நிலையற்ற தன்மையில் முதலீடு செய்வது என்ன?

இந்த ஆண்டின் தொடக்கத்தில் சிறு மற்றும் நடுத்தர முதலீட்டாளர்களில் ஒரு நல்ல பகுதியை பயமுறுத்திய பங்குகளின் விலை வீழ்ச்சியைக் கொண்டு வந்துள்ளது. இந்த சூழ்நிலையில், சேமிப்புகளை நிலையற்ற தன்மையில் முதலீடு செய்ய இது ஒரு நல்ல நேரமா என்பதைப் பற்றி சிந்திக்க வேண்டிய நேரம் இது. ஆனால் இந்த மூலோபாயம் சரியாக உருவாக்கப்படுவதற்கு, பயனர்களின் பெரும்பகுதியின் மொழியில் இல்லாத இந்த வார்த்தையின் அர்த்தத்தை நீங்கள் புரிந்துகொள்வது அவசியம். ஏனென்றால் உங்களால் முடியும் என்பது மிகவும் உண்மை நிறைய பணம் சம்பாதிக்கவும் இந்த சிறப்பு முதலீட்டு மூலோபாயத்தின் மூலம், ஆனால் பல யூரோக்களை உங்களுக்கு விட்டுச்செல்லவும்.

அவை ஏற்படும் போது நிலையற்ற தன்மை உருவாகிறது கொந்தளிப்பு நிதி சந்தைகளில். நீங்கள் இருக்கலாம் என்று திட்டவட்டமான போக்கு இல்லைஅதற்கு பதிலாக, பங்கு விலைகள் நிதி முகவர்களின் தூண்டுதல்களால் இயக்கப்படுகின்றன. எப்போது அவை 5% உயரக்கூடும், அடுத்த நாள் சந்தைகள் அதே தீவிரத்தோடு அல்லது மிகவும் வெளிப்படையான போக்கைக் கொண்டுள்ளன. நிதிச் சந்தைகளில் ஏற்ற இறக்கம் தீர்ந்துவிட்டது என்பது மிகத் தெளிவான அறிகுறியாகும். இது பங்குகள் மற்றும் நிலையான வருமானம் அல்லது மாற்று மாதிரிகளிலிருந்தும் பாதிக்கலாம்.

நிலையற்ற தன்மையில் முதலீடு செய்வதன் ஒரு பெரிய நன்மை என்னவென்றால், நீங்கள் அதைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம் மிகவும் சாதகமற்ற காட்சிகள் பங்குகளுக்கு. இந்த வழியில், பங்குச் சந்தையில் லாபகரமான செயல்பாடுகளைச் செய்ய மேல்நோக்கிய போக்குகள் தேவையில்லை. பல ஆண்டுகளாக இந்த புதிய மேலாண்மை மாதிரி செயல்படுத்தப்பட்டு வருகிறது, இது சிறு மற்றும் நடுத்தர முதலீட்டாளர்களிடையே ஆயிரக்கணக்கான மற்றும் ஆயிரக்கணக்கான பின்தொடர்பவர்களைக் கொண்டுள்ளது. இந்த குறிப்பிட்ட சூழ்நிலைகளில் எவ்வாறு செயல்பட வேண்டும் என்பதை அறிவது அவசியம் என்றாலும். ஏனெனில் நிதிச் சந்தைகளில் நுழைவது மற்றும் வெளியேறுவது எப்படி என்பதை அறிவது அவசியம். இவை எதுவாக இருந்தாலும்: பங்குச் சந்தை, நாணயங்கள், மூலப்பொருட்கள் அல்லது விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள்.

ஏற்ற இறக்கம்: VIX அட்டவணை

நிலையற்ற தன்மையின் இந்த பொதுவான சூழ்நிலையிலிருந்து, உங்கள் சேமிப்புகளை VIX குறியீட்டில் முதலீடு செய்வது இந்த நேரத்தில் உங்களிடம் உள்ள சிறந்த விருப்பங்களில் ஒன்றாகும். ஆச்சரியப்படுவதற்கில்லை, இது பிரபலமாக அறியப்படுகிறது பயம் குறியீடு அதன் சிறப்பு பண்புகள். உண்மையில், பொருளாதார மந்தநிலையின் மத்தியில், 2008 ஆம் ஆண்டில், அமெரிக்காவில் பெஞ்ச்மார்க் ஈக்விட்டி இன்டெக்ஸ் சுமார் 50% வீழ்ச்சியடைந்தாலும், VIX 200% க்கு மேல் பாராட்டப்பட்டது. இது சிறு மற்றும் நடுத்தர முதலீட்டாளர்களுக்கு எதைக் குறிக்கிறது என்பதற்கான அளவை வழங்குகிறது.

