (tiền gửi có kỳ hạn, quỹ đầu tư, chứng quyền hoặc các sản phẩm phái sinh, trong số các sản phẩm khác).
- Lợi nhuận do khoản đầu tư mang lại cuối cùng có thể không quá hấp dẫn để duy trì chúng trong nhiều năm, có thể tìm kiếm các sản phẩm tài chính khác với những lợi ích tốt hơn. Và ngay cả với lợi tức được đảm bảo, mặc dù điều bình thường là nó rất nhỏ và không đáp ứng được các kế hoạch của bạn với tư cách là một người tiết kiệm dài hạn.
- Các lớp có tính lâu dài cao này nhằm vào một loại hồ sơ tiết kiệm quá bảo thủ tìm kiếm sự an toàn và rõ ràng thay vì rủi ro và lợi nhuận lớn hơn. Điều đầu tiên bạn sẽ phải làm là xác định xem bạn có đáp ứng được những đặc điểm này hay không và tuân theo các mô hình đầu tư của họ. Bạn thậm chí có thể bị nhầm lẫn, và bạn thực sự phù hợp với một hồ sơ khác không tồn tại lâu như vậy.
Có đáng để kéo dài thời hạn không?
Năm, mười hoặc thậm chí nhiều năm là một khoảng thời gian rất dài để duy trì vị thế trên thị trường chứng khoán. Không phải người dùng quá trẻ, nếu tất nhiên là những người đã nghỉ hưu thì nên theo cách tiếp cận dài hạn này. Chỉ ở thời trung cổ, nó mới có ý nghĩavà với điều kiện là có những khoản tiết kiệm sẽ không cần thiết đối với nhiều người. Nếu dự định của bạn trong những năm tới là mua nhà, hãy quên những chiến lược đầu tư này đi. Bởi vì nó không phải là điều phù hợp nhất với sở thích của bạn, và thậm chí nó có thể gây tổn hại nghiêm trọng đến lợi ích của bạn.
Trong mọi trường hợp, đó là một chiến lược để đầu tư một phần nhỏ tiền tiết kiệm của bạn, và với ý định tạo ra một chiếc túi tiết kiệm trong vài năm tới. Và điều đó có thể được kết hợp với việc ký hợp đồng các sản phẩm ngân hàng khác, và tại sao không, với các tài sản tài chính khác nhau có thể làm cho khoản tiết kiệm của bạn sinh lời ngay từ bây giờ.