Є багато інвесторів високого класу, які перемагають Nifty, приносячи прибутки в межах від 35% до 60%. Вони отримали величезний прибуток завдяки багаторічному досвіду роботи на фондових ринках. Вони, мабуть, принесли низьку віддачу, або, можливо, вони втратили гроші на акціях.
У мої перші дні інвестування я не приносив прибутку, оскільки інвестував в акції, слухаючи поради брокерів (і так званих експертів телеканалів) щодо акцій.
Це ваша справа. Кожен, від брокерської фірми до фінансових веб-сайтів до експертів телеканалів, вважає, що інвестування в акції є таким же складним, як і ракетна наука. Зрештою, якщо ви знаєте, як самостійно відбирати акції, то як ви збираєтеся заробляти гроші.
Бичача Індійська фондова біржа
Але що, якби я сказав вам, що існує простий і простий спосіб визначити великі запаси?
Застереження: Я не рекомендую будь-яких конкретних дій. Назви дій, згадані в цій статті, суто для того, щоб показати, як проводити аналіз. Прийміть власне рішення, перш ніж інвестувати.
Ви отримуєте прибуток від фондового ринку за допомогою власного аналізу ...
... І в цій статті я збираюся провести вас покроковим підходом до вибору великих акцій та способу інвестування на індійському фондовому ринку в 2020 році.
7 кроків до інвестування на фондовому ринку в Індії для початківців
Давайте розглянемо покрокове керівництво про те, як інвестувати на фондовому ринку в Індії.
Вибір та фільтрація правильних дій із використанням фінансових даних
Вибирайте лише ті компанії, які вам зрозумілі
Шукайте компанії зі стійкою ямою (конкурентна перевага)
Знайдіть компанії з низьким рівнем боргу
Використовуйте фінансові коефіцієнти RoE та RoCE для визначення відповідних запасів
Чесне, прозоре та компетентне управління
Пошук правильної ціни для придбання акцій
Ви можете дізнатись про інвестування в акції, вклавши лише 10.000 рупій.
Вивчіть підхід і застосуйте його з інвестицією 10.000 5000, якщо ви отримаєте 10.00.000 прибутку за перший рік, тоді такий самий підхід можна застосувати з інвестицією 5.00.000 XNUMX XNUMX рупій. отримати XNUMX XNUMX рупій. заробіток у майбутньому.
Навчання важливіше за перемогу
Застереження: Зазначені в статті дії не є рекомендацією купувати чи продавати. Ми беремо їх як приклад. Інвестуйте в акції після власного старанності.
Вони можуть слідувати моєму підходу, навіть не знаючи фінансової звітності або не знаючи про неї. Повірте мені, ви можете знайти чудові акції з невеликим інтелектом та базовими знаннями у бізнесі.
Види інвестицій
Перш ніж я поясню свій покроковий підхід до вибору акцій, давайте спочатку розберемося з двома різними методами отримання прибутку на ринках, і який із цих методів практикується більшістю провідних інвесторів у всьому світі для створення багатства.
Торгівля
Вартість інвестицій
Ви помиляєтесь, якщо вважаєте, що торгівля та цінні інвестиції - це одне й те саме.
Торгівля орієнтована на отримання частого прибутку за коротший проміжок часу, незалежно від бичачого та ведмежого ринків.
На бичачих ринках торгівля передбачає купівлю за нижчою ціною та продаж за більш високу ціну за короткий проміжок часу. На падіннях ринків вони отримують прибуток, продаючи вищі та купуючи нижчі, також відомі як короткі.
Оскільки торговий стиль передбачає вхід та вихід за коротший проміжок часу, термін зберігання акцій становить не більше кількох хвилин або лише день, а в деяких випадках максимум кілька днів.
Люди, які практикують торговий стиль, використовують такі інструменти, як технічний аналіз, який використовує складні показники, такі як ковзні середні, стохастичний осцилятор для прогнозування майбутнього руху ціни акцій.
Нижче наведено знімок екрана, який показує графіки технічного аналізу для прогнозування руху цін акцій банку Axis.
Торгівля може бути небезпечною (великими збитками) через величезну волатильність курсів акцій. Якщо у вас немає чіткої стратегії, і ви недостатньо швидкі, ви можете закінчити з великими втратами, знищивши всі гроші. Якщо ви зацікавлені в торгівлі, тоді ви можете навчитися робити внутрішньоденну торгівлю акціями в Індії.
Ринок переповнений такими прикладами чоловіків, які втратили гроші, дозволивши собі торгувати.
Я спробував торгувати кілька років тому, я заробив прибуток у розмірі 10.000 рупій у перший день і в підсумку втратив понад 100.000 XNUMX у наступні дні. Я знав, що торгівля - це не моя спеціальність.
Я зосередився на своїх сильних сторонах, тобто досліджував запаси та тримав їх протягом тривалого періоду.
