திடமான மற்றும் நிலையான பிரபுத்துவ ஈவுத்தொகை நிறுவனங்கள்

பிரபுத்துவ ஈவுத்தொகை நிறுவனங்கள் அவை அனைத்தையும் உள்ளடக்கியது பல ஆண்டுகளாக தடையின்றி ஈவுத்தொகையை அதிகரித்த நிறுவனங்கள். அவை வழக்கமாக மிகவும் ஒருங்கிணைந்த நிறுவனங்களாகும், அவை மிகவும் உறுதியான நிதி நிர்வாகத்துடன் உள்ளன மற்றும் அவை சமீபத்திய ஆண்டுகளின் நெருக்கடிகளை சமாளிக்க முடிந்தது. ஆனால் பிரபுத்துவ ஈவுத்தொகை நிறுவனங்களாக மாற, அவை ஒரு வடிப்பானை அனுப்ப வேண்டும். நாம் எந்த பகுதியில் இருக்கிறோம் என்பதைப் பொறுத்து, அது கடுமையானதாக இருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம். ஆனால் அவர்கள் அனைவருக்கும் தங்கள் ஈவுத்தொகையை குறைக்காததன் வலுவான பண்பு உள்ளது.

இந்த நிறுவனங்கள் மிகவும் முக்கியத்துவம் வாய்ந்தவை, அவற்றில் ப.ப.வ.நிதிகளைக் கூடக் காணக்கூடிய ஒரு பட்டியல் உள்ளது. வேண்டும் மற்றும் அவற்றின் சொந்த பங்கு குறியீடு செய்யப்பட்டுள்ளது, மற்றும் நீங்கள் அவற்றில் முதலீடு செய்யக்கூடிய வழிகளில் ஒன்று, நடத்தை பிரதிபலிப்பதும் ஆகும். ஆனால் இது உண்மையில் ஒரு நல்ல விருப்பமா? அல்லது இது வேறு ஏதேனும் ஒரு துறையா? இந்த நிறுவனங்களைச் சுற்றியுள்ள அனைத்தையும், அவற்றிலிருந்து எவ்வாறு லாபம் பெறுவது என்பதையும் புரிந்து கொள்ள, பின்வரும் வரிகளுக்கு கவனம் செலுத்துங்கள். குறைந்தபட்சம் நிச்சயமாக, நீங்கள் சில புதிய விஷயங்களையும் சந்தையின் பரந்த பார்வையையும் கண்டுபிடிப்பீர்கள்.

எந்த நிறுவனங்கள் டிவிடென்ட் பிரபுக்கள் என்று கருதப்படுகின்றன?

டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ் என்றும் அழைக்கப்படுபவை, அவை பல ஆண்டுகளாக ஈவுத்தொகையை பராமரித்த அல்லது அதிகரித்த நிறுவனங்களாகும். கூடுதலாக, அவற்றைச் சுற்றியுள்ள பண்புகளில் ஒன்று, அவை எந்த பகுதியாக இருக்கின்றன என்பதற்கான குறியீடு, "எஸ் அண்ட் பி 500 டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ்" சிறப்பாக செயல்பட்டது அதிகமாகவோ அல்லது குறைவாகவோ தவறாமல். 1991 ஆம் ஆண்டு முதல், எஸ் அண்ட் பி 500 டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ் குறியீட்டுக்கான 11% சராசரியுடன் ஒப்பிடும்போது எஸ் அண்ட் பி 13 சராசரியாக 500% திரும்பியுள்ளது. அதாவது, குறியீட்டு சம சிறப்பை விட 2% அதிகம்.

இந்த தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிறுவனங்களின் குறியீட்டின் ஒரு பகுதியாக இருக்க, பூர்த்தி செய்ய வேண்டிய தேவைகள் பின்வருமாறு:

• எஸ் அண்ட் பி 500 இல் வர்த்தகம்.
• கடந்த 25 ஆண்டுகளில் ஈவுத்தொகையை அதிகரித்துள்ளது.
• குறைந்தபட்ச அளவு மற்றும் பணப்புழக்க விகிதங்களை சந்திக்கவும்.

