Nếu đây không phải là một năm tốt cho cổ phiếu, thì nó cũng không phải là một năm tốt cho các quỹ tương hỗ. Theo dữ liệu mới nhất do Inverco cung cấp, trong số 24 quỹ đã nhận được tiền vào trong năm nay, chỉ có sáu là tạo ra lợi nhuận trong khoảng thời gian này. Một thực tế đang dẫn đến sự bi quan của nhiều người tiết kiệm, những người đã hướng một phần vốn tốt của họ vào các sản phẩm tài chính đầu tiên này xét về mức độ phù hợp của chúng. Có lẽ đó là tình huống mà bạn cũng có mặt vào lúc này?
Tuy nhiên, vẫn còn một số quỹ, bất chấp mọi thứ, thể hiện một giai điệu tích cực hơn và họ đang giúp người dùng kiếm tiền từ khoản tiết kiệm của họ một cách hiệu quả và thành công hơn trong các hoạt động của họ. Tại sao không chuyển mong muốn đầu tư của bạn vào các sản phẩm tài chính khác? Chúng có thể ít được biết đến hơn, hoặc chúng có thể được định vị trong các tài sản tài chính thay thế. Nhưng họ sẽ có thể mang lại cho bạn nhiều hơn một niềm vui trong những tháng tới, cao hơn các quỹ đầu tư thông thường.
Sẽ đến lúc bạn biết đặc điểm của những thứ này là gì mô hình tiết kiệm, và đặc biệt là những gì mà các công ty quản lý phụ trách khiến họ đầu tư. Họ có thể giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư của mình, bây giờ chỉ để đối mặt với cuối năm, nhưng trong vài năm tới. Tùy thuộc vào các chu kỳ kinh tế mà các thị trường tài chính khác nhau trải qua.
Nguồn vốn: tài sản sinh lời cao nhất
Không còn nghi ngờ gì nữa, hình phạt cổ phần đang ảnh hưởng đến việc các sản phẩm này không trải qua thời điểm tốt nhất về hiệu suất mà chúng tạo ra cho người sở hữu. Nhiều người trong số họ nằm trong lãnh thổ tiêu cực, và trong mọi trường hợp đều thấp hơn kết quả thu được trong những năm trước. Nếu ở trên nó được tính đến rằng chỉ số chọn lọc của Tây Ban Nha đang giảm xuống gần 10% sự phát triển của các quỹ đầu tư này sẽ được hiểu rõ hơn.
Trong mọi trường hợp, trong ưu đãi hiện tại vẫn có quỹ duy trì lượng đăng ký tích cực trong năm nay. Không hoành tráng lắm, nhưng ít nhất là làm thế nào để tiền tiết kiệm của bạn sinh lời trong khoảng thời gian này. Phù hợp với mức sinh lời trung bình cho đến nay trong năm nay là gần 3%. Nhưng không nhiều hơn, do tình hình chung của thị trường chứng khoán, cả trong nước và bên ngoài biên giới của chúng ta.
Các chiến lược tích cực về quỹ
Để tìm kiếm lợi nhuận từ các sản phẩm tài chính này, sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc sử dụng các chiến lược nhất định được áp dụng bởi các nhà quản lý phụ trách tiếp thị các mô hình đầu tư này. Một trong những cách lặp lại nhiều nhất là những cách áp dụng Quản lý giá trị. Mô hình này dựa trên việc xác định các công ty cơ bản có năng lực tạo ra giá trị lâu dài. Chúng không phải là thiết kế lặp lại trong ưu đãi hiện tại. Nhưng ngay cả như vậy vẫn có đủ đề xuất để thỏa mãn nhu cầu của các nhà đầu tư nhỏ.
Tìm kiếm lợi nhuận nhất quán theo thời gian là một lựa chọn khác mà bạn có thể tận dụng để tăng vốn chủ sở hữu của mình. Lợi nhuận không quá cao, ít hoành tráng hơn nhiều, nhưng ít nhất cũng đủ để duy trì túi tiền tiết kiệm ổn định trong trung và dài hạn. Thậm chí nếu định dạng này cũng sẽ không có rủi ro và bạn có thể phát triển lại các chuyển động tiêu cực bất cứ lúc nào.
