Chính sách tiền tệ của Hoa Kỳ có tác động lớn đến thị trường tài chính, nhưng với những tác động nhỏ hơn và gián tiếp đến nền kinh tế châu Âu, và hệ quả là, đối với túi tiền của công dân khu vực đồng euro. Kể từ cuối năm ngoái, chiến lược của nó đã thay đổi, sau khi Cục Dự trữ Liên bang quyết định tăng lãi suất thêm một phần tư điểm, lên đến 0,50%. Đây sẽ không phải là trường hợp duy nhất, vì ngân hàng trung ương Bắc Mỹ đã tiết lộ trong các tuyên bố mới nhất của mình rằng giá tiền sẽ còn tăng trong vài tháng tới, mặc dù nó sẽ được thực hiện dần dần và có kiểm soát.
Sự thay đổi vị trí trong chính sách tiền tệ của nước này diễn ra một thập kỷ sau khi lần tăng lãi suất cuối cùng diễn ra. Không có gì ngạc nhiên khi đây là lần đầu tiên kể từ năm 2006, trước khi cuộc khủng hoảng tài chính nổ ra. Biện pháp này đã giúp củng cố sự tăng trưởng của nền kinh tế Hoa Kỳ, thông qua một chu kỳ mở rộng trong hoạt động sản xuất của nó đã giúp nó đạt được cao hơn 4% trong Tổng sản phẩm quốc nội trong một số quý của những năm gần đây. Với việc các biện pháp kích thích nền kinh tế bị rút lại, với những dấu hiệu cải thiện rõ ràng, mức độ của những đợt tăng này hiện vẫn còn được kiểm chứng. Từ 6,25% trong đó giá tiền đã di chuyển vào đầu thế kỷ này, và xuống 0,25% vào cuối năm 2008, không phải là bỏ các mức này trong bảy năm. Và điều đó trái ngược với tỷ lệ âm của Thụy Sĩ (0,75%) hay Nhật Bản (0,10%) là những quốc gia có giá tiền rẻ hơn.
Sự khác biệt của chính sách tiền tệ Bắc Mỹ mà nó đang được thực hiện ở Liên minh châu Âu là rất nổi bật, điều này hoàn toàn khác. Trên thực tế, ở bên này của Đại Tây Dương, Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) gần đây đã quyết định tiếp tục với chiến lược nới lỏng tiền tệ bằng cách giảm giá tiền xuống 0%, như một công cụ để thúc đẩy hoạt động kinh tế ở khu vực địa lý này, khi phát hiện một số dấu hiệu suy thoái trong nền kinh tế của nó.
Các loại: cơ hội đầu tư
Bước ngoặt trong chính sách tiền tệ của Hoa Kỳ phản ánh trực tiếp nhất đến thị trường chứng khoán. Mặc dù ở một mức độ lớn nó đã được giảm giá trong suốt năm qua. Không có gì ngạc nhiên khi phản ứng của thị trường đối với sự thay đổi trong xu hướng này là chuyển sang các tài sản tài chính khác, hay nói cách khác, hướng tới các sản phẩm đầu tư mới có tính đến những chuyển động này. Khi tỷ giá giảm, các nhà đầu tư coi thị trường chứng khoán là công cụ tốt nhất để làm cho khoản tiết kiệm của bạn sinh lời, và dòng vốn được hướng đến khoản đầu tư này. Với kịch bản kinh tế mới này, sự gia tăng đã trải qua trên thị trường của họ có lẽ sẽ không còn như những năm họ phải sống với tỷ giá cực thấp.
Điều này phải nói thêm rằng, với việc các công ty Bắc Mỹ mất khả năng cạnh tranh do kết quả của sức mạnh đồng đô la, tiết kiệm có thể được hướng đến các sản phẩm có thu nhập cố định. Và rất đặc biệt đối với trái phiếu Bắc Mỹ, một trong những người hưởng lợi lớn từ tình hình này. Việc giảm giá, cùng với sự gia tăng lợi nhuận của nó, sẽ mang lại cho các nhà đầu tư cơ hội nắm giữ các vị trí trong tài sản tài chính này từ bây giờ với triển vọng tốt hơn cho hoạt động của nó.
