Chứng khoán Mỹ đã tăng mạnh sau đợt bán tháo do virus gây ra vào tháng XNUMX, khiến nhiều người quay trở lại thị trường để kiếm lời và bù lỗ.
Chỉ số S&P 500 đã xóa các khoản lỗ năm 2020 và Nasdaq Composite đạt mức cao mới vào thứ Hai, ngay cả khi các quan chức tuyên bố rằng Mỹ bước vào thời kỳ suy thoái vào tháng Hai.
Điều đó có thể cho thấy sự trở lại của khu vực như một điểm nóng đầu tư. Nhưng khi đồng đô la tiếp tục giảm trong bối cảnh ngân hàng trung ương kích thích, các nhà đầu tư có thể thận trọng và tìm kiếm các thị trường khác để tìm kiếm cơ hội xây dựng sự giàu có.
Cơ hội ở Châu Á
UBS Global Wealth Management cho biết châu Á (ngoại trừ Nhật Bản) là "khu vực duy nhất" mà họ kỳ vọng sẽ tạo ra mức tăng trưởng tích cực trong thu nhập vốn chủ sở hữu trong năm nay.
Lời kêu gọi củng cố sự tích cực trong số các nhà đầu tư châu Á giàu có, họ vào tháng 51 cho biết họ rất lạc quan (46%) về triển vọng sáu tháng đối với cổ phiếu trong khu vực của họ, so với 35% ở châu Âu và chỉ 49% ở Mỹ. thị trường đã tăng tới XNUMX% so với mức thấp nhất trong tháng XNUMX vào tuần trước.
Theo Freddy Lim, đồng sáng lập và giám đốc đầu tư của StashAway, điều này thể hiện một cơ hội đầu tư trong khu vực, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư châu Á, những người sẽ bị tổn hại do lỗ tiền tệ khi đầu tư vào cổ phiếu mệnh giá đô la Mỹ.
Lim của nhà quản lý tài sản kỹ thuật số có trụ sở tại Singapore cho biết: “Có nhiều khả năng các đồng tiền châu Á sẽ hoạt động tốt hơn đồng đô la trong 18-24 tháng tới. "Điều này cũng có nghĩa là các tài sản có nguồn gốc từ châu Á có thể bắt đầu có vẻ thú vị khi xét về nội tệ."
Các thị trường chính để đầu tư
Nhìn vào các thị trường lớn ở châu Á, Chỉ số eo biển Singapore có vẻ hấp dẫn vì nó cung cấp khả năng tiếp cận "những cái tên chất lượng cao, ổn định với lịch sử lâu dài về các dịch bệnh trong quá khứ", Lim nói.
Các thị trường châu Á công nghiệp hóa khác, như Hàn Quốc, Hồng Kông, Đài Loan, cũng như Trung Quốc, cũng có vẻ là những người “chiến thắng” tương đối so với các thị trường kém phát triển hơn trong khu vực, theo Ian Yim, người đứng đầu bộ phận giàu có của HSBC Singapore và quốc tế.
Yim cho biết: “Ngoài việc hấp dẫn về giá trị, chúng còn ít tiếp xúc với nguyên liệu thô và dầu mỏ hơn, đồng thời đã được chứng minh là được trang bị tốt hơn để đối phó với cuộc khủng hoảng Covid-19”, đồng thời nêu bật các yếu tố khác nhau trên thị trường.
Cụ thể hơn, các ngành có nền tảng cơ bản mạnh mẽ đã bị virus tăng tốc, chẳng hạn như thương mại điện tử, Internet và nền kinh tế mới của Trung Quốc, có thể sẽ hoạt động tốt, Yim và Lim đồng ý.
Yim cho biết: “Các công ty cho phép thương mại điện tử đã được chứng minh là có mô hình kinh doanh mạnh mẽ và có khả năng gặt hái được nhiều lợi ích từ việc thay đổi hành vi của người tiêu dùng trong tương lai.
