Який інвестиційний фонд вибрати?

Інвестиційні фонди - це один із продуктів, який обирають користувачі для ефективного спрямування своїх заощаджень. Як замінник строкових банківських депозитів, прибутковість яких знизилася до не пропонують більше 0,5% в останні місяці. У цьому сенсі фонди змогли переконати малих та середніх інвесторів спробувати зробити наявний капітал прибутковим. Перш ніж інші серії фінансових продуктів, більш складні за своєю структурою та механікою. До межі захоплення заощаджень значної частини цих людей.

Згідно з цим загальним підходом, однією з проблем, пов'язаних з інвестиційними фондами, є те, що вони пропонують широкий спектр моделей. Вони не тільки надходять лише з фондових ринків, але й з фіксованого ринку або навіть з альтернативних або грошових форматів. Так що в обох випадках позиції на фінансових ринках можуть бути покращені відтепер. З цих типів форматів ми пропонуємо читачам найкращі стратегії вибору найкращих інвестиційних фондів.

У будь-якому випадку, це рішення буде залежати профілю, представленого малими та середніми інвесторами. Тобто, якщо вони агресивні, помірні або проміжні, щоб вони могли адаптуватися до реальних потреб, які вони мають на момент укладення цього фінансового продукту. Як і гроші, які вони збираються виділити на цей клас операцій, виходячи з їхніх власних особливостей у їхній конформації як користувачів. З метою підвищення прибутковості, яку зараз пропонують ці інвестиційні продукти. І якби можна було підійти до повернення, запропонованого в цей час, купуючи та продаючи акції на фондовому ринку.

Вибір фондів: тип ринків

Першим аспектом, на який слід звернути увагу користувачам, є ринок, на який вони хочуть орієнтуватися відтепер. Тобто, якщо це громадянин або ті, хто не входить до наших кордонів, і це в будь-якому випадку визначатиме реальна прибутковість обраних інвестиційних фондів. З іншого боку, дуже бажано, щоб ви подивились на еволюцію фінансових ринків, які ви розмістили на радарі. У цьому сенсі дуже доречно, що тип ринків обирається на основі тенденції, яку він демонструє в усі часи, і пропорційно до його прибутковості.

З іншого боку, національні акції завжди повинні бути присутніми в портфелі інвестиційних фондів. Не лише тому, що вони є найвідомішими фінансовими активами, але й тому, що саме вони мають найбільш конкурентоспроможні комісії з усіх. Де можна заощаджуйте до 30% у значній частині пропозицій, які розробляють керуючі компанії. Крім того, ви не можете забути, що дуже мала частина ваших заощаджень може йти на ринки, що розвиваються. У цьому випадку, оскільки саме вони можуть принести більший прибуток, якщо вони демонструють тенденцію до зростання у фоновому режимі.

Залежно від валюти

Валюти пайових фондів дуже важливі, оскільки вони можуть бути фактором покращення процентної ставки, пропонованої цим видом фінансового продукту. Принципово він відрізняється тим, що необхідно мати менше знань про проведені операції, що походять від інвестування в ринковий індекс відсутність валютного ризику, тобто, чиєю валютою є євро, наприклад, Eurostoxx - 50, а також тому, що це компанії, які міцно консолідуються в діловій панорамі старого континенту.

Мінімальні інвестиції для введення цих фондів залежать від характеристик кожного з них, але в даний час існують товари, на які можна підписатись лише від 100 євро, хоча, щоб інвестиція дала бажані ефекти з точки зору передбачуваної прибутковості, необхідно внести депозит приблизно 3.000 євро щонайменше. Найближчі фонди - це ті, що здебільшого піднімають цю тенденцію. З тією перевагою, що ми не збираємося йти на непотрібні ризики, які можуть обтяжити нас на операції в якийсь момент під час вашого найму. Як і у випадку з інвестиційними фондами, підписаними в доларах, швейцарських франках або норвезьких корон, щоб назвати деякі найбільш актуальні та відомі валюти.

