Nhiều người đã cố gắng tiết kiệm hơn bình thường trong thời kỳ đại dịch và hiện đang tự hỏi họ có thể làm gì để kiếm được nhiều tiền hơn với những gì họ đã có. Một trong những lựa chọn dễ dàng nhất là tìm một ngân hàng trả tiền cho bạn khi bạn có tiền trong tài khoản. Trong trường hợp này, Một trong những lựa chọn có lợi nhất là thêm một phần tiền tiết kiệm của chúng tôi vào quỹ đầu tư. Nhưng quỹ tương hỗ là gì? Họ làm việc như thế nào?
Chúng tôi muốn làm rõ khái niệm quỹ tương hỗ và giải thích rõ cách thức hoạt động của nó. Cũng nên biết các loại khác nhau đang tồn tại để biết loại nào có thể tốt hơn cho chúng ta. Nếu bạn quan tâm đến chủ đề, hãy tiếp tục đọc.
Quỹ đầu tư là gì và nó hoạt động như thế nào?
Khi chúng ta nói đến quỹ tương hỗ hoặc quỹ đầu tư, chúng ta đề cập đến IIC (tổ chức đầu tư tập thể). Nó dựa trên việc tập hợp các quỹ nhà đầu tư khác nhau để đầu tư chúng vào các công cụ tài chính khác nhau. Trách nhiệm đối với hành động này được giao cho một công ty quản lý. Đây có thể là một công ty dịch vụ đầu tư hoặc một ngân hàng. Nói cách khác: Quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư thay thế đa dạng, vì họ đầu tư vào các công cụ tài chính khác nhau, do đó giảm rủi ro (tùy thuộc vào loại quỹ đầu tư được chọn).
Những người đóng góp một phần vào quỹ được gọi là người tham gia quỹ. Sự đóng góp của tất cả chúng tạo thành một tổ chức được điều hành và quản lý bởi một công ty quản lý và một tổ chức lưu chiểu, có chức năng bảo vệ cả tiền mặt và chứng khoán. Nó cũng thực hiện các chức năng khác như giám sát và bảo lãnh các khoản đầu tư.
Sau khi đầu tư vào một trong những quỹ này, người tham gia sẽ nhận được một số lượng cổ phiếu nhất định. Chúng có giá trị hoặc giá tài sản ròng khác nhau mỗi ngày, vì nó là kết quả của sự phân chia giữa vốn chủ sở hữu được định giá tại thời điểm và số lượng cổ phiếu hiện có. Để có được lợi nhuận từ quỹ đầu tư, bạn phải bán cổ phiếu. Nói chung, việc bán có thể được thực hiện bất cứ lúc nào, ngoại trừ những quỹ mà tính thanh khoản bị giới hạn trong những khoảng thời gian hoặc ngày nhất định.
Hoạt động
Một số người cùng nhau tạo ra một quỹ chung trong một tổ chức lưu ký, chẳng hạn như ngân hàng, với mục đích duy nhất là bảo vệ tiền hoặc tài sản. Quỹ đầu tư được quản lý bởi một công ty quản lý chuyên về đầu tư. Những người tham gia, tức là những người đã bỏ tiền vào quỹ, sẽ nhận được tỷ lệ phần trăm đầu tư của họ vào ngày họ muốn lấy tiền ra khỏi quỹ đó. Lợi nhuận sẽ phụ thuộc vào kết quả của công ty quản lý người đã đầu tư số tiền đó vào các công cụ tài chính khác nhau.
Thông thường, công ty quản lý đầu tư bằng tiền (ngoại tệ hoặc nội tệ), bất động sản hoặc tài sản được giao cho một hoạt động (đó là tín phiếu thế chấp) và vào chứng khoán niêm yết (trái phiếu, cổ phiếu, v.v.). Ngoài việc đầu tư vốn, nó cũng chịu trách nhiệm giữ các tài khoản, kiểm soát công ty lưu ký và xuất bản các ấn phẩm được yêu cầu hợp pháp. Mặt khác, chức năng duy nhất của công ty lưu ký là bảo vệ các công cụ và chứng khoán đại diện cho các khoản đầu tư. Cả hai công ty phải kiểm soát rằng tất cả các hướng dẫn của quy định quản lý được tuân thủ.
Tóm lại, các quỹ tương hỗ hoặc quỹ đầu tư cung cấp cho những người tiết kiệm vừa và nhỏ khả năng tăng số tiền tiết kiệm của họ thông qua việc tham gia vào thị trường vốn. Họ làm điều này với sự chuyên nghiệp và tiêu chí như những nhà đầu tư lớn.
