Investicijski skladi so v vseh svojih načinih eden izmed produktov z večjo sprejemljivostjo malih in srednjih vlagateljev. Kot posledica bega denarnih tokov ljudi, ki so prihranili prihranke v bančnih vlogah. In da ste po odločitvi Evropske centralne banke (ECB) znižala ceno denarja in ga pustila tako rekoč brez vrednosti 0, preusmerili svoje prispevke v sklade.
Za potrditev tega dejstva najnovejši podatki, ki jih je predložilo Združenje institucij za kolektivne naložbe (Inverco), kažejo, da obseg premoženja pokojninskih skladov dosegel nov rekord v vseh časih V zadnjih mesecih. Na ta način investicijski skladi skupaj s pokojninami in zavarovanji že predstavljajo skoraj 60% portfelja španskih gospodinjstev. Veliko število formatov, ki jih je mogoče naročiti, pomaga razumeti to gibanje med španskimi prihranki.
Če pa obstaja ena lastnost, ki koristi tisočem in tisočem Špancev, ki so prihranili prihranke pri teh finančnih produktih, je odličen objekt, ki ga morajo prenestiz velikimi prednostmi zanje. Celo koristi od neplačevanja davkov v času, ki se vam zdi primeren, in seveda pravno in popolnoma pregledno, kot lahko vidite v teh informacijah.
Kako prenesti investicijske sklade?
Ta izdelek, namenjen prihrankom in naložbam, je mogoče kadar koli in v vsaki situaciji prenesti v druge sklade. Ampak najbolj zanimiva stvar za vaše interese je, da je operacija ne bo vas stalo niti evra, niti ne bo kaznovan z nobene provizije ali druge stroške upravljanja. Seveda, če jih počnete znotraj iste finančne institucije. In celo izkoristite številne ponudbe, ki jih ponujajo za naročanje ali ohranitev teh izdelkov v vašem naložbenem portfelju.
Svoja sredstva lahko nakažete drugim kakršne koli narave, od ene spremenljivega dohodka do druge mešane naraveali v nasprotni smeri za izvajanje tovrstnih gibov ni omejitev. Izvedejo se lahko tolikokrat, kot želi lastnik portfelja vrednostnih papirjev. Naročilo bo treba oddati le banki, pri kateri je sklenjen račun za vrednostne papirje. In da ga je mogoče celo izvršiti prek spleta, če ste v banki sklenili to možnost. Udobno od doma in kadar koli v dnevu.
To je postopek, ki je zelo priročen, če vam iz kakršnega koli razloga ni všeč pogodbeni investicijski sklad. Bodisi zato, ker se ne razvija tako, kot bi si želeli, ni najboljši model za usmerjanje naložb v tistem trenutku ali pa njegova donosnost preprosto ni najbolj zadovoljiva za vaša pričakovanja kot majhnega vlagatelja. Pravi čas je, da se portfelj premakne skozi korake med vzajemnimi skladi.
Formalizirajte operacijo
Ni pomembno, ali gre za sredstva različnih upraviteljev, saj je edina zahteva za predstavitev operacije, da pripadajo istemu lastniku, ne glede na njihovo sestavo in višino prispevkov. To je operacija, ki jo je zelo priročno izvesti vsake toliko, posodobiti najboljše izdelke za vsako priložnost, zlasti ob spreminjajočih se scenarijih v mednarodnih gospodarskih razmerah. Obdržati sklad v portfelju, statično dolgo časa, je resna napaka, ki lahko imetnike teh finančnih produktov stane veliko evrov.
Odvisno od novih situacij, ki se pojavijo, lahko naložbo prilagodimo vašim potrebam na zadovoljiv način. Ne oklevajte in izboljšajte učinkovitost prihrankov, vloženih v investicijske sklade. Čeprav ni zaželeno, da jih redno spreminjate. Ne zaman, gre za izdelke, ki niso namenjeni kratkoročno, ampak dolgoročnejši obstojnosti. Običajno približno od 3 do 6 let.
Vaše davčne ugodnosti
Obstaja zelo koristna strategija, tako da jo lahko uporabljate z določeno pogostostjo. Sestoji iz prihranka takojšnjega plačila davkov. In to je mogoče uresničiti s temi operacijami, torej s prenosi naložbenih skladov. Namesto da te provizije plačate s prodajo, lahko to plačilo odložite s prenosom na drug izdelek s temi lastnostmi. In lahko celo počakate, da se davki znižajo, da dokončno formalizirate prodajo.
To je pravni trik, s katerim se mnogi vlagatelji izogibajo soočanju s temi plačili. In tiste, ki nimajo drugih naložbenih produktov (skladi, s katerimi se trguje na borzi, nakupni boni, izvedeni finančni instrumenti, prodaja kreditov itd.). Zato je zelo koristna operacija, ki jo lahko uporabite kadar koli, brez kakršnih koli omejitev. Kot da bi šlo za varčevalno vrečo in v slogu načrtov varčevanja, ki jih razvijajo finančne institucije.
