Рішення Європейського центрального банку (ЄЦБ) знизити ціну грошей і залишити її на рівні 0% призвело до потоку заощаджень переводиться з депозитів в інвестиційні фонди. Це одна із стратегій, яку інвестори повинні зробити, щоб свої активи були прибутковими. Як наслідок цієї тенденції у світі грошей з’являються нові продукти для покращення вашої норми прибутку. У цьому сенсі однією з новіших моделей є індексні фонди.
Це продукт, який пов'язаний виключно з акціями, але за дуже особливих і суворих умов. Його основна пропозиція полягає в тому, щоб він безпосередньо відтворював поведінку фондового індексу, яким би він не був. Це може бути Ibex 35, Dax, CAC 40, FTSE 100 або будь-який інший з міжнародних ринків. Великий внесок цієї індексованої інвестиційної моделі полягає в тому, що збиратиме той самий підйом або падіння контрактного індексу. Без будь-яких змін, як у випадку із традиційними інвестиційними фондами. Не дивно, що вони, як правило, демонструють незначні відхилення від свого базового активу. Або тому, що вони відкриті для інших видів інвестицій, або тому, що їх відсоток не є реальним.
Таким чином, якщо, наприклад, вибірковий референтний індекс іспанського фондового ринку зросте на 2%, індексний фонд збиратиме такий самий відсоток. Ні більше, ні менше, 2%. У разі інвестиційних фондів, заснованих на цьому індексі, вони наближали б цей результат, але без подання тих самих цифр. Це основна різниця, яку цей фінансовий продукт пропонує заощаджувачам. Його справжній внесок полягає в тому, що він поводиться так, ніби заощадження були вкладені безпосередньо в сумці. Без фінансових посередників, як у решті інвестиційні фонди.
Повторіть еволюцію індексу
Багато переваг приносять індекси для дрібних інвесторів. Перші з них у будь-який час знали, як розвивається їхній інвестиційний портфель. Більше того, вони не залежать від інших фінансових активів. З додатковою перевагою, що вони можуть вибрати фінансовий ринок найбільш підходящий у будь-який час на основі вашого профілю. З єдиною умовою вибору лише одного фондового індексу. Він не базується на акціях або секторах акцій, які можуть дати спотворене уявлення про те, якою є реальна поведінка фондових ринків.
Ще одним внеском цієї унікальної інвестиційної моделі є те, що вона, як правило, має комісії за управління та обслуговування. набагато більш конкурентоспроможними ніж через інші продукти зі схожими характеристиками. До того, що економія за класичними інвестиційними фондами може досягати 1% для цієї концепції. Не створюючи жодних додаткових витрат під час найму або закінчення терміну його дії.
Недоліки при прийомі на роботу
Однак не всі мають вигоду від найму. Вони представляють деякі відтінки, які зручно оцінювати перед тим, як оформляти. незначна присутність цих продуктів у пропозиції банків вона є основною. Як наслідок такої ситуації, вкладникам часто доводиться звертатися до інвестиційних менеджерів, які мають їх у своєму портфелі. Ще однією проблемою, яку можна виявити, є те, що вони не мають бажаного фондового індексу, і клієнт повинен підписати інший, якого у них спочатку не було. Безліч пропозицій - це не зовсім одна з найбільш яскраво виражених характеристик.
Це трапляється не так, як при купівлі-продажу акцій на фондовому ринку, коли може бути створено кращу (або гіршу) поведінку, ніж ринок. В індексованому це ніяк не можливо. Вони зароблятимуть або втрачатимуть гроші безпосередньо з розвитком фінансових ринків. Ви також повинні бути дуже обережними, оформляючи їх, оскільки в деяких випадках вони пропонують мінімальний період постійності. Це означає, що економія не може бути доступною протягом певного часу. На покриття особистих витрат інвестора: дитячої школи, податкових зобов’язань або будь-якої заборгованості перед третіми особами. Також не дозволяються часткові або повні викупи., як, з іншого боку, це трапляється із звичайними інвестиційними фондами.
Піддається більшим ризикам
Оскільки вони не пов'язані з іншими фінансовими активами, їм неможливо справлятися з періодами більшої нестабільності на ринках акцій. Як наслідок цієї особливості індексів, інвестори, які зайняли позиції, є більш незахищеними перед ведмежими сценаріями фондового ринку, великі падіння або навіть крах на ринках. У зв’язку з цим не дуже підходить підписувати їх на надмірно довгі терміни перебування. Але навпаки, скористатися експансивними моментами акцій.
