Nó không phải là mới, và chúng tôi đã nhận xét trên blog rằng lạm phát đang đè nặng nền kinh tế và túi tiền của người tiêu dùng. Chúng ta nhìn thấy nó trên tivi, chúng ta nghe nó trên đài phát thanh, chúng ta tìm thấy nó trong siêu thị, trạm xăng và trong những cuộc trò chuyện với hàng xóm. Ngoài ra, với mục đích chống lại tác động của lạm phát, các ngân hàng trung ương của hầu hết toàn thế giới đang bắt đầu và tăng lãi suất. Giả sử rằng những gì đang xảy ra là không thể tránh khỏi, câu hỏi của chúng ta nên là, "Làm thế nào để bảo vệ chống lại lạm phát?"
Hãy dành bài viết này cho chủ đề tăng giá nóng bỏng hiện nay, và xem Những gì chúng tôi có thể làm gì về nó để bảo vệ chúng tôi. Chúng ta có thể tìm thấy những ý tưởng nào, và cũng tìm ra những lựa chọn mà chúng ta có nếu ngược lại, chúng ta tin rằng điều này sẽ chỉ là tạm thời.
Thu nhập cố định, thu nhập cố định ít nhất
Các quỹ đầu tư vào cả thu nhập cố định và biến đổi đều đang bị lỗ trong những tháng này. Tùy thuộc vào phong cách đầu tư của bạn, có một số trường hợp ngoại lệ mang lại hiệu quả tích cực, nhưng nó không phải là điều bình thường. Chủ yếu phần tồi tệ nhất đã được thực hiện bởi các Quỹ dành cho Thu nhập cố định, được coi là một khoản đầu tư cho những người bảo thủ.
Lưu ý rằng khi tôi nói rằng họ đã thực hiện phần tồi tệ nhất, tôi không đề cập quá nhiều đến tỷ lệ phần trăm tổn thất, mà là những tổn thất liên quan đến lợi ích nhỏ mà họ có thể mang lại.
Ở điểm này, rất đáng để suy ngẫm và suy nghĩ chúng ta có thể đảm nhận vị trí nào dựa trên cách chúng tôi cho rằng lãi suất và trái phiếu sẽ hoạt động như thế nào trong tương lai. Về cơ bản có 3 điều có thể xảy ra:
- Rằng lãi suất của trái phiếu vẫn ổn định. Hiện rất ít nhà phân tích tính đến kịch bản này. Ví dụ, cần xem xét thêm rằng các ngân hàng như ECB đã thông báo rằng họ sẽ giảm tốc độ mua nợ.
- Rằng tiền lãi của trái phiếu và Euribor giảm xuống. Một kịch bản mà vẫn ít khả thi hơn. Trong số những vấn đề khác, vì lạm phát đang tăng tự do, điều ít được dự tính nhất là kích thích tiêu dùng.
- Hãy để việc tăng lãi suất tiếp tục. Kịch bản hiện tại mà chúng ta đang thấy và rất có thể sẽ tiếp tục xảy ra, cũng được hầu hết các nhà phân tích dự tính.
Làm thế nào để chống lại hiệu suất của Thu nhập cố định theo dự báo của bạn?
Nếu bạn là một trong những người tin rằng điều tồi tệ nhất đã qua, chắc chắn lựa chọn tốt nhất sẽ là mua trái phiếu. Trực tiếp và / hoặc thông qua quỹ Thu nhập cố định dành riêng cho việc quản lý nói trên. Đó không phải là điều mà cá nhân tôi khuyến nghị, trên thực tế tôi thấy tỷ lệ rất thấp do mức độ lạm phát cao đang tồn tại.
Mặt khác, nếu bạn nghĩ rằng Thu nhập cố định sẽ tiếp tục hoạt động kém hiệu quả, thì bạn nên bắt đầu bằng việc không đầu tư hoặc giảm thiểu các vị trí. Ngoài ra còn có khả năng mua các PUT được tham chiếu đến một quỹ ETF với việc tiếp xúc với trái phiếu. Và dĩ nhiên, luôn có tùy chọn mua trái phiếu liên quan đến lạm phát.
Thu nhập biến đổi, cách bảo vệ bản thân khỏi lạm phát bằng cổ phiếu
Khi chi phí nguyên vật liệu tăng, nhiều công ty phải tăng giá sản phẩm hoặc dịch vụ của họ. Điều này khiến thu nhập khả dụng của người tiêu dùng bị ảnh hưởng, do mất sức mua. Các công ty hoạt động tốt nhất có xu hướng là những công ty sản xuất các sản phẩm cơ bản trong thời kỳ bất ổn và lạm phát. Một ví dụ, Coca-Cola. Những chiếc có hiệu suất kém nhất, những chiếc theo chu kỳ, ví dụ như những chiếc ô tô.
