Nhiều người, ngay cả những người đã đầu tư vào thị trường tiền tệ, những người không biết hoán đổi trong ngoại hối là gì. Còn được gọi là điểm hoán đổi, hoa hồng hoán đổi hoặc chuyển nhượng trong ngoại hối. Mặc dù đúng là nó không ảnh hưởng đến việc phân chia tỷ lệ hoặc hoạt động trong ngày, nhưng đó là một khoản phí được ghi lại khi một vị trí vẫn mở từ ngày này sang ngày khác. Một khoản phí có thể có lợi cho bạn (họ trả cho bạn) và chống lại bạn (bạn trả nó).
Kế toán tất cả các khoản chi phí và thu nhập là điều cần thiết cho một nền kinh tế lành mạnh. Vì vậy, chúng ta hãy xem Hoán đổi là gì, nó ảnh hưởng đến bạn như thế nào, bạn có thể có lợi hay có hại cho chính mình, và quan trọng nhất, hoán đổi được tính như thế nào trong ngoại hối.
Hoán đổi là gì?
Một số người gọi nó là chuyển đổi tiền tệ. Tỷ lệ hoán đổi là sự khác biệt giữa lãi suất của hai quốc gia. Khi đó, sẽ đúng khi nói rằng đó là sự khác biệt giữa lãi suất của các quốc gia. Tuy nhiên, vì "cặp tiền tệ" được chạm vào trong ngoại hối, tốt nhất nên nói rằng sự khác biệt là giữa hai quốc gia. Hai quốc gia tham gia vào một cặp tiền tệ cụ thể.
Tiền lãi hàng năm này, Nó phải được trả cho mỗi hoạt động mà chúng tôi tiếp tục mở từ ngày này sang ngày khác và hàng ngày. Và nó tồn tại bởi vì lãi suất để tài trợ cho một quốc gia không giống nhau giữa các quốc gia đó. Chúng tôi có các khu vực có tỷ giá rất thấp và thậm chí âm, chẳng hạn như khu vực Euro (tiền tệ EUR), Thụy Sĩ (tiền tệ CHF) hoặc Nhật Bản (tiền tệ JPY) và các khu vực khác cao hơn, chẳng hạn như Nga (tiền tệ RUB). Có một số trường hợp cá biệt là các quốc gia có lãi suất rất lớn, chẳng hạn như Argentina. Trên DataMacro, một trang web mà tôi đề xuất và tôi thường sử dụng để xem dữ liệu từ các quốc gia khác, bạn sẽ có thể tìm ra lãi suất tồn tại tại mọi thời điểm.
Giao dịch hoán đổi bắt nguồn từ đâu trong forex?
Trên chênh lệch lãi suất của Ngân hàng Trung ương mà mỗi loại tiền tệ tương ứng với. Để hiểu nó, chúng ta hãy lấy Đô la Úc (AUD) và Franc Thụy Sĩ (CHF) làm ví dụ. Trong số những người khác, vì cặp AUD / CHF là cặp mà tôi đang nghiên cứu nhiều nhất. Trong gần 2 năm, tôi đã liên tục mở các hoạt động mua hàng. Ví dụ này đại khái là:
- Hãy nhớ rằng đơn vị tiền tệ đầu tiên của thập giá tiền tệ là tiền tệ cơ bản, trong trường hợp này là AUD. Thứ hai là đồng tiền định giá, trong trường hợp này là CHF.
- AUD chịu lãi suất 1% và CHF có lãi suất -50%. Tổng chênh lệch của nó là 1’50-(-1’25)=2’75%. Đây sẽ là một lợi ích có lợi cho chúng tôi, nếu vị trí được mua. Mặt khác, nếu chúng tôi bán, chúng tôi sẽ phải trả khoản lãi này.
- Ngược lại, nếu chúng tôi lấy chéo theo chiều ngược lại (CHF / AUD), chúng tôi sẽ có sự khác biệt là (-1'25) -1'50 = -2'75%. Do đó, ở một vị trí dài, chúng tôi sẽ trả khoản hoán đổi đó và trong trường hợp bán được, chúng tôi sẽ nhận được nó.
- Hãy nhớ rằng nếu bạn mua loại tiền đầu tiên, bạn sẽ nhận được tiền lãi của mình và khi bạn chia tay với loại tiền thứ hai, bạn sẽ trả nó. Ngược lại, nếu bạn bán, đồng xu đầu tiên bạn trả lãi, và vào đồng tiền thứ hai, bạn sẽ nhận được nó.
- Lãi suất có xu hướng thay đổi theo thời gian. Một số rất ổn định, những người khác rất không ổn định (cảnh giác với những điều này, chúng tôi không muốn sợ hãi).
Cho đến nay, bạn có thể thấy logic đằng sau sự hoán đổi. Nếu bạn lấy lãi suất của các loại tiền tệ liên quan đến mỗi chéo làm tham chiếu, bạn sẽ thấy cách nhà môi giới của bạn thanh toán hoặc tính phí cho bạn tùy thuộc vào loại tiền bạn đã xem xét.
