Có nhiều nhà đầu tư cao cấp đã đánh bại Nifty tạo ra lợi nhuận trong khoảng 35% đến 60%. Họ đã kiếm được lợi nhuận khổng lồ từ nhiều năm kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán. Họ phải tạo ra lợi nhuận thấp hoặc họ có thể đã mất tiền vào cổ phiếu.
Trong những ngày đầu đầu tư của mình, tôi không kiếm được lợi nhuận gì bởi vì tôi đang đầu tư vào cổ phiếu sau khi nghe lời khuyên về chứng khoán từ những người môi giới (và những người được gọi là chuyên gia kênh truyền hình).
Đó là công việc kinh doanh của bạn. Tất cả mọi người từ công ty môi giới đến các trang web tài chính cho đến các chuyên gia kênh truyền hình hẳn sẽ tin rằng đầu tư vào chứng khoán cũng phức tạp như khoa học tên lửa. Xét cho cùng, nếu bạn biết cách chọn cổ phiếu của riêng mình, thì bạn sẽ kiếm tiền bằng cách nào.
Sở giao dịch chứng khoán Ấn Độ tăng giá
Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu tôi nói với bạn rằng có một cách dễ dàng và đơn giản để xác định một số cổ phiếu tuyệt vời?
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tôi không khuyến nghị bất kỳ hành động cụ thể nào. Tên của các hành động được đề cập trong bài viết này hoàn toàn là để chỉ ra cách thực hiện phân tích. Đưa ra quyết định của riêng bạn trước khi đầu tư.
Bạn kiếm được lợi nhuận từ thị trường chứng khoán với phân tích của riêng mình ...
… Và trong bài viết này, tôi sẽ hướng dẫn bạn cách tiếp cận từng bước để lựa chọn những cổ phiếu tuyệt vời và cách đầu tư vào thị trường chứng khoán Ấn Độ vào năm 2020.
7 bước để đầu tư vào thị trường chứng khoán ở Ấn Độ cho người mới bắt đầu
Hãy xem hướng dẫn từng bước về cách đầu tư vào thị trường chứng khoán ở Ấn Độ.
Lựa chọn và lọc các hành động phù hợp bằng cách sử dụng tài chính
Chỉ chọn các công ty mà bạn hiểu
Tìm kiếm các công ty có lợi thế bền vững (lợi thế cạnh tranh)
Tìm các công ty có mức nợ thấp
Sử dụng các tỷ số tài chính RoE và RoCE để xác định các cổ phiếu phù hợp
Quản lý trung thực, minh bạch và có năng lực
Tìm giá phù hợp để mua cổ phiếu
Bạn có thể tìm hiểu về cách đầu tư vào cổ phiếu với mức đầu tư ít nhất là 10.000 Rs.
Tìm hiểu cách tiếp cận và áp dụng nó với khoản đầu tư 10.000, nếu bạn kiếm được 5000 lợi nhuận trong năm đầu tiên thì có thể áp dụng cách tiếp cận tương tự với khoản đầu tư 10.00.000 Rs. để nhận được 5.00.000 Rs. thu nhập trong tương lai.
Học quan trọng hơn chiến thắng
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Các hành động được đề cập trong bài viết không phải là khuyến nghị mua hoặc bán. Chúng tôi lấy chúng làm ví dụ. Đầu tư vào cổ phiếu sau sự siêng năng của bản thân.
Họ có thể làm theo cách tiếp cận của tôi ngay cả khi có ít hoặc không có kiến thức về báo cáo tài chính. Tin tôi đi, bạn có thể tìm thấy những cổ phiếu tuyệt vời với ít trí thông minh và kiến thức kinh doanh cơ bản.
Các loại hình đầu tư
Trước khi tôi giải thích cách tiếp cận từng bước của tôi để lựa chọn cổ phiếu, trước tiên chúng ta hãy hiểu hai phương pháp thu lợi nhuận khác nhau trên thị trường và phương pháp nào trong hai phương pháp được hầu hết các nhà đầu tư hàng đầu trên thế giới thực hành để tạo ra sự giàu có cho chính họ.