Lạm phát tạo ra sự bất bình trong tiêu dùng, do đó thúc đẩy sự sụt giảm chung của thị trường chứng khoán, bên cạnh sự không chắc chắn do vấn đề Nga.
Thị trường có thể tiếp tục giảm. Điều khó khăn trong giai đoạn giảm giá là dự đoán khi nào chúng sẽ kết thúc thác. Do đó, lựa chọn chứng khoán được coi là có giá tốt hoặc hoạt động tốt có thể là một cách tốt để đánh bại lạm phát với lợi tức tiềm năng mà chúng có thể mang lại. Cần lưu ý rằng không phải không có rủi ro và việc lựa chọn chứng khoán mà mỗi nhà đầu tư có thể thực hiện sẽ quyết định rất nhiều đến hiệu quả hoạt động của từng danh mục đầu tư.
Đầu tư bất động sản, những vụ cá cược thận trọng nhất
Nó có thể là một con dao hai lưỡi. Mặc dù trong thời kỳ lạm phát, nhà ở có xu hướng hoạt động tốt, cuộc khủng hoảng bất động sản cho chúng ta thấy rằng giá có thể giảm xuống nhiều. Nếu sức mạnh của đồng euro vẫn mạnh, tiền lương ít biến động hơn dự kiến và giá tiếp tục tăng, việc tăng lãi suất có thể làm giảm giá bất động sản. Việc thiếu những người mua không nhạy cảm sẽ làm tăng nguồn cung nhà sẵn có.
Ở một số quốc gia như Đức, báo động đã vang lên do sự gia tăng mạnh mẽ mà nhà ở đang gặp phải. Chúng ta phải theo dõi những dữ liệu này, nếu nó là bong bóng, với một nền kinh tế yếu kém, nó có thể ảnh hưởng đến các quốc gia khác nơi mức tăng vừa phải hơn, chẳng hạn như Tây Ban Nha.
Tuy nhiên, không phải tất cả mọi thứ đều là nhà ở, và có những tài sản khác như đất đai, mặt bằng hoặc bãi đậu xe để bạn có thể trú ẩn. Trong trường hợp họ được thuê, và có một sự mất giá tiền tệ cuối cùng, đầu tư bất động sản sẽ là một lựa chọn tốt. Và như mọi khi, nếu bạn không có sẵn vốn, có các quỹ, REIT và ETF trên thị trường tiếp xúc với thị trường này để hưởng lợi từ việc mua rẻ hơn hoặc khả năng được định giá lại trong tương lai.
Hàng hóa, an ninh trong cách bảo vệ bạn khỏi lạm phát
Nếu giá nguyên liệu thô đang tăng nhiều nhất, tại sao không bảo vệ mình khỏi lạm phát bằng chúng? Chúng ta có thể đầu tư thông qua cổ phiếu của các công ty sản xuất nguyên liệu thô, các quỹ ETF sao chép hành vi của những công ty có thể thú vị hoặc trực tiếp vào thị trường phái sinh. Một trong những tài sản ưa thích của nhiều nhà đầu tư hoặc những người muốn bảo toàn vốn là vàng. Ngoài việc chống lạm phát về lâu dài, có mối quan hệ trực tiếp giữa thời kỳ bất ổn và vàng.
Điều quan trọng trong những trường hợp này là mỗi người phải chấp nhận rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận. Và tất nhiên, bạn không nhất thiết phải bỏ tất cả trứng vào một giỏ, việc đa dạng hóa luôn rất thú vị.
“Tiền giống như phân. Nó không tốt trừ khi nó lây lan. " Francis Bacon
ĐIỀU GÌ XẢY RA VỚI BÚP BÊ, CÓ TỐT KHÔNG?
Tại bất kỳ thời điểm nào, trên thị trường, có những thứ đi lên, đi xuống hoặc đi ngang. Trong môi trường lạm phát, tiền tệ mất giá là điều bình thường và đó là lý do tại sao giá tăng. Đồng đô la là đồng tiền Oscar, nó có thể là nơi ẩn náu, nhưng lịch sử cho đến bây giờ cho chúng ta biết rằng không quá nhiều, tốt nhất là nên đa dạng hóa một chút. Cám ơn bạn đã góp ý!