Mặc dù nó có thể được ký hợp đồng trực tiếp, nhưng điều đơn giản và thoải mái nhất là thực hiện nó từ một quỹ thu nhập cố định, bao gồm nó trong danh mục đầu tư của mình. Hoặc thậm chí chuyển sang thị trường chứng khoán châu Âu, và đó là kết quả của việc lãi suất thấp hơn mà nó đưa ra vào thời điểm hiện tại, có thể nhận được lợi ích mà thị trường chứng khoán Bắc Mỹ đã để lại sau khi tăng lên trong những năm gần đây. Không có gì ngạc nhiên khi chỉ số tiêu biểu nhất của nó, Dow Jones, đã tăng giá trong thời kỳ tỷ giá thấp này khoảng 90%, sau khi đạt mức cao nhất mọi thời đại trong năm 2015, khi đạt mức 18.312 điểm.
Những chuyến đi đắt tiền hơn cho người châu Âu
Các công dân thuộc khu vực đồng euro sắp sang bên kia Đại Tây Dương, cũng sẽ nhận thấy tác động của biện pháp này, vì họ sẽ bị tổn hại bởi một đồng euro kém giá trị hơn khi trao đổi với đồng tiền Bắc Mỹ. Và do đó, gói kỳ nghỉ, đặt chỗ ở hoặc tiếp cận các dịch vụ du lịch khác của bạn sẽ được mở rộng hơn kể từ bây giờ.
Trong các lĩnh vực hoạt động kinh tế khác, kết quả sẽ nhỏ hơn nhiều và hầu như không đến túi của bạn. Nếu không đi xa hơn, nó sẽ không ảnh hưởng đến chi phí của các dịch vụ và sản phẩm ngân hàng, vốn phụ thuộc hoàn toàn vào chính sách tiền tệ của Cộng đồng. Không có ý định thay đổi chiến lược của mình, sau tuyên bố cuối cùng từ ngân hàng phát hành. Bằng cách này, mối quan hệ với các khoản vay và thế chấp sẽ tiếp tục như trước, với lãi suất thấp hơn. Cần nhớ rằng chỉ số tham chiếu chính để hợp thức hóa các khoản thế chấp, Euribor, hiện ở mức - 0,012%, sau khi duy trì trong thập kỷ qua từ 0,059% đến 5,384%.
Đối với các sản phẩm tiết kiệm cơ bản (tiền gửi, kỳ phiếu ngân hàng, v.v.), chúng sẽ tiếp tục ở mức rất yếu về hiệu quả hoạt động, hầu như không đáng kể. Ở đâu chúng sẽ hiếm khi vượt quá rào cản 0,50%, Trừ khi các chiến lược nhất định được sử dụng để tăng lợi nhuận của nó (liên kết với các tài sản tài chính khác, chào hàng cho khách hàng mới hoặc ký hợp đồng với các sản phẩm khác).
Tiền tệ ngang giá
Một tài sản tài chính khác nhạy cảm với sự thay đổi của chu kỳ tiền tệ ở Hoa Kỳ là tài sản có tiền tệ làm điểm tham chiếu. Không có gì đáng ngạc nhiên khi đồng đô la Mỹ đã tăng giá so với các loại tiền tệ khác trên thế giới, kể từ khi sự chuyển hướng mới này bắt đầu đối với cảnh sát kinh tế của nó. Và mặc dù thực tế là giá của nó so với đồng euro đã giảm tối thiểu 2,80%, trong những tháng đầu năm nay.
Vấn đề chính sẽ ảnh hưởng đến các nền kinh tế mới nổi, vì họ sẽ phải đối mặt với một đồng đô la đắt hơn, thậm chí có thể đè nặng sự phát triển của các công ty Tây Ban Nha có lợi ích ở một số khu vực địa lý (Brazil, Mexico, Argentina, v.v.). Mặc dù, mặt khác, sẽ cải thiện bảng cân đối của các công ty châu Âu (Tiếng Tây Ban Nha) thông qua xuất khẩu của họ. Sự phản ánh của nó trên thị trường chứng khoán đã hiện thực hóa với sự điều chỉnh giá của nó, phù hợp với thực tế kinh tế mới.