Comercio
Đầu tư giá trị
Bạn đã sai nếu bạn nghĩ rằng giao dịch và đầu tư giá trị là một điều giống nhau.
Giao dịch tập trung vào việc kiếm lợi nhuận thường xuyên trong một khung thời gian ngắn hơn, bất kể thị trường tăng hay giảm.
Trong thị trường tăng giá, giao dịch liên quan đến việc mua với giá thấp hơn và bán với giá cao hơn trong một khoảng thời gian ngắn. Trong thị trường giảm giá, họ kiếm lời bằng cách bán cao hơn và mua thấp hơn, còn được gọi là bán khống.
Vì phong cách giao dịch liên quan đến việc nhập và thoát trong một khoảng thời gian ngắn hơn, thời gian lưu giữ cổ phiếu không quá vài phút hoặc chỉ một ngày hoặc trong một số trường hợp, tối đa là vài ngày.
Những người thực hành phong cách giao dịch sử dụng các công cụ như phân tích kỹ thuật sử dụng các chỉ báo phức tạp như đường trung bình động, bộ dao động ngẫu nhiên để dự báo chuyển động trong tương lai của giá cổ phiếu.
Dưới đây là ảnh chụp màn hình hiển thị các biểu đồ phân tích kỹ thuật để dự đoán biến động giá của cổ phiếu ngân hàng Axis.
Giao dịch có thể nguy hiểm (thua lỗ lớn) do sự biến động lớn của giá cổ phiếu. Nếu bạn không có một chiến lược rõ ràng và bạn không đủ nhanh, bạn có thể bị thua lỗ lớn, xóa sạch tất cả tiền bạc. Nếu bạn quan tâm đến giao dịch thì bạn có thể học cách giao dịch chứng khoán trong ngày ở Ấn Độ.
Thị trường đầy rẫy những ví dụ như vậy về những người đàn ông mất tiền khi tự cho phép mình giao dịch.
Tôi đã thử giao dịch cách đây vài năm, tôi đã kiếm được 10.000 Rs vào ngày đầu tiên và cuối cùng mất hơn 100.000 trong những ngày tiếp theo. Tôi biết rằng giao dịch không phải là chuyên môn của tôi.
Tôi tập trung vào thế mạnh của mình, đó là nghiên cứu cổ phiếu và nắm giữ chúng trong thời gian dài.
Đầu tư giá trị
Warren Buffett nói: "Nếu bạn không nghĩ đến việc sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thì thậm chí đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút." Theo ông, bạn nên đầu tư vào những công ty mà bạn có thể giữ được mãi mãi.
Lợi thế lớn nhất mà các nhà đầu tư có được khi nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài như vậy là lợi thế về cổ tức, chia tách cổ phiếu, và quan trọng nhất là mức giá cổ phiếu tăng mạnh khi hoạt động kinh doanh cơ sở (của những cổ phiếu đó) tăng trưởng có lãi trong những năm qua.
Những cổ phiếu này được gọi là "nhiều túi" vì chúng tạo ra nhiều lợi nhuận cho các chuyên gia đầu tư giá trị. Lợi thế khác mà đầu tư giá trị mang lại so với giao dịch là người ta có thể đối phó với những biến động của giá cổ phiếu do các sự kiện bên ngoài gây ra hoặc bởi xu hướng đi xuống trong kinh doanh với niềm tin rằng giá cổ phiếu sẽ phục hồi theo thời gian và thưởng cho nhà đầu tư những khoản lợi nhuận hấp dẫn .
