За часів нестабільності на фінансових ринках існує безліч варіантів, які інвестори можуть вибрати, щоб зробити свій наявний капітал прибутковим. Однією з найбільш актуальних на даний момент є представлена сировиною, оскільки в деяких випадках вони можуть виступати як притулок в умовах коливань на фондових ринках у всьому світі. Деякі з цих пропозицій можуть мати потенціал оцінки, який може наблизитися до рівнів, дуже близьких до 40%. Ви просто повинні знати момент, щоб зайняти позиції для переміщення грошей.
Сировина - це, звичайно, дуже різноманітний фінансовий актив, і де багато продуктів входить у гру. Зрештою це товар, який трансформується в процесі виробництва до стати споживчим товаром. Є деякі матеріальні блага, які не можуть бути використані безпосередньо споживачами, оскільки їх потрібно трансформувати (наприклад, нафта). Сировина - це перша ланка виробничого ланцюга, і на різних фазах процесу вони будуть перетворюватися, поки не стануть продуктом, придатним для споживання.
З іншого боку, ми повинні підкреслити, що світ інвестицій також відомий як товар. Це ім’я, під яким воно найбільш відоме дрібним та середнім інвесторам, і це певним чином вказує на спосіб інвестування грошей у ці фінансові активи. До того, що товари є одним із фінансових активів з найтривалішою традицією у світі інвестицій. З релевантністю, що відображається в тому, що вони котируються на власних фінансових ринках. Там, де вони надходять з продуктів харчування, таких як пшениця, кава чи соя, до одного з найважливіших фінансових активів на даний момент, такого як нафта. У цьому сенсі можна сказати, що це свого роду змішаний мішок.
Сировина: профілі для інвестування
Звичайно, різні види сировини в даний час можна розглядати як одну з найбільш актуальних альтернатив інвестуванню на фондовому ринку. Але вони надають ряд власних характеристик для відкриття позицій у своїх товарах або продуктах. Для початку необхідно, щоб інвестори отримали більше знань щодо функціонування цих фінансових активів. Щось, що, навпаки, не завжди трапляється у цьому класі фінансових активів, а отже, їхні позиції обмежені через неможливість безпечної діяльності. Серед інших причин тому, що за допомогою сировини ви можете втратити багато грошей за кожну операцію, якщо не дуже добре знаєте, де ви знаходитесь і на який ринок ми йдемо.
З іншого боку, щоб розглядати сировину як реальну альтернативу інвестуванню на фондовому ринку, необхідно мати глибокі знання про їх ринки. Там, де відіграє дуже важливу роль, знати еволюцію свого технічного аналізу, щоб мати можливість виходити на фінансові ринки та виходити з них із гарантіями успіху. Для цього дуже важливо, щоб ми знали, як використовувати графіки, які визначатимуть момент їх ціни, оскільки ці фінансові активи характеризуються високою мінливістю в конфігурації їх цін. З розбіжностями в сеансі до 20% або навіть більше в деяких дуже конкретних випадках. Ви повинні знати, як з ними оперувати, оскільки ризик, який демонструє сировина, дуже високий і більший, ніж при купівлі-продажу акцій на фондовому ринку.
Механіка для роботи з цими активами
Якщо ми визнаємо, що сировина є альтернативою інвестуванню на фондовому ринку, відтепер ми повинні чітко усвідомлювати низку міркувань. Одним з них є той факт, що ці фінансові активи дуже різноманітні, і деякі не мають нічого спільного з іншими. Інвестувати в пшеницю - це не те саме, що інвестувати в сиру нафту. До того, що механіка дуже різна, щоб працювати з тими чи іншими. У цьому полягає ключове значення в операціях, які малі та середні інвестори збираються здійснювати відтепер. З цього моменту це може бути одним із найвигідніших варіантів у дуже, дуже складному році.
З іншого боку, в даний час ми не можемо забути, що сировина має багато способів і різноманітного характеру, коли дрібні та середні інвестори можуть займати позиції в цьому дуже спеціальному фінансовому активі. Як ви інвестуєте в товари? Інвестування в товари сильно відрізняється від торгівлі іншими видами інвестицій. Найбільша проблема із сировиною полягає в тому, що вона є фізичним товаром. Є чотири способи інвестування в товари:
Інвестувати безпосередньо в сировину можна за допомогою наступних підходів до інвестування, які ми розглянемо нижче:
Використання товарних ф’ючерсних контрактів для інвестування.
Купівля акцій біржових фондів, що спеціалізуються на товарах.
Купівля запасів у товаровиробничих компаніях.