Trái phiếu và bất động sản
Samuel Rhee, chủ tịch kiêm giám đốc đầu tư của công ty tư vấn kỹ thuật số Endowus có trụ sở tại Singapore, cho biết bên ngoài thị trường chứng khoán, các khoản đầu tư khác ở châu Á cho thấy nhiều hứa hẹn.
Đặc biệt, trái phiếu có thu nhập cố định của châu Á đã hoạt động tốt dưới phản ứng tài khóa của chính phủ đối với virus và cung cấp sự đa dạng hóa đầu tư rất quan trọng, ông nói.
"Về trái phiếu, trong khu vực, chúng tôi thấy giá trị ở châu Á, nơi lợi suất đã tăng", Yim của HSBC đồng ý.
Mặt khác, bất động sản hoặc quỹ đầu tư bất động sản (REITs), có thể xuất hiện một số "lỗ hổng", do tác động của virus đối với lĩnh vực này, Rhee nói.
Đầu tư vào lĩnh vực này
Trước khi tận dụng bất kỳ cơ hội đầu tư nào, điều quan trọng là phải đưa ra chiến lược. Mô tả các mục tiêu tài chính của bạn và số tiền bạn có thể đầu tư là một điểm khởi đầu tốt.
Lim của StashAway khuyến nghị nên đầu tư một cách nhất quán mỗi tháng. Theo Tầm nhìn của StashAway 2020, "các nhà đầu tư có hệ thống", những người liên tục đầu tư trong thời kỳ suy thoái, hoạt động tốt hơn những người rút tiền trong thời gian điều chỉnh.
Hiện nay, có rất nhiều nhà quản lý tài sản kỹ thuật số có sẵn để giúp bạn làm điều đó; Tự động đầu tư vào các quỹ chỉ số được quản lý thụ động hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) theo dõi các khu vực hoặc lĩnh vực cụ thể. Điều này không chỉ giúp loại bỏ sự phức tạp của việc giám sát thị trường quá chặt chẽ mà còn cho phép bạn tiếp tục đầu tư lâu dài, Rhee của Endowus cho biết.
Rhee nói: “Thời gian đi chợ quan trọng hơn việc định giờ thị trường. "Điều đó đã được chứng minh là một nỗ lực vô ích khi sự suy giảm nhanh chóng gần đây và sự phục hồi nhanh chóng không kém đã chứng minh một lần nữa."
Tại sao nên đầu tư vào Châu Á?
Châu Á là một vũ trụ đầu tư năng động và hấp dẫn có thể mang đến cho các nhà đầu tư sự đa dạng hóa danh mục đầu tư hấp dẫn. Các yếu tố cơ bản về kinh tế làm nền tảng cho các cổ phiếu tạo ra tiền mặt trong toàn khu vực và có thể mang lại cơ hội đầu tư hấp dẫn trong trung và dài hạn.
Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương có thể mang lại tiềm năng tăng trưởng lớn cũng như các nguồn doanh thu hấp dẫn. Có một số yếu tố chính cần xem xét khi khám phá khu vực:
Đây là nơi sinh sống của khoảng 1/XNUMX dân số thế giớiXNUMX và, bất chấp xu hướng già hóa dân số ở một số nơi trong khu vực, nhóm dân số lớn trong độ tuổi lao động hỗ trợ các nền kinh tế đang phát triển.
Sự giàu có đang tăng lên nhanh chóng. Quy mô của tầng lớp trung lưu đầu tư đã tăng đều đặn và hiện có nhiều cá nhân có giá trị ròng cao trong khu vực hơn bất kỳ nơi nào khác.
Tăng trưởng GDP ở nhiều nền kinh tế trong khu vực vượt xa hầu hết các nước phương Tây, đồng thời có một nền tảng kinh doanh phát triển mạnh và toàn cầu ở khắp khu vực Châu Á - Thái Bình Dương. Theo nghiên cứu gần đây, các nền kinh tế châu Á sẽ lớn hơn toàn bộ phần còn lại của thế giới vào năm 20202.
