Nie wszyscy mali i średni inwestorzy podejmują ryzyko w ten sam sposób. Zostało to ujawnione w niedawnym badaniu o nazwie 2018 Global Investment Study, które zostało przeprowadzone przez międzynarodowego brokera Schroders. Potwierdza się, że istnieje wyraźna różnica między narodowymi oszczędzającymi, którzy są zaliczani do tych, którzy są uważani za zaawansowanych lub ekspertów, a pozostałymi, czyli początkującymi. Z zauważalnymi różnicami w strategii jednego i drugiego, a zwłaszcza w sposobie, w jaki podejmują ryzyko operacji.
W niniejszym raporcie na temat trendów w działaniach małych i średnich inwestorów kładzie się nacisk na fakt, że pierwsza z grup, najbardziej zaawansowani inwestorzy, przyjmuje wyższy poziom ryzyka. Do tego stopnia, że zainwestować 23% swojego portfela w inwestycjach wysokiego ryzyka w porównaniu z osobami z wiedzą nowicjusza lub na poziomie podstawowym. W takim przypadku Twoja ekspozycja na tę wyjątkową klasę transakcji wynosi tylko 9%.
Innym z najważniejszych danych pochodzących z badania promowanego przez międzynarodowego brokera Schroders jest to, że zaawansowani lub doświadczeni inwestorzy przeznaczają 42% swoich inwestycji na niskie ryzyko, podczas gdy użytkownicy, którzy mają mniejszą wiedzę, inwestują średnio prawie 60% . A subtelna różnica które należy ocenić, aby dowiedzieć się, jaki jest rzeczywisty stan inwestycji o zmiennym dochodzie w tym właśnie momencie i z którego można wyciągnąć dziwną lekcję dotyczącą działań, które należy od teraz wykonać.
Pozycje ryzyka
Z drugiej strony badanie jednoznacznie wskazuje, że inwestorzy w naszym kraju prawie połowę swojego portfela (49%) mają w portfelu inwestycje o niskim ryzyku, powyżej średniej europejskiej (45%) i tylko poniżej Włochów (51%) i Portugalczyków (57%). Ponadto są one powyżej średniej w swojej ekspozycji gotówkowej, na poziomie 27% portfela w porównaniu ze średnią 25%, jakiej doświadczają inwestorzy na starym kontynencie. Jest to coś, co ujawnia znaczenie opłacalności zajmowania ryzykownych lub wysokiego ryzyka pozycji na rynkach akcji.
W tym badaniu giełdowym przeanalizowano również dystrybucję różnych aktywów finansowych. Ponieważ pokazuje, że to najbardziej zaawansowani lub doświadczeni hiszpańscy inwestorzy generują obecnie największą ekspozycję na akcje, z 39% preferencji. Następnie postępuj zgodnie z stały dochód (15%), fundusze nieruchomości (11%) i inwestycje alternatywne, z 14% operacji. Mimo wszystko widać, że w ich portfelu inwestycyjnym obecne są również produkty oparte na stałym dochodzie. Jako strategię gwarantującą i chroniącą ich wkład ekonomiczny ponad inne względy techniczne.
Reakcje na upadki
Nie mniej ważne jest przywiązywanie wagi do tego, jaka może być reakcja na spadek wartości w jednym lub innym profilu użytkownika, co zostało przeanalizowane w badaniu Global Investment Study 2018. Ujawniając, że są inwestorami o największej wiedzy, ci, którzy mieć większe szanse szybciej reagować Biorąc pod uwagę ten scenariusz, który może przedstawić giełda, od 71% inwestuje lub przenosi pieniądze w porównaniu do 32% tych, którzy mają poziom początkujący lub podstawowy. Tymczasem 68% małych i średnich inwestorów z podstawową lub początkującą wiedzą nie robi nic w tych bardzo specyficznych przypadkach inwestowania.
Można powiedzieć, że jednym z najbardziej decydujących momentów w operacjach na rynkach zmiennych jest to powiedzenie. To znaczy, gdy pozycje są naprawdę złe, a aktualna cena jest bardzo daleka od ceny zakupu. Gdzie różnicować agresywna taktyka a z drugiej strony konserwatyści. Podjęcie decyzji jest bardzo ważne, choć prawdą jest, że nie jest to zadanie bardzo proste do wykonania ze względu na nieskończoną liczbę przyczyn o różnorodnym charakterze. Bo przecież mogą mieć zupełnie inny wynik, co można zrozumieć z doświadczenia gromadzonego rok po roku na rynkach akcji.