Якщо ви хочете інвестувати безпосередньо в сам товар, вам слід з’ясувати, де його взяти і як його зберігати. Коли ви хочете продати товар, вам потрібно знайти покупця та впоратися з логістикою доставки. З деякими товарами, такими як дорогоцінні метали, порівняно легко знайти Інтернет або місцевого дилера монет, де можна придбати злиток або монету, які можна зберігати в безпеці та вільно продавати. Але у випадку з кукурудзою або бочками сирої нафти набагато складніше інвестувати безпосередньо в товари, і це, як правило, вимагає більше зусиль, ніж більшість індивідуальних інвесторів.
На щастя, існують інші способи інвестування в товари. Ф'ючерсні контракти на товари пропонують прямий вплив змін цін на товари. Певні фонди, що торгуються на біржі, розроблені з урахуванням того, щоб пропонувати товар. І якщо ви хочете залишитися на фондовому ринку, ви завжди можете зосередитися на компаніях, які виробляють певний товар.
Переваги операцій
Перевага володіння фізичним активом полягає в тому, що у вашому майні не задіяний середній чоловік. Як правило, ви можете зробити простий пошук в Інтернеті, щоб знайти продавця, який продає вам певний товар, і коли ви більше цього не хочете, цей торговець часто викуповує його.
Найкращими продуктами, в які можна безпосередньо інвестувати, є ті, де логістика простіше в обігу. Золото - один з найкращих прикладів, оскільки ви можете зробити значні інвестиції в золото, не будучи занадто громіздким для ефективного транспортування чи зберігання. Трейдери продаватимуть інвесторам золоті монети або злитки, а також купуватимуть ці товари назад, коли інвестор хоче їх продати. Місцевих торговців можна знайти з вуст в уста або через пошук в Інтернеті, а деяких оцінює Бюро кращого бізнесу або інші рейтингові служби за надійність та надійність. Ексклюзивних дилерів також можна знайти в Інтернеті за допомогою пошуку в Інтернеті, і вони часто мають відгуки чи відгуки, які можуть допомогти вам оцінити, чи заслуговують вони на довіру.
Недоліком прямого володіння є те, що трансакційні витрати, як правило, високі. Наприклад, продавець золотих монет може стягувати маржу прибутку в розмірі 2% або більше за продаж монети, але потім пропонує ціну, рівну або меншу за ринкову вартість, щоб викупити її. Це робить пряме право власності на товари, які, як очікується, зберігатимуться протягом періодів років, а не місяців чи днів, оскільки загальні трансакційні витрати мінімізуються за рахунок проведення порівняно невеликих операцій.
Як диверсифікована інвестиція
Після фінансової кризи так званий "товарний суперцикл", обумовлений величезним зростанням китайської економіки, означав, що інвестиції в диверсифіковану кошик товарів дали б чудові результати. Однак ці довгострокові результати включають періоди надзвичайної короткотермінової волатильності, яка може вплинути на різні товари.
Інвестори повинні бути обережними при інвестуванні в окремі товари, особливо в короткостроковій перспективі. Може бути спокусливим придбати товар, що торгується на публічному ринку та пропонує вплив, наприклад, на ціни на мідь, оскільки було чути, що попит може зростати. Але готуйтеся до нестабільної їзди.
У 2002 році лондонський менеджер хедж-фондів отримав прізвисько "Чокфінгер", зберігаючи 15% світового запасу какао та отримавши величезний прибуток (рис. 3). Він спробував ще раз у 2010 році, використовуючи той самий підхід, і основи були на його боці: нещодавні врожаї постраждали від негоди, а світові запаси закінчуються. Однак вважається, що цей досвідчений торговець м’якими товарами, можливо, вдруге втратив гроші через технічні ринкові фактори та реакцію інших інвесторів.
Ця історія хоч і екстремальна, але висвітлює проблеми інвестування на товарні ринки. Це ще більше ускладнюється тим фактом, що якщо у вас немає доступу до складських приміщень і ви не можете прийняти фізичну доставку, найпростіший спосіб отримати опромінення - це за допомогою інвестиційного засобу, наприклад, товару, що торгується в гаманці, або структурованого векселя. Багато з них дешеві та рідкі, але важливо зрозуміти, що ви купуєте.
Наприклад, деякі фонди, що торгуються на біржі золотом, ретельно відстежують спотову ціну, оскільки за ними стоять справжні золоті злитки, які зберігаються в надійних сховищах. В інших продуктах використовуються синтетичні деривативи, такі як ф’ючерсні контракти. Однак, оскільки товарні ринки складні, ваші інвестиції можуть знизитися, навіть якщо ціна основного товару зросла.