Nhiều công ty giao dịch công khai trong khu vực hiện có văn hóa trả cổ tức được thiết lập tốt. Bạn có thể tìm thấy một loạt các công ty cung cấp lợi tức cổ tức cao hơn đáng kể so với lợi tức trái phiếu chính quyền địa phương kỳ hạn 10 năm.
Không giống như nhiều quỹ cổ phần châu Á, chiến lược của Jupiter Asian Income chủ yếu tập trung vào các quốc gia phát triển trong khu vực châu Á - Thái Bình Dương. Sự thiên vị này đối với các thị trường phát triển đã tăng lên theo thời gian, do một số rủi ro kinh tế và chính trị ở các quốc gia thị trường mới nổi đã thuyết phục nhóm nghiên cứu về giá trị tương đối của các thị trường phát triển trong khu vực.
Chiến lược Doanh thu Châu Á được dẫn dắt bởi Jason Pidcock, người đã gia nhập Jupiter vào năm 2015 và có hơn 25 năm kinh nghiệm đầu tư vào khu vực Châu Á Thái Bình Dương. Cô được hỗ trợ bởi Chuyên gia sản phẩm Jenna Zegleman.
Châu Á được cho là động lực tăng trưởng kinh tế lớn nhất trên thế giới hiện nay và nhiều người đang cố gắng đầu tư vào sự phát triển của nó thông qua thị trường chứng khoán. Tất nhiên, châu Á là một lục địa rất rộng lớn và đa dạng với các cơ hội đầu tư lớn, nhưng có một số hướng dẫn cần tuân theo. Bạn sẽ phải đánh giá các cơ hội ở từng quốc gia riêng lẻ, hoặc mua các quỹ cổ phần đầu tư mạnh vào các công ty châu Á. Bạn nên biết rằng thông tin về các công ty nước ngoài có thể không có sẵn, đáng tin cậy hoặc không kịp thời. Thị trường chứng khoán ở châu Á ít bị quản lý hơn ở Hoa Kỳ và có yếu tố "người mua phải cẩn thận".
Chọn một quốc gia để đầu tư ban đầu. Ví dụ, chứng khoán Singapore có triển vọng khác với chứng khoán Nhật Bản. Nghiên cứu sâu rộng về luật pháp địa phương và các công ty có trụ sở tại một quốc gia cụ thể. Dành thời gian để chọn công ty phù hợp để đầu tư, cũng như tiếp xúc với các sự kiện tiền tệ bất lợi, là điều hoàn toàn quan trọng.
Ví dụ: Asia Stock Watch cung cấp thông tin chung về thị trường châu Á, Equity Master cung cấp thông tin về thị trường Ấn Độ, China Daily là tờ báo của chính phủ tiếng Anh, và Gaijin Investor và Japan Financials hướng đến các nhà đầu tư nước ngoài mua hàng tại Nhật Bản.
Quyết định xem bạn muốn sử dụng một công ty môi giới ở quốc gia của mình hay ở quốc gia khác. Mở tài khoản ở nước ngoài có thể đòi hỏi rất nhiều thủ tục giấy tờ và tài liệu, nhưng nó sẽ cung cấp cho bạn nhiều lựa chọn hơn so với khi sử dụng tài khoản môi giới thông thường ở Hoa Kỳ. Các tùy chọn bao gồm có thể đầu tư vào các công ty mà bạn không có quyền truy cập từ Hoa Kỳ. Tuy nhiên, các công ty môi giới không được quản lý nhiều như ở Hoa Kỳ, và giao dịch chứng khoán cũng vậy so với Hoa Kỳ.
Đi trực tiếp đến nguồn có lợi vì một số lý do. Phần lớn cổ phiếu ở Châu Á chỉ có thể được mua thông qua sàn giao dịch chứng khoán ở các quốc gia tương ứng. Ngoài các tùy chọn bổ sung và khả năng khám phá mới, đầu tư vào các nền tảng nước ngoài làm giảm rủi ro tiền tệ, chính trị và tài chính bằng cách có tài khoản ngân hàng và nhà môi giới ở các quốc gia thích hợp.