Накопичена прибутковість

Це має бути ще одним із параметрів, на який ми повинні дивитись, вибираючи цю інвестиційну модель. Але навіть знаючи, що минулу прибутковість не потрібно виконувати в найближчі місяці. Якщо ні, то навпаки, це має бути лише в якості орієнтації, щоб показати реальний стан інвестицій. Насправді їх зазвичай багато коливання з року в рік, як це можна побачити в історичній серії. У будь-якому випадку, завжди дуже добре переглянути ці дані перед формалізацією інвестиційного фонду, щоб дізнатись, якими можуть бути результати його діяльності після формалізації.

З іншого боку, є багато факторів, від яких в кінцевому рахунку буде залежати прибутковість цього фінансового продукту. Наприклад, кон’юнктурний момент міжнародної економіки, події, що розвиваються протягом року, або еволюція ринків акцій у всьому світі. У будь-якому випадку, це частина інформації, з якою потрібно ознайомитись у брошурах фонду і яка доступна всім користувачам. Як щодо національної продукції, так і поза межами наших кордонів, і це може спричинити помітні відмінності в тому чи іншому фонді тієї самої категорії.

Вибирайте найкращі активи

Само собою зрозуміло, що з цього моменту встановлюється ще одна інформація, яка пов’язана з тенденцією самих інвестиційних фондів. І всередині нього, з підпискою тих, хто представляє a найкращий реальний стан в ці моменти. В одних випадках це можуть бути акції США, а в інших, наприклад, сировина. Кожна ситуація вимагає різного трактування, яке втілюється в портфелі фондів, який може суттєво відрізнятися, залежно від профілю, що надається малими та середніми вкладниками. Тому що в кінці кінців йдеться про отримання прибутку та оптимізацію капіталу, доступного для інвестицій.

Однак, це правда, що існують інші моделі, спрямовані на середньострокову і особливо довгострокову перспективу, які регулюються іншими фінансовими константами, а не лише моментом, коли їх фінансові активи переживають. Це один із аспектів, який потрібно передбачити перед підпискою, щоб уникнути небажаних ситуацій такого роду підходів. Не дивно, що одним із аспектів, якого слід уникати будь-якою ціною, є підписання інвестиційних фондів без попередньої інформації, і це може призвести до деяких інших негативних сюрпризів протягом наступних кількох місяців, оскільки вони з ними відбуваються. малих та середніх заощаджувачів.

З іншого боку, також дуже корисно дозволити собі порадити тим, хто відповідає за інвестиції в суб’єкт господарювання, де ви збираєтесь оформити цей фінансовий продукт. Це безкоштовна послуга, яка може принести вам не одну перевагу для підвищення вашої прибутковості. Як і не приймати неправильне рішення, про яке ви можете згодом пошкодувати, і це ще одна з функцій, яку мають інвестори. Будь-яка помилка в розрахунку може коштувати багато євро на залишку операції.

Рентабельність у кожному з фондів

Міжнародні фонди акцій демонструють зростання за місяць на 3,1% у відсотковому відношенні, і більше 1.140 мільйонів в абсолютному вираженні, згідно з останніми даними Асоціації інститутів колективного інвестування та пенсійних фондів (Inverco). Де стає зрозумілим, що з урахуванням накопичених у минулому році міжнародних фондів власного капіталу спостерігається найвищий приріст серед усіх категорій у відсотковому відношенні (майже на 29%), що становить 8.540 млн євро більше в абсолютному вираженні. Змішані фонди з фіксованим доходом зареєстрували дуже позитивний чистий приплив, що разом із переоцінкою за ринком дозволяє цій категорії збільшити обсяг активів на 1,4% порівняно з попереднім місяцем (на 570 млн. Більше, ніж у листопаді).

Таким чином, змішані фонди з фіксованим доходом відшкодували активи, втрачені в першій половині минулого року, із зростанням близько 2%. Подібним чином, змішані фонди акцій, тобто з експозицією до акцій у їх портфелі від 30% до 75% від загальної суми, демонструють високий ріст за місяць і відстають лише від фондів акцій. року (на 21,3% більше, ніж у грудні 2019 року), не враховуючи фіксованого доходу, збільшення якого частково відбулося завдяки новій класифікації деяких грошових фондів як короткострокових фіксованих доходів.