Види похідних фінансових інструментів, які ви повинні знати

З огляду на значну еволюцію та зростання фінансових інвестицій на сьогоднішній день та протягом багатьох років, багато інвесторів використовують різні фінансові інструменти для досягнення ваших цілей отримувати прибуток від інвестицій у фінансовий сектор.

У цій статті ми класифікуємо найпоширеніші та використовувані в даний час фінансові деривативи на різних світових ринках, оскільки це справді популярні інструменти та відомі кожному інвестору в інвестиційному секторі.

Похідні фінансові інструменти складаються з фінансових інструментів вартість яких походить від коливань або руху цін на інший актив, який називається "базовий актив". Базовий актив, яким він працює, зазвичай дуже різноманітний або різний, наприклад, акції компаній, валюти, фондові індекси чи сировина, серед багатьох інших наявних.

Коротше кажучи, дериватив - це форвардний контракт, з яким деталі та умови встановлюються на момент угоди, тоді як ефективний обмін відбувається або відбувається в майбутньому або після закінчення терміну дії контракту.

Дуже важливим фактом щодо цих фінансових продуктів є це підлягають важелю, тобто, щоб інвестувати в них, нам знадобиться зменшена сума або сума порівняно з їх звичайним придбанням, тому їх результати будуть множитися як позитивно, так і негативно.

Існує безліч похідних фінансових інструментів та їхніх способів. Нижче ми зупинимось та проаналізуємо такі типи:

Майбутнє

Ф'ючерси - це контракти чи угоди, при яких встановлюється обмін фіксованою сумою активу, встановленого на майбутню дату або конкретного терміну дії, за ціною, домовленою заздалегідь або раніше. Завдяки ф’ючерсам ми можемо прийняти два типи позицій:

• Довга позиція: це той, хто приймає ф'ючерсний покупецьІншими словами, як тільки термін дії контракту чи угоди закінчиться, ви отримаєте право отримати базовий актив. Також існує ймовірність того, що покупець закриває свою позицію на ринку до закінчення терміну дії, тобто продає майбутнє до його закінчення і тим самим звільняє зобов’язання.
• Коротка позиція: це той, який приймає ф'ючерсний продавець, тобто той, хто погоджується поставити базовий актив у термін погашення за ціною, встановленою або погодженою в контракті. Як і в попередньому випадку, ви також можете доставити цю позицію до закінчення терміну її дії.

Ордери

Варанти - це товар, що підлягає обговоренню та має додатковий товар право купувати або продавати певний актив за встановленою ціною та певним періодом. Набувач ордера матиме право, але не зобов’язаний, купувати або продавати базовий матеріал на дату закінчення терміну дії.

На те, чи використовуватиме це право, впливатиме ціна базового активу на той момент, коли ціна здійснення є.

• Ордери на покупку: власник угоди придбає базовий актив за ціною, встановленою в процесі здійснення. У випадку, якщо ціна вища, ніж ціна за рік, вона буде розрахована шляхом зарахування власника за отриману різницю між двома цінами.
• Ордери на продаж: власник права продає базовий актив за ціною виконання. У випадку, якщо ціна нижча, договір буде врегульовано шляхом виплати різниці між двома цінами.

Залежно від виконання контракту або угоди, ордери можуть бути американського типу (він може бути виконаний протягом усього терміну дії ордера до закінчення строку дії) або європейського типу (він може бути здійснений лише після закінчення терміну дії або закінчення терміну дії).

Варіанти

Опціони складаються з контракту або угоди, коли покупець набуває права, а продавець - зобов'язання, із зазначеної суми на базовому активі заздалегідь обумовленим терміном або строком погашення.

Премія - це ціна або комісія, яку має покупець за отримання права придбання з узгодженими характеристиками. Як тільки закінчиться термін дії або виконання, обидва можуть оцінити опціон і скористатися ним чи ні залежно від узгодженої ціни та поточної ринкової ціни.

Залежно від того, коли опціони можуть бути використані, ми також маємо два типи, європейський опціон (він може бути виконаний лише після закінчення строку дії опціону) та американський опціон (він може бути здійснений у будь-який час до терміну дії опціону) .

Бінарні опціони

Якщо ви все ще не знаєте Що таке бінарні опціони зверніть увагу на наступне. Бінарні акції - це тип фінансових деривативів, який став дуже популярним в останні роки завдяки простоті торгівлі ними (вони також пов’язані з високим ризиком).

Бінарні запаси характеризуються тим, що вони є тип інвестицій, в основі якого лежить все або нічого, тобто якщо трейдер досягне передбачення, яке він зробив, він візьме відсоток від інвестиції, але у випадку, якщо прогноз помилковий, нічого не береться.

Ці операції можна здійснювати в обох напрямках торгівлі, тобто купувати ("ЗАЗВОНИТИ") або продати ("ПОСТАВИТИ"). Після вибору активу та напрямку операції потрібно вибрати час закінчення строку дії опції (більшість брокерів дозволяють операції 60 секунд, 5 хвилин тощо).

Свопи

Своп складається з фінансового контракту між двома сторонами, коли вони домовляються обмінюватися грошовими потоками за певною формулою та специфікаціями. Ці способи - це індивідуальні або конкретні контракти для задоволення конкретних та складних потреб.

Угоди або контракти про своп містять специфікації щодо валют, застосовних процентних ставок та дати обміну або закінчення терміну дії операції, а також формулу та технічні специфікації, узгоджені в контракті.

Типи Найпоширеніші свопи - за процентною ставкою та курсом валют, отже, цей похідний фінансовий інструмент є складним продуктом і не підходить для всіх типів інвесторів, оскільки він несе високий ризик та ризик фінансовий ринок.

Контракти на різницю або CFD

Контракти на різницю або CFD (Contracts for Difference) - це угоди, коли інвестор та фінансова установа домовляються про обмін на різницю між ціною продажу та купівлі певного базового активу, наприклад, акцій, індексів, запасів, сировини та відсотків ставки, серед інших.

Оскільки це неспецифічні продукти або моделі, інвестори повинні враховувати всі особливості та ризики, які вони можуть представляти для кожного базового активу та кожної конкретної операції. Цей фінансовий похідний інструмент також використовує кредитне плече, тому ми повинні враховувати ризик існування, оскільки він може спричинити збитки, більші за капітал, депонований у брокера.