Вартість інвестицій
Уоррен Баффет говорить: "Якщо ви не думаєте про володіння акцією протягом 10 років, навіть не думайте про те, щоб володіти нею протягом 10 хвилин". За його словами, слід інвестувати в компанії, які можна зберегти назавжди.
Найбільшою перевагою, яку інвестори отримують від утримання акцій протягом таких тривалих періодів, є дивідендна перевага, розкол акцій, а головне різке зростання рівня цін на акції, оскільки основний бізнес (цих акцій) з ростом приносить прибуток.
Ці запаси називаються "багато сумками" через багаторазову віддачу, яку вони приносять професіоналам, що інвестують у вартість. Інша перевага, яку пропонує інвестиційне ціноутворення перед торгівлею, полягає в тому, що можна впоратися з коливаннями ціни акцій, спричиненими зовнішніми подіями або спадом у бізнесі, вірячи в те, що ціна акцій впаде. З часом вона відновиться і винагородить інвесторів привабливою віддачею .
Уоррен Баффет, легендарний інвестиційний інвестор, котрий кожен інвестор прагне створити для себе багатство, інвестуючи в хороші акції та утримуючи їх протягом тривалого періоду часу. На цій картині ви бачите силу композиції, яка лежить в основі інвестицій у вартість. Коли ви тримаєте акції протягом тривалого періоду часу, це призводить до експоненціального зростання, що створює величезні багатства.
Люди, які практикують цінні інвестиції, використовують фундаментальний аналіз, щоб зробити висновки про інвестування в акції. При фундаментальному аналізі щоденні коливання цін ігноруються, але замість цього зосереджується на вивченні основного бізнесу компанії, галузі, в якій вона працює, її фінансів, якості управління тощо.
Тоді як люди, які практикують торгівлю, прагнуть швидко отримати від 10% до 20% рентабельності однієї акції, а потім продати її, щоб перейти до іншої. Таким чином ви можете отримувати прибуток, але ніколи не створювати багатства. Багатство роблять, інвестуючи в потрібні запаси і утримуючи їх, поки ви не заробите багатство.
Пільги з податку на прибуток
Торгуючи, ви в кінцевому підсумку сплачуєте 15% податку на короткостроковий прибуток від капіталу за кожну укладену операцію, оскільки ваш термін зберігання акцій, безумовно, менше 1 року.
Тоді як при інвестуванні вартості ваш податок на прибуток від капіталу становить 10%, незалежно від того, чи є ваш прибуток 100 рупій або 100 рупій, якщо у вас є акції більше одного року.
"Щоб заробляти гроші на акціях, ви повинні мати бачення, щоб бачити їх, сміливість купувати їх і терпіння утримувати їх". Буквально тисячі компаній котируються на біржовій біржі (Sensex) та NSE (Nifty). Якщо ви не озброєні підходом, який ви можете використовувати для фільтрації, ви загубитесь у морі компаній.
Інвестиційний підхід, яким я збираюся поділитися з вами, - це той, яким я особисто практикуюсь, щоб відфільтрувати акції, перш ніж інвестувати в них.
Цінні інвестиції - це сам по собі океан, і його фахівці проходять втомлюючий процес аналізу запасів, читаючи фінансову звітність, річні звіти та іншу різну інформацію, що стосується фінансового стану компанії, перед тим, як інвестувати.
Але, виходячи з того, що я навчився за ці роки, я зробив наступні прості та практичні кроки, які використовуються, щоб розпочати шлях вибору запасів, навіть не маючи глибоких фінансових знань. Тому для вашого першого розгляду ви можете використати наступні прості у реалізації критерії відбору, щоб відфільтрувати ті дії, чиї основи здаються сильними.
Критерії відбору
Наприклад, за допомогою безкоштовного інструменту оцінки акцій Equitymaster, я застосував вищезазначені критерії відбору, щоб відфільтрувати деякі акції для мого початкового розгляду.
Потім ви можете перевірити інші фінансові показники як частину критеріїв вибору, натиснувши на паспорт компанії. Щоб дізнатись більше про параметри, які я використав у критеріях відбору для фільтрації запасів, ви можете звернутися до цієї статті про фінансові коефіцієнти.
Крок 2. Виберіть лише ті компанії, які ви розумієте
Тепер, базуючись на кроці 1, ви відфільтрували основні акції з решти сміття, дізнайтеся більше про ці акції, прочитавши про базову компанію якомога більше.
Ви можете зробити це, відвідавши веб-сайт компанії, відстежуючи оновлення на медіа-платформах, шукаючи компанію в Google та отримуючи відгуки від своїх колег-інвесторів. Дізнавшись більше про компанію, ви допоможете зрозуміти бізнес компанії та дасте відповіді на три ключові питання.
Діяльність компанії проста?
Чи розумію я товар / послугу?
Чи розумію я, як працює бізнес і як заробляються гроші?
Важливо інвестувати в компанії, які ви розумієте, принаймні на початковому етапі, коли ви вчитеся інвестувати в акції. Так ви переконаєтесь, що не втратите грошей.
