Tôi nên chọn quỹ đầu tư nào?

Quỹ đầu tư là một trong những sản phẩm được người dùng lựa chọn để tạo kênh tiết kiệm một cách hiệu quả. Để thay thế cho các khoản tiền gửi ngân hàng có kỳ hạn cố định đã chứng kiến ​​khả năng sinh lời của chúng giảm xuống mức không cung cấp nhiều hơn 0,5% trong những tháng gần đây. Theo nghĩa này, các quỹ đã có thể thuyết phục các nhà đầu tư vừa và nhỏ cố gắng tạo ra lợi nhuận từ vốn khả dụng. Trên các loạt sản phẩm tài chính khác phức tạp hơn về cấu trúc và cơ chế của nó. Đến mức nắm bắt được khoản tiết kiệm của một bộ phận tốt của những người này.

Theo cách tiếp cận chung này, một trong những vấn đề liên quan đến quỹ đầu tư là họ đưa ra nhiều mô hình. Chúng không chỉ đến từ thị trường chứng khoán mà còn từ các thị trường cố định hoặc thậm chí từ các định dạng tiền tệ hoặc thay thế. Vì vậy, trong cả hai trường hợp, vị thế trên thị trường tài chính có thể được cải thiện từ bây giờ. Từ những loại định dạng này, chúng tôi sẽ cung cấp cho độc giả những chiến lược tốt nhất để chọn quỹ đầu tư tốt nhất.

Dù sao, đây là một quyết định sẽ phụ thuộc của hồ sơ được trình bày bởi các nhà đầu tư vừa và nhỏ. Có nghĩa là, nếu họ quyết liệt, vừa phải hoặc trung gian để họ có thể điều chỉnh cho phù hợp với nhu cầu thực tế mà họ có tại thời điểm ký hợp đồng sản phẩm tài chính này. Giống như số tiền mà họ sẽ phân bổ cho loại hoạt động này dựa trên các đặc điểm riêng trong cấu hình của họ với tư cách là người dùng. Với mục tiêu nâng cao khả năng sinh lời hiện nay do các sản phẩm đầu tư này mang lại. Và nếu có thể đạt được mức lợi nhuận được đưa ra vào thời điểm này bằng cách mua và bán cổ phiếu trên thị trường chứng khoán.

Chọn quỹ: loại thị trường

Một khía cạnh đầu tiên mà người dùng nên xem xét là thị trường mà họ muốn nhắm mục tiêu từ bây giờ. Đó là, nếu đó là quốc gia hoặc những người từ bên ngoài biên giới của chúng tôi và điều đó trong mọi trường hợp sẽ xác định lợi nhuận thực sự của các quỹ đầu tư đã chọn. Mặt khác, bạn rất nên nhìn vào sự phát triển của thị trường tài chính mà bạn đã đặt trên radar. Theo nghĩa này, loại thị trường được lựa chọn dựa trên xu hướng mà nó thể hiện tại mọi thời điểm và theo cách tỷ lệ thuận với khả năng sinh lời của nó là rất phù hợp.

Mặt khác, cổ phiếu quốc gia phải luôn có mặt trong danh mục đầu tư của các quỹ đầu tư. Không chỉ bởi vì chúng là tài sản tài chính được biết đến nhiều nhất, mà còn bởi vì chúng là những tài sản có hoa hồng cạnh tranh nhất. Nơi bạn có thể tiết kiệm đến 30% một phần tốt các đề xuất mà các công ty quản lý đã và đang phát triển. Ngoài ra, bạn không thể quên rằng một phần rất nhỏ trong số tiền tiết kiệm của bạn có thể được chuyển đến các thị trường mới nổi. Trong trường hợp này, bởi vì chúng là những thứ có thể tạo ra lợi nhuận cao nhất nếu chúng cho thấy một xu hướng tăng trong nền.

Tùy thuộc vào loại tiền tệ

Các loại tiền tệ của quỹ tương hỗ rất quan trọng vì chúng có thể là một yếu tố trong việc cải thiện lãi suất của loại sản phẩm tài chính này. Về cơ bản, nó được phân biệt vì cần phải có ít kiến ​​thức hơn về các hoạt động được thực hiện bắt nguồn từ việc đầu tư vào một chỉ số thị trường không có rủi ro tiền tệ, có nghĩa là, đơn vị tiền tệ của nó là đồng euro, chẳng hạn như Eurostoxx - 50, và cũng bởi vì họ là những công ty được hợp nhất mạnh mẽ trong bức tranh toàn cảnh kinh doanh của lục địa già.

Khoản đầu tư tối thiểu để tham gia vào các quỹ này tùy thuộc vào đặc điểm của từng quỹ, nhưng hiện tại có những sản phẩm có thể đăng ký chỉ từ 100 euro, mặc dù để khoản đầu tư tạo ra hiệu quả mong muốn về lợi nhuận nhận thấy thì cần phải ký quỹ ít nhất khoảng 3.000 euro. Các quỹ gần nhất là những quỹ chủ yếu đón đầu xu hướng này. Với lợi thế là chúng tôi sẽ không chấp nhận những rủi ro không cần thiết có thể đè nặng chúng tôi lên hoạt động tại một thời điểm nào đó trong quá trình tuyển dụng của bạn. Như với các quỹ đầu tư được đăng ký bằng đô la, franc Thụy Sĩ hoặc vương miện Na Uy, để đặt tên cho một số loại tiền tệ có liên quan và nổi tiếng nhất.

