Če to ni dobro leto za delnice, ni dobro leto za vzajemne sklade. Po zadnjih podatkih, ki jih je posredovala Inverco o 24 skladih, ki so bili dovzetni za vnos denarja v tem letu, samo šest ustvarja dobiček v tem obdobju. Dejstvo, ki vodi do pesimizma številnih varčevalcev, ki so dokaj pomemben del svojega kapitala usmerili v te finančne produkte prve vrste. Je morda situacija, ki jo trenutno predstavljate tudi vi?
Vendar pa je še vedno nekaj sredstev, ki kljub vsemu kažejo bolj pozitiven ton in uporabnikom pomagajo pri učinkovitejšem in uspešnejšem vrednotenju svojih prihrankov pri svojem poslovanju. Zakaj ne bi svoje naložbene želje usmerili v druge finančne produkte? Lahko so manj znani ali pa so umeščeni v nadomestna finančna sredstva. Toda v naslednjih mesecih vam bodo lahko dali več kot eno veselje nad običajnimi investicijskimi skladi.
Čas bo, da veste, kakšne so njihove značilnosti varčevalni modeli, in zlasti v to, v kaj družbe za upravljanje, ki so odgovorne za njihovo vlaganje. Lahko vam pomagajo zgraditi naložbeni portfelj, zdaj le do konca leta, vendar naslednjih nekaj let. Odvisno od gospodarskih ciklov, skozi katere prehajajo različni finančni trgi.
Sredstva: najbolj donosna sredstva
Nedvomno kazen lastniških vrednostnih papirjev vpliva na to, da ti izdelki ne preživijo svojega najboljšega trenutka glede uspešnosti, ki jo ustvarijo za svoje imetnike. Veliko jih je na negativnem ozemlju, vsekakor pa pod rezultati, pridobljenimi v preteklih letih. Če je zgoraj, se to upošteva španski selektivni indeks pade blizu 10% razvoj teh investicijskih skladov bo bolje razumljen.
Vsekakor pa v trenutni ponudbi še vedno obstajajo skladi, ki ohranjajo pozitivne naročnine v tem letu. Ne prav spektakularno, a vsaj kako prihraniti prihranke v tem obdobju. V skladu s povprečno dosedanjo donosnostjo letos blizu 3%. A ne veliko več zaradi splošnega stanja delniških trgov, tako nacionalnih kot zunaj naših meja.
Pozitivne strategije v skladih
Če želite najti donosnost teh finančnih produktov, ne bo preostalo drugega, kot da se zatečete k določenim strategijam, ki jih uporabljajo menedžerji, pristojni za trženje teh naložbenih modelov. Eni najpogostejših so tisti, ki uporabljajo a upravljanje vrednosti. Ta model temelji na prepoznavanju temeljnih podjetij, ki so sposobna ustvarjati dolgoročno vrednost. V trenutni ponudbi niso ponavljajoči se modeli. A kljub temu je dovolj predlogov, da bi zadovoljili povpraševanje malih vlagateljev.
Iskanje dosledne donosnosti skozi čas je še ena možnost, s katero lahko povečate lastniški kapital. Ne pod zelo visokimi donosi, še manj spektakularnimi, a vsaj toliko, da srednje- in dolgoročno ohranijo stabilno varčevalno vrečko. Tudi če tudi ta oblika ne bo varna in da lahko kadar koli spet razvijete negativna gibanja.
P sredstva za absolutni donos To je še ena izmed možnosti, da morate cilje doseči na preprost način in brez pretiranih zapletov. Ni presenetljivo, da gre za izdelek, ki svojo naložbeno strategijo temelji na prilagajanju vsem razmeram na finančnem trgu. Tako v obsežnih scenarijih kot tudi v primerih, ko se njihove cene znatno znižajo. Menedžerji so sprožili lepo število skladov, ki ustrezajo temu namenu. Za vas je lahko zelo zanimivo, če prihranite v scenarijih velike negotovosti, kot je sedanji.
Odprto in prilagodljivo upravljanje
V vsakem primeru bi morali poiskati investicijske sklade, ki bi se predstavili z zelo prilagodljivim upravljanjem. Kjer se lahko prilagodijo novim razmeram na finančnih trgih. Ne glede na trend, ki so ga ubrali. Ta funkcija vam bo bistveno pomagala, da bodo vaši položaji bolj zadovoljivi za doseganje vaših ciljev. Toda tudi v tem primeru ne pričakujte velikih donosov, saj jih v trenutnih časih gospodarstva ne boste našli.
Drug namen, ki ga je treba doseči s temi modeli upravljanja, je, da vam ni treba trajno obnavljati naložbenega portfelja. Nasprotno, ponudili vam jih bodo pod to posebnostjo. Zelo priporočljivi so za zelo natančno opredeljen profil kupcev: obrambni, ne želite pretirano tvegati svojih prihrankov, predvsem pa želite predvsem ohraniti svoj kapital.