Вони складають одну зі стратегій інтеграції в пасивне управління інвестицією. Єдина його мета - відтворити фінансовий актив, в даному випадку за допомогою певного фондового індексу. Де індексні фонди є одними з найвищих представників іншого способу інвестування заощаджень. Ні краще, ні гірше, ніж інші варіанти, але залежатиме від профілю, який інвестор представляє постійно. Вам доведеться вирішити, чи йти на активне або пасивне управління. У будь-якому випадку вони не будуть впевнені у прибутковості вкладеного капіталу. Зокрема, протягом цього року індексний фонд Ibex 35 має ті самі втрати, що і цей загальний індекс іспанського фондового ринку.
10 клавіш на вибір з індексом
Звичайно, пересічний інвестор має багато причин вибрати цей фінансовий продукт як переможця в своїй інвестиційній стратегії. Деякі мають велику зусилля, а інші відкриті для більш широких дискусій. У будь-якому випадку заяви, які обирають цей клас коштів, підтверджуються наступними міркуваннями, які ми наводимо нижче. Ви повинні брати їх до уваги відтепер.
- Це інвестиційна модель найбільш інноваційний та намагається адаптуватися до нових потреб малих та середніх інвесторів. За істотно різних підходів до найму. Як за змістом, так і за формою.
- Його інвестиційна модель, незважаючи на більш досконалий напрямок дій, починається з дуже класичних приміщень при її підготовці. Підберіть тенденцію в акціях у повній інтенсивності. І в тому, і в іншому сенсі. Так просто.
- Не допускає спекуляцій, а також ненормальні рухи поведінки ринків акцій, на яких базуються ці фінансові продукти. Вони достовірно відображають стан запасів кожної сесії.
- Вони не визнають жодних відхилень у фондових індексах, оскільки це точна та фіксована фотографія на цитатах цих індексів. Звичайно, набагато більше, ніж пайові фонди, котрі торгуються за традиційними стандартами.
- У цьому виді інвестицій, ви не відкриваєте позиції в тому чи іншому значенні. Але навпаки, ви вирішили вкласти свої гроші в біржову групу з різних областей міжнародної географії. Хоча не всі доступні у вашому банку або фінансовому посереднику.
- Ви не будете спокійніші у своїх інвестиціях, але принаймні ви будете постійно знати, які саме фінансові активи зберігають ваші заощадження. З простіше і легше відстеження. Перш ніж інші більш досконалі моделі економії, ніж ця.
- La іспанська сумка воно добре покривається цими взаємними фондами. Не дивно, що все більше і більше управлінських компаній вирішили створювати формати з цими особливими характеристиками. Деякі з них доступні самим фінансовим установам, щоб продати їх своїм основним клієнтам.
- Вони не вважають вас відсутність додаткових грошових витрат. Швидше, вони вимагатимуть тих самих комісійних та витрат на управління, як і в інших моделях заощаджень, представлених інвестиційними фондами, заснованими на ринках акцій.
- Їх набагато легше зрозуміти, ніж решту. До того, що вам лише потрібно знати котирування фондових індексів, щоб показати, яка реальна еволюція ваших заощаджень. Через кілька хвилин ви це дізнаєтесь і навіть при найменшому відхиленні їх цін.
- Це не означатиме, що ви ризикуєте більше. Це буде так само, як і в інших інвестиційних фондах. Що стосується ринків акцій. З іншого боку, дійсний будь-який профіль, який ви розробляєте як пересічний інвестор. Від найагресивніших до висококонсервативних.
Деякі сумніви в тому, що це представляє
Існує також низка сумнівів у тому, що ці фінансові продукти містять у собі. Вони однаково цінні для вас, щоб перевірити, чи справді вони відповідають вашим очікуванням як користувача у цьому класі фінансових моделей. З наступних міркувань.
- Їх точно не імплантують у банківський сектор. За допомогою відсутність багатьох з них. До того, що їх може знадобитися багато часу, щоб знайти їх із цими умовами. Отже, пропозиція значно нижча з точки зору своїх пропозицій.
- Вони кошти для профілю дуже чітко визначений клієнт. Ви знаєте, чого хочете, і хочете диверсифікувати свої інвестиції за будь-яким із сценаріїв, які можуть виникнути з самого початку.
- Поки їх більше легко зрозуміти, їх моделі можуть бути недостатньо відомими серед усіх малих та середніх інвесторів. З форматами, дуже схожими один на одного, які не допомагають продемонструвати відчутні відмінності між ними.
- Негайно, пропозиція індексних фондів досить обмежена. З певними проблемами, щоб ви могли найняти їх відтепер. Не дивно, що його комерціалізація не така динамічна, як у національних продуктах.