Срібло - це хороша інвестиція? Чому хтось повинен його купувати? Для інвестора природним і навіть розумним є питання, чи є певний актив гарною інвестицією чи ні. Це особливо актуально для срібла, оскільки це такий невеликий ринок збуту і не має такої сили тяжіння, як золото.
Існує ймовірність того, що якщо у вас є фізичне срібло, воно не є відразу рідким. Для здійснення звичайних покупок, таких як продовольчі товари, ви не можете використовувати срібні злитки або срібні злитки, тому вам спочатку доведеться конвертувати їх у валюту, а можливість поспішного продажу може стати проблемою.
Але на цьому етапі історії є вагомі причини додати фізичного срібла у свій інвестиційний портфель (і лише одна - тому, що ціна зростатиме). Ось 10 основних причин, чому кожен інвестор повинен купувати срібні злитки ...
Срібло - це справжні гроші
Можливо, срібло не є частиною нашої валюти, але це все одно гроші. Насправді срібло, поряд із золотом, є найвищою формою грошей, оскільки його неможливо створити з повітря (і, отже, знецінювати), як папір чи цифрові форми. А під реальними грошима ми маємо на увазі фізичне срібло, а не ETF, сертифікати чи ф’ючерсні контракти. Це паперові інвестиції, які не приносять тих самих переваг, які ви знайдете в цьому звіті.
Фізичне срібло - це запас цінності, як і золото. Ось чому.
- Не існує ризику контрагента. Якщо у вас є фізичні гроші, вам не потрібна інша сторона для виконання контракту чи обіцянки. Це не стосується акцій чи облігацій або практично будь-яких інших інвестицій.
- Це ніколи не було порушено. Якщо ви володієте фізичним сріблом, у вас немає ризику за замовчуванням. Це не так майже для будь-яких інших інвестицій, які ви робите.
- Довготривале використання як грошей. Дослідження грошової історії показує, що срібло використовувалося для карбування монет частіше, ніж золото!
Як говорить Майк Мелоні у своєму бестселері "Керівництво по інвестуванню в золото та срібло", "Золото та срібло оцінили протягом століть і закликали до фідуціарної відповідальності".
Володіння фізичним сріблом забезпечує вам реальний актив, який служив грошима буквально тисячі років.
2 Фізичне срібло - важкий актив
Скільки у вас є інвестицій, скільки ви можете мати під рукою?
У світі заробітку на папері, цифрової комерції та створення валюти фізичне срібло суттєво контрастує з одним з небагатьох активів, який можна носити куди завгодно у кишені, навіть в іншу країну. І це може бути настільки приватним та конфіденційним, наскільки ви хочете. Фізичне срібло також є відчутним захистом від усіх форм злому та кіберзлочинності. Наприклад, ви не можете "стерти" срібну монету Eagle, але це може статися з цифровим активом:
Срібло дешеве
Що, якби я сказав вам, що ви можете придбати твердий актив за 1/70 ціни на золото і що він так само добре захистить вас від кризи?
Ось що ви отримуєте зі сріблом! Це набагато доступніше для пересічного інвестора, і все ж як дорогоцінний метал він допоможе підтримати ваш рівень життя таким же хорошим, як золото. Якщо ви не можете придбати цілу унцію золота, срібло може стати вашим квитком на деякі дорогоцінні метали. Це стосується і подарунків. Не хочете витрачати на подарунок більше 1.000 доларів, але хочете дати важкий актив? Срібло просто робить його більш доступним.
Срібло більш практичне для невеликих повсякденних покупок. Срібло не тільки дешевше купувати, воно може бути більш практичним, коли вам потрібно продати. Можливо, одного дня ви не захочете продати цілу унцію золота, щоб задовольнити невеликі фінансові потреби. Введіть срібло. Оскільки, як правило, вони мають менші номінали, ніж золото, ви можете продати лише те, що ви хочете чи потребуєте на той момент.
Кожен інвестор повинен мати трохи срібла саме з цієї причини.
Майте на увазі, що срібні злитки і злитки можна продати практично в будь-якій точці світу.
Срібло перевершує золото на бичачих ринках
Срібло - це дуже малий ринок, настільки малий, що насправді мало грошей, які надходять у галузь або виходять із неї, може впливати на ціну набагато більше, ніж інші активи (включаючи золото). Ця підвищена волатильність означає, що на ведмежих ринках срібло падає більше, ніж золото. Але на бичачих ринках срібло злітатиме набагато далі і швидше, ніж золото.
Ось кілька хороших прикладів ... перевірте, наскільки більше срібла вироблено, ніж золота, на двох найбільших бичачих ринках дорогоцінних металів сучасної епохи:
Срібло використовується у великій кількості галузей промисловості та продуктів, і багато з цих видів використання зростають. Ось кілька прикладів ...
- Стільниковий телефон містить близько третини грама срібла, і використання стільникових телефонів продовжує невпинно зростати у всьому світі. Провідна компанія з досліджень та консультацій з питань інформаційних технологій Gartner підрахувала, що загалом 5.750 мільярда стільникових телефонів буде придбано між 2017 і 2019 роками. Це означає, що лише для цього буде потрібно 1.916 мільйона грамів срібла, або 57,49 мільйона унцій.
