เมื่อ ลงทุนในตลาดหุ้น มีคนที่ชอบทำโดยตรงโดยการซื้อหุ้นในขณะที่คนอื่นชอบ ใช้ ETF เป็นกลไกการลงทุน. ทั้งสองระบบมีข้อดีข้อเสียและที่นี่เราจะอธิบายว่าความแตกต่างหลักคืออะไรเพื่อให้แต่ละระบบสามารถเลือกได้ว่าระบบใดดีที่สุดสำหรับเขา แต่ก่อนอื่นขอชี้แจงก่อนว่า อีทีเอฟ (Exchange Traded Funds) คือกองทุนเพื่อการลงทุนที่มีหุ้นจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ดังนั้นจึงเป็นกลไกสองอย่างที่มีความคล้ายคลึงกันหลายประการ ตอนนี้ให้เราเห็นความแตกต่างของพวกเขา
ETF เทียบกับการซื้อหุ้น
- La ความสามารถในการเลือกค่า: ในการลงทุนโดยตรงในตลาดหุ้นแต่ละคนเป็นผู้เลือกหลักทรัพย์ที่ต้องการลงทุนและไม่ต้องการลงทุนในขณะที่ ETF มักจะจำลองดัชนีบางอย่างเช่น ETF ที่จำลอง Ibex เพื่อให้เมื่อซื้อ ETF นั้น คุณกำลังซื้อ บริษัท ทั้งหมดที่ประกอบขึ้นเป็น IBEX และในเปอร์เซ็นต์เดียวกันของแต่ละ บริษัท ที่เกี่ยวกับดัชนี นี่ไม่ได้เป็นข้อดีหรือปัญหาในตัวมันเองเนื่องจากขึ้นอยู่กับโปรไฟล์ของนักลงทุนการเลือกและซื้อหุ้นของคุณเองหรือให้ผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ดำเนินการให้
- กองทุนมีก คณะกรรมการการจัดการแม้ว่าค่าคอมมิชชั่นการจัดการใน ETF มักจะค่อนข้างต่ำ (ต้องคำนึงว่าผู้จัดการต้องทำซ้ำดัชนีบางอย่างเท่านั้นซึ่งเป็นเรื่องง่าย) การมีอยู่เพียงอย่างเดียวทำให้ความสามารถในการทำกำไรต่ำกว่าการซื้อหุ้นโดยตรงในกระเป๋า .
- ลอส กองทุนอำนวยความสะดวกในการเข้าถึงตลาดที่ห่างไกล หรือซับซ้อน ตัวอย่างเช่นหากเราต้องการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ญี่ปุ่นโดยตรงด้วยการซื้อหุ้นเราจะต้องศึกษาตลาดนั้น บริษัท ต่างๆจึงสามารถตัดสินใจได้ว่าเราควรซื้อหุ้นใด นอกจากนี้เรายังต้องการนายหน้าที่ดำเนินงานในญี่ปุ่นและดำเนินการทั้งหมดพร้อมกับปัญหาเพิ่มเติมของกำหนดการ เพื่อให้ง่ายขึ้นทั้งหมดนี้หากเราต้องการลงทุนในญี่ปุ่นก็จะง่ายกว่ามากที่จะซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เป็นไปตาม นิกเกอิ.
- ทั้งสองสร้าง รายได้เงินปันผล: ในเรื่องนี้กลไกทั้งสองทำงานเหมือนกันตั้งแต่กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน พวกเขาแจกจ่าย เงินปันผล. ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือ ETF มีผลกำไรน้อยกว่าเล็กน้อยเนื่องจากค่าธรรมเนียมการจัดการที่เราได้กล่าวไปแล้วก่อนหน้านี้
เมื่ออธิบายความแตกต่างแล้วคำแนะนำของฉันคือสำหรับผู้ที่มีโปรไฟล์นักลงทุนระดับกลางให้ใช้ทั้งสองระบบดังนี้:
- ลงทุนโดยตรงในหุ้นในตลาดใกล้เคียงที่คุณรู้จัก. หากคุณรู้จัก IBEX และตลาดหุ้นอเมริกาเป็นอย่างดีจะเป็นการดีกว่าที่คุณจะซื้อหุ้นของคุณเองโดยตรงเนื่องจากคุณรับภาระค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุนและคุณจะมีส่วนต่างในการซื้อเฉพาะ บริษัท ที่เหมาะสมกับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ .
- ลงทุนกับ ETF ในตลาดที่ห่างไกล. หากคุณต้องการลงทุนใน Stock Exchanges ที่อยู่ห่างไกลเนื่องจากความหลากหลายทางภูมิศาสตร์และคุณไม่เข้าใจดีควรใช้ ETF เพื่อทำให้ทุกอย่างง่ายขึ้นและมีความเสี่ยงน้อยลง วิธีนี้จะช่วยให้คุณไม่ต้องเสียเวลาหลายเดือนในการวิเคราะห์ บริษัท การประเมินมูลค่า PER ฯลฯ กองทุนจะจำลองดัชนีนั้นอย่างถูกต้องและคุณจะมีเงินลงทุนในตลาดนั้นอยู่แล้ว
ฉันหวังว่าบทความในวันนี้จะน่าสนใจสำหรับคุณ พรุ่งนี้อีก!