Warren Buffet, nhà đầu tư giá trị huyền thoại mà mọi nhà đầu tư đều tìm cách tạo ra sự giàu có cho mình bằng cách đầu tư vào những cổ phiếu tốt và nắm giữ chúng trong thời gian dài. Những gì bạn thấy trong bức tranh đó là sức mạnh của bố cục khi chơi, đó là cốt lõi của đầu tư giá trị. Khi bạn nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài, nó dẫn đến sự tăng trưởng theo cấp số nhân, tạo ra khối tài sản khổng lồ.
Những người thực hành đầu tư giá trị sử dụng phân tích cơ bản để đưa ra kết luận về việc đầu tư vào một cổ phiếu. Trong phân tích cơ bản, biến động giá hàng ngày bị bỏ qua, mà thay vào đó tập trung vào nghiên cứu hoạt động kinh doanh cơ bản của công ty, ngành mà nó hoạt động, tài chính, chất lượng quản lý và hơn thế nữa.
Trong khi đó, những người đang thực hành giao dịch có mục tiêu thu được lợi nhuận nhanh chóng từ 10% đến 20% trên một cổ phiếu và sau đó bán cổ phiếu đó để chuyển sang cổ phiếu khác. Bằng cách này, bạn có thể tạo ra lợi nhuận nhưng không bao giờ tạo ra của cải. Vận may được tạo ra bằng cách đầu tư vào đúng cổ phiếu và nắm giữ chúng cho đến khi bạn kiếm được tiền.
Lợi tức thuế thu nhập
Với giao dịch, bạn sẽ phải trả 15% thuế thu nhập vốn ngắn hạn cho mỗi giao dịch lợi nhuận mà bạn thực hiện vì thời gian nắm giữ cổ phiếu của bạn chắc chắn là dưới 1 năm.
Trong khi đó, với đầu tư giá trị, thuế thu nhập vốn của bạn là 10%, bất kể lợi nhuận của bạn là 100 Rs hay 100 Rs khi bạn có cổ phiếu trong hơn một năm.
"Để kiếm tiền từ cổ phiếu, bạn phải có tầm nhìn để nhìn thấy chúng, can đảm mua chúng và kiên nhẫn để nắm giữ chúng." Có hàng nghìn công ty được liệt kê trên BSE (Sensex) và NSE (Nifty). Trừ khi bạn được trang bị một cách tiếp cận mà bạn có thể sử dụng để lọc, bạn sẽ bị lạc trong biển công ty.
Phương pháp đầu tư mà tôi sắp chia sẻ với bạn là phương pháp mà bản thân tôi thực hành để lọc cổ phiếu trước khi đầu tư vào chúng.
Đầu tư giá trị là một đại dương đối với chính nó, và những người thực hiện nó phải trải qua một quá trình phân tích cổ phiếu tẻ nhạt bằng cách đọc báo cáo tài chính, báo cáo hàng năm và các thông tin linh tinh khác liên quan đến sức khỏe tài chính của công ty trước khi đầu tư.
Nhưng, dựa trên những gì tôi học được trong nhiều năm, tôi đã thực hiện các bước đơn giản và thiết thực sau đây được sử dụng để bắt đầu con đường lựa chọn cổ phiếu ngay cả khi không có kiến thức sâu về tài chính. Do đó, để cân nhắc ban đầu, bạn có thể sử dụng các tiêu chí lựa chọn dễ thực hiện sau đây để lọc ra những hành động có các nguyên tắc cơ bản có vẻ mạnh mẽ.
Tiêu chí lựa chọn
Ví dụ: với sự trợ giúp của công cụ thẩm định cổ phiếu miễn phí của Equitymaster, tôi đã áp dụng các tiêu chí lựa chọn ở trên để lọc ra một số cổ phiếu để xem xét ban đầu.
Sau đó, bạn có thể kiểm tra các số liệu quan trọng về tài chính khác như một phần của tiêu chí lựa chọn bằng cách nhấp vào bảng dữ liệu của công ty. Để tìm hiểu thêm về các thông số mà tôi đã sử dụng trong tiêu chí lựa chọn để lọc cổ phiếu, bạn có thể tham khảo bài viết này về tỷ số tài chính.