ஏனெனில் பங்குச் சந்தைகள் வீழ்ச்சியடையும் போது, ​​அச்சக் குறியீடு என்று அழைக்கப்படுவது கணிசமாகப் பாராட்டுகிறது. என்ன அடிப்படையில் எந்த முதலீட்டு மூலோபாயமும் இப்படித்தான் நிதி சந்தைகளில் உறுதியற்ற தன்மை. எனவே அது வலுவான நிலையற்ற தன்மையை இயக்குகிறது. பங்குச் சந்தைகளில் திறந்த நிலைகளில் அதிக வருவாயைப் பெறக்கூடிய நிலையில் முதலீட்டாளர்கள் இருக்கிறார்கள். பிற தொழில்நுட்ப மற்றும் அடிப்படைக் கருத்துகளுக்கு மேலே.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு

நிதிச் சந்தைகளின் ஏற்ற இறக்கத்தில் நிலைகளைத் திறப்பதற்கான எளிய வழி இந்த முக்கியமான நிதி தயாரிப்புகள் மூலமாக இருக்கலாம். மற்ற காரணங்களுக்கிடையில், மற்ற நிதி சொத்துக்களுடன் இந்த போக்கை அவர்கள் சேகரிப்பதால். கூட உருவாக்கும் நிலைக்கு  பல மூலோபாய அணுகுமுறைகள். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், உங்கள் முதலீட்டு இலாகா பங்குகள், நிலையற்ற தன்மை மற்றும் நிலையான வருமானத்தால் ஆனது. எனவே இந்த வழியில், உங்கள் சேமிப்புகளை அவற்றின் பல்வகைப்படுத்தல் மூலம் பாதுகாக்க முடியும். இது நிலையற்ற தன்மையை அடிப்படையாகக் கொண்ட முதலீட்டு நிதிகளால் வழங்கப்பட்ட ஒரு வினோதமான புதுமை.

ஆச்சரியப்படுவதற்கில்லை, நீங்கள் பொதுவாக பங்குச் சந்தையில் பதவிகளைக் கைவிடும் காட்சிகளைப் பயன்படுத்த இந்த நிதிகள் உங்களை அனுமதிக்கின்றன. விலைகளில் வலுவான ஏற்ற இறக்கங்கள் மற்றும் பங்குகளின் அதிகபட்ச மற்றும் குறைந்தபட்ச விலைக்கு இடையிலான வேறுபாடு இயல்பை விட அதிகமாக இருக்கும். உங்களுக்கு இரண்டு விருப்பங்கள் மட்டுமே இருக்கும், ஒருபுறம், தினசரி வர்த்தக நடவடிக்கைகளைத் தேர்வுசெய்க. மறுபுறம், இந்த சிறப்பு பண்புகளை முன்வைக்கும் முதலீட்டு நிதியைத் தேர்வுசெய்க. சம்பந்தப்பட்ட ஆபத்து இந்த வகை நிதி தயாரிப்புகளில் நீங்கள் காணக்கூடிய பிற மாதிரிகளை விட கணிசமாக அதிகமாக இருந்தாலும். வீணாக இல்லை, நீங்கள் செய்ய வேண்டியிருக்கும் இரண்டு முறைக்கு மேல் சிந்தியுங்கள் நீங்கள் குழுசேர முன்.

மொத்த நிலையற்ற தன்மையுடன்

மற்ற பரஸ்பர நிதிகள், மறுபுறம், அவர்களின் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தலில் அல்ல. தூய்மையான மற்றும் கடினமான நிலையற்ற தன்மையில் இல்லாவிட்டால், மற்றொரு வகை நிதிச் சொத்துக்களைச் சேர்க்காமல், அவை எவ்வளவு சிறியதாக இருக்கலாம். வீணாக இல்லை, இவற்றின் உதவிக்குறிப்புகளை திறம்பட பயன்படுத்திக் கொள்வதுதான் இயக்கங்கள் மிகவும் வன்முறை சில நேரங்களில் பகுத்தறிவற்றதாகவும் இருக்கும். இந்த சிறப்பு கோரிக்கையை பூர்த்தி செய்ய, மேலாளர்கள் இந்த செயல்பாடுகளை சிறப்பாக பூர்த்தி செய்யும் நிதியை உருவாக்கியுள்ளனர். இந்த நேரத்தில் பல இல்லை ஆனால் எந்தவொரு சந்தர்ப்பத்திலும் சிறு மற்றும் நடுத்தர முதலீட்டாளர்களின் தேவை பூர்த்தி செய்யப்படுகிறது.

