Після перерви в серпні ринки у вересні відновили позитивну тенденцію попередніх місяців, що дозволило інвестиційним фондам збільшити свої активи до 270.153 XNUMX млн. Євро, що становить збільшення у вересні майже на 1.500 мільйонів євро (На 0,6% більше, ніж у попередньому місяці), згідно з останніми даними Асоціації інститутів колективного інвестування та пенсійних фондів (Inverco). Де показано, що за дев'ять місяців 2019 року інвестиційні фонди накопичили зростання на 4,9% (на 12.638 2018 мільйонів більше, ніж у грудні XNUMX року).
Тоді настав сприятливий момент для інвесторів подумати, як скласти скоригований та збалансований портфель інвестиційних фондів, в якому враховується економічна реальність цього моменту. Тобто економічний спад, відсоткові ставки на негативному рівні та вихід Великобританії з Європейського Союзу і він відомий як Brexit. Звичайно, це нові змінні, які визначатимуть, що ми обираємо більш придатні інвестиційні фонди, ніж інші.
Метою цієї інвестиційної стратегії є не що інше, як можливість підтримувати прибутковість у певні складні моменти для інтересів дрібних та середніх інвесторів. Де безпека повинна бути на першому місці над іншими серіями більш агресивних оцінок, які відтепер слід усувати, щоб уникнути небажаних ситуацій. У цьому контексті існує багато комбінацій, які можна скласти з інвестиційними фондами. Але в будь-якому випадку ми збираємось запропонувати найкращі ідеї, щоб ми могли досягти більш цікавої віддачі від заощаджень.
Портфелі фондів
Власні активи не можуть бути відсутніми при підготовці нашого наступного інвестиційного портфеля. Але у всіх випадках дуже вибірково у виборі, і це буде ключовим фактором того, що відтепер ми можемо мати трохи більше прибутковості. У цьому сенсі акції - це та частина фондів, яка може запропонувати нам найбільшу прибутковість, хоча вона включає певні ризики в операціях. Підхід до нашої інвестиційної стратегії повинен бути спрямований на укладання контрактів кошти, які урізноманітнюють пропозиція національних та міжнародних фондових бірж як формула збереження вкладеного капіталу.
У цьому сенсі одна з найкращих пропозицій на даний момент матеріалізована збалансованим портфелем, де Американські та європейські сумки справедливо. Без присутності ринків, що розвиваються, які, хоча і мають великий потенціал зростання, є фінансовими ринками, які можуть постраждати найбільше за сценарію рецесії, такого як той, що виникає відтепер. Таким чином, таким чином можна усунути ризики на фондових ринках, в деяких випадках явно непотрібні.
З захисними цінностями
Інша інвестиційна стратегія, до якої ми повинні звернутися, пов’язана з цінними паперами, що складають ці портфелі. Буде дуже важливо, що походять із оборонних секторів які можуть досягти кращих результатів за найсприятливіших сценаріїв для акціонерних фінансових ринків. Як, наприклад, такі, що стосуються електроенергії, споживчих товарів, автомагістралей, а в деяких випадках і розподільчих компаній. Немає сумнівів, що такий склад суттєво зменшить ризики, які можуть нести малі та середні інвестори. Так що інтерес, який ми маємо на кінець року, може бути вищим порівняно з іншими інвестиційними моделями у фонди.
Ще однією дуже цікавою ідеєю для роздрібних інвесторів є вибір коштів, які враховують розподіл дивідендів компаніями, що котируються на біржі. Це буде ще однією гарантією уникнення більш ніж складних ситуацій у найближчі місяці чи рік. Не дивно, що його поведінка може бути кращою, ніж у решті цінностей на фондовому ринку, і тому ми не можемо відхилити цю пропозицію, яка може запропонувати нам більше переваг відтепер. Наскільки існують інвестиційні фонди, які базуються виключно на цій характеристиці цінних паперів. Як у сфері національних ринків акцій, так і поза нашими кордонами.