Bước 2. Chỉ chọn những công ty mà bạn hiểu
Bây giờ dựa trên Bước 1, bạn đã lọc các cổ phiếu cơ bản tốt khỏi phần còn lại của rác, hãy tìm hiểu thêm về những cổ phiếu này bằng cách đọc về công ty cơ bản càng nhiều càng tốt.
Bạn có thể thực hiện việc này bằng cách truy cập trang web của công ty, theo dõi cập nhật trên các nền tảng truyền thông, Google công ty và nhận phản hồi từ các nhà đầu tư đồng nghiệp của bạn. Tìm hiểu thêm về công ty sẽ giúp bạn hiểu hoạt động kinh doanh của công ty và cung cấp cho bạn câu trả lời cho ba câu hỏi chính.
Công việc kinh doanh của công ty có đơn giản không?
Tôi có hiểu sản phẩm / dịch vụ không?
Tôi có hiểu cách thức hoạt động của doanh nghiệp và cách kiếm tiền không?
Điều quan trọng là bạn phải đầu tư vào các công ty mà bạn hiểu rõ, ít nhất là trong giai đoạn đầu khi bạn đang học đầu tư vào cổ phiếu. Bằng cách đó, bạn sẽ đảm bảo rằng bạn không bị mất tiền.
Ví dụ: trong số các cổ phiếu mà chúng tôi đã lọc ra ở bước 1, tôi sẽ xem xét các cổ phiếu công nghệ như Tech Mahindra, Vakrangee và Mindtree Ltd. để bắt đầu.
Đó là bởi vì, tôi có kinh nghiệm làm việc đáng kể trong lĩnh vực công nghệ thông tin và tôi cũng đam mê công nghệ, điều này giúp tôi dễ dàng hiểu được các doanh nghiệp này, lý do phát triển của họ và dự đoán tương lai có thể diễn ra như thế nào.
Tương tự, anh họ của tôi xuất thân từ ngành dược và do đó, anh ấy sẽ dễ dàng hiểu được hành động của lĩnh vực đó. Có thể có nhiều doanh nghiệp không yêu cầu bất kỳ khóa đào tạo nào để hiểu chúng - hãy nghĩ đến các sản phẩm tiêu dùng như giày dép, kem cạo râu, ô tô, v.v.
Ví dụ: trong danh sách cổ phiếu đã lọc của bạn là một công ty sản xuất xe hai bánh. Không nhất thiết phải có kiến thức về ngành công nghiệp xe hai bánh để biết rằng lĩnh vực xe hai bánh luôn cho thấy sự phát triển ở Ấn Độ do nhu cầu tăng lên và kết nối đường bộ tốt hơn.
Tương tự, khi lĩnh vực bất động sản đang phát triển ở Ấn Độ, các công ty sản xuất gạch ốp lát (Kajaria), thiết bị vệ sinh (Cera) và các công ty hỗ trợ tương tự khác đều có thể tiếp cận được. Mô hình kinh doanh của công ty phải đơn giản và công ty phải kích thích anh ta. Cuối cùng, nếu bạn không tìm thấy bất kỳ cổ phiếu (công ty) nào mà bạn có thể hiểu ngay lập tức, hãy dành thời gian để nghiên cứu về công ty và ngành của nó.
Bước 3. Tìm các công ty có lợi thế bền vững (lợi thế cạnh tranh)
Việc xác định các công ty đã vượt qua bài kiểm tra số tài chính và mô hình kinh doanh của họ dễ hiểu là chưa đủ.
Theo thuật ngữ kinh doanh, Pit là lợi thế cạnh tranh mà một công ty có được so với công ty khác trong cùng ngành. Hào càng rộng thì lợi thế cạnh tranh của công ty càng lớn và công ty càng phát triển bền vững.