Hoán đổi / chuyển nhượng trong nhà môi giới
Cái này quan trọng. Nhà môi giới không thể hiện tỷ lệ phần trăm, mà là bằng pips (có lợi hoặc chống lại bạn). Và hơn nữa, bạn sẽ thấy rằng nó không phải là tỷ lệ, một vị thế mua không giống như một vị thế bán. Nó không nên giống nhau? Vâng, thực sự là như vậy. Điều gì xảy ra trong trường hợp này là nhà môi giới tính phí hoa hồng cho mỗi người và các nhà cung cấp thanh khoản của họ. Và điều này cần được hiểu, bởi vì đó là doanh nghiệp của bạn và chúng tôi được hưởng lợi từ các dịch vụ của bạn.
Trong trường hợp của tôi, nhà môi giới của tôi trả cho tôi một vị thế mua (Swap Long) bằng AUD / CHF, 0 pips mỗi ngày. Sau đó, nếu tôi mở một vị thế bán (Swap Short), tôi sẽ trả -44 pips mỗi ngày. Nếu không tính phí hoa hồng, chúng tôi có thể sẽ thấy số liệu pip chính xác hơn, chẳng hạn như 0 và -71'0,55 chẳng hạn, tùy thuộc vào việc đó là mua hay bán.
Làm thế nào bạn có thể hưởng lợi từ hoán đổi
Hãy cẩn thận, vì đây là con dao hai lưỡi. Tôi giải thích. Lần đầu tiên tôi có khái niệm về hoán đổi, động lực đầu tiên của tôi là tìm kiếm loại tiền tệ trả nhiều pips nhất để duy trì vị thế mở. «Tôi sẽ để ngỏ vị trí của mình ... Mỗi ngày tôi sẽ cào thêm nhiều pips ... Và tôi sẽ là chủ nhân của vũ trụ». Thậm chí không nghĩ về nó!
Bạn có thể tự tìm hiểu cách báo giá của những loại tiền tệ giao nhau với mức hoán đổi cao về lâu dài. Nếu bạn tìm kiếm chúng, điều mà tôi khuyến khích bạn làm, bạn sẽ thấy một số đồ họa khiến bạn sợ hãi. Điều đó có nghĩa là chúng ta nên quên việc hoán đổi? Không không, xa nó! Nhưng Đó là một con dao hai lưỡi, và tôi phải cảnh báo bạn. Sở thích không khác nhau bởi vì họ có, nhưng đó là một câu chuyện khác.
Hoán đổi có thể mang lại lợi ích cho bạn hoặc giúp bạn mà không cần đảm bảo thành công hoàn toàn trong việc đưa ra quyết định để giao dịch ngoại hối dài hạn.
Hoán đổi được tính như thế nào trong ngoại hối?
Hãy tưởng tượng rằng chúng ta muốn giao dịch mua với EUR / USD và để giữ cho các con số đơn giản, hãy tưởng tượng rằng chúng ta mua một lô nhỏ, tương đương với 10.000 USD.
- Mỗi pip, hoặc tương tự, mỗi 0'0001 của báo giá EUR / USD, tương đương với $ 1.
- Lãi suất ở Mỹ cao hơn ở khu vực đồng Euro.
- Ví dụ: ở Hoa Kỳ, tỷ lệ này là 2% và ở Khu vực đồng Euro là 25% (Ví dụ, tôi không nói rằng bây giờ đây là).
- Khi mua EUR, chúng tôi sẽ nhận được 0% và khi chúng tôi chia tay với USD, chúng tôi sẽ trả 2%. Điều này ngụ ý rằng chúng tôi sẽ trả 25% mỗi năm là 2 đô la. Tương đương $ 25.
- 225 đô la mỗi năm, tức là 0 đô la mỗi ngày, tính theo pips sẽ chuyển thành -62 pips. Tiêu cực bởi vì trong trường hợp này, nó là những gì chúng ta phải trả. Và thêm rằng nhà môi giới sẽ thêm tiền hoa hồng cho chúng tôi, giá trị cao hơn có thể được đưa ra, là 0 hoặc 62 pips.
- Để pips / điểm của giao dịch hoán đổi có lợi cho chúng ta, trong trường hợp này chúng ta phải thực hiện bán thay vì mua.
Trong trường hợp bạn sử dụng một cặp tiền tệ khác, số pips sẽ luôn được thanh toán cho loại tiền tệ được báo giá. Sau đó, bạn chỉ cần thực hiện chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của mình, để biết chính xác số tiền bạn sẽ nhận được.
Kết luận cuối cùng
Chúng ta đã thấy rằng hoán đổi trong ngoại hối, chúng không có gì bí ẩn, nằm ngoài sự tính toán thích hợp để biết nó ảnh hưởng đến chúng ta như thế nào. Gì Nó có thể có lợi cho chúng ta cũng như có hại, tùy thuộc vào quyết định của chúng ta. Và đó là điều cần lưu ý, đặc biệt là trong các hoạt động ngoại hối dài hạn. Nó cũng là một phép tính hợp lệ cho các kim loại như vàng và bạc.
Ngoài ra còn có các nhà môi giới sử dụng điểm hoán đổi như một sự luân chuyển đối với một số mặt hàng, hoạt động trong CFD. Miễn là chúng ta đi lâu dài, chúng ta phải chú ý đến những chi phí hàng ngày mà chúng ta sẽ tạo ra để giữ một giao dịch mở.