Jedną lekcją, jaką inwestorzy powinni wyciągnąć z załamania rynków akcji w następstwie pandemii koronawirusa, jest to, że nie powinni popełniać błędów z przeszłości. A to sprawiło, że stracili znaczną część zainwestowanego kapitału w bardzo krótkim czasie, ponieważ rynki akcji straciły na wartości średnio 41%. W szczególności, biorąc pod uwagę możliwy wygląd podłogi, która powstrzymuje gwałtowne i pionowe spadki, na które spadły zasoby w tych historycznych czasach. Kiedy kilka tygodni temu wszystko było radością dla małych i średnich inwestorów.
Ale nawet w najbardziej negatywnych scenariuszach, takich jak ten, przez który przechodzimy, należy je usunąć pozytywne wnioski. Od teraz powinno to być jedno z preferowanych: budowanie portfela inwestycyjnego poprzez uczenie się na błędach. Nic dziwnego, że jednym ze sposobów uczenia się w zawsze skomplikowanym świecie pieniędzy jest uczenie się na błędach z przeszłości, a teraz jesteśmy w chwili, która służy realizacji tej specjalnej strategii. Nikt nie mógł sobie wyobrazić, że w tym roku dojdziemy do tej nieprzyjemnej sytuacji. W niektórych przypadkach, ponieważ sprzedaż została dokonana z wieloma stratami w rachunku zysków i strat, aw innych dlatego, że po prostu uzależniliśmy się od naszych pozycji.
Jeśli można wyciągnąć lekcję na przyszłość, to właśnie ta inwestycja musi być urozmaicony nad innymi seriami rozważań, jak ostrzegaliśmy w ostatnich latach przed tym, co może się wydarzyć. Ponieważ rynki akcji nie zawsze będą rosły, jak to miało miejsce od 2012 r., Z pewnymi przerwami w cenach i lateralizacji. Ponieważ na koniec dnia mówimy o giełdzie, z pozytywami i negatywami, jakie ten rodzaj inwestycji ma u wszystkich użytkowników. I niestety pojawił się czarny łabędź, na który nikt nie liczył, nawet najbardziej renomowani analitycy rynków finansowych. Ale jesteśmy w tym nowym scenariuszu i nie ma wątpliwości, że musimy zareagować.
Portfel inwestycyjny: więcej papierów wartościowych
Pierwszą lekcją, jaką należy wyciągnąć z tego nowego scenariusza, który dała nam pandemia koronawirusa, jest to, że nie należy pozycjonować się na jednej wartości giełdowej. Jeśli nie, wręcz przeciwnie, kapitał musi zostać rozdzielony lub rozdzielony między kilka spółek giełdowych. W celu zminimalizowania spadków, które obserwujemy w tych trudnych czasach, dla wszystkich małych i średnich inwestorów. Do tego stopnia, że inwestorzy, którzy zajęli pozycje w IAG Widzieli, jak ich oszczędności wyparowały w ciągu zaledwie kilku dni. Przechodząc od ceny bliskiej ośmiu za każdą akcję do nieco poniżej dwóch euro i ryzykując, że nie będzie ona ponownie notowana na rynkach akcji w wyniku jej nacjonalizacji.
W tym kontekście, w gospodarce międzynarodowej, nie mniej prawdziwy jest fakt, że kryzysom tym lepiej jest zapewnić dywersyfikację portfela papierów wartościowych. Próbując wybrać różne sektory giełdowe, w których nie powinno zabraknąć tych defensywnych. W tym sensie konieczne jest uzupełnienie inwestycji w zrównoważony i ciasny do naszych szczególnych potrzeb. Gdzie chciwy profil, który stara się uzyskać duże zyski kapitałowe w bardzo krótkim czasie, nie powinien przeważać. Wręcz przeciwnie, konieczne jest wybranie papierów wartościowych, które tworzą wartość i które są przeznaczone dla bardzo stabilnych branż, a nawet mogą przynosić dywidendy wśród ich akcjonariuszy.
Uciekaj od krótkich terminów
Nie ma wątpliwości, że aby stworzyć portfel inwestycyjny uczący się od teraz na błędach, trzeba postawić znacznie więcej w zakresie trwałości. W tym sensie, że inwestycje na giełdzie należy traktować tak, jak naprawdę są, w końcu inwestycja. Nie są to operacje spekulacyjne, jak najbardziej agresywni mali i średni inwestorzy na rynkach akcji. Ten fakt może w końcu mieć pewne straszne konsekwencje w interesie tych profili przez użytkowników. Spekulacje na giełdzie mogą mieć sens, aby przeprowadzić określoną operację, ale jest to powszechny zwyczaj we wszystkich, ponieważ na dłuższą metę możesz stracić wszystkie karty do głosowania.