Prilagodljivi načrti upravljanja se v sedanji ponudbi družb za upravljanje še povečujejo. Ne boste trajali dolgo, da bi našli katerega koli od teh finančnih produktov in v vsakem primeru pod provizijami, podobnimi tistim drugih investicijskih skladov. Lahko je ena od alternativ za konec leta. Veljajo za odpiranje pozicij tako v kapitalu kot v fiksnem dohodku. Tudi v nekaterih sekundarnih modelih.
Kaj morate storiti, da izberete sklad?
Če želite, da se celoten proces razvije pravilno, boste morali uporabiti zelo stroga pravila vedenja. Ne zaman boste morali primerjati, analizirati in se odločiti za najboljša sredstva, ki ustrezajo tem značilnostim. Ne bo trajalo dolgo, v zameno pa boste odslej imeli večja jamstva za naložbe. V tem primeru vam ne bo preostalo drugega, kot da upoštevate nekatera od teh priporočil.
- Pred vpisom katerega koli investicijskega sklada analizirajte ga in se prepričajte, da je tisti, ki vam trenutno najbolj ustreza. Dajte si malo časa, dokler odločitve ne boste utemeljili.
- Ne mislite si tega, ker je ohranil zelo pozitivne donose odslej bo moralo biti tako. Nič manj, to je prva stvar, ki jo dolgujete investicijskim skladom. Vsaka vaja je popolnoma drugačna.
- Ne pozabite tudi tega niso vsa ozadja enaka. Izdelane so v skladu z različnimi strategijami vaše naložbe. Prilagojeno zelo jasnemu profilu stranke, od najbolj konzervativnega do tistega, ki želi na svojem položaju tvegati več.
- Vzajemni skladi so odprti za skoraj vse vrste finančnih sredstev. Zagotovo bo nekaterim bolj koristno braniti vaše interese kot majhnega vlagatelja, kakršen ste.
- Če imate kakršna koli vprašanja, ne oklevajte in preverite pri svoji finančni instituciji. Pomagali vam bodo pri pripravi naslednjega naložbenega portfelja, ki ga boste razvili v prihodnjih mesecih.
- Ne osredotočajte se na en sam telefon, vendar je to bolj priporočljivo razporedite svoj denar med široko paleto modelov. V katero so vključeni različni postopki in seveda finančna sredstva. To bo najboljši način za učinkovito ohranjanje dediščine.
- Velikih ciljev ne morete pokriti, če ne veste popolnoma, kam ta sklad vlaga. Ne morete jih naročiti na slepo, ne da bi vedeli, kakšni so in kaj ponujajo. To je disfunkcija, ki jo morate v vseh primerih odpraviti.
To je posebno leto
Rezultat sredstev, ki ste jih sklenili, morda ni tak, kot se pričakuje pri tej vaji. Upoštevati morate, da je letošnje leto brez izjem zelo težko za vse finančne trge. Lahko zdržiš malo dlje, saj so za razliko od čistih in trdih lastniških vrednostnih papirjev ti finančni produkti so namenjeni srednjeročno in dolgoročno. Samo v teh obdobjih boste lahko preverili uspešnost, ki so jo ustvarili od začetka.
Čeprav lahko v vsakem primeru z njimi redno obnavljate. Odvisno od situacije, ki jo imajo ves čas vsakem od glavnih finančnih trgov. Le tako se boste lahko rešili najneugodnejših scenarijev, ki nastanejo prav v tem trenutku. Pri vzdrževanju investicijskih skladov vam ni treba biti statični. Pravočasno njihovo spremljanje vam bo pomagalo izboljšati uspešnost, ki vam jo zagotavljajo.
Tudi ne poskušajte iti proti plimi. Lahko spreminjate sestavo naložbenega portfelja in kmalu se trgi obrnejo. Učinki bodo zelo škodljivi za vaše interese. Do te mere, da lahko izgubite več denarja, kot je potrebno in kot si ga lahko privoščite. Zelo pomembno bo, da določite, do kdaj ne boste potrebovali vloženega zneska. To bo eden najpomembnejših ključev za optimizacijo naložb s temi izdelki.
Seveda vam bo treba nekaj časa, da boste te nasvete usvojili. Toda z malo potrpljenja in ob velikem zanimanju boste lahko šli do dna. Rezultat bo a veliko bolj uravnoteženo upravljanje investicijski skladi. Morda boste celo videli, kako se dobiček vrača v vaš izkaz poslovnega izida. Ne spektakularno, a vsaj toliko, da vsako leto zaslužite obresti. Približno 5-odstotna ovira, nad ponudbo varčevalnih produktov (vezani depoziti, bančne zadolžnice, računi z visokimi dohodki itd.).
Z uporabo teh strategij ste še nekoliko napredovali v tej težki nalogi, da prihranke prinesete donosne z večjo varnostjo poslovanja. Ne brez napora, toda nagrada, ki jo boste imeli, se bo zagotovo splačala. Tudi če morate počakati nekaj mesecev, dokler ne pride do te nove situacije. Ni presenetljivo, da je to eden glavnih ciljev vlagateljev. V tem smislu naj bodo usmerjena vaša najbližja dejanja.