Situacije, v katerih morate opraviti transferje
Za izvršitev teh ukazov je vedno več primernih trenutkov in res je priročno, da jih poznate, da optimizirate poslovanje v skladu z vašimi interesi. In to lahko izberete v naslednjih trenutkih, ko vam bomo razkrili skladnost nakazil med skladi.
- Napačno ste izbrali naložbene modele in ste se tega zavedali. Srečali se boste z možnostjo popravka in se odločite za druge naložbene formate, ki ustrezajo novim razmeram.
- Njen razvoj na finančnih trgih ni tisti, ki je bil prvotno predlagan, in namesto da bi bil s kapitalskimi dobički, morda celo izgubite del vloženega kapitala.
- Pred spremembe v okolju mednarodne gospodarske dejavnosti, ki potrebuje spremembe finančnih sredstev, ki so del vašega naložbenega predloga. Tudi računati na nasvet same banke.
- Potem ko je nekaj let preživel v istem investicijskem skladu, čas bo, da ga zamenjamo za drugega ki se odziva na vaša pričakovanja in na ta način začne nov cikel v tem razredu finančnih produktov.
- Kot strategija za diverzificirati naložbo z različnimi varčevalnimi formati: fiksni dohodek, variabilni, mešani, alternativni, z zaščiteno valuto itd. To bo stroškovno najučinkovitejši način varnejše zaščite vaših prihrankov.
- Odvisno od profil vlagatelja da predstavljate kadar koli in da ni nujno, da je vedno enako. Lahko se razlikuje glede na številne spremenljivke, ki pogojujejo vaše osebne račune.
- Pred kakršnim koli nenadnim gibanjem, ki se ustvari na trgih s stalnim ali spremenljivim dohodkom. In to bo sprožilec, ki bo v tem trenutku obrnil naložbeni portfelj, ne glede na njegovo naravo in sestavo.
Ponudbe za izvedbo prenosov
Izkoristijo vam lahko tudi nešteto ponudb in promocij, ki so jih finančne institucije razvijale, da bi zajele denar svojih strank, od katerih so nekatere res agresivne. Eden najugodnejših za vaše interese kot stranke in vlagatelja prihaja iz prenosov drugim subjektom. Ne zaman, številne banke nove stranke nagrajujejo z gotovino za prenos sredstev drugih subjektov.
Če razmišljate o zamenjavi banke, je to lahko zelo zanimiva operacija ali pa so to preprosto premiki po vašem okusu. Ne boste morali storiti popolnoma nič, vendar je subjekt sam tisti, ki je zadolžen za spodbujanje upravnih postopkov za formalizacijo te izmenjave med vašimi investicijskimi skladi. Za upravljanje vam ne bo treba plačati nobene provizije, niti drugih stroškov.
Če se odločite za to operacijo, vam ne bo preostalo drugega, kot da analizirate ponudbo bank in se odločite za modele, ki prinašajo največje prednosti. Vedoč, da to ne bo spremenilo narave vaše naložbe in niti prispevkov. Nadaljevali boste z enako naložbo, vendar v drugi banki. To je edina razlika, ki jo boste opazili, ko boste formalizirali prenos sredstev.
Katere cilje dosežete s prestopi?
S temi preprostimi bančnimi gibanji boste lahko dobili vrsto prednosti, ki jih ne bi dosegli z drugimi načini delovanja. In to bo v veliki meri odvisno od ciljev, ki ste si jih zastavili pri naročanju na tovrstne finančne izdelke. Čeprav na splošno, bo to nekaj prispevkov, ki jih boste hitro opazili.
- Lahko prilagoditi vsakemu gospodarskemu ciklu, tudi do najbolj neugodnih razmer v gospodarskem scenariju. In vse to brez potrebe po zapuščanju teh formatov, ki so investicijski skladi.
- Vključeval bo a radikalno obrniti k svojim pristopom vlagateljev, iz profila, ki ga predstavljate in prilagojen vsem vrstam okoliščin. Brez potrebe po izgubi denarja na poti, saj ne bo likvidacij operacij.
- Boste lahko v položaju odpraviti morebitne pomanjkljivosti v vašem naložbenem portfelju, kar lahko v naslednjih mesecih odtehta vaše premoženje. Vi boste tisti, ki usmerja strategijo, da bodo prihranki donosni.
- So operacije zelo enostavno, in to v nekaj minutah lahko obdelamo. Čeprav boste morali počakati nekaj dni, samo da vidite, kako so delnice novih naslovov že uvrščene na finančne trge.
- Imeli boste čas analizirati ponudbo menedžerjevin ugotovite, kateri investicijski skladi so za vas najprimernejši, da izboljšate svojo sposobnost rasti prihrankov. Tudi s pomočjo strokovnjakov na tem področju naložb.
- In končno, zelo jasna priložnost, ki jo morate poživite svoje prihranke ob novih spremembah da gospodarstvo doživlja doma in na mednarodni ravni. Oblikovanje varčevalnega modela po vaši meri in glede na vaše potrebe.