Các hoàn vốn tuyệt đối Đó là một trong những lựa chọn thay thế khác mà bạn phải đạt được các mục tiêu một cách đơn giản và không quá phức tạp. Không có gì ngạc nhiên khi nó là một sản phẩm dựa trên chiến lược đầu tư của mình dựa trên việc thích ứng với mọi điều kiện thị trường tài chính. Cả trong các kịch bản mở rộng và trong đó giá của chúng bị cắt giảm đáng kể. Các nhà quản lý đã tung ra một số quỹ thực hiện mục đích này. Nó có thể rất thú vị đối với bạn khi tạo ra lợi nhuận cho khoản tiết kiệm trong các tình huống có nhiều bất ổn như hiện tại.
Quản lý mở và linh hoạt
Dù bằng cách nào, bạn cũng nên tìm kiếm các quỹ đầu tư để thể hiện mình với sự quản lý rất linh hoạt. Nơi họ có thể thích ứng với thực tế mới của thị trường tài chính. Dù họ đã theo xu hướng nào. Tính năng này sẽ giúp bạn thực hiện các vị trí của mình một cách đáng kể để đạt được mục tiêu của mình. Nhưng cũng trong trường hợp này, đừng mong đợi lợi nhuận lớn, vì bạn sẽ không tìm thấy chúng vào thời điểm hiện tại của nền kinh tế.
Một trong những mục đích cần đạt được với các mô hình quản lý này là bạn không phải gia hạn vĩnh viễn danh mục đầu tư. Nhưng ngược lại, họ sẽ cung cấp chúng cho bạn theo đặc thù này. Chúng được khuyến khích cho một hồ sơ khách hàng được xác định rất rõ: phòng thủ, bạn không muốn mạo hiểm tiết kiệm quá mức và trên hết, bạn muốn bảo toàn vốn của mình trên tất cả.
Các thiết kế quản lý linh hoạt đang gia tăng đáng chú ý trong các đề nghị hiện tại của các công ty quản lý. Bạn sẽ không mất nhiều thời gian để tìm thấy bất kỳ sản phẩm tài chính nào trong số này, và trong mọi trường hợp được hưởng hoa hồng tương tự như của các quỹ đầu tư khác. Nó có thể là một trong những lựa chọn thay thế cho những ngày cuối năm. Chúng có giá trị để mở các vị thế, cả về cổ phiếu và thu nhập cố định. Ngay cả trong một số mô hình thứ cấp.
Bạn nên làm gì để chọn quỹ?
Nếu bạn muốn toàn bộ quá trình phát triển một cách chính xác, bạn sẽ phải áp dụng các quy tắc ứng xử rất nghiêm ngặt. Không phải là vô ích, bạn sẽ phải so sánh, phân tích và quyết định các quỹ tốt nhất đáp ứng các đặc điểm này. Nó sẽ không mất nhiều thời gian, nhưng đổi lại bạn sẽ có được sự đảm bảo lớn hơn cho các khoản đầu tư mà bạn thực hiện ngay từ bây giờ. Đối với trường hợp này, bạn sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc làm theo một số khuyến nghị sau.
- Trước khi đăng ký bất kỳ quỹ đầu tư nào phân tích nó và chắc chắn rằng nó là cái phù hợp nhất với bạn vào lúc này. Hãy cho bản thân một ít thời gian cho đến khi bạn quyết định có cơ sở.
- Đừng nghĩ rằng vì nó đã duy trì lợi nhuận tích cực cao nó sẽ phải như vậy kể từ bây giờ. Không ít hơn nhiều, đây là khoản đầu tiên bạn nợ trong quỹ đầu tư. Mỗi bài tập là hoàn toàn khác nhau.
- Cũng nhớ rằng không phải tất cả các nền đều giống nhau. Chúng được thực hiện theo các chiến lược đầu tư khác nhau. Thích ứng với hồ sơ khách hàng rất rõ ràng, từ những người bảo thủ nhất đến những người muốn mạo hiểm hơn ở vị trí của họ.
- Các quỹ tương hỗ mở cửa cho hầu hết các loại tài sản tài chính. Chắc chắn một số trong số họ sẽ có lợi hơn để bảo vệ lợi ích của bạn với tư cách là một nhà đầu tư nhỏ.
- Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, đừng ngần ngại, và kiểm tra nó tại tổ chức tài chính của bạn. Họ sẽ có thể giúp bạn chuẩn bị danh mục đầu tư tiếp theo mà bạn sẽ phát triển trong những tháng tới.
- Đừng tập trung vào một chiếc điện thoại duy nhất, nhưng điều nên làm là rải tiền của bạn trên nhiều mô hình. Trong đó các thủ tục khác nhau được bao gồm, và tất nhiên, tài sản tài chính. Đó sẽ là cách tốt nhất để bảo tồn di sản một cách hiệu quả.
- Bạn không thể thực hiện các mục tiêu lớn nếu bạn không biết rõ quỹ đó đầu tư vào đâu. Bạn không thể đăng ký một cách mù quáng, mà bạn không biết họ như thế nào và họ cung cấp những gì. Đó là một rối loạn chức năng mà bạn phải loại bỏ trong mọi trường hợp.
Đây là một năm đặc biệt
Kết quả của số tiền bạn đã ký hợp đồng có thể không như mong đợi trong bài tập này. Bạn phải nhớ rằng năm nay rất khó khăn cho tất cả các thị trường tài chính, không có ngoại trừ. Bạn có thể cầm cự lâu hơn một chút, vì không giống như cổ phiếu thuần túy và cứng, các sản phẩm tài chính này dự định cho trung và dài hạn. Chỉ trong những khoảng thời gian này, bạn mới có thể kiểm tra hiệu suất mà chúng đã tạo ra ngay từ đầu.
Mặc dù trong mọi trường hợp, những gì bạn có thể quản lý là thường xuyên đổi mới chúng. Tùy thuộc vào tình huống mà họ có mặt tại mọi thời điểm mỗi thị trường tài chính lớn. Chỉ có như vậy bạn mới có thể thoát ra khỏi những tình huống bất lợi nhất phát sinh ngay từ lúc này. Bạn không cần phải tĩnh trong việc duy trì quỹ đầu tư. Việc theo dõi chúng kịp thời sẽ giúp bạn cải thiện hiệu suất mà chúng cung cấp cho bạn.
Cũng đừng cố gắng đi ngược lại với hiện tại. Bạn có thể thay đổi thành phần danh mục đầu tư của mình và thị trường sẽ sớm thay đổi. Những tác động sẽ rất nguy hiểm đến lợi ích của bạn. Đến mức bạn có thể mất nhiều tiền hơn mức cần thiết và hơn khả năng chi trả. Điều rất quan trọng là bạn phải xác định cho đến khi nào bạn sẽ không cần số tiền đã đầu tư. Nó sẽ là một trong những chìa khóa quan trọng nhất để tối ưu hóa các khoản đầu tư thông qua các sản phẩm này.
Tất nhiên, bạn sẽ mất một chút thời gian để đồng hóa những lời khuyên này. Nhưng với một chút kiên nhẫn và đặt nhiều sự quan tâm, bạn sẽ có thể đi đến đáy. Kết quả sẽ là một quản lý cân bằng hơn nhiều quỹ đầu tư. Bạn thậm chí có thể thấy lợi nhuận quay trở lại báo cáo thu nhập của bạn như thế nào. Không hoành tráng nhưng ít nhất cũng đủ sinh lãi hàng năm. Xung quanh rào cản 5%, cao hơn mức mà các sản phẩm tiết kiệm cung cấp (tiền gửi có kỳ hạn, kỳ phiếu ngân hàng, tài khoản thu nhập cao, v.v.).
Bằng cách áp dụng các chiến lược này, bạn sẽ tiến xa hơn một chút trong sứ mệnh khó khăn này là làm cho khoản tiết kiệm của bạn sinh lời thông qua tính bảo mật cao hơn trong hoạt động của bạn. Không phải không nỗ lực, nhưng phần thưởng bạn nhận được chắc chắn sẽ rất xứng đáng. Ngay cả khi bạn phải đợi một vài tháng cho đến khi tình huống này mới đến. Không có gì ngạc nhiên khi nó là một trong những mục tiêu chính của các nhà đầu tư. Theo nghĩa này, các hành động gần nhất của bạn nên được hướng dẫn.