Те, що скарбниця є у всьому – майже факт. Хто і хто щороку найменше відвідує нас і уважно ставиться до можливих операцій, які здійснюються щодня. Але загальне запитання багатьох стосується доходів, які він контролює, чи знаєте ви, що казначейство контролює грошові перекази? А які ще види доходу ви можете отримувати?
Якщо ви не знали, що казначейство контролює грошові перекази, а також інші операції, то ми поговоримо про кожну з них.
Що таке грошовий переказ
Згідно з RAE (Королівська іспанська академія), грошовий переказ - це:
«Переказ здійснюється поштовими відділеннями".
Але що таке поворот? Мова йде про комплекс операцій (або тільки один) який полягає в передачі грошей від однієї особи іншій, використовуючи для цього компанію Correos.
Ми могли б сказати, що грошовий переказ Це один із способів відправлення грошей, який має офіційну дію. І це можна розглядати як довідку, за допомогою якої бенефіціар заявляє, що він отримав ці гроші; і платник чітко дає зрозуміти, що гроші надіслано цій особі.
Можна сказати, що він діє так, ніби це чек, оскільки особа, яка отримує грошовий переказ, може його прийняти або відхилити.
Грошові перекази зазвичай використовуються між людьми, які не мають поточного рахунку, але іноді також як спосіб, що «казначейство не дізнається» хоча це правда?
Чому казначейство контролює грошові перекази
Нам прикро повідомити вам, що якщо ви використовуєте цей метод для отримання платежу, не проходячи через банківський рахунок, щоб казначейство не виявило його і щоб ви могли «стягнути кошти в B», ви помиляєтеся. І це те Казначейство контролює грошові перекази, оскільки це переміщення грошей з одного місця в інше, іноді досить високий, і це привертає увагу до скарбниці. Особливо якщо вони значні та/або повторюються з часом.
Це один із способів боротьби з відмиванням грошей. А також «зловити» тих, хто хоче заощадити на податках чи не задекларувати таку суму грошей.
Іншими словами Це інструмент, який вони переглядають, коли бачать, що є «дивні» або повторювані обміни. які вмикають сигнали тривоги та починають розслідування цієї особи (і тієї, хто її надсилає, і того, хто її отримує).
Як оформити грошовий переказ
Оформлення грошового переказу не становить проблем. Фактично, все, що вам потрібно зробити, це підійти до пошти та попросити переказ грошей. Вони самі оброблятимуть послугу, але ви повинні надати їм певну інформацію, наприклад:
- Ваше ім'я, прізвище, посвідчення особи, адреса...
- Ім’я, прізвище, адреса і, можливо, також ідентифікаційний номер одержувача грошей, які ви збираєтеся надіслати.
- Ваш DNI (найбезпечніше, що вони сканують його, щоб зберегти копію, оскільки вони повинні підтвердити цей платіжний переказ).
- Гроші, які ви збираєтеся відправити.
- Гроші для оплати грошового переказу (оскільки так, це послуга, і тому ви повинні сплатити їхню комісію).
Після того, як ви дасте йому все це, він приступить до обробки, маючи можливість вибрати, чи це звичайний грошовий переказ (який може прийти через 1-2 дні більше чи менше), чи терміновий, який вони намагаються зробити як якомога швидше (в деяких місцях навіть в той же день). ).
Коли ви розміщуєте грошовий переказ ви у вас буде копія того, що ви вклали його та заплатили за нього, і ви навіть можете попросити, щоб вони сповістили вас, коли інша особа прийняла його, щоб дізнатися, чи набув він чинності чи ні (це може бути грошовий переказ із підтвердженням отримання, який, хоча це дорожче, у певних ситуаціях воно варто це зробити).
Які ще доходи контролює казначейство?
Крім грошових переказів, які, як ви бачите, має на увазі казначейство, є також інші транзакції, які він відстежує. Це не означає, що вони незаконні, далеко від цього, але це проблема, і серйозна, якщо привертають увагу казначейства, тому що вони можуть запитати у вас пояснення щодо цих доходів, особливо якщо вони щомісячні або кількість повторюваних час від часу.
Дійсно Ті, хто повідомляє казначейство, - це самі банки, не тому, що хочуть, а тому, що зобов'язані (а якщо їх не повідомити, це може бути для них серйозним порушенням).
Таким чином, казначейство відстежує операції, крім грошових переказів, є:
500 євро банкноти
Або що те саме, «Бін Ладен», як його прозвали, тому що їх було дуже важко побачити для милериста. У 2019 році вони перестали випускатися, але це не означає, що вони не можуть продовжувати циркулювати або що вони вам за це платять.
Що трапляється, так це Казначейство дуже уважно розглядає ті операції, які здійснюються з цими векселями.
Дохід понад 3000 євро
Для казначейства, коли вони перевищують 3000 євро, всі сигнали спрацьовують і необхідно уточнити причину за яку компанія чи фізична особа передали вам ці гроші, що, напевно, високу суму.
Операції на суму понад 10.000 XNUMX євро
Те ж саме стосується будь-які операції, які пов’язані з переміщенням на суму понад 10.000 XNUMX євро, сума, яку не всі мають (або переміщують).
Позики або кредити понад 6000 євро
Немає нічого поганого в тому, що вам дають позику або кредит на суму більше 6000 євро. Але Казначейство контролює, на що ви збираєтеся його витрачати тому що він хоче знати тип рухів, які ви робите з цією сумою грошей.
Повторні надходження готівки
Я маю на увазі, зайдіть в банк і попросіть внести на ваш рахунок, або на рахунок з певною сумою грошей. Одного разу нічого не відбувається. Ні двох. П'ять ні. Але п’ять, чи двадцять, чи п’ятсот справді викликають тривогу в Казначейство, і воно починає досліджувати, звідки ця сума грошей.
Тепер, коли ви знаєте, що казначейство контролює грошові перекази, і що є також інші транзакції, за якими воно контролює, ви знаєте, що не зможете сховатися від казначейства.