В межах цього сектору економіки ми можемо знайти ряд маневрів та рухів, за допомогою яких можна контролювати ризики, які можна взяти на капітал, вкладений на фондовому ринку. Ця система є відомим фінансовим важелем.
Ведення бізнесу на фондовому ринку є однією з фінансових видів діяльності, яка може мати найбільші наслідки для молодих інвесторів, як позитивні, так і негативні, і, як правило, те, що визначає різницю в кожному з цих аспектів, - це накопичений досвід, а також рівень ризику, який готовий взяти на себе кожен із учасників цієї економічної діяльності.
Отже, трапляються випадки людей, котрі створили невеликі статки, присвятивши своє життя купівля-продаж руху на фондовому ринку, але є також багато інших випадків, мабуть, набагато більше, тих людей, які в один мить, як би вони вклали свій капітал у ставку в казино, в кінцевому підсумку бачать свої заощадження або накопичені ресурси багато років важких праці та зусиль.
Це дві крайності, які можна знайти в цьому бізнесі, але без сумніву, є все тип справ та ситуацій що вони можуть підрахувати певну кількість успіхів і невдач, які перетворюють інвестиції на фондовий ринок у економічну діяльність з безліччю нюансів, щодо яких нічого не гарантовано.
Що таке фінансовий важель?
Простіше кажучи, фінансовий леверидж складається з форми інвестицій, що стосується можливості управління більшою кількістю грошей на ринках, ніж ми фактично маємо доступні на той момент. Тобто мова йде про відігравання та ризик капіталу, якого ми не маємо в ліквідній формі. Це можливо завдяки тому, що існують певні фінансові продукти, які дозволяють нам здійснювати такі типи рухів.
Варто зазначити це важливість фінансового важеля У нинішні часи він вийшов таким чином, що він є не лише доступним у світі інвестицій, але ми можемо застосувати це на практиці, в основному, у своєму повсякденному житті, починаючи з нашого повсякденного життя.
Перший приклад, за допомогою якого ми можемо підійти до того, що це було б важелем на практиці є управління та обробка кредитів, оскільки саме про це йдеться в цих послугах, щоб здійснити покупку через ту суму грошей, яку ми не маємо на момент покупки, і тому ми будемо здійснювати оплату щомісяця.
Наприклад, якщо ви купуєте машину, вартість якої становить приблизно 20.000 4.000 євро, вони можуть домовитись з авто агентством про перший внесок близько 5 євро, а це означає, що ви використовуєте кредит за курсом 1 до XNUMX, тобто, щоб отримати ну, ви вкладаєте п’яту частину її вартості заздалегідь, навіть незважаючи на те, що запланували розрахунки в серії щомісячних платежів.
Цей перший сценарій полягає у поясненні того, як фінансові важелі можна застосовувати навіть у нашому повсякденному житті, не усвідомлюючи цього. Однак у випадку з фондовим ринком ця дія набуває більшого значення і, звичайно, має більш глибокі наслідки.
CFD, щоб мати можливість інвестувати з використанням важеля
У цьому відношенні якщо ми хочемо придбати певну кількість акцій у певної компанії а для певної суми грошей цифри дуже важливі, щоб визначити можливі збитки чи прибутки, які ми можемо отримати для зазначених інвестицій. Наприклад, за допомогою відомих CFD (контрактів на різницю) ми маємо можливість купувати акції на суму, що перевищує наш поточний фінансовий капітал, так що ми можемо отримувати більший прибуток, не сплачуючи за один раз непомірну суму грошей.
Простіше кажучи, кредитне плече складається з певного виду ефекту мультиплікатора, фінансовий інструмент з великим потенціалом для швидкого збільшення прибутку, але який водночас є одним з найбільш ризикованих методів інвестування, особливо для інвесторів-початківців, які лише роблять перші кроки у цьому виді бізнесу, саме тому, що не є рекомендується взагалі цим людям.
Отже, якщо ми плануємо придбати близько 100 акцій компанії, яка має їх по 20 євро кожна, але у нас немає доступного капіталу для здійснення такої покупки, який становив би близько 2000 євро, кредитне плече складається з надання брокеру відсоток від зазначеної суми, яку він запитує як гарантуємо можливість використовувати вас. Таким чином, ви можете інвестувати, наприклад, 5% від первісної суми зазначеної купівлі акцій, що в загальному випадку становитиме лише близько 100 євро, але за такою формою його вигоди будуть враховуватися як кількість акцій еквівалентно 2000 євро, і цікаве в цій операції представлено двома основними ефектами, які можуть від цього виникнути.