Lợi nhuận tích lũy

Đây là một trong những thông số khác mà chúng ta phải xem xét khi lựa chọn mô hình đầu tư này. Nhưng dù biết rằng lợi nhuận trong quá khứ không phải thực hiện trong những tháng tới. Nếu không, ngược lại, nó chỉ nên là một định hướng để hiển thị trạng thái thực của khoản đầu tư. Trên thực tế thường có nhiều biến động từ năm này sang năm khác, như có thể thấy trong loạt phim lịch sử. Trong mọi trường hợp, việc xem xét dữ liệu này trước khi chính thức hóa quỹ đầu tư luôn là điều rất tốt để biết được hiệu quả hoạt động của quỹ sau khi chính thức hóa.

Mặt khác, có nhiều yếu tố mà lợi nhuận của sản phẩm tài chính này cuối cùng sẽ phụ thuộc vào. Ví dụ, thời điểm liên hợp của nền kinh tế quốc tế, các sự kiện phát triển trong năm hoặc sự phát triển của thị trường chứng khoán trên toàn thế giới. Trong mọi trường hợp, đây là thông tin phải được tham khảo trong tài liệu quảng cáo của quỹ và có sẵn cho tất cả người dùng. Cả đối với các sản phẩm quốc gia và các sản phẩm từ bên ngoài biên giới của chúng ta và điều đó có thể tạo ra sự khác biệt đáng chú ý trong quỹ này hoặc quỹ khác cùng loại.

Chọn nội dung tốt nhất

Không cần phải nói rằng một dữ liệu khác sẽ được thiết lập từ bây giờ là dữ liệu liên quan đến chính xu hướng của các quỹ đầu tư. Và bên trong nó, với sự đăng ký của những người trình bày trạng thái thực tế tốt nhất tại những thời điểm đó. Trong một số trường hợp, nó có thể là cổ phiếu của Hoa Kỳ và trong những trường hợp khác, ví dụ, nguyên liệu thô. Mỗi tình huống đòi hỏi một cách xử lý khác nhau để hiện thực hóa danh mục quỹ có thể thay đổi đáng kể, tùy thuộc vào hồ sơ do những người tiết kiệm vừa và nhỏ cung cấp. Bởi vì những gì nó hướng đến vào cuối ngày là tạo ra lợi nhuận và tối ưu hóa nguồn vốn sẵn có để đầu tư.

Tuy nhiên, đúng là có những mô hình khác hướng đến trung và đặc biệt dài hạn được điều chỉnh bởi các hằng số tài chính khác và không chỉ tại thời điểm tài sản tài chính của họ đi qua. Đây là một trong những khía cạnh phải được dự đoán trước khi đăng ký của bạn để tránh các tình huống không mong muốn từ loại tiếp cận này. Không có gì đáng ngạc nhiên, một trong những khía cạnh mà bạn nên tránh bằng mọi giá là đăng ký quỹ đầu tư mà không có thông tin trước và điều đó có thể dẫn bạn đến một số bất ngờ tiêu cực khác từ vài tháng tới, vì chúng đang xảy ra với một con số tốt của những người tiết kiệm vừa và nhỏ.

Mặt khác, cũng rất hữu ích nếu bạn được tư vấn bởi những người chịu trách nhiệm đầu tư vào đơn vị mà bạn sẽ chính thức hóa sản phẩm tài chính này. Đây là một dịch vụ miễn phí và có thể mang lại cho bạn nhiều hơn một lợi ích để cải thiện lợi nhuận của bạn. Cũng như để không đưa ra một quyết định sai lầm mà bạn có thể hối tiếc về sau và đó là một trong những chức năng khác của nhà đầu tư. Bất kỳ sai lầm nào trong việc tính toán có thể gây thiệt hại nhiều euro trong số dư của hoạt động.

Khả năng sinh lời trong mỗi quỹ

Các quỹ cổ phần quốc tế cho thấy mức tăng trưởng trong tháng là 3,1% tính theo tỷ lệ phần trăm, và hơn 1.140 triệu tuyệt đối, theo dữ liệu mới nhất được cung cấp bởi Hiệp hội các tổ chức đầu tư tập thể và quỹ hưu trí (Inverco). Rõ ràng là so với lũy kế của năm ngoái, quỹ đầu tư quốc tế có mức tăng trưởng cao nhất trong tất cả các danh mục tính theo tỷ lệ phần trăm (tăng gần 29%), cao hơn 8.540 triệu euro về giá trị tuyệt đối. Các quỹ thu nhập cố định hỗn hợp đã ghi nhận dòng vốn vào ròng rất tích cực, cùng với việc đánh giá lại thị trường cho phép danh mục này tăng khối lượng tài sản 1,4% so với tháng trước (tăng thêm 570 triệu so với tháng XNUMX).

Bằng cách này, quỹ thu nhập cố định hỗn hợp đã thu hồi các tài sản bị mất trong phần đầu năm ngoái, với mức tăng khoảng 2%. Tương tự như vậy, các quỹ cổ phần hỗn hợp, tức là, với tỷ lệ tiếp xúc với các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của họ từ 30% đến 75% tổng số, cho thấy mức tăng trưởng cao trong tháng, và chỉ đứng sau các quỹ đầu tư quốc tế về tỷ lệ phần trăm tăng trưởng trong năm (tăng 21,3% so với tháng 2019 năm XNUMX), không tính thu nhập cố định, mức tăng một phần là do cách phân loại mới của một số quỹ tiền tệ là thu nhập cố định ngắn hạn.