ஒவ்வொரு ஆண்டும் எஸ் அண்ட் பி 500 டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸில் உள்ள நிறுவனங்களின் பட்டியல் நிறுவனங்களின் சுழற்சியால் மாறுகிறது. அதாவது, சிலர் தங்கள் செயல்திறனைப் பொறுத்து, குறியீட்டை விட்டு வெளியேறவும், மற்றவர்கள் நுழையும் ஆண்டுகளும் உள்ளன. அவர்கள் பெரியவர்கள் என்பதால் அல்ல, அவர்கள் வென்ற நிலை உள்ளது. சிறந்த தன்மை, நிலைத்தன்மை மற்றும் நிதி செயல்திறன் அவை பட்டியலில் எது சேர்க்கப்படலாம் என்பதை மதிப்பிடுவதற்கு கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளப்படும் அளவுகோல்கள். இந்த காரணத்திற்காக அல்ல, ஒவ்வொரு ஆண்டும் ஈவுத்தொகையை அதிகரித்த நிறுவனங்கள், தொடர்ந்து அவ்வாறு செய்ய அதே மனநிலையில் தொடரலாம். நிலையான வளர்ச்சியைக் கொண்டிருப்பது, மற்றவர்களைக் காட்டிலும் குறைவான சுழற்சியுள்ள துறைகளுக்குச் சொந்தமானது, காணக்கூடிய அளவிலான லாபம் மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு பணப்புழக்கம் ஆகியவை அவற்றின் தொடர்ச்சியை "உத்தரவாதம்" அளிக்கும்.

ஐரோப்பாவில் பிரபுத்துவ ஈவுத்தொகை நிறுவனங்கள்?

ஐரோப்பாவைப் பொறுத்தவரை, அமெரிக்காவின் எஸ் அண்ட் பி 500 ஐப் பொறுத்தவரை மிக முக்கியமான தேவை அது ஈவுத்தொகை அதிகரிப்பின் குறைந்தபட்ச எண்ணிக்கை 15 ஆகும். மற்றவர்களைப் போலவே, இந்த நிறுவனங்களில் ஏதேனும் அதைக் குறைப்பதை முடித்தால், அது தானாகவே பட்டியலிலிருந்து வெளியேற்றப்படும்.

இங்கிலாந்தைப் பொறுத்தவரை, உங்களிடம் ஒரு தனி டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ் பட்டியல் உள்ளது. இங்கிலாந்தின் குறைந்தபட்ச தேவை 10 ஆண்டுகள் ஆகும். பட்டியல்களிலிருந்து விலக்கப்படக்கூடாது என்பதற்காக இந்த நிறுவனங்களுக்கான கட்டணம் 100% க்கும் குறைவாக இருக்கும்.

ஐரோப்பாவில் "சேர்க்கை" என்ற அளவுகோல் சில சர்ச்சையை உருவாக்குகிறது இந்த வகை நிறுவனத்திற்கு உண்மையில் முன் வரையறுக்கப்பட்ட ஒன்று இல்லை என்பதால். ஐரோப்பாவில் உள்ளதைப் போலவே வட அமெரிக்க பங்குகளிலும் இதே பின்தொடர்தல் இல்லை. இது தேர்வு செய்யப்பட வேண்டிய மதிப்புகளில் சில முரண்பாடுகளை உருவாக்குகிறது. மேலும், சேர்க்கைக்கு குறைவான ஆண்டுகள் ஆகும் என்பதன் அர்த்தம், இந்த நிறுவனங்களின் "தரம்" அவ்வளவு சிறப்பாக இருக்காது. இது மோசமானவை என்று அர்த்தமல்ல, ஒரு நிறுவனத்தை 10 வருடங்களுக்கு அதிகரிப்புடன் மற்றவர்களுடன் ஒப்பிட்டுப் பார்த்தால் மட்டுமே 50 ஆண்டுகளை எட்டும். பிந்தையவர்கள் மந்தநிலைகள் மற்றும் நெருக்கடிகளைச் சந்தித்து, தடைகளைத் தாண்டி, எதிர்காலத்தை வழிநடத்த கற்றுக்கொண்டனர்.

இந்த நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்ய என்ன வழிமுறைகள் உள்ளன?