Z drugiej strony nie możemy zapominać, że inwestycje można skierować jako strategię zwiększania oszczędności. Dzięki stabilnej torbie oszczędnościowej skierowanej do środka i szczególnie długoterminowe, nawet po to, aby rozwiązać jakiś inny złożony moment w przyszłości lub jako uzupełnienie emerytury. Ale nic poza tym. Nic dziwnego, że możemy być narażeni na gospodarkę wojenną, która niewątpliwie od teraz będzie miała wpływ na rynki akcji. Jednym z kluczy do udanych operacji jest kierowanie nimi bardziej długoterminowo niż kiedykolwiek. Dzięki tej strategii uniknie się specyficznych niespodzianek, które mogą spowodować problemy z płynnością.
Odkrywanie nowych rynków
Nawet w najbardziej niekorzystnych scenariuszach, bo niestety tutaj właśnie żyjemy, pojawiają się rzeczywiste możliwości biznesowe. Z tego powodu bardzo ważne jest badanie nowych rynków inwestycyjnych, które do tej pory nie były badane przez wielu małych i średnich inwestorów. Na przykład, że z surowce lub szczególnie precyzyjne metale ponieważ zwykle są bezpiecznymi przystaniami w najbardziej niestabilnych scenariuszach na tradycyjnych rynkach akcji. Tam, gdzie oszczędności mogą być bardziej efektywne niż za pomocą bardziej konwencjonalnych kanałów. Ale to oznacza zbieranie dużej części przepływów pieniężnych przez duże fundusze zarządzające.
Z drugiej strony, jeśli chodzi o złoto, należy wspomnieć, że może na nim skorzystać niskie stopy procentowe zarówno po jednej, jak i po drugiej stronie Atlantyku. W tym sensie stopy procentowe są bardzo niskie i nie ma też perspektyw na mocne podwyżki. W konsekwencji koszt alternatywny został znacznie obniżony, a jeśli dodamy do tego koszty przeprowadzenia transakcji długu i potencjalne ryzyko długoterminowego inwestowania z całkowicie płaską krzywą dochodowości, to są to wystarczające powody, aby zacząć myśleć, że Banki zamierzają maksymalnie ograniczyć sprzedaż złota, a nawet rozsądne jest myślenie, że mogą być nabywcami netto ze względu na takie czynniki, jak ochrona przed inflacją.
Uważaj na podpory
Kolejna strategia inwestycyjna polega na aktywniejszym monitorowaniu naszych inwestycji. Jeśli zostanie to zastosowane efektywnie, można uniknąć bardzo poważnych strat w naszym rachunku zysków i strat, mimo że teraz ruch ten był bardzo szybki i zaskoczył wszystkich pośredników finansowych. Z tego punktu widzenia, kiedy podpora jest wiercona, wtedy cena ma tendencję do gwałtownego spadku: akcje przełamały barierę, która została znaleziona w spadku, a po jej pokonaniu swobodnie spadają, stąd cena sprzedaży musi zostać dostosowana do poziomu wsparcia. Z drugiej strony, gdy opór zostanie pokonany, cena również ma tendencję do silnego wzrostu. Są to skutki, jakie ma to bezpośrednio na cenę papieru wartościowego lub indeksu i które muszą być regularnie monitorowane przez inwestora, aby czerpać korzyści z jego operacji.
Poziom wsparcia (oporu) umacnia się, gdy cena odchodzi od niego po przetestowaniu. Jeśli cena wzrośnie o 10% po przetestowaniu wsparcia, uważa się, że jest silniejsza niż gdyby tylko wzrosła, powiedzmy o 6%. Należy zawsze pamiętać, że reakcja rynków akcji na całym świecie będzie zależała od poziomu ożywienia w międzynarodowej gospodarce. Do tego stopnia, że różni analitycy finansowi proponują różne scenariusze rozwiązania tego kryzysu gospodarczego o szczególnym znaczeniu dla wszystkich.
Z drugiej strony, innym kluczem do stworzenia portfela inwestycyjnego poprzez uczenie się na błędach jest posiadanie większej płynności na naszym rachunku oszczędnościowym lub czekowym. Nie tylko po to, aby przetrwać najbardziej niekorzystne scenariusze na rynkach akcji, ale także wykorzystać możliwości biznesowe, które rynki zapewnią od tego momentu. Mając na celu zminimalizowanie skutków kryzysu gospodarczego i giełdowego, tak jak ma to miejsce obecnie. Gdzie nigdy nie wiesz, jaka będzie najlepsza decyzja, aby chronić nasze pieniądze. Ale poprzez zmianę naszych nawyków w stosunku do świata pieniądza może pomóc nam osiągnąć te bardzo pożądane cele. Bo przecież o to właśnie chodzi w tej klasie w tego rodzaju złożonych scenariuszach. Nadal mamy czas, aby zmienić naszą strategię inwestycyjną.