Одним із зіркових продуктів минулого 2017 року стали інвестиційні фонди. Будь-якого характеру, від тих, що базуються на фіксованому доході, до змінних. Не забуваючи альтернативні або навіть змішані. Є багато причин, щоб пояснити ці нові звички малих та середніх іспанських інвесторів. У цій статті ви матимете необхідні ключі, щоб зрозуміти цю зміну тенденції в грошовий світ.
Якщо існує перше пояснення цього факту в інвестиціях, це пов’язано з недостатньою ефективністю основних банківських продуктів, призначених для заощадження. Серед них строкові депозити, високодохідні рахунки, векселі чи державний борг різного роду. З рентабельністю економії, яка не перевищує рівні 1%. Навіть набагато менше в деяких з них. Як реакція на процес здешевлення ціни грошей. Заохочується Європейським центральним банком (ЄЦБ). І це встановило його на рівні 0%.
Значна частина капіталу цих моделей заощаджень за останній рік була спрямована на інвестиційні фонди. Через дуже агресивні рухи, які призвели до нові інвестиційні стратегії. Все здається, що протягом цього нового року, який ми розпочали, він буде продовжувати слідувати тій самій тенденції. Навіть посилення інвестиційних фондів, пов'язаних з основними фондовими ринками. Не лише національних, але й з інших місць світу.
Накопичення коштів у грудні
Одним з останніх даних, яких 2016 рік не залишив, є те, що став грудень другий найкращий рік для галузі взаємних фондів, згідно з даними Imantia Capital. Зокрема, він збільшився не менше ніж на 4.360 мільйонів євро. Цей показник вказує на поступовий інтерес з боку всіх профілів інвесторів. Від найбільш агресивних на ринку, до помірних. Як наслідок багато наявних на даний момент інвестиційних фондів.
Бум цього фінансового продукту в останні місяці очевидний. Таким чином, сектор завершив 2016 фінансовий рік із зростанням власного капіталу на 14.210 XNUMX мільйонів євро. На практиці це означає, що протягом цього року зросла на 50%, порівняно з минулим роком. У тому, що налаштовано як четверте поспіль збільшення надходження капіталу до будь-якого з цих фінансових продуктів. Пропонуючи найкращі націнки за останні роки.
Щодо підрядних категорій, є новини щодо розподілу капіталу. Не дивно, що згідно з тим самим джерелом, це вказує на те, що найбільш затребуваними коштами в цей період є короткостроковий фіксований дохід та рентабельність за цілями. У фінансовій галузі відомий як купуй і тримай. Тоді як La Caixa повторюється як суб'єкт господарювання, який управляв найбільшими сумами у 2016 році. Приблизно 18,5% частки ринку. Далі, Banco Santander та BBVA, з 15,3% та 13,6%, відповідно.
Цікаво, що одна з причин, яку ця фірма вказує, щоб пояснити цей незаперечний інтерес до інвестиційних фондів, пов’язана з результатом виборів у США. З приходом Дональда Трампа на пост президента однієї з найпотужніших економік планети. Це також показує, що категорії з найкращими показниками були ті, що пов'язані з фондовим ринком та змішаними фондами акцій. У протилежному розумінні найменше, що зацікавило малих та середніх інвесторів, - це нерухомість та гроші.
Чому цей інтерес до коштів?
Існує безліч причин, що пояснюють цю передачу в багатстві багатьох вкладників, які покладались на цей унікальний продукт для інвестицій. Однією з найвідоміших, без сумніву, є безліч можливостей вибору моделі, яка вам найбільше подобається. Або принаймні той, який найбільше відповідає вашому профілю як роздрібного інвестора. З нескінченними альтернативами. Майже стільки, скільки фінансових активів, що існують на фінансових ринках. Ви можете інвестувати практично в кожного, з невеликим обмеженням у призначенні ваших грошей.
Інший його основний внесок полягає в тому, що він породжує більшу та повнішу диверсифікацію інвестицій. Головним чином тому, що вони не зосереджені в одному фінансовому активі. Але в декількох і різноманітного характеру. Тому що в межах одного і того ж фінансового продукту може збирати фіксований дохід зі змінним. Навіть з іншими менш традиційними альтернативними компонентами. Як і в конкретному випадку з сировиною, інвестиціями в нерухомість і навіть з мінливістю ринків.
Не маючи в будь-який час скласти інвестиційний портфель. Не дивно, що його просувають та управляють фінансові групи. З додатковою перевагою ви можете підписати будь-який фонд на суми, які дійсно доступні для будь-якого господарства домогосподарств. З внесків від 500 євро. У деяких випадках, навіть із хеджуваною валютою, як формула захисту позицій, які ви відкриваєте в певний час.