Chọn các quốc gia đang chuyển từ một xã hội nông nghiệp sang một xã hội đô thị. Các thành phố sẽ phải được xây dựng, lực lượng lao động có trình độ học vấn và cơ sở hạ tầng tốt hơn, chẳng hạn như viễn thông, sẽ là cần thiết. Có thể giảm rủi ro bằng cách đầu tư vào các quốc gia không có biến động về chính trị.
Ngoài một chính phủ ổn định và an toàn về tài chính, hãy tìm kiếm các quốc gia chào đón đầu tư nước ngoài, có các ngân hàng trung ương có lợi nhuận và có sự ổn định nội bộ mà không có nhiều cuộc biểu tình và các cuộc cách mạng nội bộ đang diễn ra.
Các yếu tố khác cần xem xét để đầu tư sinh lời bao gồm việc tìm kiếm các quốc gia đang cải thiện về kinh tế, hoạt động tốt hơn những gì hầu hết mọi người nhận ra, có đồng tiền có thể chuyển đổi cho họ và có những cách dễ dàng để bán nếu khoản đầu tư của bạn không hiệu quả.
Đầu tư vào một số quốc gia khác nhau. Điều này sẽ giúp cân bằng giữa sự biến động của giao dịch ở các thị trường mới nổi và rủi ro ở các quốc gia cho phép giao dịch nội gián. Sau khi mở và nạp tiền vào tài khoản của bạn, hãy phân tích sự khác biệt giữa chúng để đưa ra quyết định của bạn về các khoản đầu tư trong tương lai.
Ví dụ, ở Nhật Bản, cổ phiếu thường được mua với đơn vị 1000 hoặc đôi khi là 100, vì vậy, ngay cả việc mua nhỏ nhất đôi khi cũng có thể tốn rất nhiều tiền. Tìm kiếm các nhà môi giới giao dịch theo bội số nhỏ hơn. Ngoài ra còn có các giới hạn về mức độ giá được phép tăng hoặc giảm trong một ngày trước khi giao dịch bị tạm dừng.
Tại Trung Quốc, các nhà đầu tư cảm thấy khó tin vào báo cáo tài chính của nhiều công ty. Nên đầu tư vào các công ty tuyến đầu có lịch sử lâu đời, hoạt động tài chính an toàn và có lượng cổ đông lớn.
Mặc dù Ấn Độ được biết đến với cơ sở hạ tầng kém, lạm phát, cải cách đất đai, chính trị tập trung, nghèo đói, tham nhũng và thâm hụt tài chính, nhiều công ty Ấn Độ đang tạo ra lợi nhuận rất thuận lợi, khiến việc đầu tư vào cổ phiếu Ấn Độ trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro hiểu biết.
Mua cổ phần của các công ty châu Á tại quốc gia của bạn. Nếu bạn là một nhà đầu tư nhỏ hoặc không thoải mái khi mở tài khoản môi giới ở nước ngoài, một số cổ phiếu châu Á vốn hóa lớn được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán New York, NASDAQ, Sở giao dịch chứng khoán London và các nền tảng khác. Nghiên cứu kỹ lưỡng về từng công ty bằng cách sử dụng các ấn phẩm được liệt kê trong Phương pháp 1 trước khi đầu tư, tìm kiếm các công ty có lịch sử phát triển, số nợ thấp và quy mô và sự ổn định của tiền mặt sẵn có.
Các yếu tố khác cần xem xét là bảng cân đối kế toán tốt, nhiều dòng sản phẩm, kinh nghiệm quản lý và số lượng nhân viên. Rủi ro khi đầu tư vào các nước châu Á bao gồm bất ổn xã hội và chính trị, biến động tỷ giá hối đoái, biến động giá cổ phiếu và hạn chế quy định.