Điều đó có nghĩa là sẽ rất khó để các đối thủ cạnh tranh có thể thay thế công ty đó và chiếm thị phần của công ty đó. Bây giờ, đó là cổ phiếu (công ty) mà bạn muốn chọn và đầu tư vào. Ví dụ về hào quang này có thể là sức mạnh thương hiệu, quyền sở hữu trí tuệ và bằng sáng chế, hiệu ứng mạng, các quy định của chính phủ kiểm soát các rào cản gia nhập, v.v.
Ví dụ - Apple có một thương hiệu mạnh, sức mạnh định giá, bằng sáng chế và nhu cầu thị trường lớn tạo cho nó một hào rộng đóng vai trò như những rào cản chống lại các công ty khác.
Không có gì ngạc nhiên khi Apple gần trở thành một công ty nghìn tỷ đô la và họ đã tạo ra lợi nhuận khổng lồ năm này qua năm khác, mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư của mình. Một ví dụ đơn giản khác về các thương hiệu có thành tích mạnh là Maruti, Colgate, Fevicol có giá trị ghi nhớ lớn trong trí nhớ công chúng.
Với mạng lưới phân phối khổng lồ của họ ở nhiều bang và sự thúc đẩy số hóa của chính phủ, sẽ rất khó để một đối thủ cạnh tranh mới có thể loại bỏ họ khỏi thị trường.
Không có gì ngạc nhiên khi giá cổ phiếu tăng vọt từ 16 Rs năm 2010 lên hơn 500 Rs vào năm 2017. (Lưu ý: Giá hiện tại có thể lên xuống tùy theo thị trường giảm giá ngắn hạn)
Do đó, hãy tìm kiếm và xác định những công ty có hào khí vững chắc trong những ngày đầu.
Bước 4. Tìm mức nợ thấp
Mức nợ lớn gây ra rủi ro đáng kể cho công ty. Một số tiêu chí lựa chọn mà chúng tôi sử dụng để lọc cổ phiếu là tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu và tỷ lệ hiện tại.
Hai tỷ số này là chỉ số đánh giá mức độ phụ thuộc của công ty vào vốn vay (nợ) để tài trợ cho tăng trưởng của mình và liệu công ty có thể đáp ứng các nghĩa vụ vốn ngắn hạn của mình hay không.
Vì vậy, khi lựa chọn cổ phiếu, ngoài các tỷ lệ này, cần kiểm tra xem công ty đã quản lý nợ như thế nào trong những năm gần đây. Công ty đang giảm nợ sẽ tự động tăng lợi nhuận, đây là một dấu hiệu tích cực cho sức khỏe tài chính của công ty.
Các mẹo đơn giản để kiểm tra tình trạng tài chính:
Một cách để làm điều này là xem lại bảng cân đối kế toán của công ty, nơi các khoản nợ hiện tại và nợ dài hạn của công ty được liệt kê. Nhìn chung, nợ dài hạn là khoản nợ đến hạn thanh toán sau 12 tháng. Và nợ ngắn hạn bao gồm khoản nợ của công ty phải trả trong năm.
Doanh nghiệp có quá nhiều khoản nợ dài hạn sẽ khó trả hết các khoản nợ này, vì phần lớn nguồn vốn của họ chuyển sang trả lãi nên khó có thể sử dụng tiền vào mục đích khác. Điều này gây ra rủi ro về tính bền vững và có thể dẫn đến sự phá sản của công ty. Họ có thể làm theo cách tiếp cận của tôi ngay cả khi có ít hoặc không có kiến thức về báo cáo tài chính. Tin tôi đi, bạn có thể tìm thấy những cổ phiếu tuyệt vời với ít trí thông minh và kiến thức kinh doanh cơ bản. Một số tiêu chí lựa chọn mà chúng tôi sử dụng để lọc cổ phiếu là tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu và tỷ lệ hiện tại.