Ryzyko agresywnego inwestora
Jeden z profili prezentowanych przez małych i średnich inwestorów jest najbardziej agresywny. Oznacza to, że masz możliwość wyboru rozszerz swoje ryzyko na pieniądze, które inwestujesz. Albo dlatego, że jest to strategia, z której zwykle korzysta, albo po prostu dlatego, że ma bardzo zdrowe konto oszczędnościowe, które pozwala mu na większe ryzyko w operacjach na rynkach finansowych. Zwykle poprzez produkty, które inwestują w kupno i sprzedaż akcji na giełdzie, ale z różnych modeli.
Niektóre z tych produktów o zmiennym dochodzie to tzw warrantów, instrumentów pochodnych i inne o podobnych cechach. Wyróżnia je przede wszystkim wysokie ryzyko, jakie ponoszą inwestorzy. W tym sensie, że chociaż mogą zarobić dużo pieniędzy w tego rodzaju ruchu, nie mniej prawdą jest, że mogą zostawić po drodze wiele, wiele euro. Oczywiście na wyższym poziomie niż ten generowany z samej giełdy, nawet kosztem bardzo szybkich operacji, gdzie najważniejsze jest trafienie w trend wartości lub aktywa finansowego.
Wyższy poziom dźwigni
Jest to niewątpliwie kolejna z najważniejszych cech tych produktów finansowych, w przypadku których nie wszyscy inwestorzy je posiadają Poziom uczenia się wymagane do tych operacji. Nic dziwnego, że jest to kolejne z wielkich niebezpieczeństw związanych z inwestowaniem w te modele finansowe. Ponieważ w przypadku braku wcześniejszego doświadczenia tego rodzaju strategie inwestycyjne mogą być bardzo kosztowne. To właśnie najbardziej agresywni mali i średni inwestorzy są w stanie poradzić sobie z tego rodzaju złożonymi operacjami i jednocześnie z tak wieloma ryzykami.
Z drugiej strony nie można zapominać, że w niektórych z tych produktów generowana jest data ważności. W praktyce oznacza to, że ryzyko jest zwiększone, ponieważ jeśli oczekiwania nie zostaną spełnione, szanse, że możesz stracić bardzo ważną część pieniędzy że zainwestowałeś w każdą operację, która ma te bardzo szczególne cechy. Dlatego wskazane jest, aby nie inwestować całego dostępnego kapitału, a raczej jego minimalną część. Będzie to najlepszy sposób ochrony Twoich prywatnych interesów w najbardziej poprawny i skuteczny sposób.
bardziej defensywnych inwestorów
Z drugiej strony są inwestorzy określani jako konserwatywni lub defensywni, gdzie bezpieczeństwo jest ważniejsze operacji niż ich rentowność. Ostatecznie przeważa przede wszystkim to, że kapitał lub oszczędności nie zmniejszają się z powodu złej operacji nad innymi względami jakiejkolwiek natury. Jest to przecież główny cel tej klasy inwestorów, którzy bardzo szybko wykrywają, jakie produkty chcą od tej pory zakontraktować.
Innym znakiem, który zdradza ten profil inwestora, jest ten, który odnosi się do jego skłonności do stałego dochodu ze szkodą dla dochodu zmiennego na znacznej części etapów inwestycji. Nawet poprzez terminowe lokaty bankowe. Gdzie rentowność jest minimalna, ale w każdym przypadku jest to stałe i gwarantowane. Nawet jeśli odbywa się to kosztem rezygnacji z wyższych zwrotów generowanych przez produkty o zmiennym dochodzie jako całość. Ponieważ będą mieli również możliwość stopniowego zwiększania swoich oszczędności rok po roku.
wkłady pieniężne
Na koniec należy również pamiętać, że kolejna różnica między inwestorami konserwatywnymi a najbardziej agresywnymi wynika z ilości pieniędzy, które przeznaczają na swoje inwestycje. O ile w pierwszym przypadku jest to raczej ograniczone, o tyle w drugim odbywa się przy bardzo dużych ruchach. Do tego stopnia, że tych kilka profili są w płynności na swoim koncie oszczędnościowym. To znak, że ten typ profilu jest rozpoznawany ponad innymi względami technicznymi, a może nawet z fundamentalnego punktu widzenia.
Poza terminami zapadalności, które można nadać jednemu lub drugiemu produktowi, a dłuższy okres trwałości jest równoważny z bardziej konserwatywnym lub defensywnym podejściem do inwestycji. Nic dziwnego, że jest to kolejna funkcja, na którą możesz spojrzeć, aby określić, z jakimi strategiami masz do czynienia w danym momencie. Ponieważ bardzo często inwestycjom o najwyższym ryzyku towarzyszą bardzo krótkie terminy zapadalności, aw niektórych przypadkach należałoby je nawet sklasyfikować jako ultrakrótkie. Poza innymi względami technicznymi, a także z fundamentalnego punktu widzenia. To znak, że ten typ profilu jest rozpoznawany ponad innymi względami technicznymi, a może nawet z fundamentalnego punktu widzenia.