Mua quỹ tương hỗ và Quỹ giao dịch hối đoái (ETF) đầu tư vào các công ty châu Á. Ví dụ, các công ty đầu tư như Matthews Asia Funds và Aberdeen Asset Management đầu tư vào các công ty châu Á và cung cấp nhiều loại quỹ cho cả nhà đầu tư lớn và nhỏ. ETF là các khoản đầu tư được thành lập như một quỹ tương hỗ nhưng được giao dịch dưới dạng một cổ phiếu duy nhất.
Mua quỹ tương hỗ thường cho phép bạn đầu tư vào các quốc gia có thị trường đóng cửa đối với các nhà đầu tư cá nhân không phải là công dân. Bạn có thể phải chịu chi phí quỹ cao trong các quỹ tương hỗ được quản lý chuyên nghiệp.
Mua các quỹ trái phiếu được đầu tư vào các công ty Châu Á. Một danh mục đầu tư cân bằng chứa cả cổ phiếu và trái phiếu. Bạn có thể mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ đầu tư vào trái phiếu nước ngoài hoặc mua trái phiếu riêng lẻ. Aberdeen, Matthews Asia và các công ty đầu tư lớn của Mỹ như Vanguard và Fidelity bán các quỹ trái phiếu đầu tư vào các công ty châu Á.
Quỹ đầu tư
Trong những tuần gần đây, những lo ngại về coronavirus đã làm rung chuyển các thị trường chứng khoán trên toàn thế giới. Hy vọng ban đầu về việc ngăn chặn nhanh chóng đã bị tiêu tan khi virus tiếp tục lây lan, đặc biệt là ở Trung Quốc, quốc gia có số ca nhiễm cao nhất. Các nhà sản xuất Trung Quốc đã phải chịu đựng việc đóng cửa nhà máy kể từ cuối tháng Giêng, điều này đã ảnh hưởng đến các nước láng giềng về địa lý của họ ở châu Á cũng như chuỗi cung ứng toàn cầu.
Ngay cả trước khi bùng phát virus coronavirus, tăng trưởng ở Trung Quốc đã chậm lại do cuộc chiến thương mại hiện tại giữa Hoa Kỳ và Trung Quốc. Vì Trung Quốc là quốc gia thống trị trong khu vực nên sự suy thoái của nước này đã ảnh hưởng đến các nền kinh tế châu Á khác như Ấn Độ, Malaysia, Thái Lan và Nhật Bản. Điều đó có nghĩa là đã quá muộn để đầu tư vào châu Á?
Khi thị trường chứng khoán biến động, các nhà đầu tư chống đối có xu hướng "mua giảm" - và mua cổ phiếu trong khi những người khác bán chúng. Nhưng những người khác nói rằng cuộc khủng hoảng hiện tại là chưa từng có và chứng khoán có thể tiếp tục trượt giá vì lo ngại về một cuộc suy thoái toàn cầu. Mặc dù không thể biết tương lai gần có thể mang lại điều gì cho thị trường chứng khoán, nhưng triển vọng dài hạn là điều đáng được xem xét.
Các nhà đầu tư dài hạn có xu hướng có khoảng thời gian ít nhất từ XNUMX đến XNUMX năm. Và có một loạt các khoản đầu tư trải dài trên toàn cầu - thay vì chỉ tập trung vào cổ phiếu ở quốc gia của bạn chẳng hạn - là chìa khóa để đầu tư thành công.
Vậy ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào thị trường chứng khoán Châu Á là gì? Cần lưu ý rằng châu Á là một khu vực rất đa dạng, nơi sinh sống của khoảng 60% dân số thế giới hiện nay. Để so sánh, châu Âu có ít hơn 10% dân số thế giới.
Một trong những lợi ích chính của việc đầu tư vào các nền kinh tế châu Á là điều mà các nhà đầu tư chuyên nghiệp gọi là “câu chuyện tăng trưởng” của họ. Không chỉ dân số châu Á đông, mà tầng lớp trung lưu và mức độ giàu có của họ ngày càng tăng. Điều này có nghĩa là họ có cơ sở người tiêu dùng ngày càng phát triển.