Одна з найбільш сприятливих операцій для інтересів дрібних та середніх інвесторів здійснюється шляхом переказу між інвестиційними фондами. Це не тільки може бути дуже вигідним кроком, але це не коштує євро учасникам цього фінансового продукту. Поки вони складаються з однієї і тієї ж фінансової установи, якою б вона не була. З іншого боку, за допомогою цієї спеціальної стратегії заощаджувачі уникатимуть сплати податку за вигоди, накопичені під час усіх заощаджень. Звичайно на випадок, якщо такі були. Поки відповідні порятунки фактично не зроблені, частково або повністю.
Перекази між інвестиційними фондами - це операція, відкрита для всіх інвесторів, без будь-яких виключень. Насправді не має значення, чи є це фонди з фіксованим доходом, змінні, змішані, альтернативні чи інші фонди. Не даремно, ти можеш направити на будь-який фінансовий актив на яких базується інвестиційний фонд. До того, що це явна перевага над іншими фінансовими продуктами, навіть деякими, дуже схожими на самі інвестиційні фонди. Де важливо те, що шляхом обміну коштів ви підвищуєте прибутковість своїх інвестиційних пропозицій.
У будь-якому випадку, ви повинні керуватися більш-менш об'єктивними критеріями, якщо хочете досягти цієї мети в операціях. Дуже важливо застосовувати його з певною дисципліною щоб не потрапити в можливі помилки, які можуть призвести до втрати більше грошей, ніж очікувалося в цьому фінансовому продукті. Тому що в кінцевому підсумку ця операція пов’язана з тим, що у вас є набагато потужніший інвестиційний портфель на найближчі кілька років або туди, де ви хочете закрити свої посади самостійно. Оскільки, як ви знаєте в інвестиційних фондах, ви можете скасувати позиції в будь-який час, без будь-яких обмежень. На відміну від варантів або біржових фондів, де вам не залишається нічого іншого, як дочекатися закінчення строку дії.
Вимоги до здійснення переказів
Будь-який переказ між інвестиційними фондами повинен бути відповідають мінімальним вимогам правильно заповнити. Перш за все, буде цілком необхідно, щоб кошти були депоновані в тій самій фінансовій установі. Потім операції проводяться з тим самим фінансовим продуктом, в даному випадку з інвестиційними фондами. І третє і останнє, що часткових або загальних продажів на них немає. Якщо ви відповідаєте цим вимогам, ви будете в ідеальному стані, щоб здійснити переказ між вашими інвестиційними фондами.
У будь-якому випадку можна взяти подвійну стратегію. Переорієнтуйте свої інвестиції частково або повністю. Тобто ви можете передати частину своїх інвестиційних фондів або, навпаки, змінити весь свій інвестиційний портфель. Це рішення в основному залежатиме від ваших цілей, але перш за все від профілю, який ви представляєте як малий та середній інвестор. Тобто, залежно від того, агресивний ви, проміжний чи консервативний заощаджувач. Залежно від цього важливого параметра я б обрав той чи інший інвестиційний фонд. Не дивно, що у вас є широка пропозиція на вибір, оскільки це один із найпродуктивніших фінансових продуктів на ринках.
Перший ключ: урізноманітнити
Щоб здійснити переказ між інвестиційними фондами правильно і ефективно, першим золотим правилом є не переказ в один інвестиційний фонд. Цього не потрібно робити за жодних обставин, оскільки відтепер ви можете дорого заплатити. Ви повинні розробляти його в декількох інвестиційних фондах, але що важливіше, щоб вони містили різні фінансові активи. Між змінним доходом, фіксованими, альтернативними чи грошовими фондами. Не дивно, що у вас є з чого вибрати, і вам слід справедливо розподілити свої гроші, щоб захиститися від найбільш несприятливих сценаріїв на фінансових ринках.
Інакше цей вибір повинен бути оформити під а критерій власного капіталу. Іншими словами, не надто просуває один фінансовий актив над іншим. Це один із ключів до успіху вашої діяльності в інвестиційному секторі. Понад інші технічні міркування і, можливо, навіть з фундаментальної точки зору. Не забувайте про це, якщо відтепер не хочете мати негативний сюрприз. Тому що це одна з помилок, яку інвестори найчастіше роблять.