- Ваше нове лобове скло, що самонагрівається, Volkswagen матиме на місці цих крихітних проводів надтонкий невидимий шар срібла. У них навіть будуть нитки розжарення внизу лобового скла, щоб нагріти склоочисники, щоб вони не замерзли на склі.
- За оцінками Інституту де ла Плата, використання срібла у фотоелектричних елементах (основних складових частин сонячних панелей) буде на колосальних 75% вищим у 2018 році, ніж лише 3 роки тому.
- Іншим поширеним промисловим використанням срібла є каталізатор для виробництва оксиду етилену (важливого попередника у виробництві пластмас та хімічних речовин). Instituto de la Plata проектує, що завдяки зростанню цієї галузі до 2018 року буде потрібно на 32% більше срібла, ніж було використано в 2015 році.
Є ще багато подібних прикладів, але суть полягає в тому, що завдяки його унікальним характеристикам промислове використання срібла продовжує розширюватися, а це означає, що ми можемо з розумом очікувати, що це джерело попиту залишатиметься надійним. Але це ще не вся історія ... на відміну від золота, більшість промислового срібла споживається або руйнується в процесі виробництва. Неекономічно видобувати кожну крихітну срібну стружку з мільйонів викинутих продуктів. Як результат, це срібло назавжди зникло, обмежуючи обсяг пропозиції, яку можна повернути на ринок шляхом переробки.
Промислове використання
Отже, не лише постійне зростання промислового використання підтримуватиме попит на срібло, але й мільйони унцій не можна використовувати повторно. Це може бути проблемою, тому що ...
Як ви вже знали, ціна на срібло впала після досягнення свого піку в 2011 році. Протягом наступних п’яти років вона впала на 72,1%. В результаті шахтарям довелося боротися, щоб скоротити витрати, щоб отримати прибуток. Одним із напрямків, який різко скоротився, було розвідка та розробка нових шахт срібла.
Не потрібно ракетнику, щоб зрозуміти, що якщо на пошук срібла витрачається менше часу та грошей, буде знайдено менше срібла. Ця посуха під час розвідки та розробки починає брати своє.
Як і все на ринку, інвестування в срібні злитки має як плюси, так і мінуси, і те, що привабливо для одного інвестора, може бути не найкращим варіантом для іншого.
Срібло щойно вийшло з більш процвітаючого року, ніж бачило деякий час, і в міру того, як ціна на срібло зростає, багато інвесторів, зацікавлених на ринку срібла, задаються питанням, чи зараз правильний час купити фізичне срібло. інвестиційний портфель.
Хоча срібло може бути мінливим, дорогоцінний метал також розглядається як захисна сітка, подібно до його побратимського металу - золото - як надійне житло, воно може захистити інвесторів у часи невизначеності. З посиленням напруженості вони можуть стати хорошим варіантом для тих, хто хоче зберегти своє багатство в ці важкі часи.
З огляду на ці фактори, давайте розглянемо плюси і мінуси покупки фізичних золотих злитків у формі срібла.
Плюси інвестування в срібні злитки
- Як уже згадувалося, інвестори часто стикаються з дорогоцінними металами під час кризи. Коли політична та економічна невизначеність дуже велика, законний платіж зазвичай відходить на другий план таких активів, як золото та срібло. Хоча як золоті, так і срібні злитки можуть бути привабливими для інвесторів, білий метал, як правило, залишається поза увагою на користь осіб, які інвестують у золото, хоча воно відіграє ту саму роль.
- Це відчутні гроші - хоча готівка, видобуток акцій, облігації та інші фінансові продукти є прийнятними формами багатства, вони, по суті, все ще є цифровими векселями. З цієї причини всі вони вразливі до знецінення через такі дії, як друк грошей. Натомість срібні злитки - це кінцевий матеріальний актив. Це означає, що, хоча воно схильне до коливань на ринку, як інші товари, фізичне срібло, швидше за все, не повністю зруйнується через його властиву та реальну вартість. Учасники ринку можуть придбати золоті злитки у різних формах, наприклад, срібну монету або срібні прикраси, або купити срібні злитки.
Кріс Дуейн, інвестор і фігура YouTube, сказав, що він кладе свій метал туди, куди рот, ліквідуючи свої активи і вкладаючи гроші в срібні злитки, коли ціни падають. Він вважає, що наша грошова система, а насправді і весь наш спосіб життя побудовані на нестійкій заборгованості, і метою інвестування в срібні злитки та ринок срібла є виведення з математично неминучого краху цієї системи.