அவர்களின் நடத்தை மிகவும் ஒழுங்கற்றது மற்றும் அவற்றை முறைப்படுத்தும் நேரத்தில் தொடர்ச்சியான சந்தேகங்களைத் தடுக்க உங்களை வழிநடத்தும். ஏனென்றால், சமீபத்திய ஆண்டுகளில் நிகழ்ந்ததைப் போல பங்குச் சந்தை வலுவாக உயரும்போது அவை பெரும் வீழ்ச்சியைக் கொண்டுள்ளன. ஆனால் பங்குச் சந்தைகள் ஒரு நுழைந்தால் தலைகீழ் விளைவு மிகவும் குறிப்பிடத்தக்கதாகும் திருத்தங்கள் கட்டம் அல்லது குறைந்த பட்சம் ஒரு வீழ்ச்சியின் கீழ், இந்த நிதிகளின் மேல்நோக்கி வெடிப்பு மிகவும் வியக்கத்தக்கது. அவர்களுடன் நீங்கள் நிறைய பணம் சம்பாதிக்க முடியும்.

இந்த நிதிகளுக்கான கமிஷன்கள்

இனிமேல் நீங்கள் மதிப்பீடு செய்ய வேண்டிய மற்றொரு அம்சம், இந்த முதலீட்டு நிதிகள் உங்களுக்காக உருவாக்கும் செலவு. நல்லது, பொதுவாக அவை அவற்றின் கமிஷன்களுக்கு நெருக்கமாக இருப்பதால் மற்றவற்றை விட மிகவும் விரிவானவை 2% நிலைகள். எவ்வாறாயினும், மிகவும் வழக்கமான பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான நிதிகள் தொடர்பாக அவற்றின் வேறுபாடுகள் மிகவும் கணிசமானவை. அதாவது, அதன் மேலாண்மை மற்றும் பராமரிப்புக்கு இனிமேல் அதிக பண முயற்சி தேவைப்படும்.

தவிர, நீங்கள் அவற்றை மிக நீண்ட காலமாக வைத்திருப்பது நல்லதல்ல: நடுத்தர மற்றும் நீண்ட. இல்லையென்றால், மாறாக, அவை மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும் குறுகிய காலத்திற்கு இந்த சிறப்பு இயக்கங்களை நீங்கள் பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம். அல்லது அதே என்னவென்றால், அவை பாரம்பரிய சந்தைகள் பெரும் நிச்சயமற்ற நிலையில் மூழ்கியிருக்கும் குறிப்பிட்ட செயல்பாடுகளுக்கு நோக்கம் கொண்டவை. உங்கள் எல்லா முதலீடுகளுக்கும் அடைக்கலமாக இந்த சந்தர்ப்பங்களில் சேவை செய்தல். ஒவ்வொரு தருணத்திலும் நீங்கள் வழங்கும் சுயவிவரத்திற்கு அப்பால்: ஆக்கிரமிப்பு, பழமைவாத அல்லது இடைநிலை.

இந்த நடவடிக்கைகளின் அபாயங்கள்

இந்த வகையான செயல்பாட்டின் மூலம் நீங்கள் எடுக்கக்கூடிய அபாயங்களை நீங்கள் மதிப்பிடுவதும் மிக முக்கியம். ஏனெனில், ஆரம்பத்தில் இருந்தே அது உருவாக்குகிறது என்று நீங்கள் கருத வேண்டும் பிற தயாரிப்புகளை விட அதிக அபாயங்கள் முதலீட்டிற்காக. இந்த துல்லியமான காரணத்திற்காக நீங்கள் கிடைக்கும் எல்லா மூலதனத்தையும் முதலீடு செய்யக்கூடாது. மிகக் குறைவாக இல்லை, இல்லையென்றால் அது அதன் குறைந்தபட்ச பகுதியுடன் சேவை செய்யும். எனவே இந்த வழியில், சிறிய மற்றும் நடுத்தர முதலீட்டாளர்களின் தேவையற்ற இயக்கங்களுக்கு எதிராக நீங்கள் அதிகம் பாதுகாக்கப்படுகிறீர்கள். வீணாக இல்லை, நீங்கள் எந்த முதலீட்டு நிதியத்தையும் எதிர்கொள்ளவில்லை, ஆனால் அது நிலையற்ற தன்மையை அடிப்படையாகக் கொண்டது. இது அதன் கருத்தாக்கத்திலிருந்து நன்கு வரையறுக்கப்பட்ட பண்புகளைக் கொண்டுள்ளது என்பதை இது குறிக்கிறது.