Наприклад, проблема може виникнути, якщо існує велика різниця між спотовими цінами та ф'ючерсною ціною, коли настає час поновлення контракту на деривативи. Це пояснюється тим, що товарні ринки, як правило, існують в одній з двох держав. Кажуть, що вони мають ціну, коли форвардна ціна ф’ючерсного контракту перевищує очікувану готівку або зворотну майбутню ціну, що, по суті, є протилежним.
Товарні компанії
Основний спосіб отримати вплив на товари - через фондовий ринок, купуючи акції гірничодобувних або енергетичних компаній. Однак у країнах, де працює багато з цих компаній, можуть бути проблеми корпоративного управління та нестабільні політичні режими. Товарні компанії самі по собі можуть приносити величезні прибутки, але частіше за все вони приносять вражаючі збитки; це характер галузі.
Навіть із глобально диверсифікованими гірничодобувними компаніями ваші інвестиції можуть бути підірвані непередбаченою проблемою на певному шахтному або товарному ринку, а також більш загальними ризиками, такими як якість управління та основні ринкові умови для цінностей.
Приватним інвесторам також слід ретельно продумати податковий режим будь-якого товарного фонду. Наприклад, інвестування через офшорний транспортний засіб, швидше за все, призведе до зобов’язання сплачувати податок на прибуток з будь-якого прибутку, який становив би до 40% або 45% для платників податків із вищими ставками, а отже, він неефективний.
Оскільки процентні ставки у Великобританії міцно закріплені на рівні нижче 1% і навряд чи будуть зростати далі в найближчому майбутньому, увага звернулася на пошук шляхів подолання інфляції. Спекулятивні інвестиції на товарні ринки можуть здатися привабливими, але ми вважаємо, що терплячий підхід до різних активів є найкращим способом зростання та захисту багатства на довгострокову перспективу.
Інвестуйте в реальний актив
Найбільш прямим методом інвестування в товари було б придбання самого товару. Очевидно, що цей метод працює лише з певними товарами, такими як дорогоцінні метали, але, тим не менш, це спосіб отримати вплив на цих ринках.
Наприклад, якщо ви хотіли інвестувати в золото, ви можете купити золотий злиток. Це кількість рафінованого золота, яке відповідає стандартним умовам виробництва, маркування та реєстрації.
Однак із цією формою інвестування існує багато проблем. У вас є безпосередня проблема з необхідністю зберігати актив. Цей тип інвестицій також порівняно менш ліквідний, ніж інші, тому пізніше обмінюватись дорожче. Так само, оскільки золотий злиток не ділиться, його ліквідність зростає.
Інвестування в публічно торгуваний фонд
З іншого боку, багато людей, які інвестують у товари, роблять це, інвестуючи у фонди, що торгуються на біржі (ETF). ETF - це фонд, що торгується на фондовій біржі. ETF може складатися з багатьох різних класів активів акцій, товарів чи облігацій. Деякі ETF мають на меті відстежувати ціну самого базового товару, наприклад, фізичного золота ETF. З іншого боку, деякі намагатимуться відстежувати товар через склад ETF, який може мати акції компаній, які видобувають або експлуатують цей товар. Відомо, що останній тип ETF має більш різну ціну, ніж основний товар.
Інвестування у ф’ючерсний контракт
Товарні ф’ючерси - це угоди про купівлю або продаж визначеної кількості товару за визначеною ціною та на певну дату в майбутньому. Трейдер заробляє гроші, якщо товар подорожчає або знецінюється відносно фіксованої ціни, залежно від того, займає він довгу чи коротку позицію відповідно.
Ф'ючерси - це похідний продукт, тому ви не є власником самого товару. Покупці можуть використовувати ф'ючерси для захисту від ризиків, пов'язаних з коливаннями цін (особливо на більш нестабільних ринках м'яких товарів), а продавці можуть використовувати ф'ючерси, щоб "зафіксувати" свої прибутки від товару.
Інвестування в товарні CFD
Інвестори можуть торгувати CFD на товари як засіб отримання експозиції на товарних ринках. Контракт на різницю (CFD) - це похідний продукт, при якому існує угода (зазвичай між брокером та інвестором) сплатити різницю в ціні базового активу між початком та кінцем цього контракту. Ви торгуєте CFD на маржі, а це означає, що вам потрібно внести лише частку вартості своєї торгівлі. Торгівля за допомогою кредитного плеча дозволяє трейдерам отримати більший ризик при меншому початковому депозиті.