- Це дешевше, ніж золото - серед золотих злитків та срібних злитків білий метал є не тільки менш дорогим і, отже, більш доступним для придбання, він також більш універсальний для витрат. Це означає, що якщо ви хочете придбати срібло у формі монети, щоб використовувати його як валюту, його буде легше зламати, ніж золоту монету, оскільки вона має меншу вартість. Подібно як купюра в 100 доларів може бути проблемою для проникнення в магазин, вручення унції золотих злитків може бути проблемою. Як результат, срібні злитки є більш практичними та універсальними, ніж фізичне золото, що робить цей тип срібних інвестицій більш привабливим.
- Оскільки білий метал коштує приблизно 1/79 ціни на золото, придбання срібних злитків є доступним, і набагато вищий відсоток прибутку можна побачити, якщо ціна на срібло зросте. Насправді, за даними GoldSilver, срібло перевершувало ціну на золото на бичачих ринках. GoldSilver стверджує, що з 2008 по 2011 рік срібло здобуло 448 відсотків, тоді як ціна на золото за той самий період зросла лише на 166 відсотків. Інвестор може захистити свої ставки срібними злитками у своєму інвестиційному портфелі.
- Історія стоїть на стороні срібла - срібло та золото використовувались як законний платіжний засіб протягом сотень і тисяч років, і це походження надає металу відчуття стійкості. Багато хто знаходить комфорт, знаючи, що цей дорогоцінний метал був визнаний своєю цінністю протягом більшої частини людської історії, і тому існує сподівання, що він буде тривати до тих пір, поки на шляху може падати валюта. Коли люди вкладають гроші у фізичне срібло, купуючи срібний злиток, чисте срібло, монету чи інші засоби, існує впевненість, що його вартість зберігається і буде продовжувати зберігатися.
- Срібло пропонує анонімність - незалежно від того, цінуєте ви свою конфіденційність чи ні, срібло має таку ж перевагу, як готівка, оскільки пропонує користувачам певну ступінь анонімності щодо витрат. Не всі хочуть, щоб усі їхні транзакції були частиною загальнодоступних даних, а конфіденційність є необхідною складовою демократії, згідно з TED Talk Глена Грінвальда. Це ще одна перевага для інвесторів, які хочуть придбати срібні злитки.
Мінуси інвестування в срібні злитки
- Відсутність ліквідності - існує ймовірність того, що якщо у вас є фізичні гроші, вони можуть бути не відразу ліквідними. Для здійснення звичайних покупок, таких як продовольчі товари, ви не можете використовувати срібні злитки або срібні злитки, тому вам спочатку доведеться конвертувати їх у валюту, а можливість поспішного продажу може стати проблемою. У пробці ломбарди та ювеліри - це варіант, але не обов’язково найкращий прибуток.
- Небезпека крадіжок - На відміну від більшості інших інвестицій, таких як акції, утримання срібних злитків може зробити інвесторів вразливими до крадіжок. Захист ваших активів від грабунків за допомогою сейфу в банку або сейфу у вас вдома призведе до додаткових витрат. Крім того, чим більше фізичних цінностей, включаючи срібні прикраси, перебуває у вашому домі, тим більший ризик крадіжки.
- Слабка рентабельність інвестицій - хоча срібні злитки можуть бути хорошим надійним активом, вони можуть не так добре працювати, як інші інвестиції - наприклад, нерухомість або навіть інші метали.
Для деяких інвесторів запаси видобутку також можуть бути кращим варіантом, ніж срібні злитки. Як заявив Ренді Смолвуд, президент і генеральний директор потокової компанії Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), "потокові компанії завжди перевершуватимуть злитки самі по собі". Він пояснює це органічним зростанням та виплатами дивідендів, які золоті злитки не забезпечують. Інші варіанти для інвесторів, зацікавлених у сріблі, також включають інвестиції в біржовий фонд або ф'ючерси на срібло.
- Коли інвестори намагаються придбати будь-які злитки, такі як американська срібна монета, відома як "Срібний орел", вони швидко виявлять, що фізична ціна срібла, як правило, вища за спотову ціну на срібло завдяки преміям, встановленим продавцями. Більше того, якщо попит високий, премії можуть швидко зростати, роблячи покупку фізичних срібних злитків дорожчою та менш привабливою інвестицією.
Купуючи справжнє срібло
Найпростіший спосіб вкласти гроші в срібло - це вийти і купити фізичний метал. Срібні злитки доступні як у формі монет, так і у формі злитків, і більшість торговців монетами та дорогоцінними металами пропонують срібні злитки різних розмірів та форматів. Як правило, ви можете знайти монети та злитки розміром до однієї унції або великі злитки розміром до 1.000 унцій.
Володіння срібними злитками має ту перевагу, що їх вартість безпосередньо відповідає ринковій ціні на срібло. Однак є ряд мінусів. По-перше, ви зазвичай платите невелику премію за купівлю срібла у торговців, і часто вам доводиться приймати невелику знижку, коли ви вирішите продати його своєму продавцю. Якщо ви розраховуєте тримати своє срібло надовго, тоді ці витрати не є монументальними, але для тих, хто хоче часто торгувати, вони, як правило, занадто дорогі, щоб нести їх кілька разів підряд. Крім того, зберігання золотих злитків пов’язане з певними логістичними проблемами та додатковими витратами.