அவற்றில் நாம் நேரடியாக முதலீடு செய்யலாம் பங்குகளை வாங்குதல். குறியீட்டைச் சேர்ந்த நிறுவனங்களைத் தேடுங்கள் அல்லது டிவிடென்ட் பிரபுக்கள் பட்டியல். அவற்றில் நாம் காணக்கூடிய சில நிறுவனங்கள் நன்கு அறியப்பட்டவை. அங்கிருந்து, ஒவ்வொன்றின் அளவுகோல்களின்படி, வரலாற்றிற்கு நாம் அதிக முக்கியத்துவம் கொடுத்தால், விநியோகிக்கப்பட்ட சதவீதம், அது பட்டியலிடப்பட்ட விலை நன்மை விகிதம் போன்றவை. சில நிறுவனங்களை மற்றவர்களை விட அதிகமாக தேர்வு செய்வோம். சில எடுத்துக்காட்டுகள் கோகோ கோலா, 3 எம், எக்ஸான் மொபில் கார்ப், மெக்டொனால்டு, பெப்சிகோ, கோல்கேட் - பாமோலிவ் ... சிறந்த அறியப்பட்டவையாகும்.

ஐரோப்பிய நிறுவனங்களைப் பொறுத்தவரையில், டானோன், லோரியல், இம்பீரியல் பிராண்ட்ஸ் பி.எல்.சி, இன்டிடெக்ஸ் அல்லது பேயர் போன்றவை மிகச் சிறந்தவை.

மற்றொரு முறை ப.ப.வ.நிதிகளின் மூலம் இருக்கும். எஸ் அண்ட் பி 500 பிரபுத்துவ ஈவுத்தொகை குறியீட்டைக் கண்காணிக்க முயற்சிக்கும் பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் உள்ளன. நாம் காணக்கூடிய சில:

• புரோஷேர்ஸ் எஸ் அண்ட் பி 500 டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ் ப.ப.வ. - இந்த ப.ப.வ.நிதி டாலர்களில் குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கிறது. இதை «NOBL the டிக்கரின் கீழ் காணலாம்.
• SPDR S&P 500 US டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ் UCITS ETF Dis (EUR) - இந்த ப.ப.வ.நிதி யூரோக்களில் குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கிறது, எடுத்துக்காட்டாக, இது மிலன் பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. «யு.எஸ்.டி.வி» டிக்கரின் கீழ், அது எங்கு பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது மற்றும் எங்களுக்கு விருப்பமான நாணயத்தைப் பொறுத்து பவுண்டுகள் அல்லது சுவிஸ் ஃபிராங்க்ஸிலும் காணலாம்.
• SPDR S&P யூரோ டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ் UCIT ETF (EUR) - ஐரோப்பா பகுதியிலும் யூரோவிலும் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு. இந்த ப.ப.வ.நிதியை «EUDI» டிக்கரின் கீழ் காணலாம்.

இந்த நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும்போது நீங்கள் என்ன எதிர்பார்க்கலாம்?

எந்த முதலீட்டையும் போல, கடந்த காலம் எதிர்கால நன்மைகளுக்கு உத்தரவாதம் இல்லை. இந்த காரணத்திற்காக, துறைகள் மற்றும் நாடுகளுக்கு இடையில் முதலீட்டைப் பன்முகப்படுத்துவதே மிகச் சிறந்த விஷயம், அல்லது உலகளாவிய விஷயத்தில், ப.ப.வ.நிதிகள் தங்களை ஒரு நல்ல பொறிமுறையாக நிலைநிறுத்துகின்றன. பிரபுத்துவ ஈவுத்தொகை நிறுவனங்களின் ஒவ்வொரு குறியீட்டிற்கும் சொந்தமான நிறுவனங்களின் தொகுப்பு கடந்த காலங்களில் சிறப்பாக செயல்பட்டது. மேற்கோள்களில் அவை "குமிழ்கள்", மற்றும் "மந்தநிலைகள்" ஆகியவற்றால் பாதிக்கப்படுவதில்லை, ஏனெனில் மேற்கோள்களில், அவை மிகக் கடுமையான வழியில் பாதிக்கப்படுகின்றன.

சரியான நேரத்தில், அவற்றில் சில எவ்வாறு மிகவும் கவர்ச்சிகரமான விலையில் வைக்கப்படுகின்றன என்பதைக் காணலாம். ஒன்று அவர்கள் சேர்ந்த துறையில் ஏற்பட்ட நெருக்கடி காரணமாகவோ அல்லது ஒரு தயாரிப்புக்கான மரியாதைக்குரிய நெருக்கடி காரணமாகவோ இருக்கலாம். இந்த காட்சிகள், நன்கு மதிப்பீடு செய்யப்பட்டால், பொதுவாக நல்ல நுழைவு வாய்ப்புகளை வழங்குகின்றன.

தொடர்புடைய கட்டுரை:

ப.ப.வ.நிதிகள் வளர்ந்து வரும் சந்தைகளுக்கு திறக்க வேண்டும்