Tác động của nó đối với đầu tư
Tất nhiên, tình hình lãi suất sẽ có tác động nhiều hơn quan trọng đến các vị thế bạn mở trên chứng khoán. Cho đến khi giúp bạn kiếm được hoặc mất tiền trên thị trường tài chính. Không có gì ngạc nhiên khi nó là một trong những biến số kinh tế quyết định nhất đến sự phát triển của thị trường chứng khoán tại bất kỳ thời điểm và tình huống nào. Bạn không nên quên chúng nếu bạn muốn tạo ra lợi nhuận cho khoản tiết kiệm với sự đảm bảo thành công lớn hơn trong tất cả các hoạt động của bạn.
Tất nhiên, tình huống tốt nhất sẽ xảy ra khi lãi suất vẫn ở mức thấp, như kịch bản hiện tại, vì sẽ thúc đẩy giá cổ phiếu niêm yết trên cổ phiếu. Phải tìm ra nguyên nhân là giá tiền rẻ, các công ty tài trợ thấy có lợi hơn nhiều cho lợi ích của họ. Tất cả những điều này giúp định vị tốt hơn trong ngành nghề kinh doanh của họ. Chúng thường trùng với xu hướng tăng trên thị trường tài chính.
Sự chuyển động ngược lại, tức là, lãi suất cao, tạo ra tác động ngược lại. Khi giá tiền đắt hơn, các vấn đề đối với các công ty càng lớn. Với việc giảm tỷ suất lợi nhuận thương mại của nó và bằng cách kéo dài giá của nó trên thị trường. Nó thực sự thường xuyên mà họ phát triển thời kỳ giảm giá. Các lĩnh vực thị trường chứng khoán bị ảnh hưởng nhiều nhất là các lĩnh vực liên quan đến ngân hàng, tập đoàn tài chính và công ty bảo hiểm.
Từ trường hợp lãi suất hiện tại, bạn nên thực hiện các lệnh khi lãi suất thấp. Trong khi ngược lại, hoàn toàn ngược lại với các giai đoạn mở rộng cung tiền. Điều hợp lý nhất là bạn đang ở rất nhiều Thận trọng hơn trong tất cả các chuyển động bạn phát triển. Mặc dù ở Hoa Kỳ, những tình huống này ảnh hưởng nhiều nhất, bạn không thể đánh giá thấp bức tranh toàn cảnh về lãi suất ở lục địa già.
Giao dịch cổ phiếu trong môi trường này
Nếu bạn muốn tận dụng sự phát triển của lãi suất, cả ở bên này và bên kia của Đại Tây Dương, bạn sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc áp dụng một loạt các hướng dẫn hành vi để tối ưu hóa hoạt động của mình trên thị trường chứng khoán. Họ sẽ giúp bạn cải thiện vị trí của mình, thậm chí nó có thể là yếu tố kích hoạt để tăng hiệu suất tiết kiệm của bạn ngay từ bây giờ: Bạn có muốn làm theo họ không?
- Thay đổi chiến lược đầu tư của bạn tùy thuộc vào quá trình mà lãi suất đang tồn tại tại mọi thời điểm.
- Nếu cần nó sẽ giúp bạn đi đổi mớiTừng chút một, danh mục đầu tư của bạn để đưa nó đến các phương pháp đầu tư tốt nhất mọi lúc.
- Các cuộc họp của cơ quan tiền tệ Nó sẽ là một thông số tốt để bạn đưa ra quyết định của mình, bằng cách này hay cách khác.
- Các giai đoạn lặn và giai đoạn mở rộng của nền kinh tế quốc tế sẽ quyết định phần lớn chính sách tiền tệ của các khu vực chính của các nước phát triển.
- Anh phát hiện một số lượng tốt các sản phẩm tài chính được phát triển đặc biệt để cùng tồn tại với các kịch bản lãi suất cao hoặc thấp.
- Để tạo nên danh mục đầu tư của mình, bạn phải lưu ý rằng có một số các giá trị nhạy cảm hơn với các chính sách tiền tệ này. Hãy tận dụng chúng mọi lúc. Họ có thể là hoạt động rất có lợi nhuận cho lợi ích của bạn.