Більш обережні з фіксованим доходом
Незважаючи на те, у що в даний момент можуть повірити деякі малі та середні інвестиції, інвестиції у фіксований дохід зовсім не безпечні. Якщо ні, то навпаки, і в нинішньому контексті, це може ще більше ускладнити нашу ситуацію щодо складного світу грошей. З ризиком, вищим ніж ризик акцій, чогось не траплялося в інших випадках, але зараз і перед цим накопичення боргу це може піднести нам більше одного негативного сюрпризу в будь-який час. Нам не залишиться іншого вибору, крім як бути дуже ініціативним щодо цього фінансового активу в інвестиційних фондах.
Щоб уникнути ситуацій, які є дуже небажаними для інвесторів, найкраща пропозиція - вибрати надійні активи, які можуть слугувати притулком у цих ситуаціях. Одними з найбільш рекомендованих є облігації США, які можуть бути найбільш стабільними в цьому новому економічному прогнозі, який чекає нас відтепер. Де ви можете отримати річну прибутковість близько 2% або 3%. У будь-якому випадку, його слід включити до наступного інвестиційного портфеля, який ми розробимо найближчими місяцями. Як німецькі облігації, хоча і в меншій мірі, оскільки вони можуть краще протистояти цій економічній ситуації з кращими перспективами зростання.
Альтернативні активи
Більш агресивні інвестори можуть включати альтернативні взаємні фонди, які можуть працювати краще, ніж решта ринку. Зокрема, у тих, що базуються на деяких сировинах, таких як нафта, золото, срібло або газ. Хоча також дуже вірно, що його ризики значно вищі, ніж у інших фінансових активах. Але з тією перевагою, що деякі з них занурені в явно висхідну тенденцію, як у конкретному випадку з жовтим металом. Що, з іншого боку, також виступає як надійне притулок у сценаріях найбільшої слабкості для фондових ринків.
З іншого боку, це може бути дуже цікавим варіантом для покращення посередницьких націнок інвестиційних фондів. Як ключ для пояснення краща поведінка одних інвестиційних портфелів над іншими, і це, врешті-решт, має бути одним з наших головних завдань у найближчі роки. Слід також зазначити, що альтернативні фінансові активи характеризуються своєю високою мінливістю, і це може ускладнити для нас інвестиції в найкоротші періоди постійності.
Гаманці захисного крою
Але в будь-якому випадку, це може бути прекрасним рішенням, щоб спробувати, щоб наша купівельна спроможність не зменшувалась у найближчі місяці нестабільність на міжнародних фондових ринках. Але ніколи в портфелі не збираються розвиватися малі та середні інвестори більш консервативного або оборонного рівня. Серед інших причин тому, що це може створити більше однієї проблеми протягом найближчих місяців через коливання цін. Що вони ніколи не повинні робити, це покладатися на стратегію, яка спирається на спекуляції на фондових фінансових ринках.
У цих випадках краще звернутися до якогось іншого грошового фонду, але знаючи, що це не принесе нам жодної прибутковості, або у вашому випадку це буде дійсно мінімально. Але це допоможе принаймні тому, щоб малі та середні інвестори не втрачали гроші на своїх позиціях - аспект, який неодмінно повинен бути оцінений у найбільш захисних інвестиційних стратегіях, де безпека та збереження заощаджень переважають перш за все. Це єдина мета, яка повинна підписати інвестиційний фонд із цими характеристиками, а з іншого боку - це ті, що мають нижчу комісію, а також витрати на управління та обслуговування. Але з мінімальним набором персоналу в останні роки через відсутність інтересу з боку користувачів.
Рентабельність фонду
Після сумніви, породжені в серпні, згідно з останніми даними Асоціації інститутів колективного інвестування та пенсійних фондів (Inverco), у вересні фінансові ринки відновили позитивну динаміку попередніх місяців і завершили квартал позитивною віддачею основних фондових індексів. У цьому випадку виділився іспанський індекс Ibex 35, який у вересні показав позитивну рентабельність понад 4%, хоча інші індекси також показали позитивну рентабельність.
В умовах більшої стабільності IRR 10-річної облігації Німеччини зросла до -0,57% з -0,70% попереднього місяця, а дохідність іспанської 10-річної облігації дещо зросла до 0,13%. Премія за ризик в Іспанії була зменшена і закрила місяць на рівні 73 б.п. (83 б.п. в серпні). Курс євро до долара зачинився на рівні 1,09, що означає, що третій місяць поспіль американська валюта пережила ревальвацію близько 1% щодо євро. Як один із варіантів зайняти посади в найближчі роки.