Другий ключ: різні активи
Звичайно, спрямовувати всі свої заощадження до фондів із фіксованим доходом, наприклад, не є гарною ідеєю. Не набагато менше. Їх зручно розподіляти між продуктами різної природи, щоб їх можна було правильно доповнити. Особливо в найгірші моменти на фінансових ринках. У пропорції, яка є адекватною і яка визначатиметься інвестиційною моделлю, яку ви мали на той момент. У цьому сенсі, безсумнівно, у вашому розпорядженні багато стратегії використання і всі вони дуже справедливі з будь-якої точки зору.
З іншого боку, ви можете збільшити певний фінансовий актив на основі ваших очікування зростання в операціях. Іншими словами, якщо ви більш агресивні, вам слід заглибитися трохи глибше в інвестиційні фонди, засновані на акціях. Навпаки, якщо ви хочете захистити свої гроші вище за інші міркування, то рішення може полягати в подальшому збільшенні фіксованого доходу або грошових фондів. Крім того, у цьому сенсі банки можуть допомогти вам прийняти рішення, включивши типові інвестиційні портфелі, які ви можете відтворити у всій їх інтенсивності.
Третій ключ: безпечні позиції
Якщо перш за все ви хочете захистити свої позиції за допомогою цього інвестиційного середовища, ви не можете забути вибрати a грошовий фонд. Звичайно, його прибутковість буде не дуже захоплюючою, але принаймні ви будете мати гарантію того, що великих коливань у розмірі ваших заощаджень не буде. Це дуже практична ідея у дуже непривабливих сценаріях для фінансових ринків і де ви можете втратити більше грошей, ніж спочатку думаєте. У цьому сенсі, якщо ви захисний інвестор, немає сумнівів, що грошовий фонд не повинен бути відсутнім у вашому інвестиційному портфелі.
Слід також пам’ятати, що дуже ефективно підтримувати свої інвестиції за допомогою надійних інвестиційних фондів, що мають підтримку престиж хорошого менеджера. Цей фактор є більш важливим, ніж ви думаєте, оскільки це стратегія, яка може принести вам набагато більше доходу, ніж ви думаєте. Не дивно, що є деякі міжнародні менеджери фондів, які мають дуже конкурентоспроможні фонди і які пропонують дуже цікаву віддачу щороку. Саме туди ви повинні направляти свої гроші відтепер, якщо хочете, щоб ваш інвестиційний портфель розвивався плавно або, принаймні, був трохи більш контрольованим.
Четвертий ключ: умови інвестування
Також дуже важливо врахувати, що саме термін придатності ваших інвестиційних фондів. Оскільки, залежно від цієї важливої змінної, вам доведеться вибирати ті чи інші продукти. Вам не залишиться нічого іншого, як обрати цю унікальну інвестиційну стратегію, оскільки вона буде набагато ефективнішою, і ви зможете зробити свої гроші прибутковішими більш оптимальним способом, ніж раніше. Оскільки, по суті, це допоможе вам покращити своє позиціонування на фінансових ринках і перевершити інші більш звичні або традиційні стратегії.
У цьому сенсі дуже практичною системою є вибір середніх періодів постійності, щоб ви могли адаптуватися до всіх видів сценаріїв, навіть самий несприятливий. Вам також слід пам’ятати про вибір інвестиційного фонду, який має швидше вирішення проблеми. Якщо вам потрібні гроші на будь-які фінансові потреби, і ви можете здійснити частковий або повний продаж, щоб повернути частину своїх грошей. Не даремно, майте на увазі, що існують товари, що мають ці характеристики.
П’ятий ключ: активне управління
Буде дуже важливо, щоб значна частина управління вашими інвестиційними фондами здійснювалась за цією характеристикою. Звичайно, це буде одна з найкращих стратегій для адаптації до всіх видів сценаріїв, без необхідності робити що-небудь. Відповідальним буде сам менеджер вибрати найкращі фінансові активи в кожну мить. На шкоду пасивному управлінню, яке є більш доцільним у бичачі періоди на фінансових ринках. Ви також можете вибрати ці дві інвестиційні моделі у своєму портфелі фондів.
З іншого боку, активне управління дозволяє вам бути набагато гнучкішими у своїх інвестиційних підходах. Хоча навпаки, вони, як правило, мають комісійні винагороди, які, як правило, є більш експансивними через характеристики самого товару. Крім того, він може мати довший шлях за тривалістю, оскільки він вказаний як для ведмежого, так і для бичачого періодів, нечітко. До того, що їх результати можуть бути вищими за всі терміни, на які вони спрямовані. Якщо ви імпортуєте цю ідею, звичайно, з цього моменту все може піти краще. Який би профіль ви не представляли.