பண்டங்களில் முதலீடு செய்ய இது ஏன் இன்னும் நல்ல நேரம்?

2020 இன் கோவிட் வீழ்ச்சிக்குப் பிறகு இரட்டிப்புக்குப் பிறகு, பொருட்களின் விலைகள் சமீபத்தில் அவற்றின் அதிகபட்சத்திலிருந்து 20% குறைந்துள்ளன, ஏனெனில் முதலீட்டாளர்கள் உலகளாவிய மந்தநிலையின் சாத்தியக்கூறுகள் குறித்து அதிக அக்கறை காட்டுகின்றனர். எனவே, மூலப்பொருட்களை வாங்க இது ஒரு சிறந்த நேரம். மூலப்பொருட்களில் முதலீடு செய்வதற்கான உங்கள் பயிற்சிக்கு இன்று நாங்கள் உங்களுக்கு ஒரு சிறிய பாடம் கொடுக்கப் போகிறோம். சரிவைச் சாதகமாகப் பயன்படுத்தி, உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் பொருட்களைச் சேர்ப்பதற்கு நீங்கள் ஏன் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும் என்பதற்கு எங்களிடம் மூன்று காரணங்கள் உள்ளன…

மூலப்பொருட்கள் எங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு வலு சேர்க்கின்றன.💪

நமது முதலீட்டுப் பயிற்சிக்கான அடிப்படைத் தூண்களில் ஒன்று, நமது போர்ட்ஃபோலியோவை பன்முகப்படுத்துவது, குறிப்பாக பொருளாதாரச் சூழல் நிச்சயமற்றதாக இருக்கும்போது. பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களில் மட்டும் முதலீடு செய்வதில் உள்ள சிக்கல் என்னவென்றால், நல்ல முடிவுகளை அடைய, இரண்டுக்கும் குறைந்த பணவீக்கம் தேவை. ஏனென்றால், பணவீக்கம் அதிகமாக இருக்கும்போது, ​​மத்திய வங்கிகள் வட்டி விகிதங்களை உயர்த்துவதன் மூலம் பதிலளிக்க முனைகின்றன. மேலும் அந்த இரண்டு காரணிகள் (வளர்ந்து வரும் பணவீக்கம் மற்றும் வட்டி விகிதங்களில் மேலும் அதிகரிப்பு) இரண்டு சொத்து வகைகளின் எதிர்கால பணப்புழக்கங்களின் "உண்மையான" தற்போதைய மதிப்பைக் குறைக்கிறது. இது ஆண்டு முழுவதும் காணப்படுகிறது. பணவீக்கம் அதிகமாக இருப்பதாலும், பெடரல் ரிசர்வ் வட்டி விகிதத்தை உயர்த்தியதாலும், பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் கடுமையாக பாதிக்கப்பட்டுள்ளன.

அதிர்ஷ்டவசமாக, பொருட்கள் எங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் அந்த குருட்டுப் புள்ளியைக் குறிக்கின்றன. மற்றொரு பாடத்தில் நாங்கள் சொன்னது போல் பொருட்கள் முதலீட்டு பயிற்சி, எண்ணெய், எரிவாயு, உலோகங்கள் மற்றும் விவசாய பொருட்கள் பணவீக்கம் அதிகமாக இருக்கும் போது மற்றும் வட்டி விகிதங்கள் ஆண்டு முழுவதும் அதிகரிக்கும் போது செழித்து வளரும். சரக்குகள் உள்ளார்ந்த மதிப்பைக் கொண்ட உண்மையான சொத்துகளாக இருப்பதால் இது ஓரளவுக்குக் காரணம். ஆனால் அவை பெரும்பாலும் பணவீக்கத்தை தூண்டும் மையத்தில் இருப்பதால், அவை உற்பத்தி செய்யப்படும் எல்லாவற்றின் இயந்திரமாகவும் இருக்கின்றன. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், பணவீக்கம் உயரும்போது, ​​பொருட்களின் விலைகள் உயர்வதால் தான். 

அதன் சலுகை குறைவு மற்றும் அதன் லாபம் உண்மையில் கவர்ச்சிகரமானது.🤑

கடந்த தசாப்தத்தில், பொருட்கள் உற்பத்தி திறனில் பல ஆண்டுகளாக சிறிய முதலீட்டைக் கண்டன. தொற்றுநோய் மற்றும் உக்ரைனுக்கும் ரஷ்யாவிற்கும் இடையிலான போரினால் ஏற்படும் இடையூறுகள் மூலப்பொருள் விநியோகத்தை நம்பமுடியாத அளவிற்கு குறைந்த நிலைக்குத் தள்ளியுள்ளன. விரைவான தீர்வைக் காணமுடியாமல், இருப்பு இல்லாததால், மக்கள் அத்தியாவசியப் பொருட்களை வாங்க விரைவதால், தட்டுப்பாடு அல்லது இருப்பு இல்லாததால் விலைகள் உயரும். மிக முக்கியமாக, இந்த குறைந்த சப்ளை வாங்குபவர்கள் எதிர்காலத்தில் டெலிவரியை உறுதி செய்ய விரும்பினால் பிரீமியம் செலுத்த கட்டாயப்படுத்துகிறது. இது குறுகிய கால ஒப்பந்தங்களின் விலை நீண்ட கால ஒப்பந்தங்களை விட அதிகமாக இருக்கும், ""பின்தங்கிய நிலை«. பின்வாங்கல் என்பது நீண்ட காலப் பண்ட முதலீட்டாளர்கள் அவற்றை தள்ளுபடியில் வாங்கலாம் மற்றும் "பின்தங்கிய வருமானம்" என்று அழைக்கப்படும் நல்ல கூடுதல் வருவாயைப் பெறலாம். இந்த கூடுதல் வருவாயின் அர்த்தம், பொருட்களின் விலையில் அதிக மாற்றம் ஏற்படாவிட்டாலும், பண்ட முதலீட்டாளர்கள் நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட முடியும்.