Перший результат, який можна було б очікувати від застосування важеля, ґрунтується на можливих прибутках що можна отримати, представивши позитивні ефекти, і складається з наступного: якщо ми отримаємо прибуток у розмірі 10% за допомогою наших інвестицій на CFD, наш реальний прибуток складатиметься не з 10% від наших початкових інвестицій, що становить 100 євро, а в 10% важеля впливу, який ми зробили з брокером, тобто 10% від 2000 євро, що в цілому представляє прибуток у розмірі 200 євро, з якого ми отримуємо чистий прибуток у розмірі 100 євро, з яким в підсумку ми подвоїли цей першу суму, яку ми вкладаємо як початкову інвестицію.
Неозброєним оком, ця модальність може здатися досить привабливою Для тих, хто цікавиться типом фінансових рухів, але, як уже згадувалося раніше, не рекомендується, щоб недосвідчені люди отримували такий тип ризику, і причину, яку ми побачимо в наступному випадку, який може виникнути внаслідок вкладення важелів.
За другим сценарієм результати не є задовільними, оскільки тут мова йде про збитки і досить великі. Цей негативний ефект полягає в тому, що якщо запаси, які ми купуємо, розвалюються, і ми маємо збитки 10%, то ми не втратимо 10% від наших початкових 100 доларів, але втрати становитимуть 10% від 2000 доларів, які брокер ввів за допомогою кредитного плеча, навіть якщо ми ніколи не віддавали їх брокеру. У цій ситуації, якщо суми для покриття збитків на нашому рахунку не існує, відбувається те, що брокер зберігає те, що є, залишає рахунок в нулі і негайно виводить нас з ринку.
Як зменшити ризики при застосуванні важеля?
Дуже цікавий спосіб зменшити можливе втрати до мінімуму полягає в тому, щоб розмістити у свого брокера те, що відоме як «стоп-лосс», для чого важливо знати різницю між вкладеним капіталом та ризиковим капіталом, процес, який складається з наступного:
- Вкладений капітал - це те, що ми кладемо на стіл, тобто коли ми даємо своєму брокеру близько 2000 євро на придбання 100 акцій по 20 євро певної компанії, ми інвестуємо ці 2000 євро як такі, більше не хоче сказати що у нас вся ця сума на кону, тому що завдяки стоп-лосс, ми можемо автоматично зупинитись, коли вартість акцій починає знижуватися, і саме тут з’являється концепція ризикового капіталу.
- Ризиковий капітал полягає у використанні стоп-лосс негайно продати наші акції, як тільки вони почнуть падати до певної суми. Наприклад, із 100 акцій, придбаних по 20 євро кожна, для зменшення ризику збитків ми можемо застосувати a стоп-лосс на 18 євро, це означає, що як тільки вартість кожної акції впаде з 20 до 18 євро, 100 акцій будуть продані автоматично, тому ми захистимось від можливості, щоб їх вартість продовжувала швидко падати. У цьому випадку ми втратимо лише 2 євро за акцію, і тому ми будемо брати на себе реальний ризик у розмірі 200 євро, що буде нашим ризиковим капіталом 2000 року, що інвестується. Коротше кажучи, це ефективний спосіб вийти з гри до того, як прогноз стане надто складним, оскільки в цьому бізнесі вартість акції може раптово подвоїтися або ж стрімко падати, поки вона не втратить майже всю свою вартість.
Як ми могли спостерігати, Використання важелів для інвестицій на фондовому ринку працює як один з найбільш інноваційних та найцікавіших інструментів ризику, наявних на сьогодні, оскільки його інтелектуальне використання може принести прибуток значно більший за той, який зазвичай залишається при звичайній купівлі акцій. Однак слід мати на увазі, що це дуже ризикований фінансовий інструмент, який може спричинити дуже великі збитки, і що управління ним повинно залишатися за найдосвідченішими інвесторами, оскільки саме вони мають знання та ресурси, щоб протистояти усьому тип непередбачених або економічних втрат.