Các loại quỹ đầu tư theo hiệu quả hoạt động
Có hai loại quỹ khác nhau, tùy thuộc vào hiệu suất của chúng. Ở vị trí đầu tiên là chỉ số tương đối, có hiệu suất liên quan đến một chỉ số, còn được gọi là Điểm chuẩn, và đạt được trong một thời gian nhất định. Đây là những quỹ đầu tư truyền thống nhất những khoản đầu tư của ai ít rủi ro hơn, nhưng họ cũng có ít hoa hồng hơn.
Trong trường hợp của loại tuyệt đối, không có Điểm chuẩn và giá trị của khoản đầu tư được đo bằng giá trị tiền tệ của nó. Các quỹ đầu tư kiểu này khá tốn kém và người tham gia không biết mình sẽ đầu tư vào cái gì. Họ có xu hướng sử dụng tất cả các loại kỹ thuật đầu tư, chẳng hạn như phái sinh, vị thế bán, v.v. làm tăng rủi ro của khoản đầu tư.
Hiệu suất tương đối
Khi chúng ta nói về các quỹ đầu tư có hiệu suất tương đối, những người tham gia có kiến thức về cả khu vực địa lý nơi họ sẽ đầu tư và công cụ tài chính, chẳng hạn như nguyên liệu thô, cổ phiếu, chỉ số chứng khoán, trái phiếu, v.v. Họ cũng được thông báo khi quyết định tập trung vào một lĩnh vực cụ thể của thị trường, chẳng hạn như công nghệ, dược phẩm, v.v. Hơn nữa, đặt giá trị bằng Điểm chuẩn thường liên quan đến một chỉ số chứng khoán nhất định. Hiệu suất tương đối có thể được chia thành hai nhóm, tùy thuộc vào cấp quản lý:
- Quản lý tích cực: Các quỹ đầu tư truyền thống có chi phí thường là 2% hoa hồng của những gì được đầu tư.
- Quản lý thụ động: Các quỹ chỉ số sao chép một chỉ số và có chi phí vào khoảng 1% quỹ đầu tư và Quỹ giao dịch hối đoái (ETF), cũng sử dụng các kỹ thuật đầu tư tiên tiến và chi phí của nó là 0,5% khoản đầu tư.
Hiệu suất tuyệt đối
Nói chung, lợi tức tuyệt đối được quản lý bởi các nhà môi giới. Trong những trường hợp này, các nhà đầu tư không biết chính xác những gì họ dự định đầu tư vào. Hơn nữa, các kỹ thuật đầu tư mà họ sử dụng có xu hướng đầu cơ nhiều hơn, do đó làm tăng rủi ro. Trong những trường hợp này, có các khoản tiền sau:
- Quỹ phòng hộ hoặc Quỹ phòng hộ: Chúng là quỹ cho các tổ chức như bất động sản lớn hoặc các quỹ đầu tư khác. Hoa hồng cao và rủi ro rất cao, vì họ có thể mắc nợ để thực hiện các khoản đầu tư rủi ro cao, chẳng hạn như các vị thế bán khống.
- Các quỹ quản lý thay thế: Họ có lợi nhuận cao, nhưng rủi ro cũng cao.
Quỹ đầu tư tốt nhất là gì?
Rất khó để nói đâu là quỹ đầu tư tốt nhất, vì nó sẽ phụ thuộc vào tình hình của mỗi người. Do đó, có một số lượng lớn các loại khác nhau. Chúng có thể được phân loại theo rủi ro, sở thích đầu tư, khu vực địa lý hoặc loại lợi nhuận. Tuy nhiên, phổ biến nhất là một cho các hoạt động đầu tư. Trong danh mục này, các loại này nổi bật:
- Quỹ đầu tư thu nhập cố định
- Quỹ đầu tư cổ phiếu
- Quỹ đầu tư toàn cầu
- Quỹ đầu tư hỗn hợp
- Quỹ của quỹ
- Tiền đảm bảo
- Hedge Funds (quỹ đầu cơ hoặc quỹ quản lý thay thế)
- Quỹ chỉ số hoặc quỹ chỉ số
- Quỹ đầu tư tiền tệ
Tôi hy vọng bài viết này đã giúp bạn hiểu quỹ tương hỗ là gì. Chúng là một sự thay thế tốt cho những người không hiểu rõ về thị trường hoặc những người chỉ đơn giản là không có thời gian để theo kịp, nhưng những người muốn bỏ tiền của mình để làm việc.