Não há dúvida de que os primeiros meses deste ano não foram satisfatórios para o investimento e certamente não para você. Os principais índices internacionais têm sido marcados com leves quedas, próximas a 5%. A volatilidade tem sido o denominador comum em todos os mercados financeiros. Sem uma tendência definida para ajudar a realizar uma estratégia de investimento correta. Claro, esta primeira metade do ano não entrará para a história.
Mas você não perdeu tudo, pois ainda faltam seis meses para terminar o ano. E que as tuas contas se acertem numa evolução muito mais positiva e determinada dos mercados accionistas. E onde os eventos e notícias relacionadas ao economia globalal terá um papel decisivo na consolidação do saldo final do mercado de ações.
Se pretende obter resultados razoavelmente positivos neste segundo semestre, deve estar muito atento aos eventos que podem influenciar a evolução dos principais índices da bolsa. De natureza econômica e política. Em alguns casos até andam de mãos dadas, e será muito difícil desvinculá-los se quiser operar com maiores garantias neste período do ano.
Eleições presidenciais nos EUA
Este ano é eleitoral, e no mês de novembro, haverá um novo inquilino na Casa Branca. Como de costume nesses casos, dependendo do vencedor, os movimentos das ações serão diferentes. E eles podem conduzir ou degradar o preço das ações. Claro que há uma coisa que está muito clara: os mercados não recebem bem os novos presidentes. E, claro, o presidente dos Estados Unidos será diferente do atual. Donald Trump ou Hillary Clinton.
Se outros processos eleitorais forem revisados, os meses que antecederam a votação estão longe de ser otimistas, e as vendas muitas vezes são impostas com grande clareza nas compras. A incógnita será quantificar o percentual e, principalmente, sua relação com a conjuntura econômica internacional. Será uma primeira referência que você terá para focar seus investimentos nesse período. Nessa perspectiva, grande parte dos principais analistas do mercado acionário prefere que a volatilidade continue fazendo parte do cenário dos mercados financeiros.
Novo governo na Espanha
Não será a única nomeação eleitoral durante o segundo semestre. A previsão é que neste período já esteja constituído um governo na Espanha, em decorrência das eleições gerais que ocorrerão no dia 26 de junho. Dependendo de sua composição, haverá uma ou outra reação por parte do mercado acionário espanhol. E o que se espera com grandes movimentos, de um signo ou de outro. Até então, você não terá escolha a não ser esperar antes de abrir posições em ações.
Pode ser um cenário para que você torne suas economias lucrativas da forma ideal. Mas tenha muito cuidado, pois se os resultados não agradarem aos investidores pode haver quedas de grande calado, ainda mais virulento do que o normal. E você pode perder uma parte muito importante de suas economias se tiver posições em aberto no mercado de ações. Em grande medida, esse fato marcará a agenda do mercado de ações dos pequenos investidores, pelo menos por alguns meses.
Para proteger o seu patrimônio, o primeiro passo que você deve tomar é não investir na bolsa, até que as incertezas eleitorais sejam resolvidas. E enquanto isso, você pode optar por um ativo financeiro que está se saindo muito bem nos mercados. Pode ser óleo, que nos últimos meses vem desenvolvendo um Rally ascendente que o está levando à barreira dos $ 50 o barril. E os analistas não descartam que vai chegar a patamares ainda mais elevados nos próximos meses.
Investimento: aumento das taxas
La taxa de aumento também está no clima de investidores. Com dupla frente, de um lado os Estados Unidos, e de outro a União Européia. E isso será igualmente decisivo para a evolução do mercado de ações, de um jeito ou de outro. Em relação à decisão do Federal Reserve (FED) dos Estados Unidos, não há dúvidas, e se estima pelo menos um aumento das taxas, embora em percentuais mínimos, e nos mesmos da decisão anterior. Isso foi expresso por alguns membros do órgão monetário central da América do Norte.
Se assim for, parece que os mercados já assumiram esta mudança de tendência da política monetária do outro lado do Atlântico. E, desse ponto de vista, o mais razoável é não afetar a evolução das ações, e menos ainda da europeia. A partir desse cenário geral, parece que não haverá surpresas excessivas, e as coisas podem caminhar na mesma direção que até agora.
Em relação à política monetária imposta pelo Banco Central Europeu (BCE), também não parece haver variações. Como consequência disso, continuaria com o preço mais barato do dinheiro, e isso tem levado a taxas de juros estão em seus níveis mais baixos de sua história, em 0%. Se essa tendência se mantiver, ao que parece, também não haverá uma influência decisiva no mercado de ações.