Наприклад, з акцій, які ми відфільтрували на кроці 1, я б для початку розглянув такі акції, як Tech Mahindra, Vakrangee та Mindtree Ltd.
Це тому, що я маю значний досвід роботи в секторі інформаційних технологій, і я також захоплений технологіями, що дозволяє мені легко зрозуміти ці підприємства, причини їх зростання та передбачити, як може скластись майбутнє.
Так само мій двоюрідний брат походить з фармацевтичної галузі, і тому йому було б легко зрозуміти дії цього сектора. Може бути багато підприємств, які не потребують ніякої підготовки, щоб зрозуміти їх взагалі - подумайте про споживчі товари, такі як взуття, крем для гоління, машини тощо.
Наприклад, у вашому відфільтрованому списку запасів є двоколісна компанія-виробник. Необов’язково мати знання про двоколісну промисловість, щоб знати, що двоколісний сектор завжди демонстрував зростання в Індії завдяки збільшеному попиту та кращій дорожній зв’язаності.
Подібним чином, коли в Індії зростав сектор нерухомості, були доступні компанії, що виробляють плитку (Kajaria), сантехніку (Cera) та інші подібні допоміжні компанії. Бізнес-модель компанії повинна була бути простою, і компанія повинна була його збуджувати. Нарешті, якщо ви не знайдете жодних акцій (компаній), які можна зрозуміти одразу, знайдіть час, щоб вивчити компанію та її галузь.
Крок 3. Знайдіть компанії зі стійкою ямою (конкурентна перевага)
Недостатньо визначити компанії, які пройшли перевірку фінансових цифр і чиї бізнес-моделі легко зрозуміти.
За термінологією бізнесу, Pit - це конкурентна перевага, яку одна компанія має над іншою в рамках однієї галузі. Чим ширший рів, тим більша конкурентна перевага компанії і тим стійкішою стає компанія.
Що означає, що конкурентам було б дуже важко витіснити цю компанію та захопити її частку на ринку. Зараз це акція (компанія), яку ви хочете вибрати та інвестувати. Прикладами цього рову можуть бути сила бренду, права та патенти на інтелектуальну власність, ефекти мережі, державні нормативні акти, які контролюють бар'єри для в'їзду, та багато іншого.
Наприклад, Apple має сильну торгову марку, цінову силу, патенти та величезний ринковий попит, що дає їй широкий рів, який виступає бар'єром для інших компаній.
Не дивно, що Apple близька до того, що стане трильйонною компанією і щороку приносить величезні прибутки, отримуючи величезні прибутки для своїх інвесторів. Ще одним простим прикладом брендів з сильними ровами є Maruti, Colgate, Fevicol, які мають велику цінність пам’яті в громадській пам’яті.
З огляду на їх величезну дистрибуційну мережу в багатьох штатах та урядовий стимул до оцифрування, новому конкуренту буде дуже важко витіснити їх з ринку.
Не дивно, що ціна акцій злетіла з 16 рупій у 2010 році до понад 500 рупій у 2017 році. (Примітка: Поточні ціни можуть підніматися та знижуватися залежно від короткочасного болю на ринках)
Тому шукайте та ідентифікуйте такі компанії з сильними ровами в перші дні.
Крок 4. Знайдіть низький рівень боргу
Великий рівень боргу становить значний ризик для компанії. Кілька критеріїв відбору, які ми використовували для фільтрації запасів, - це співвідношення боргу / власного капіталу та поточне співвідношення.
Ці два коефіцієнти є показниками того, наскільки компанія залежить від позикового капіталу (боргу) для фінансування її зростання та чи зможе компанія виконати свої короткострокові зобов'язання щодо капіталу.
Тому, коли вибираються запаси, окрім цих коефіцієнтів, слід перевірити, як компанія керувала боргом за останні роки. Компанія, яка зменшує свій борг, автоматично збільшить свій прибуток, що є позитивним знаком для фінансового стану компанії.
Прості поради щодо перевірки фінансового стану:
Один із способів зробити це - переглянути баланс компанії, де вказані поточні зобов’язання та довгострокові борги компанії. Загалом, довгострокова заборгованість - це заборгованість, що погашається після 12-місячного періоду. А поточні зобов’язання включають борг компанії, який потрібно сплатити протягом року.
Підприємствам із занадто великою довгостроковою заборгованістю буде важко виплатити ці борги, оскільки більша частина їхнього капіталу йде на виплату відсотків, що ускладнює використання грошей на інші цілі. Це створює ризик стійкості та може призвести до банкрутства компанії. Вони можуть слідувати моєму підходу, навіть не знаючи фінансової звітності або не знаючи про неї. Повірте мені, ви можете знайти чудові акції з невеликим інтелектом та базовими знаннями у бізнесі. Кілька критеріїв відбору, які ми використовували для фільтрації запасів, - це співвідношення боргу / власного капіталу та поточне співвідношення.