இது ஒரு நல்ல நீண்ட கால முதலீடு.📈

பொதுவாக ஒரு தசாப்தத்திற்கும் மேலாக நீடிக்கும் வலுவான தேவையுடன் கூடிய விலைகள் உயரும் ஒரு "பொருட்களின் சூப்பர்சைக்கிள்" தொடக்கத்தை நாம் காண்கிறோம். உயர்ந்த பணவீக்கத்துடன் இணைந்த வட்டி விகிதங்களின் புதிய சகாப்தம் தொடர்ந்து வளர வாய்ப்புள்ளது. முதலீட்டாளர்கள், அரசாங்கங்கள் மற்றும் வணிகங்கள் பொருளாதாரத்தில் (உள்கட்டமைப்பு, உற்பத்தி மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் போன்றவை) கவனம் செலுத்துவதால், மூலப்பொருட்களுக்கான தேவை அவற்றின் விலைகளுடன் தொடர்ந்து வளர வேண்டும். அந்த கோரிக்கையின் திருப்தி உடனடியாக ஏற்படாது. முந்தைய ஆண்டுகளில், குறைந்த விலைகள் மற்றும் வலுவான ஒழுங்குமுறை அழுத்தங்கள், உற்பத்தியில் முதலீடு மற்றும் அவற்றின் உற்பத்தி விகிதங்கள் குறைந்தன. எனவே வளர்ந்து வரும் தேவையை பூர்த்தி செய்ய பல ஆண்டுகள் ஆகலாம், இதற்கிடையில் விலை தொடர்ந்து உயரும்.

இந்த முதலீட்டு வாய்ப்பை நாம் எவ்வாறு பயன்படுத்திக் கொள்வது?🧐

தொற்றுநோய்களின் போது சரிவு ஏற்பட்டதில் இருந்து, பொருட்கள் 78% அதிகரித்துள்ளன, அதே நேரத்தில் பங்குகள் 7% மட்டுமே உயர்ந்துள்ளன. அத்தகைய வலுவான பேரணிக்குப் பிறகும், இந்த நிலைகளில் கமாடிட்டிகளுக்கு ஒரு கவர்ச்சிகரமான ஆபத்து-வெகுமதி விவரம் இருப்பதாக நாங்கள் தொடர்ந்து நம்புகிறோம். நிச்சயமாக, குறுகிய கால அபாயங்கள் உள்ளன. மூலப்பொருட்களுக்கான தேவையை தீவிரமாக குறைக்கக்கூடிய உலகளாவிய மந்தநிலை, எடுத்துக்காட்டாக, அல்லது ஐரோப்பாவின் ஆற்றல் நெருக்கடிக்கு மிகவும் தேவையான தீர்வு. இந்த முதலீட்டுப் பயிற்சியிலிருந்து நாம் எடுக்கும் முடிவு என்னவென்றால், கட்ட விரும்புபவர்கள் ஒரு நீண்ட கால சமநிலை போர்ட்ஃபோலியோ, மூலப்பொருட்களை வைத்திருப்பது அவசியம், மேலும் எந்த துளியும் ஒரு சுவாரஸ்யமான நுழைவு புள்ளியாகும்.

பொருட்களில் முதலீடு செய்ய பல வழிகள் உள்ளன, ஆனால் மிகச் சிறந்த ஒன்று abrdn ப்ளூம்பெர்க் அனைத்து பொருட்கள் மூலோபாயம் K-1 இலவச ETF (BCI) இது மலிவான திரவ ப.ப.வ.நிதி மற்றும் நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. ஐரோப்பிய முதலீட்டாளர்களுக்கு, தி L&G அனைத்து பொருட்கள் UCITS ETF (BCOG) ஒரு நல்ல பந்தயம். இந்த நிதியானது ப்ளூம்பெர்க் கமாடிட்டி இண்டெக்ஸைக் கண்காணித்து, எரிசக்தித் துறை, விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள், தொழில்துறை உலோகங்கள், கால்நடைகள், தானியங்கள் மற்றும் மென்மையான பொருட்கள் ஆகியவற்றிற்குப் பலதரப்பட்ட வெளிப்பாடுகளை வழங்குகிறது.