Tất cả các dấu hiệu cho diễn biến thị trường chứng khoán mới 2019 chắc chắn không đáng khích lệ lắm và ít nhất cho thấy rằng sự biến động sẽ hiện diện trên thị trường chứng khoán, ở mức độ lớn hơn hoặc thấp hơn. Mặc dù thực tế là bộ phận phân tích Bankinter chỉ ra rằng trong năm mới này, xu hướng giảm của thị trường chứng khoán sẽ giảm dần và dự báo của họ có nghĩa là sẽ có sự gia tăng lợi nhuận khoảng 5% vì họ tin rằng chỉ số chọn lọc của chứng khoán Tây Ban Nha, Ibex 35, sẽ đạt 9.200 điểm vào cuối năm nay.
Trong một môi trường chung không thiếu các nhà phân tích tài chính cho rằng thị trường chứng khoán đang bị phạt quá mức và không thể loại trừ khả năng định giá của thị trường tài chính quan trọng này sẽ có sự phục hồi trở lại. Vượt xa các cân nhắc kỹ thuật khác và thậm chí có thể từ quan điểm của các nguyên tắc cơ bản của nó. Trong mọi trường hợp, sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc phải thận trọng hơn nhiều trong các hoạt động phải được thực hiện từ bây giờ.
Bạn không thể quên rằng cũng vào cuối năm 2017, các chuyên gia thị trường chứng khoán đã đưa ra dự đoán rằng năm mới sẽ rất thuận lợi cho các vị trí trên thị trường tài chính. Và hóa ra cuối cùng đó lại là một trong những năm tồi tệ nhất đối với các nhà đầu tư vừa và nhỏ. Với sự sụt giá trong Ibex 35 đã ở mức rất gần ở mức 15%. Có nghĩa là, họ đã thất bại vang dội trong các dự đoán đầu tư của mình và điều đó khiến các nhà đầu tư tự hỏi liệu điều tương tự có thể xảy ra trong giai đoạn này hay không.
Giá trị phòng thủ: chúng là gì?
Một trong những biện pháp mà tất cả các nhà đầu tư nên nhập khẩu là tính đến các chứng khoán bị coi là phòng thủ hoặc bảo thủ. Đó là một chiến lược rất hiệu quả để bảo vệ bản thân khỏi những bất ổn trên thị trường chứng khoán. Loại chứng khoán này được đặc trưng về cơ bản vì hành vi của nó tốt hơn phần còn lại trong những thời điểm tồi tệ nhất đối với thị trường chứng khoán. Khi thị trường chứng khoán tăng, họ không làm như vậy với cường độ như vậy, nhưng khi cổ phiếu giảm giá, họ không làm như vậy với bạo lực như vậy khi các giá trị này giảm.
Một trong những dấu hiệu chính khác của nó dựa trên thực tế rằng chúng là các giá trị ít biến động hơn nhiều rằng những người khác. Nói cách khác, chênh lệch giữa giá tối đa và giá tối thiểu không quá cao và do đó rủi ro đối với các nhà đầu tư vừa và nhỏ thấp hơn. Ngay cả khi có nguy cơ không thể tận dụng được sự gia tăng của thị trường chứng khoán. Nhưng như chúng ta đang nói về một kịch bản tiêu cực đối với thị trường chứng khoán nói chung, có thể nói rằng chúng là những giá trị thú vị hơn để có trong danh mục đầu tư của bạn. Rốt cuộc, chúng cung cấp sự ổn định hơn cho nó.
Hành vi của họ trên thị trường
Cổ phiếu phòng thủ hoặc cổ phiếu bảo thủ được phân biệt rõ ràng hơn bởi tiềm năng cao của chúng đối với tạo ra khoản tiết kiệm ít nhiều ổn định trong trung và dài hạn. Điều này là do thực tế là nó thường xuất hiện một khoản tiền cố định, mặc dù rất nhỏ, trở lại hàng năm. Do tính đặc biệt này, những giá trị được xác định rõ ràng này rất được khuyến khích sử dụng trong thời gian dài với mục đích là tạo ra một sàn giao dịch tiết kiệm ổn định mà không có sự biến động của các công ty khác được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Mặt khác, một phần tốt của các giá trị này phân phối cổ tức giữa các cổ đông của nó. Với lợi tức hàng năm cố định thay đổi từ 4% đến 7% tùy thuộc vào các đề xuất được người dùng lựa chọn. Một số tiền sẽ được chuyển đến tài khoản tiết kiệm của những nhà đầu tư này vào ngày tương ứng của họ khi thanh toán khoản thù lao này. Trong mọi trường hợp, nó có thể được sử dụng như một chiến lược rất độc đáo và sáng tạo để tạo hoặc xây dựng danh mục thu nhập cố định trong biến số. Bằng cách này, các nhà đầu tư vừa và nhỏ có thu nhập cố định hàng năm để đáp ứng các chi phí chính của họ.
Các lĩnh vực rất hợp nhất
Mặt khác, loại chứng khoán cổ phiếu này rất dễ nhận biết vì chúng đến từ các công ty có ngành nghề kinh doanh rất truyền thống và trên hết. Chúng không phụ thuộc vào chu kỳ kinh tế và cung cấp một giá trị thường được yêu cầu bởi một bộ phận lớn người dân. Ví dụ, chúng có thể là dịch vụ cung cấp điện hoặc nhượng quyền đường cao tốc, trong số một số điều có liên quan nhất. Theo nghĩa này, chắc chắn rằng họ cung cấp sự an toàn hơn cho các nhà đầu tư vừa và nhỏ. Ngược lại với cái gọi là chứng khoán đầu cơ không mang lại bất kỳ giá trị gia tăng nào.