Em qualquer caso, se as coisas mudassem em algumas dessas áreas econômicas, as reações das ações poderiam ser muito agressivas. Até mesmo visitar áreas de mínimos nos últimos anos. Em qualquer caso, não será o elemento mais decisivo para condicionar os mercados durante este último semestre de 2016. Embora seja muito cómodo para si acompanhar os seus movimentos para determinar qual será o investimento mais rentável para este período.
Novos sinais de fraqueza da economia chinesa
Mais decisivo será os novos sinais que mostram a economia da China. Qualquer redução em suas estimativas de crescimento seria muito mal recebida pelos grandes investidores. E que de certa forma será decisivo para a evolução dos mercados daqui para frente. Ele estará intimamente relacionado ao preço do petróleo. Curiosamente, nos últimos pregões, as altas nas bolsas internacionais ocorreram quando o preço das principais energias se recuperou, e vice-versa.
Outro mercado financeiro que teremos que estar muito atentos é o do materiais, severamente punido nos últimos meses. E que alguns especialistas acham que atingiu o solo nos primeiros meses deste ano. Diante deste cenário que se apresenta a vocês, não há dúvida que terão que estar atentos a muitas frentes, mais do que em outros períodos. Com um processo de investimento muito mais cheio de dificuldades e cheio de obstáculos.
Apesar de tudo, há um aspecto que deve estar claro para você, que é antigos retornos em ações, mas também em renda fixa não retornarão mais. Pelo menos abaixo dessas percentagens importantes. Pode ser o momento definitivo de buscar outras alternativas de investimento. E em que a proteção de suas economias deve prevalecer, sobre outras considerações. Não é de surpreender que não seja um momento excessivamente fácil para pequenos e médios investidores, como é o seu caso.
As chaves para a segunda parte do ano
Para ajudá-lo a desenvolver uma carteira de investimentos ponderada e equilibrada, você terá que importar novas linhas de ação, que em muitos casos envolvem uma variação de seu comportamento nos mercados financeiros. Você não pode ficar estático e precisa incorporar o novo cenário econômico às suas estratégias de investimento. Com um único objetivo, que não é outro senão continuar a rentabilizar como antes as suas poupanças. Embora com margens mais modestas, mas igualmente apreciado.
- Verifique e mude sua carteira de investimentos dependendo dos novos cenários que se apresentam na economia global. Será o único gatilho para melhorar seu saldo em conta corrente de agora em diante.
- Reduz drasticamente o exposição a produtos agressivos e ações, pelo menos durante os meses mais imediatos. E, ao contrário, tente se inscrever em modelos de poupança mais defensivos, que garantam em grande parte suas contribuições financeiras.
- Tente pesquisar modelos flexíveis que pode se adaptar a todas as situações nos mercados financeiros, tanto de cenários de alta quanto de baixa. Mesmo vinculado a outros parâmetros econômicos.
- A liquidez será um presente muito apreciável que você não poderá abandoná-los durante o segundo semestre do ano. Nem que a evolução dos mercados financeiros seja mais satisfatória do que o anunciado.
- Busque aquele produto financeiro que melhor adapta-se ao seu perfil de pequeno investidor que você é e canalize isso para atingir seus objetivos de investimento. Sempre haverá um modelo mais adequado para as características que você apresenta no momento.
- Você pode não cair nessa, mas mesmo nas condições de mercado mais adversas, sempre haverá uma oportunidade de negócio. E pode até ser em um setor que você ainda não explorou com detalhes suficientes para despertar o seu interesse.
- Não tente buscar retornos realmente espetaculares, pois isso pode induzi-lo a uma série de produtos financeiros que eles são muito inadequados para os seus interesses. Com mais riscos do que você pensa agora.
- Não se trata de buscar modelos de investimento excessivamente conservadores, mas, ao contrário, de concentre-se nos comportamentos que estão marcando os mercados. Garantindo, em qualquer caso, uma rentabilidade mínima, e se esta poderá ser assegurada desde a sua contratação.
- Como alternativa à falta de investimento, não fará mal inclinar-se para formatos mistos da natureza que combinam ativos financeiros de diversas fontes. Cobrindo renda fixa, e na qual fundos de índice podem ser incluídos se você quiser arriscar um pouco em seus investimentos domésticos.