Умови проживання
Більша розбіжність пропонує період, протягом якого ви повинні тримати свій інвестиційний фонд відкритим. Експерти цього продукту натякають, що найбільш рекомендовані терміни середні та довгі. За оцінками в середньому від 3 до 5 років. У який період ви можете найкраще отримати свої переваги. У цьому сенсі вони поводяться більше як продукт для економії, ніж для інвестицій. У будь-якому випадку, його ефективність протягом дуже коротких періодів часу дуже обмежена через характеристики цього продукту.
У будь-якому випадку, вони дають можливість бути такими передається безкоштовно до інших фондів, коли ситуація на ринку не найкраща. Щоб спробувати обмежити втрати або, принаймні, скористатися іншими більш задовільними можливостями, які вони пропонують вам зробити вигідні заощадження набагато оптимальнішим способом. Коротше кажучи, він пропонує вам багато варіантів, які інші фінансові продукти не можуть вам надати завдяки особливій механіці їх конструкцій.
Ще однією ситуацією, якою ви можете скористатися відтепер, є те, що ви можете вибрати географічну область, куди інвестувати свої заощадження. Комфортно від одного і того ж продукту та формалізуючи роботу від вашого будинку у місцях відпочинку. Звичайно, ще одним їх внеском є те, що вони можуть бути оформлені в Інтернеті. У будь-який час доби і працює у вашому звичайному банку. Без багатьох перешкод, щоб ви могли виконати бажання підписатися на них.
Через індексні фонди
Варіант точно повторити поведінку фондового індексу. З тією ж інтенсивністю і на відміну від інших інвестиційних моделей менш наближені до цих цін. Хоча пропозиція, яка вам представлена, значно менша. З меншими пропозиціями, які ускладнюють вибір. У будь-якому випадку, це ще одна альтернатива, що вам доведеться вкладати свої гроші під ці більш сучасні формати. І це дуже схоже на те, що є прямими інвестиціями на фондовому ринку.
Звичайно, ще один варіант - вам доведеться вкласти свої заощадження протягом цього року, який щойно розпочався. Завдяки стратегії це дуже схоже на те, ніби ви вкладаєте гроші безпосередньо на фондовий ринок. Хоча з істотною різницею. Це не інше, що ви зосередитесь не на одному значенні, а на а кошик акцій цілого фондового індексу. Який би ти не вибрав. У цьому сенсі паралельність з інвестиційними фондами набагато більша.
Переваги інвестування у фонд
Немає сумнівів, що пайові фонди мають свої переваги та недоліки. На першому ви знайдете деякі з них, які можуть бути дуже корисними для вашої приватної кишені. Ви повинні пам’ятати про них, якщо цього року ви збираєтеся вибрати цей спеціальний фінансовий продукт. Не даремно, буде багато внесків, які згенерують вас із цих моментів. І серед яких виділяються ті, які ми викладаємо нижче.
- Зазвичай вони є продуктом дуже легко зрозуміти. Це зовсім не складно порівняно з іншими інвестиційними моделями. За допомогою яких ви можете відкрити позиції в них без надмірних ускладнень.
- У вас є широкий вибір пропозицій. Як в акціях, так і в фіксованому доході. Навіть найоригінальніші альтернативи, які ви можете знайти прямо зараз. У вас не буде проблем із задоволенням вашого інвестиційного попиту
- Ваша ліквідність максимальна оскільки ви можете входити і виходити з ринків, як тільки захочете. Без обмежень руху, який ви здійснюєте в будь-якому класі інвестиційних фондів. Хоча для її врегулювання доведеться чекати більше доби.
- Вони призначені для всілякі інвестори. Від найбільш агресивних до тих, хто має більш консервативний профіль. Вони практично нікого не виключають зі своїх позицій. Навіть з дуже доступними внесками для всіх домогосподарств.
- У будь-якому випадку, його найвища продуктивність ви можете отримати в середньому або довгостроковому періоді постійності. Тобто приблизно від 2 до 3 років. Ніколи за дуже короткі періоди
- Будь-який банк, з яким ви працюєте матиме товар із цими характеристиками. Через пропозицію, в яку не включені всі кошти. Але лише ті, які обрані самою організацією.
- Ви можете підписати їх в інших валютах, якщо це ваше бажання у вас будуть більш вимогливі комісії. Ви також можете вибрати хеджування валюти, в даному випадку євро, як стратегію для більш ефективного захисту своїх заощаджень.