Mặt khác, cũng cần lưu ý rằng những đề xuất này trên thị trường chứng khoán là một phần của danh mục đầu tư của một số quỹ hoặc nhà quản lý quốc tế với mục đích phát triển danh mục đầu tư của họ. Cơ quan nào để thiết kế quỹ hưu trí và trong trường hợp này, họ có được đặc quyền lớn hơn do sự ổn định về giá cả mà họ đưa ra trong hầu hết các trường hợp. Chúng là một phần rất liên quan của các sản phẩm tài chính này và trong bất kỳ trường hợp nào ở trên được cung cấp bởi các chứng khoán khác được tích hợp trong các chỉ số thị trường chứng khoán trên toàn thế giới.
Lĩnh vực điện
Khi nói đến những giá trị vô cùng đặc biệt này, chúng ta không thể không kể đến những công ty điện lực là đơn vị phòng thủ giá trị xuất sắc. Chúng có độ ổn định cao về cấu hình so với mức giá của chúng và chúng cũng là những người phải trả một trong những cổ tức cao hơn trên thị trường tài chính. Với mức lãi trung bình hàng năm có thể lên tới 7%, cao hơn hẳn so với tất cả các sản phẩm ngân hàng. Ví dụ, tiền gửi có kỳ hạn cố định, kỳ phiếu ngân hàng hoặc các tài khoản có khả năng thanh toán cao. Mặt khác, một phần đáng kể là tiền tiết kiệm của người dùng ngân hàng do sự khan hiếm của các sản phẩm tài chính thuộc loại này.
Lĩnh vực điện là một phân khúc rất được các nhà đầu tư vừa và nhỏ ưa chuộng với một hồ sơ thận trọng hơn. Khi tính an toàn của khoản đầu tư chiếm ưu thế hơn so với các cân nhắc khác, bao gồm cả khả năng sinh lời của chính sản phẩm. Như một hệ quả của xu hướng này, cổ phần của các công ty này là cũng rất ổn định và không có suy đoán về các thành phần của nó. Về dài hạn, việc tiết kiệm có lãi luôn dễ dàng hơn so với các loại chứng khoán khác. Mặc dù họ không được miễn trừ rủi ro và mất giá trong việc định giá giá của chúng.
Các lĩnh vực rất phòng thủ khác
Trong mọi trường hợp, ngành điện không phải là ngành phòng thủ duy nhất trên thị trường chứng khoán. Không ít hơn nhiều, nhưng có những người khác đáp ứng được đặc điểm quan trọng này. Bởi vì một trong những điều khác có liên quan nhất là chế độ ăn uống có hành vi tốt hơn trong các tình huống phức tạp nhất đối với thị trường chứng khoán. Điều này chủ yếu là do họ cung cấp một sản phẩm cần thiết cho người dân và do đó họ cần được mua. Nó đang ở trong một thời kỳ suy thoái kinh tế hoặc ngược lại, trong một thời kỳ mở rộng khác. Bởi vì trên thực tế, các nhu cầu vẫn không đổi và vì lý do này, chúng rất thú vị trong các giai đoạn ổn định lớn trên thị trường chứng khoán.
Mặt khác, bạn không thể loại trừ ngành ngân hàng mặc dù với chi phí giả định rủi ro nhiều hơn trong hoạt động. Đặc biệt là trong những năm gần đây do hậu quả của việc tiếp xúc nhiều hơn với các cuộc khủng hoảng kinh tế, như đã xảy ra trong cuộc khủng hoảng phát triển từ năm 2007 đến năm 2008. Với kết quả hoạt động tốt hơn so với phần còn lại của các chứng khoán tạo nên chỉ số thị trường chứng khoán chính trên toàn thế giới. Đến mức cuối cùng họ đã thu được lợi nhuận rất thú vị, trong phạm vi từ 2% đến 10% trong những trường hợp tốt nhất. Ở đâu cũng tích hợp các công ty phân phối thực phẩm.
Các trường hợp ngoại lệ xác nhận quy tắc
Chính xác trong nhóm cuối cùng này, của các công ty phân phối thực phẩm, là Ngày chứng khoán hoạt động kém nhất trong năm 2018 và đã rất gần với giao dịch 0,20 euro cho mỗi cổ phiếu. Để lại trong bài tập này, chỉ số chọn lọc của cổ phiếu Tây Ban Nha, Ibex 35 và chỉ vài năm trước đây đã được định giá 5 hoặc 6 euro. Để trả giá ngay từ những khoảnh khắc chính xác đó. Giá trị này đại diện cho một ngoại lệ đối với xu hướng chung của các đại diện này trên thị trường chứng khoán.
Trong mọi trường hợp, ít nhất nó sẽ rõ ràng hơn từ bây giờ giá trị phòng thủ là gì. Bạn có thể phải dùng đến một trong số chúng để đối mặt với một năm phức tạp như năm 2019. Chắc chắn là bạn sẽ phải lựa chọn nhiều hơn để phát triển một danh mục đầu tư thực sự cân bằng để bảo vệ bản thân trước những biến động của thị trường tài chính Rốt cuộc, đó là điều gì về việc làm cho khoản tiết kiệm sinh lời một cách an toàn hơn. Một trong những điều ước cho năm nay vừa mới cất cánh.