நிச்சயமாக நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம் ப.ப.வ.நிதிகள் பங்கு இந்த நிதி சொத்தின் அடிப்படையில். ஆனால் இப்போது மிகச் சிறிய சலுகையுடன். உங்களிடம் உள்ள இந்த சிறப்பு கோரிக்கையை பூர்த்தி செய்ய உங்களுக்கு சில சிக்கல்கள் இருக்கும். இந்த நிதி தயாரிப்புகள் உன்னதமான முதலீட்டு நிதிகளுக்கும் பங்குச் சந்தையில் பங்குகளை வாங்குவதற்கும் விற்பனை செய்வதற்கும் இடையிலான கலவையாகும் என்பதை நீங்கள் மறக்க முடியாது. முதலீட்டை நோக்கமாகக் கொண்ட இரண்டு மாடல்களின் நல்லது மற்றும் கெட்டது. இருப்பினும், அதன் முக்கிய நன்மையாக, இது நிதி மற்றும் பங்குச் சந்தைகளில் செயல்படுவதைப் பொறுத்தவரை, மிகவும் போட்டித்தன்மை வாய்ந்த கமிஷன்களை முன்வைக்கிறது.

கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய அம்சங்கள்

வரவிருக்கும் மாதங்களில் முதலீட்டிற்கான ஆதாரமாக நீங்கள் நிலையற்ற தன்மையைத் தேர்வு செய்யப் போகிறீர்கள் என்றால், வேறு சில விஷயங்களை நீங்கள் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்வது மிகவும் விவேகமானதாகும். அவற்றில் பின்வருபவை தனித்து நிற்கின்றன:

• இது அடிப்படையில் ஒரு தயாரிப்பு மூலோபாய ஏனெனில் இது மிகவும் சிறப்பு நிதி சந்தை நிலைமைகளைப் பொறுத்தது.
• அவை முதலீட்டு மாதிரியாக செயல்படவில்லை நிரந்தர இந்த மூலோபாயம் உருவாக்கக்கூடிய ஒரே விஷயம் என்னவென்றால், உங்கள் கணிப்புகளில் ஆரம்பத்தில் திரட்டப்பட்டதை விட அதிக பணத்தை இழக்கிறீர்கள்.
• நிச்சயமாக, இது பாரம்பரியமாக கருதப்படும் முதலீடு அல்ல, எனவே முதலீட்டு அளவுருக்கள் அவை எல்லா கண்ணோட்டங்களிலிருந்தும் கணிசமாக வேறுபடும்.
• ஒன்றைத் தவிர உங்களுக்கு வேறு வழியில்லை நிதி கலாச்சாரம் முதலீட்டில் மற்ற வடிவங்களை விட பரந்த. இல்லையென்றால், அடுத்த சில நாட்களில் நீங்கள் முயற்சி செய்வதை விட்டுவிடுவீர்கள்.
• எல்லா சந்தர்ப்பங்களிலும், இது ஒரு முதலீட்டு மாதிரி என்பதை நீங்கள் மறக்க முடியாது வெவ்வேறு உத்திகளைப் பயன்படுத்துகிறது லாபத்தை மேம்படுத்த. இந்த சந்தர்ப்பத்தில், பங்குச் சந்தைக்கான மிகவும் சிக்கலான சூழ்நிலைகளின் கீழ்.
• அது உண்மைதான் உங்களிடம் பல மாற்று வழிகள் இல்லை இந்த திட்டத்தை எங்கு செயல்படுத்துவது, அதற்காக தற்போதைய நிதி சலுகையை நீங்கள் இன்னும் விரிவாக பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும்.

நிலையற்ற தன்மையைப் பயன்படுத்த கடைசி விருப்பங்களில் ஒன்று பணியமர்த்தல் கடன் விற்பனை. அதாவது, பங்குகளின் விலை சந்தைகளில் குறையும் போது. அனைத்து முதலீட்டாளர்களுக்கும் அதிக ஆபத்து உள்ள தயாரிப்புகளில் இதுவும் ஒன்று என்றாலும். ஆச்சரியப்படுவதற்கில்லை, நீங்கள் நிறைய பணம் சம்பாதிக்கலாம், ஆனால் சில நாட்களில் அதை இழக்கலாம். ஆபத்து உள்ள சுயவிவரங்கள் மட்டுமே அவர்களுக்கு வாய்ப்புள்ளது.